Aquesta pàgina s' ha traduït automàticament de l' anglès i no ha estat revisada per un traductor. Els termes legals i reguladors poden ser imprecisos. La versió en anglès és la que té autoritat. Llegeix aquesta pàgina en anglès
Bahrain és un centre bancari del Golf establert des de fa molt temps amb un únic regulador integrat, el Banc Central de Bahrain (CBB), que atorga llicències a bancs, empreses d'inversió, llicenciataris especialitzats, asseguradores i proveïdors de serveis de cripto-actius sota un mateix llibre de regles. És conegut pels seus grans sectors de banca al detall i islàmica i per un primer mòdul dedicat a cripto-actius i, des de 2025, un mòdul d'emissió de monedes estables.
Bandera de riscEstàndard
FATFNo llistat
UE AML llista d'alt riscNo llistat
Llista d'impostos de la UENo llistat
Règims de llicències6
MonedaBHD
Qualificació S&PB
Següent eleccióvenciment després de desembre 2027
Bahrain no està a les FATF llistes grises o negres publicades després del plenari de juny 2026 (17 a 19 juny 2026), ni a la llista de tercers països d'alt risc de la UE (consolidada 29 gener 2026) i tampoc a la llista fiscal de la UE, annex I, actualitzada 17 febrer 2026. Consultat 7 Octubre 2026.
Govern i política
Govern
Monarquia constitucional
Rei
Hamad bin Isa Al Khalifa · des del març de 1999
Príncep hereu i Primer Ministre
Salman bin Hamad Al Khalifa
Partits governants
No hi ha partits polítics al govern
Últimes eleccions
Consell de Representants (primera ronda), 12 novembre 2022
Següent elecció
Consell de Representants, després del desembre de 2027. Originalment previst per al novembre de 2026; una ordre reial del 29 d'abril de 2026 va estendre el mandat de l'Assemblea Nacional un any més fins al desembre de 2027
Legislatura
Assemblea Nacional: Consell de Representants (40 escons elegits) i Consell Shura (40 escons nomenats pel Rei).
Sistema legal
Sistema mixt de llei islàmica (xaria), dret comú anglès i codis civils, penals i comercials derivats d'Egipte
Economia i finances
Població
1.6m (2025)
PIB
47,5 mil milions de dòlars (2025)
PIB per persona
USD 29,344 (2025)
Moneda
Dinar de Bahrain (BHD), vinculat a USD a 0.376 dinar per dòlar
Banc central
Banc Central de Bahrain
Qualificació de crèdit
S&P B (estable) · Moody's B2 (negatiu) · Fitch B (estable) (a partir d'abril de 2026)
Els ingressos del petroli i la fundició d'alumini segueixen sent centrals per a una economia molt endeutada, mentre que Bahrain és un centre regional de banca, assegurances i finances islàmiques establert des de fa temps amb el Banc Central de Bahrain com a únic regulador del sector financer.
Banc
Llicència bancària convencional (retail o wholesale)
Capital mínimUSD 266m
Llina de tempsCBB dóna una decisió formal en un termini de 60 dies naturals d'una sol·licitud completa (Article 44(e) Llei CBB, LR-3.1.14); els requisits pendents s'han de presentar en un termini de 6 mesos
AutoritatBanc Central de Bahrain
Banc minorista convencional de Bahrain: capital mínim total dels accionistes BD 100 milions; banc majorista convencional de Bahrain: US$ 100 milions
Llei
Central Bank of Bahrain and Financial Institutions Law 2006, Article 40 et seq.; CBB Rulebook Volume 1 (Conventional Banks), Module LR, LR-2.5.2A and LR-2.5.2B
Tarifes
Taxa de sol·licitud BD 100 (no reemborsable). Taxa anual: bancs minoristes 1% de les despeses d'operació (plafó BD 30.000, màxim BD 240.000); bancs majoristes bahreinites 0,5% (plafó BD 13.000, màxim BD 100.000); sucursals majoristes de bancs estrangers 0,25% (plafó BD 13.000, màxim BD 100.000).
Passaport
No, només la llicència de Bahrain.
Requisits clau
Els bancs minoristes han de tenir el crèdit com una part significativa del seu negoci (més del 20% dels actius).
Els bancs a l'engròs poden negociar en BD o amb residents de Bahrain només sobre una base a l'engròs (aproximadament 7 milions de BD o més per crèdit o dipòsits).
Pla empresarial de tres anys; el capital pagat ha de cobrir el capital regulador projectat
Capital basat en el risc sota Mòdul CA; persones aprovades adequades i apropiades
Llicència de proveïdor de serveis auxiliars: proveïdor de serveis de pagament, processament de targetes, AISP i PISP
Capital mínimUSD 665k
Llina de tempsNo publicat
AutoritatBanc Central de Bahrain
Proveïdors de serveis de pagament i processament de targetes: capital bàsic mínim BD 250.000; proveïdors de serveis d'informació de comptes BD 25.000; proveïdors de serveis d'iniciació de pagaments BD 30.000
Llei
CBB Rulebook Volume 5 (Specialised Licensees), Type 7 Ancillary Service Providers, Module AU, AU-1.2 and AU-2.5
Tarifes
Taxa d'aplicació BD 100. Taxa anual fixa: proveïdors de serveis de pagament BD 2.000; processament de targetes BD 1.000; AISP BD 1.000; PISP BD 1.000.
Passaport
No
Requisits clau
Els PSP poden actuar com a intermediaris per als comptes de diners del client, col·locació i retirada d'efectiu, liquidació de dèbit directe i serveis de pagament relacionats
Els AISP i els PISP operen sota el marc de la banca oberta del Bahrain, amb una revisió per part de tercers abans d'iniciar-se.
Actius líquids suficients per complir les obligacions quan es venci
Llicència de servei de cripto-actius (categoria 1 a 4)
Capital mínimUSD 66k
Llina de tempsNo publicat
AutoritatBanc Central de Bahrain
Categoria 1: BD 25.000; Categoria 2: BD 100.000; Categoria 3: BD 200.000; Categoria 4: BD 300.000 capital social pagat, més qualsevol capital addicional que requereixi la CBB
Taxa d'aplicació BD 100. Taxa anual 0,25% de les despeses operatives pertinents amb mínims i màxims de categoria (Categoria 1: BD 2.000 a BD 6.000; Categoria 2: BD 3.000 a BD 8.000; categories superiors per CRA-1.6.3).
Passaport
No
Requisits clau
Categoria 1: recepció i transmissió d'ordres i consells només; sense actius del client
Categoria 2: comerç d'agència, gestió de carteres, custòdia i assessorament; no tractar com a principal
Categoria 3: afegeix la negociació com a principal i l'assessorament de token digital; sense intercanvi
Categoria 4: operar un intercanvi de cripto-actius amb llicència, custòdia i assessorament de tokens
Capital mínim pagat en un banc minorista de Bahrain
Categoria 1: BD 1.000.000; Categoria 2: BD 1.000.000 si actua com a custodi, en cas contrari BD 250.000; Categoria 3: BD 25.000; Categoria 4 no s'estableix al mòdul CA (versió d'abril de 2023)
Llei
CBB Rulebook Volume 4 (Investment Business), Module AU, AU-1.1.13 to AU-1.1.18F; Module CA, CA-1.2.7
Passaport
No
Requisits clau
Categoria 1: tots els serveis d'inversió regulats, incloent-hi el comerç com a principal i la subscripció
Categoria 2: tots els serveis excepte tractar com principal
Categoria 3: només organitzar i aconsellar, ha de ser independent i no tenir actius del client
Categoria 4: OIC operatius només per a inversors acreditats (per exemple, fons de capital privat, hedge i capital de risc)
Banc Central de Bahrain (CBB) · lloc webbancs, empreses d'inversió, proveïdors de serveis de pagament, proveïdors de serveis d'actius virtuals (VASP), stablecoins, assegurances, llicenciats especialitzats
El CBB és el regulador únic per a tots els sectors financers. Les taxes d' aplicació de llicència en els mòduls bancaris, auxiliars i criptogràfics es van restablir a BD 100 al maig del 2026 (esborrats els paràgrafs anteriors). Els diners electrònics no són una categoria de llicència autònoma en els mòduls del llibre de regles revisats; la intermediació de pagaments se situa en el règim de proveïdors de serveis auxiliars del volum 5. No s' han confirmat el capital mínim per a les empreses d' inversions de Categoria 4 i les taxes anuals per als llicenciataris de criptoactius de Categoria 3 i 4. FATF l'historial de llistatge no s'ha verificat; no està llistat a partir del juny de 2026. Els jocs no estan coberts.
Informació general
Quant a Bahrain
Límits naturals de la Terra. El mapa és indicatiu.
Estat
Estat sobirà
Capital
Manama
Àrea
760 km²
Llengües oficials
àrab
Zona horària
UTC+03: 00
Exportacions principals
petroli refinat
alumini
mineri de ferro
filferro d'alumini
joies
serveis financers
Principals socis d'exportació
Emirats Àrabs Units
Aràbia Saudita
Sud-àfrica
Estats Units
Índia
Sources for the country information(8)
Informació del país comprovada el 9 d'octubre de 2026. Dades de llicència actualitzades el 7 d'octubre de 2026. Només informació, no consell legal; els requisits canvien. Avís regulador.
