Aquesta pàgina s' ha traduït automàticament de l' anglès i no ha estat revisada per un traductor. Els termes legals i reguladors poden ser imprecisos. La versió en anglès és la que té autoritat. Llegeix aquesta pàgina en anglès
Territori britànic d' ultramar i un dels majors centres financers offshore, més conegut com el principal domicili per a fons de cobertura i fons de capital privat. També acull un gran sector bancari internacional (Classe B), assegurances captives i un creixent règim de proveïdors de serveis d'actius virtuals, tots supervisats per l'Autoritat Monetària de les Illes Caiman (CIMA).
Bandera de riscEstàndard
FATFNo llistat
UE AML llista d'alt riscNo llistat
Llista d'impostos de la UENo llistat
Règims de llicències7
MonedaKYD
Classificació de Moody' sAa3paper size
Següent eleccióvenciment 2029
No a les FATF llistes des de la 19 declaració plenària del juny 2026 (eliminades de l'augment del seguiment a l'octubre 2023), eliminades de la llista d'alt risc de la UE pel Reglament delegat (UE) 2024/163, i no a l'Annex I de la llista fiscal de la UE tal com s'ha actualitzat 17 febrer 2026. Consultat 7 Octubre 2026.
Govern i política
Govern
Democràcia parlamentària; territori britànic d' ultramar autònom
Monarca
Carles III · des de setembre 2022
Primer
André Ebanks (Partit de la Comunitat Caimana (TCCP))
Partits governants
Coalició Nacional pels Caimanians (Partit de la Comunitat Caimana, Partit Nacional de les Illes Caiman i independents)
Últimes eleccions
Eleccions generals del 30 d'abril de 2025
Següent elecció
Eleccions generals parlamentàries, previstes per al 2029
Legislatura
Parlament (unicameral): 19 membres electes més 2 membres ex officio
Sistema legal
Llei comuna anglesa i estatut local
Economia i finances
Població
75.8k (2025)
PIB
USD 7.8bn (2024)
PIB per persona
USD 104,293 (2024)
Moneda
Dòlar de les Illes Caiman (KYD), lligat a l'USD a 1 KYD = 1.20 USD
Banc central
Autoritat Monetària de les Illes Caiman
Qualificació de crèdit
Moody's Aa3 (estable) (a partir de juny 2025)
Les Illes Caiman són un domicili líder per a fons d'inversió i altres fons d'inversió, amb serveis financers i turisme que generen la majoria de l'activitat econòmica i sense impostos directes.
Banc
Llicència bancària de categoria "A"
Capital mínimUSD 488k
Llina de tempsLa política CIMA dóna un temps de processament típic de 5 setmanes per a la Categoria A una vegada que tots els documents són rebuts; la pàgina de requisits de llicència diu unes 6 a 8 setmanes per a una aplicació completa.
AutoritatAutoritat Monetària de les Illes Caiman
Valor net mínim de 400.000 dòlars CI per als bancs incorporats localment; CIMA també espera almenys 500.000 dòlars US de capital emès mantingut en efectiu en un banc minorista local. Les sucursals dels bancs estrangers no tenen cap requisit de capital separat.
Llei
Banks and Trust Companies Act, s.6
Tarifes
Banc de categoria A nacional: sol·licitud CI$10.000, taxa sobre la subvenció CI$750.000, tarifa anual CI$1.000.000. Banc i fideïcomís de categoria A: sol·licitud CI$13.500, subvenció CI$750.000, tarifa anual CI$1.000.000. Tarifes més baixes s'apliquen a les llicències restringides de categoria A (taxa de subvenció de CI$160.000 a CI$350.000). Font: CIMA llistes de tarifes actualitzades 1 gener 2026.
Passaport
No, les Illes Caiman no són a la UE; la llicència només és local.
Requisits clau
Poden dur a terme negocis bancaris dins i fora de les Illes, subjectes a CIMA condicions
Almenys dos directors efectius, un amb experiència bancària rellevant
Ràtio mínima d'adequació de capital del 12% per a filials i 15% per a bancs privats o afiliats
MLRO i Oficial de Compliance a nivell de gestió, habitualment resident a les Illes Caiman; aquestes funcions no poden ser externalitzades
Llicència bancària de categoria "B" (incloent restringida "B")
Capital mínimUSD 488k
Llina de tempsLa política CIMA dóna un temps de processament típic de 4 setmanes per a la categoria B una vegada que es reben tots els documents.
AutoritatAutoritat Monetària de les Illes Caiman
Valor net mínim de 400.000 dòlars CI per als bancs incorporats localment; 20.000 dòlars CI per als titulars de llicències B restringides (o la quantitat necessària per a una proporció d'actius de risc del 15% quan hi hagi finançament de tercers).
Llei
Banks and Trust Companies Act, s.6 and s.6(6)
Tarifes
Banc de categoria B: sol·licitud CI$4.000, taxa sobre subvenció CI$70.000, taxa anual CI$60.000 a CI$100.000 depenent dels actius totals. Restringit B: sol·licitud CI$4.000, subvenció CI$45.000, anual CI$37.000 a CI$40.000. Font: CIMA l'esquema de taxes actualitzades 1 gener 2026.
Passaport
No
Requisits clau
Les transaccions amb residents de les Illes Caiman estan generalment prohibides (s.6(6)).
Els titulars de llicències restringides B només poden rebre fons de les persones enumerades en l'empresa presentada amb la sol·licitud
La majoria dels titulars de llicència B són sucursals o filials de bancs estrangers; s'avalua la supervisió consolidada del supervisor nacional
Directors i controladors adequats; AML/CFT oficials en el seu lloc
Aplicació CI$2,500; taxa anual CI$20,000 (CI$1,000 per cada subsidiària, sucursal, agència o oficina de representació); tarifa trimestral de transacció del 2% de l'import brut transferit a l'estranger, amb un límit de CI$10 per transacció. Font: CIMA l'esquema de taxes actualitzada 1 gener 2026.
Passaport
No
Requisits clau
Pla de negoci i detalls dels controls interns
Informació sobre tots els beneficiaris, directors i agents
Certificats policials i referències per als directors
Registre o llicència del proveïdor de serveis d'actius virtuals (incloent-hi la llicència de sandbox)
Capital mínimNo publicat
Llina de tempsNo publicat
AutoritatAutoritat Monetària de les Illes Caiman
Llei
Virtual Asset (Service Providers) Act, as amended by the Virtual Asset (Service Providers) (Amendment) Act, 2024
Tarifes
Taxa d'avaluació de registre de KYD 1.000 en la primera fase. Les taxes d'aplicació i concessió de llicències s'estableixen a l'Annex 2 dels Reglaments sobre actius virtuals (proveïdors de serveis) (esmena), 2025; les quantitats no es verifiquen des del text oficial.
Passaport
No
Requisits clau
Des de l'1 d'abril de 2025 es requereix una llicència per als serveis de custòdia d'actius virtuals i les plataformes de comerç d'actius virtuals; altres VASP les activitats requereixen inscripció
Les persones registrades fent activitats amb llicència tenien 90 dies a partir de l'1 d'abril de 2025 per sol·licitar una llicència
Mínim de tres directors per als llicenciataris
Llicència Sandbox disponible per a serveis innovadors, concedida fins a un any
Aplicacions presentades a través del portal REEFS de CIMA
Llicència de negoci d'inversió en valors (i estatus de persona registrada)
Capital mínimUSD 122k
Llina de tempsNo publicat
AutoritatAutoritat Monetària de les Illes Caiman
Requisits de recursos financers bàsics: 100.000 dòlars CI per a corredors, creadors de mercat i gestors de valors; 15.000 dòlars CI per a altres titulars de llicència
Llei
Securities Investment Business Act
Tarifes
Solicitud de llicència: 1.000 dòlars CI per a la majoria de les categories. Taxa en la primera concessió i renovació anual: corredor de borsa: 10.000 dòlars CI, organitzador de valors mobiliaris: 5.000 dòlars CI, gestor de valors mobiliaris: 10.000 dòlars CI, assessor de valors mobiliaris: 10.000 dòlars CI, creador de mercat: 10.000 dòlars CI. Persones registrades: inscripció i taxa anual: 6.000 dòlars CI cadascun. Font: CIMA calendari de taxes actualitzat l'1 de gener de 2026.
Passaport
No
Requisits clau
Els llicenciataris necessiten almenys dos directors individuals o un director corporatiu registrat sota la Llei de Registre i Llicència de Directors
Les persones registrades (anteriorment excloses) es limiten a negocis de grup o clients sofisticats i d'alt valor net
Es requereix un proveïdor de serveis d'oficina registrada local
Canvis materials notificats a CIMA en un termini de 21 dies per a persones registrades
Fons mutu: taxa d'aplicació o registre CI$4,125 i tarifa anual CI$4,125 (fons principals CI$3,075), més CI$750 per subfons i taxa de presentació administrativa CI$300. Fons privat: taxa anual CI$4,125 més CI$525 per vehicle d'inversió alternatiu, cartera segregada o compte separat, i tarifa de presentació CI$300. Font: CIMA l'esquema de taxes actualitzades 1 gener 2026.
Passaport
Sense passaport de la UE. CIMA emet atestats per a fons connectats a la UE sota l'AIFMD (taxa CI $ 800).
Requisits clau
Els fons mutus d'inversors registrats i limitats necessiten una inversió inicial mínima de 80.000 $CI (100.000 $EUA); els fons administrats no tenen aquest mínim
Els fons d'inversor limitat tenen 15 o menys inversors
Els fons privats (tancats) no tenen cap requisit d'inversió mínima
Auditoria anual per CIMA auditor local aprovat i presentació de la declaració anual
Autoritat Monetària de les Illes Caiman (CIMA) · lloc webbancs, empreses fiduciaries, proveïdors de serveis de pagament, proveïdors de serveis d'actius virtuals (VASP), empreses d'inversió, fons, assegurances
FATF va eliminar les Illes Caiman de la supervisió augmentada en el seu plenari d'octubre de 2023; la UE va seguir amb el Reglament Delegat (UE) 2024/163 (datat 12 desembre 2023). El règim VASP es va moure a la fase dos l'1 d'abril de 2025, quan la llicència es va convertir en obligatòria per als serveis de custòdia i plataforma de comerç. Les taxes anteriors són en dòlars de les Illes Caiman (CIMA converteix a US $ 1 = CI $ 0,82). Jocs: aquest fitxer no cobreix una llicència de jocs en línia perquè cap règim de llicències de jocs en línia de les Illes Caiman va ser identificat en fonts oficials. L'assegurança (incloent-hi els captius) és un sector important però no està cobert aquí.
Informació general
Quant a les Illes Caiman
Límits naturals de la Terra. El mapa és indicatiu.
Estat
Territori britànic d' ultramar
Capital
George Town
Àrea
264 km²
Llengües oficials
Anglès
Zona horària
UTC- 05: 00
Exportacions principals
Serveis financers (fons d'inversió, banca)
Assegurança (incloent-hi l'assegurança captiva)
Serveis corporatius i fiduciaris
Turisme
Principals socis d'exportació
Reino Unido
Xipre
Alemanya
Grenada
Itàlia
Sources for the country information(7)
Informació del país comprovada el 9 d'octubre de 2026. Dades de llicència actualitzades el 7 d'octubre de 2026. Només informació, no consell legal; els requisits canvien. Avís regulador.
