Aquesta pàgina s' ha traduït automàticament de l' anglès i no ha estat revisada per un traductor. Els termes legals i reguladors poden ser imprecisos. La versió en anglès és la que té autoritat. Llegeix aquesta pàgina en anglès
Itàlia és la tercera economia més gran de l'àrea de l'euro, amb un gran sector bancari nacional i un creixent mercat de pagaments i tecnologia financera. La Banca d'Italia supervisa els bancs, les institucions de pagament i diners electrònics, CONSOB supervisa les empreses d'inversió i els proveïdors de serveis de cripto-actius, i el joc en línia funciona sota un model de concessió estatal gestionat per ADM.
Bandera de riscEstàndard
FATFNo llistat
UE AML llista d'alt riscNo llistat
Llista d'impostos de la UENo llistat
Règims de llicències6
MonedaEUR
Qualificació S&PBBB+
Següent eleccióvenç el 2027
Itàlia no està a les FATF llistes grises o negres (plenari de 19 juny 2026); com a estat membre de la UE està fora de l'àmbit de la llista d'alt risc de països tercers de la UE (Reglament delegat. 2016/1675, consolidat 29 gener 2026) i la llista d'impostos de la UE (Annex I, actualitzat 17 febrer 2026). Consultat 7 Octubre 2026.
Govern i política
Govern
República parlamentària
President de la República
Sergio Mattarella · des de febrer 2015
President del Consell de Ministres (primer ministre)
Giorgia Meloni (Germans d'Itàlia)
Partits governants
Germans d'Itàlia (FdI), Lliga (Lega), Forza Italia (FI), Nosaltres Moderats (Noi Moderati)
Últimes eleccions
General (parlamentari), 25 de setembre de 2022
Següent elecció
Generals (parlamentàries), previstes per al 2027. Els informes de mitjans del 2026 van dir que es considerava una votació anticipada a la primavera del 2027
Legislatura
Parlament: Cambra de Diputats (400 escons) i Senat de la República (200 escons electes més senadors vitalicis).
Sistema legal
Sistema de dret civil; el Tribunal Constitucional revisa la legislació
Economia i finances
Població
58.9m (2025)
PIB
USD 2.6tn (2025)
PIB per persona
USD 43,270 (2025)
Moneda
Euro (EUR)
Banc central
Banca d'Itàlia (part de l'Eurosistema)
Qualificació de crèdit
S&P BBB+ (positiu) · Moody's Baa2 (estable) · Fitch BBB+ (estable) (a partir de setembre 2026)
La tercera economia més gran de la zona de l'euro, impulsada per la manufactura al nord industrial, els béns de luxe, el turisme i un gran sector bancari centrat a Milà, i limitada pel deute públic d'un 136-138% del PIB.
Banc
Llicència d'activitat bancària.
Capital mínimUSD 11.2m
Llina de tempsECB decisió final en un termini de 180 dies des de la recepció de l'aplicació (sujeta a suspensions) i en qualsevol cas en un termini de 12 mesos
AutoritatECB a proposta del Banc d'Itàlia
10 milions d'euros per a bancs en forma de societats anònimes, bancs 'popolari' i bancs de garantia mútua de préstecs; 5 milions d'euros per a bancs cooperatius de crèdit
Llei
Legislative Decree 385/1993 (Consolidated Law on Banking, TUB), art. 14; Banca d'Italia Regulation of 10 August 2021; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM)
Passaport
Sí: passaport de la UE sota CRD (articles 33 a 39) per a sucursals i serveis transfronterers
Requisits clau
Forma jurídica d'una societat limitada o cooperativa
Oficina registrada i seu a Itàlia
Accionistes qualificats adequats i òrgan de gestió adequat; cap vincle estret que impedeixi la supervisió
Pla de negoci inicial centrat en la sostenibilitat del capital, articles d'associació, informe organitzatiu i polítiques de remuneració
Membre d'un esquema italià de garantia de dipòsits (TUB art. 96) i un sistema ADR (TUB art. 128-bis) després de la llicència
Autorització d' institució de diners electrònics (IMEL)
Capital mínimUSD 392k
Llina de tempsPSD2 art. 12 (aplicat a les IMEs via EMD2): decisió en un termini de 3 mesos des d'una sol·licitud completa; no es va verificar la data límit del procediment propi del Banca d'Italia
AutoritatBanc d'Itàlia
350.000 euros de capital inicial; fons propis continus d'almenys el 2% del diner electrònic mitjà en circulació (EMD2 art. 5)
Llei
Consolidated Law on Banking (TUB), Title on electronic money institutions; register under TUB art. 114-quater
Passaport
Sí: passaport UE sota EMD2/PSD2 per sucursal, agent, distribuïdor o lliure prestació de serveis
Requisits clau
Accionistes qualificats adequats i cos de gestió adequat i apropiat
Aplicació presentada al Banc d'Itàlia sota els seus procediments de llicència
Els EMI híbrids han d'executar diners electrònics i serveis de pagament a través d'un fons de capital dedicat
Autorització del proveïdor de serveis de cripto-actius (CASP) sota MiCA
Capital mínimUSD 56k
Llina de tempsComprova la completesa en un termini de 25 dies laborables, després una decisió en un termini de 40 dies laborables d'una sol·licitud completa (suspensió per a les sol·licituds d'informació fins a 20 dies laborables); la decisió es notifica en un termini de 5 dies laborables més
AutoritatCONSOB en consulta amb Banca d'Italia (CASPs especialitzats); Banca d'Italia en consulta amb CONSOB per a EMI i institucions de pagament
MiCA Article 67 i Annex IV: 50.000 euros (classe 1: execució d'ordres, col·locació, serveis de transferència, recepció i transmissió, assessorament, gestió de carteres), 125.000 euros (classe 2: afegeix custòdia i administració, i intercanvi per fons o altres actius criptogràfics), 150.000 euros (classe 3: afegeix operar una plataforma de comerç); o un quart dels costos generals fixos de l'any anterior si són més alts
Sí: l'autorització MiCA pot ser passaport a través de la UE/EEE mitjançant notificació (MiCA Art. 65)
Requisits clau
Oficina registrada en l'Estat membre on almenys part dels serveis són prestats, lloc de gestió efectiva a la UE i almenys un director resident a la UE (MiCA Article 59(2))
Cos de gestió adequat i apropiat i accionistes qualificats adequats
Seguretat i segregació dels actius criptogràfics i fons del client, gestió de queixes, política de conflictes d'interès
AML/CFT marc i compliment amb la transferència de fons Reglament (UE) 2023/1113 regla de viatge
Aplicacions i notificacions presentades per correu electrònic certificat (PEC) utilitzant els formularis prescrits; les operacions han d'iniciar-se en un termini de 12 mesos des de l'autorització
Llina de tempsCONSOB decideix en un termini de 6 mesos d'una sol·licitud completa (TUF art. 19(1))
AutoritatCONSOB després de consultar Banca d'Italia
IFD Article 9: 75.000 euros (recepció i transmissió, execució, gestió de carteres, assessorament, col·locació sense compromís ferm, sense diners del client o valors mobiliaris); 150.000 euros (altres empreses); 750.000 euros (negociació per compte propi o subscripció sobre una base de compromís ferm)
Llei
Legislative Decree 58/1998 (Consolidated Law on Finance, TUF), art. 19; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Passaport
Sí: MiFID II passaport (Arts. 34 i 35) per a serveis i sucursals
Requisits clau
Condicions establertes pel MiFID II normes tècniques (TUF art. 19(1))
L'autorització caduca si l'activitat no comença en un any (TUF art. 19(3-ter))
Els canvis rellevants a les condicions d'autorització s'han de notificar a CONSOB i Banca d'Italia
Afiliació a un esquema de compensació d'inversors (TUF art. 59)
AutoritatAgenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM), després d'un concurs públic
Llei
Legislative Decree 41/2024, art. 6
Tarifes
Taxa única de 7 milions d'euros per concessió (4 milions d'euros en l'adjudicació i 3 milions d'euros a l'inici del servei); màxim de cinc concessions per grup corporatiu
Passaport
Sense passaport europeu per al joc d'atzar: el joc remot a Itàlia requereix una concessió ADM
Requisits clau
Societat de capital amb seu social en un Estat de l'EEE
Experiència en jocs d'atzar en un estat de l'EEE amb ingressos totals d'almenys 3 milions d'euros durant els últims dos anys financers tancats
Garantia a favor de l'ADM tal com es defineix en la licitació
La concessió dura com a màxim nou anys i no es pot renovar
Banca d'Itàlia (BdI) · lloc webBancs, institucions de diners electrònics, proveïdors de serveis de pagament, proveïdors de serveis d'actius virtuals (VASP)
Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs)
Banc Central Europeu (Mecanisme Únic de Supervisió) (ECB) · webBancs
Agencia de Aduanas y Monopolios (ADM) · Pàgina webOnline gaming
MiCA: Itàlia va notificar un període de transició de 18 mesos; els VASP registrats en el registre italià AML havien de sol·licitar l'autorització MiCA abans del 30 de desembre de 2025 per beneficiar-se, i el període de transició va finalitzar l'1 de juliol de 2026 (comunicat de premsa conjunt de Banca d'Italia i CONSOB del 30 de juny de 2026, que informava de 8 CASP autoritzats per CONSOB). Bancària: Banca d'Itàlia estableix un capital inicial nacional de 10 milions d'euros per als bancs d'accions, el doble del nivell mínim de la UE. El lloc web de CONSOB va bloquejar l'accés automàtic, de manera que l'entrada de l'empresa d'inversió es basa en el text TUF sobre Normattiva i el IFD; la taxa de sol·licitud per a una llicència SIM no es va verificar.
Informació general
Quant a Itàlia
Límits naturals de la Terra. El mapa és indicatiu.
Estat
Estat sobirà
Capital
Roma
Àrea
301.340 km²
Llengües oficials
italià
Zona horària
UTC+01: 00 (UTC+02: 00 a l' estiu)
Exportacions principals
medicina empaquetada
vestuari
cotxe
petroli refinat
Peces i accessoris
turisme
Principals socis d'exportació
Alemanya
Estats Units
França
Espanya
Reino Unido
Sources for the country information(9)
Informació del país comprovada el 9 d'octubre de 2026. Dades de llicència actualitzades el 7 d'octubre de 2026. Només informació, no consell legal; els requisits canvien. Avís regulador.
