ይህ ገጽ በራስ-ሰር ከእንግሊዝኛ ተተርጉሟል እና በተተረጎሚ አልተመረመረም. ሕጋዊ እና ደንቦች ትርጉሞች ስህተት ሊሆን ይችላል. የእንግሊዝኛ ስሪት ነው የተመዘገበው አንድ. ይህንን ገጽ በእንግሊዝኛ አንብብ
ወደ አሳታሚ ንገረኝ

የክሬዲት ተቋም

ባንክ

ተቀማጭ ገንዘብ ይውሰዱ እና ብድር መስጠት. በጣም የሚጠይቀው ፈቃድ, በጣም ጥልቅ በሆነ ቦታ ላይ.

54የሕግ ሥርዓቶች ሲወዳደሩ
ዶላር 100kዝቅተኛው የሕገ-መንግስቱ አነስተኛ መጠን (እውነተኛው ፍላጎት አይደለም)
9 ደቂቃዎችየተለመደው ከፍተኛ ጊዜ መስመር
17ፓስፖርት

መነፃፀር

የሕግ አነስተኛ መሠረተ ልማት፣ በጎን በጎን.

በየአካባቢው ያለው ሕጋዊ ደረጃ። ይህ ለማነፃፀር የመጀመርያ ነጥብ ነው፣ እቅድ አይደለም፡ ተቆጣጣሪው ባንክዎ በእርግጥ የሚያስፈልገውን ገቢ ያስቀምጣል።

  1. ባሃማስበባንክና/ወይም በትርፍ ድርጅት ፈቃድ የተገደበ (የተሾመ ትርፍ ድርጅት ፈቃድን ጨምሮ)
    አሜሪካን ዶላር 100kBSD 100,000
  2. ኬይማን ደሴቶችየ"A" ምድብ የባንክ ውል
    አሜሪካዊ ዶላር 488ሺህኪዲ 400,000
  3. ኬይማን ደሴቶችየ"B" ክፍል የባንክ ፈቃድ (ለተወሰነ ጊዜ "B"ን ጨምሮ)
    አሜሪካዊ ዶላር 488ሺህኪዲ 400,000
  4. ደቡብ አፍሪካየሁለቱም ባንክ ምዝገባ
    US$ 601kZAR 10,000,000
  5. ብሪታኒክ ቨርጂን ደሴቶችየተከበበ ክፍል I እና የተከበበ ክፍል II የባንክ ፈቃድ
    አሜሪካዊ ዶላር 1 ሚሊዮንአሜሪካዊ ዶላር 1,000,000
  6. ዶሚኒካየውጭ ባንክ ፈቃድ (በውጭ ብቻ፣ በውጭ/በባህር ብቻ፣ በባህር ብቻ)
    አሜሪካን ዶላር 1mአሜሪካን ዶላር 1,000,000
  7. ሊቱዌኒያየባለሙያ ባንክ ፈቃድ
    አሜሪካን ዶላር 1.1 ሚሊዮንዩሮ 1,000,000
  8. ባርባዶስየውጭ ምንዛሪ የሚያገኝ የባንክ ፈቃድ (ክፍል IIIB)
    2 ሚሊዮን ዶላርBBD 4,000,000
  9. ባርባዶስየንግድ ባንክ ፈቃድ (ከሁለተኛው ክፍል)
    2 ሚሊዮን ዶላርBBD 4,000,000
  10. ብሪቲሽ ቨርጂን ደሴቶችየአጠቃላይ ባንክ ፈቃድ
    2 ሚሊዮን ዶላር2,000,000 ዶላር
  11. ሴሽልስየውጭ ባንክ ፈቃድ
    2 ሚሊዮን የአሜሪካ ዶላር2,000,000 የአሜሪካ ዶላር
  12. አውስትራሊያየተከለከለው የADI ፈቃድ (የተከለከለ መንገድ)
    US$ 2.1mAUD 3,000,000
  13. ላቡያን (ማላይዛ)ላቡያን ኢንቨስትመንት ባንክ ውል
    አሜሪካን ዶላር 2.4 ሚሊዮንማሪያን ሪል 10,000,000
  14. አንቲጓና ባርቡዳየዓለም አቀፍ የባንክ ፈቃድ (ክፍል አንድ፣ ክፍል ሁለት እና ክፍል ሦስት)
    3 ሚሊዮን የአሜሪካ ዶላር3,000,000 የአሜሪካ ዶላር
  15. ፓናማLicencia Internacional (የዓለም አቀፍ የባንክ ፈቃድ)
    3 ሚሊዮን ዶላርPAB 3,000,000
  16. ሆንግ ኮንግየተቀማጭ ገንዘብ የሚቀበል ኩባንያ መመዝገብ
    3.2 ሚሊዮን የአሜሪካ ዶላር25,000,000 የሆንግ ኮንግ ዶላር
  17. ካናዳየመቋቋም ደብዳቤዎች እና ንግድ ለመጀመር እና ለማከናወን ትዕዛዝ (Schedule I ወይም Schedule II bank)
    USD 3.5mCAD 5,000,000
  18. ባሃማስየሕዝብ ባንክና/ወይም የትራስት ውል
    5 ሚሊዮን ዶላርBSD 5,000,000
  19. አውስትሪያባንክ ፈቃድ (Konzession zum Betrieb von Bankgeschäften), CRRክሬዲት ተቋም
    አሜሪካን ዶላር 5.6 ሚሊዮንዩሮ 5,000,000
  20. ሰይፕሮስየክሬዲት ተቋምነት ፈቃድ
    5.6 ሚሊዮን የአሜሪካ ዶላር5,000,000 ዩሮ
  21. ኤስቶኒያየክሬዲት ተቋም ፈቃድ
    አሜሪካዊ ዶላር 5.6 ሚሊዮንዩሮ 5,000,000
  22. የፈረንሳይበክሬዲት ተቋምነት ማረጋገጫ (établissement de crédit)
    አሜሪካን ዶላር 5.6 ሚሊዮንዩሮ 5,000,000
  23. ጀርመንየባንክ ንግድ ለማካሄድ ፈቃድ (CRR ክሬዲት ተቋም)
    አሜሪካን ዶላር 5.6 ሚሊዮንዩሮ 5,000,000
  24. አየርላንድባንክ ፈቃድ (ክሬዲት ተቋም)
    አሜሪካን ዶላር 5.6 ሚሊዮንዩሮ 5,000,000
  25. ሊቱዌኒያባንክ ፈቃድ (ክሬዲት ተቋም)
    አሜሪካን ዶላር 5.6 ሚሊዮንዩሮ 5,000,000
  26. ማልታየባንክ ንግድ ለማካሄድ ፈቃድ (ክሬዲት ተቋም)
    አሜሪካን ዶላር 5.6 ሚሊዮንዩሮ 5,000,000
  27. ኔዘርላንድስየባንክ ንግድ ለማካሄድ ፈቃድ
    አሜሪካን ዶላር 5.6 ሚሊዮንዩሮ 5,000,000
  28. ፖላንድባንክ ለመመስረትና እንቅስቃሴውን ለማስጀመር ፈቃድ (ሁለት ደረጃ ባንክ ውል)
    አሜሪካን ዶላር 5.6 ሚሊዮንዩሮ 5,000,000
  29. ጂብራልታርየክሬዲት ተቋም (ቁጥር 7 ፈቃድ)
    አሜሪካን ዶላር 5.6 ሚሊዮንዩሮ 5,000,000
  30. ቤልጂየምየክሬዲት ተቋም ሆኖ ፈቃድ (አግሬመንት)
    US$ 6.9mEUR 6,200,000
  31. አንቲጉዋና ባርቡዳባንክ ንግድ ለማካሄድ ፈቃድ (ውስጣዊ፣ ECCU)
    US$ 7.4mXCD 20,000,000
  32. ዶሚኒካባንክ ፈቃድ (ውስጥ ንግድ ባንክ)
    US$ 7.4mXCD 20,000,000
  33. ካታር (QFC)ለባንክ ንግድ የQFC ፈቃድ (አስተዳደር)
    US$ 9.6mQAR 35,000,000
  34. ሉክሰምበርግየክሬዲት ተቋም ፈቃድ
    አሜሪካን ዶላር 9.7 ሚሊዮንዩሮ 8,700,000
  35. የተባበሩት አረብ ኤምሬቶች: አቡ ዳቢ ዓለም አቀፍ ገበያ (አይዲጂኤም)ለተቀማጭ ገንዘብ ለመቀበል የፋይናንስ አገልግሎት ፈቃድ (ከ1ኛ ክፍል ወይም ከ5ኛ ክፍል ለኢስላማዊ የፋይናንስ ተቋም PSIAu ለማስተዳደር)
    10 ሚሊዮን የአሜሪካ ዶላር10,000,000 የአሜሪካ ዶላር
  36. የተባበሩት አረብ ኤምሬቶች: ዱባይ ዓለም አቀፍ የፋይናንስ ማዕከል (ዲአይኤፍሲ)ለተቀማጭ ገንዘብ ለመቀበል ፈቃድ (ከ1ኛ ደረጃ ወይም ከ5ኛ ደረጃ ለኢስላማዊ የፋይናንስ ተቋም ያለማቋረጥ PSIAን ለማስተዳደር)
    10 ሚሊዮን የአሜሪካ ዶላር10,000,000 የአሜሪካ ዶላር
  37. በርሙዳባንክ ፈቃድ፣ ተቀማጭ ኩባንያ ፈቃድ ወይም የተገደበ የባንክ ፈቃድ
    አሜሪካን ዶላር 10 ሚሊዮንበርሙዳ ዲናር 10,000,000
  38. ፓናማሊሴንስ ጄኔራል (የባንክ ሙሉ ፈቃድ)
    አሜሪካን ዶላር 10 ሚሊዮንPAB 10,000,000
  39. አውስትራሊያየተቀማጭ ገንዘብ የሚቀበል ተቋም (ADI) ፈቃድ፣ ቀጥተኛ መንገድ
    US$ 10.4mAUD 15,000,000
  40. ብራዚልየኮሜርሺያል ወይም የብዙ ባንኮች ፈቃድ (authorisation of a commercial or multiple bank)
    አሜሪካን ዶላር 11.2 ሚሊዮንBRL 56,000,000
  41. ItalyBanking license (የባንክ ፈቃድ)
    USD 11.2mEUR 10,000,000
  42. ሲንጋፖርዲጂታል ሙሉ የባንክ ፈቃድ
    አሜሪካዊ ዶላር 11.7 ሚሊዮንስዊድን 15,000,000
  43. LiechtensteinBank licence (Bewilligung als Bank)
    USD 12mCHF 10,000,000
  44. ስዊዘርላንድየባንክ ፈቃድ
    12 ሚሊዮን ዶላር10,000,000 ስዊዝ ፍራንክ
  45. JapanBanking licence
    USD 12.6mJPY 2,000,000,000
  46. ሆንግ ኮንግየተከለከለው የባንክ ፈቃድ (የተወሰነ ፈቃድ ባንክ)
    አሜሪካን ዶላር 12.7 ሚሊዮንሃንግ ኮንግ ዲናር 100,000,000
  47. ደቡብ አፍሪካባንክ መመዝገብ (በአንቀጽ 12 መሠረት ለመመስረት ፈቃድ፣ በአንቀጽ 16 መመዝገብ)
    አሜሪካን ዶላር 15 ሚሊዮንዛር 250,000,000
  48. ፊሊፒንስዲጂታል ባንክ ፈቃድ
    አሜሪካን ዶላር 15.9 ሚሊዮንፊሊፒንስ ፓውንድ 1,000,000,000
  49. ደቡብ ኮሪያበኢንተርኔት ብቻ የባንክ ፈቃድ
    18.6 ሚሊዮን የአሜሪካ ዶላርKRW 25,000,000,000
  50. ስፔንየባንክ ፈቃድ (entidad de crédito)
    አሜሪካዊ ዶላር 20.1 ሚሊዮንዩሮ 18,000,000
  51. ሆንግ ኮንግባንክነት ፈቃድ (ፈቃድ የተሰጠው ባንክ)
    አሜሪካዊ ዶላር 38.2 ሚሊዮንሆንግ ኮንግ ዲናር 300,000,000
  52. ሆንግ ኮንግዲጂታል ባንክ (ቨርቹዋል ባንክ) ፈቃድ
    38.2 ሚሊዮን ዶላር300,000,000 የሆንግ ኮንግ ዶላር
  53. ላቡያን (ማላይዛ)ላቡያን ዲጂታል ባንክ ፈቃድ
    አሜሪካዊ ዶላር 48.9 ሚሊዮንማሪያን 200,000,000
  54. ደቡብ ኮሪያየባንክ ንግድ ፈቃድ (ኮሜርሻል ባንክ)
    US$ 74.4mKRW 100,000,000,000
  55. ሲንጋፖርየሽያጭ ባንኪንግ ፈቃድ
    78 ሚሊዮን ዶላር100,000,000 ሲንጋፖር ዲናር
  56. ሲንጋፖርዲጂታል የንግድ ባንክ ፈቃድ
    78 ሚሊዮን የአሜሪካ ዶላር100,000,000 የሲንጋፖር ዶላር
  57. ባሕረ ሰላጤየቀድሞው የባንክ ፈቃድ (ሽያጭ ወይም ሽያጭ)
    US$ 266mBHD 100,000,000
  58. ባሕረ ሰላጤኢስላማዊ የባንክ ፈቃድ (ለሽያጭ ወይም ለሽያጭ)
    US$ 266mBHD 100,000,000
  59. የተባበሩት አረብ ኤምሬቶች (በባህር ላይ)የተወሰነ የንግድ ፈቃድ ባንክ
    አሜሪካዊ ዶላር 272.3 ሚሊዮንአይዲድ 1,000,000,000
  60. የተባበሩት አረብ ኤምሬቶች (በባህር ላይ)ባንክ ፈቃድ (በUAE የተቋቋመ ባንክ፣ ልዩ ባንክ ወይም የውጭ ባንክ መስሪያ ቤት)
    544.6 ሚሊዮን የአሜሪካ ዶላር2,000,000,000 ዲራም

ሪፖርት ያልተደረገለት (ምንም ሕጋዊ ቁጥር፣ ወይም የገንዘብ ምንዛሬ ያለ ተመን): ፖርቱጋል፣ ጉርንስይ፣ የማን ደሴት፣ ጀርሲ፣ ሞናኮ፣ ብሪታኒያ፣ ካታር (QFC)፣ ላቡያን (ማላይዝያ), ኒውዚላንድ፣ ፈሊፒንስ፣ ሲንጋፖር፣ አርጀንቲና፣ ቦሊቪያ፣ ካናዳ፣ ቺሊ፣ ኩሩአስ፣ ማክሲኮ፣ ፓናማ፣ ሞሪሺየስ፣ ሲሸልስ.

በ ECB ሪፌረንስ ተመኖች ወይም የ 2026-10-08 የንግድ ምልክቶች ላይ ተለውጧል. የሎግ መጠን. እነዚህ ህጋዊ ዝቅተኛዎች ብቻ ናቸው: ባንኩ በእውነቱ መሠረት ሊይዝ የሚገባውን መሠረተ ልማት ይቀበላል, በአብዛኛው በጣም ከፍ ያለ, እና የሽያጭ ባለቤቶች የራሳቸው ፈሳሽ ገንዘብ መሆን አለበት.

ከመጀመርዎ በፊት

ፊደል መጀመሪያ ይመጣል.

ባንኩ በግልጽ መሠረተ ልማት ነው፤ የራሳችሁን ገንዘብ ሳታስገቡ ለሊዝ ወይም ለመግዛት ምንም መንገድ የለም፤ እነርሱ ሳይኖሩ የተያዘው አቤቱታ ይቃወማል እናም በዚያው ተቆጣጣሪ አካል መዝገብ ውስጥ ይቀራል፤

አዲስ ባንኮች ምን ዓይነት ገንዘብ መክፈል አለባቸው (ምሳሌ፣ ለመለካት አይደለም)

የአዋጅ ጥቂትሕጉ ምን ይላል
የፕሮጀክቱ አጠቃላይ ወጪየዋና ቃላት መከላከያዎችየሥራ ወጪዎችሊዝነሽን፣ ሲስተሞች፣ ሰዎችምን ያስፈልግዎታል
  • በተቆጣጣሪው የተወሰነ። ተቆጣጣሪው ለቢዝነስ ዕቅድዎ፣ ለጉዳት አደጋ እና ላለው መጠን መሠረቱን ያስተካክላል፡፡ በዚህ ጣቢያ ላይ ያሉት ቁጥሮች የሕግ ደረጃ ብቻ ናቸው።
  • ነዳጅና የራስህ። ከላይ በተገለጸው የሀብት ምንጭ ያላቸው የተረጋገጡ ተጠቃሚዎች በገንዘብ፣ ከመስጠት በፊት ወይም በመስጠት ወቅት የሚከፍሉት ነው።
  • ሰዎችና ገንዘብ። እውነተኛ የባንክ ተሞክሮ ያላቸው ዳይሬክተሮችና ማኔጅመንቶች፤ አዘጋጆች ቃለ ምልልስ አደረጉላቸው።

እንደ ዋና ከተማ አልተቀበለም

  • ከባንኮች የተሰበሰቡ ገንዘብበባንክ ላይ የተያዙ ብድሮችን ጨምሮ፡፡
  • የሸማቾች ወይም የባለቤቶች ገንዘብ ማሰባሰብሸማቾች ባንኩን ለመግዛት ገንዘብ አይሰበስቡም፤ ተቆጣጣሪ አካላትም በሸማቹ ገንዘብ የሚከፈሉ ግዢዎችን አያፀድቁም።
  • የወረቀት መሣሪያዎችባንክ ዋስትናዎች፣ SBLCs፣ MTNs፣ የተከራዩ ወይም “የተሞነሚዝድ” መሣሪያዎች፣ ታሪካዊ ቦንዶች፣ ወርቅ ወይም ተቀማጭ ሰነዶች.
  • “የገንዘብ ማስረጃ” ደብዳቤዎችየመረጋጋት ደብዳቤዎች፣ የስክሪን ሾቶች፣ የተከለከሉ-ገንዘብ መግለጫዎች ወይም ገንዘብዎ አይደሉም የሚል ደብዳቤ.
  • አይታወቁም የሚባሉት ተጠቃሚዎችእንደ አክሲዮኖች ያልታወቁ፣ ያልተመረመሩና ያልተቀበሉ ኢንቨስተሮች ገንዘብ።
  • አልተቀየሩም ወይም መነሻቸው የማይታወቅ ንብረቶችበሕግ የተረጋገጠ የሀብት ምንጭ የሌላቸው ንብረቶች፡፡

አዲስ ባንክን ከቢዝነስ ዕቅድና አቤቱታ እስከ ሲስተሞችና ተዛማጅ ሂሳቦች ድረስ ሁሉንም ነገር ማቅረብ እንችላለን፤ ግን የገንዘብ ምንጭንና የሚመራውን ሰው ብቻ አይደለም፡፡ ከመግባባታችን በፊት ማንነት፣ ባለቤትነት እና በደንብ የተመዘገበ ባንክ ውስጥ የሚገኙትን ገንዘብ ማስረጃ ማረጋገጥ አለብን፡፡ ይህንን ለማሳየት የማይችሉ ጥያቄዎች ወደፊት አይወሰዱም፡፡

ባንኮች

አምስት አካላት፣ አንድ ፈቃድ.

የሕግ ሥልጣን ሁሉ ይለያያል, ነገር ግን እነዚህ አምስት ቦታ ላይ መሆን አለበት አቤቱታ ከቀረበ በፊት. ተቆጣጣሪዎች ከሁሉም በላይ ከእነርሱ መካከል ሦስቱን ይመዝናሉ: ገቢ, ባንክ ልምድ እና የቢዝነስ ዕቅድ.

  1. 01Business plan

    የገበያ ዓላማዎች፣ ምርቶች፣ ከሦስት እስከ አምስት ዓመታት የሚደርሱ የፋይናንስ ዕቅዶች፣ ፖሊሲዎችና ሂደቶች፡፡

  2. 02Capitalisation

    የባንኩን አጠቃላይ ገቢ ከግምት ውስጥ በማስገባት በየአመቱ የሚከፈለው ክፍያ

  3. 03Key individuals

    የቦርድ አባላትና ባለሥልጣናት በባንክ ረጅም ጊዜ ያገለገሉ ሲሆን፣ ከእነዚህም መካከል የተወሰኑት የደንቡን መፈጸሚያና የጉዳዩን አደጋ የሚመለከቱ ናቸው፡፡

  4. 04IT systems

    ዋናው የባንክ አገልግሎት፣ የደንቦችን መፈጸም ማረጋገጥ፣ ሪፖርት ማቅረብ፣ የኋላ መጨረሻና የፊት መጨረሻ፣ እንዲሁም ሪፖርተር የሚቀበለው የውጭ አቅርቦት ነው፡፡

  5. 05Correspondent relations

    የባንክ ተዛማጅ ባንኮች ያላቸውን አድራሻዎችና የክፍያ ሥርዓቶች መዳረሻ፣ እነርሱ ሳይኖሩ ባንኩ ገንዘብን ሊንቀሳቀስ አይችልም፡፡

ቅድመ ሁኔታ 1በቅጡ መጻፍ

የባንኩን አሠራር የሚያረጋግጡና በቢዝነስ ዕቅድ ውስጥ ስህተት ሊፈጠር የሚችል ክፍተት የሚፈጥሩ የገንዘብ ምንጮች ናቸው፡፡ ለነዚህ ምንጮች ሌላ አማራጭ የለም፤

ቅድመ ሁኔታ 2የባንክ መዝገብ

በባንክ ውስጥ የሥራ ልምድ ያላቸው ዳይሬክተሮችና ማኔጅመንቶች ተቆጣጣሪው ማረጋገጥ ይችላል። ለከፍተኛ ሚናዎች በአብዛኛው ከዐሥር ዓመታት በላይ የሚጠበቅ ሲሆን፣ አስራ ሁለት አመት የተሻለ ነው።

ቅድመ ሁኔታ 3የቢዝነስ ዕቅድ

የገበያዎች፣ ምርቶች፣ ዕቅዶች እና ከሰው ኃይል እስከ መተግበር ድረስ ያለው ፖሊሲ ሁሉ በሀገር ውስጥ ኢኮኖሚ ላይ የሚያሳድረው ተጽዕኖ ምንድን ነው?

የትኛው ባንክ

የባህር ዳርቻ፣ ውጭ አገር፣ የግል ወይም ዲጂታል.

የባንኩን አሠራር የሚለውጡት የትኞቹ ለውጦች ናቸው?

ኮሜርሺያል ባንክ

ሙሉ የሀገር ውስጥ ፈቃድ: ለሚኖሩት ገንዘብ እና ብድር. ከፍተኛው መሠረተ ልማት እና ትልቁ ማሻሻያ

የዓለም አቀፍ ወይም የውጭ ባንክ

በዓለም አቀፍ ማዕከላት ውስጥ የሚሰጡ ፈቃዶች (ለምሳሌ ክፍል ቢ፣ ምድብ 2 ወይም ዓለም አቀፍ የባንክ ፈቃዶች) ብዙውን ጊዜ ዝቅተኛ ገቢ እና ምንም የክልል ገንዘብ መያዝ ሳይኖራቸው ያልተቋቋሙን ብቻ የሚያገለግሉ ናቸው።

የግል ባንክ

የገንዘብ አስተዳደር ለተወሰነ ደንበኛ መሠረት. እንደ ባንክ ፈቃድ, ብዙውን ጊዜ ትረስት እና ፋንድ ፈቃዶች ጋር የተቆራኘ ነው.

ዲጂታል ባንክ

ሙሉ ወይም የተወሰነ ፈቃድ የሌለው ቅርንጫፎች. ተቆጣጣሪዎች በከፍተኛ ሁኔታ በኢንፎርሜሽን ቴክኖሎጂ፣ በአውቶሶርስ፣ በሳይበር ደህንነት እና በገንዘብ ሞዴል ላይ ያተኩራሉ.

በጣም የተለመዱ ፍላጎቶች

  • በጥሩ ሪኮርድ ላይ የተመሠረተ አስተዳደራዊ ቡድን እና በትንሹ ሁለት የድርጅቱ ባለአክሲዮኖች: ምንም ዓይነት ፋይናንሻል ብድግ፣ ገንዘብ ማጠራቀሚያ ወይም ድብደባ
  • በባንክ ዘርፍ የረጅም ጊዜ ልምድ ያላቸው ከፍተኛ ባለሥልጣናት፡- ከ10 ዓመታት በላይ መሆን የተለመደ ሲሆን፣ 20 ወይም ከዚያ በላይ መሆን የተሻለ ነው።
  • የተሟላነት ባለሥልጣን፣ የጉዳት ባለስልጣንና ሌሎችም ሕጉ የሚጠራቸው ቁልፍ ተግባራት
  • የከተማው ጽ/ቤትና በክልሉ ውስጥ ያለው እውነተኛ ቅርበት
  • የታወቁ ብቃቶች ያሉት ዳይሬክተሮች፣ እንደ ኤምቢኤ ከሚገነባ ተቋም
  • የሁሉም ዳይሬክተሮችና የጋራ ባለሀብቶች የተሟላ የኋላ ታሪክ ምርመራ፣ ብዙውን ጊዜ በውጭ ኩባንያ የሚመረጠው ተቆጣጣሪ
  • በመተግበሪያው ውስጥ የተቀመጠ የመጀመሪያውን የቢዝነስ ዕቅድ
  • የተቀመጠው መሠረተ-ሀብት፣ በጥያቄው ወቅት ቀላል
  • የባንክና የደንበኛ መረጃ ሰጪ ሶፍትዌር ከመጀመሩ በፊት

ከመጀመሪያው ስብሰባ ጀምሮ የባንክ ሥራ መጀመሩ፣ በአብዛኛው በሕግ ሥርዓትና በፍርድ ቤት ውሳኔ ላይ በመመርኮዝ ከስድስት ወራት እስከ ሦስት ዓመት ይወስዳል።

የጊዜያዊ ፈቃድ የባንክ ፈቃድ አይደለም

አንዳንድ አቅርቦቶች "የጊዜያዊ" ወይም "የጊዜያዊ" ምዝገባዎችን ይሸጣሉ. እነሱን በሚሰጡት ፍርድ ቤቶች ውስጥ, የጊዜያዊ ፈቃድ ኩባንያውን ለመመዝገብ እና ለማቋቋም ብቻ ያስችላቸዋል. የተሟላ ምዝገባ እስኪሰጥ ድረስ መክፈቻዎችን ወይም ተጠቃሚዎችን ሊወስድ አይችልም, እና ሙሉው ምዝገባ አሁንም ገቢ, ሰዎች እና የተጠናቀቀ ዕቅድ ያስፈልጋል.

የመነሻው

ከፕላን ወደ ፈቃድ.

የዚህ ፈቃድ መደበኛ ተከታታይ. የእያንዳንዱ ተቆጣጣሪ የራሱ ሂደት እና ጊዜ አቅጣጫዎች በፍርድ ቤት ገጹ ላይ ናቸው።

  1. ስትራቴጂ

    የቢዝነስ ሞዴል፣ የሚፈለጉት ገበያዎችና እነሱን የሚያሟሉ ፍርድ ቤቶች፣ ለገንዘብዎቻችሁም ተዛማጅ መዳረሻዎችን ጨምሮ፡፡

  2. ቀድሞ-መተግበሪያ

    Early meetings with the regulator to test the model, ownership structure and capital plan before filing.

  3. አፕሊኬሽን ፓክ

    የቢዝነስ ዕቅድ፣ ሦስት ዓመት የፋይናንስ እቅድ፣ የገንዘብና የሊኪዲቲ ዕቅድ፣ አስተዳደር፣ አደጋ እና AML መዋቅሮች፣ መረጃ ቴክኖሎጂ እና ውጭ ማምረት

  4. ትክክል

    የባለአክሲዮኖች፣ የዳይሬክተሮችና የዋና ሥራ አስፈጻሚዎች አሰጣጥ፡- ስያሜ፣ ልምድ፣ የገንዘብ ምንጭ

  5. ተመልከት

    በዩሮ ክልል ውስጥም የኤኮኖሚ ዕድገትና ትራንስፎርሜሽን ECB የብሔራዊ ተቆጣጣሪው ሐሳብ ላይ ውሳኔ መስጠት፤

  6. የፈቃድና የመንቀሳቀስ

    ፈቃድ ተሰጥቷል፣ ብዙውን ጊዜ በደንቦች ወይም በተወሰነ መጀመሪያ የተሰጠ፤ ገንዘቡ ተከፍሏል፣ ስርዓቶችና ሰራተኞች ተገኝተዋል፡፡

  7. ቀጥ አድርግ

    የሥራው ሂደት በሚቀጥለው ዓመት ይጀምራል፡፡

ዳይሬክተሩ የሚጠይቀውን

የመተግበሪያ ፋይል

  1. 01የሦስት ዓመት ዕቅድ ያለው የቢዝነስ ዕቅድ
  2. 02የገንዘብ ዕቅድ፣ የፋይናንስ ማስረጃ እና በእያንዳንዱ ባለአክሲዮን የተረጋገጠ የገንዘብ መግለጫ
  3. 03የእያንዳንዱ የጋራ ባለቤት እና የሆልዲንግ ኩባንያ የገቢ እና የንብረት መግለጫ
  4. 04የቀረበው የባንክ የንብረት ዋጋና የገንዘብ መጠን
  5. 05ከመመዝገቢያው በፊት የተከፈሉት የፕሮግራም ክፍያዎች
  6. 06የፖሊስ ሰነዶች እና ለሁሉም የተያያዙ ሰዎች ሙሉ የኋላ ታሪክ ምርመራዎች
  7. 07የዳይሬክተሮችና የማኔጅመንቶች ሙሉ የሥራ እና የአካዳሚክ ታሪክ
  8. 08የባለቤትነት ቻርተር ለመጨረሻው የተጠቃሚ ባለቤቶች
  9. 09የዳይሬክተሮችና የዋና ሥራ አስፈጻሚዎች የሕይወት ታሪኮች (CVs) እና ፎርሙላዎች
  10. 10የጉዳት አስተዳደር፣ መተግበርና የውስጥ አያያዝ ሥርዓት
  11. 11AML/CFT ፖሊሲዎችና የገንዘብ ማጭበርበሪያ አሳታሚ
  12. 12የቴክኖሎጂ መረጃ፣ ውጭ አቅራቢነት እና የአሠራር መረጋጋት ዕቅድ
  13. 13የማገገሚያ ዕቅድና የገንዘብ እጥረት አደጋ ዕቅድ

ከማስገባትዎ በፊት

ተመልከት፣ ከዚያ አንብብ።

11 ደቂቃዎች

ባንክን እንዴት ሊሰጥ እንደሚችል: ከቢዝነስ ዕቅድ እስከ ፈቃድ

የባንክ ፈቃድ ለማግኘት የሚወስደው ሙሉ መንገድ፡- ቅድመ-መተግበሪያ፣ የመተግበሪያ ማከማቻ፣ መሠረተ ልማት፣ ተገቢነትና ጥንካሬ፣ መረጃ ቴክኖሎጂ፣ AML፣ ተንቀሳቃሽነት እና እውነተኛ ጊዜ ሰሌዳዎች።

10 ደቂቃዎች

ባንክን መግዛት: የኮንትሮል ለውጥ እና የተሻሉ ድርሻዎች

የባንኮችና የፋይናንስ ኩባንያዎች ምዝገባዎች እንዴት እንደሚፈቀዱ፡- የሚጠበቁ ድርሻዎች፣ CRD አንቀጾች 22 እስከ 27፣ ጊዜያት፣ ተገቢው ጥረት እና ቀይ ባንዲራዎች

8 ደቂቃ

ባንኩ ምንድን ነው?

የባንክ ፈቃድ ምንድን ነው?

8 ደቂቃ

የባንክ ገቢና የባዝል አሠራር

CET1፣ የደረጃ 1 እና የሙሉ መሠረተ ልማቶች፣ በጉዳዩ ላይ የተመሠረቱ ንብረቶች፣ Basel III ዝቅተኛና ከፍተኛ መጠን ያላቸው ብድሮች፣ የሊቨርጅ ቁጥር እንዲሁም ለአዲስ ባንክ የሚያስፈልገውን ዝቅተኛ የመነሻ ገቢ

9 ደቂቃ

የፋይናንስ አቅርቦት እና ማሰባሰብ: LCR, NSFR, deposit insurance and the loaner of last resort

የባንኮች 30 ቀናት የሚቆይ ስጋትን እንዴት መቋቋም እንዳለባቸውና ምን ያህል በጥብቅ ገንዘብ እንዲሰጣቸው፣ እንዲሁም የባንክ ብድር እና የመንደር ባንክ ብድር ደህንነቱ የተጠበቀውን ገመድ እንዴት እንደሚሞላ ይገልጻሉ፡፡

ቀጣይ እርምጃ

ለክሱህ የፍቃድ ዕቅድ ያግኙ።

በውስጣችሁ ያሉትን እንቅስቃሴዎች፣ ገበያዎችና መሠረተ ልማቶች አስታውሱልን፡፡ የሚስማሙበትን የሕግ ሥርዓት እና ሁሉም ተቆጣጣሪ የሚጠብቀውን ነገር እንመልከትላችኋለን።

ፈቃድ ለመጠየቅየሁሉም ፍርድ ቤቶች ማወዳደር