ማወቅ
ባንኮች፣ ከመጀመሪያዎቹ መርሆዎች.
ባንኮችና ሌሎች ሊሰጥ የሚችል ፈቃድ ያላቸው ተቋማት እንዴት እንደሚሠሩ፡- የገንዘብ መፍጠር፣ ገቢ ማሰባሰብ፣ ገንዘብ ማስተላለፍ፣ አስተዳደር፣ ተግባራዊነት እና የመክፈል አሰራር
- 01 ባንክ ምንድን ነው? በህግ ተቋም ባንክን የሚያደርገው ምንድነው፣ ዋናዎቹ የባንክ ዓይነቶች እና የባንክ ፈቃድ የሚያስችለውና የማያስችለው ምንድን ነው.8 ደቂቃ ማንበብ
- 02 የባንኮች የገንዘብ አቅርቦት እና ባንኮች ገንዘብን እንዴት እንደሚፈጥሩ በባንኮች የተሰጠው ብድር ምን ያህል ገንዘቦችን እንደሚያስገኝ፣ ዛሬ ምን ዓይነት የገንዘብ አቅርቦት ያስፈልጋል፣ ምን ያህል ብድር ሊሰጥ የሚችልበትን መሠረተ ልማት ከማስቀመጥ ይልቅ ምን ያህል ብድር ሊሰጥ የሚችልበትን መጠን ስለሚወሰን ነው.8 ደቂቃ ማንበብ
- 03 የባንክ ገቢና የባዝል አሠራር CET1፣ ደረጃ 1 እና ሙሉ ገቢ፣ በጉዳት የተሞላ ንብረት፣ Basel III ዝቅተኛ መጠን እና መከላከያ፣ የሊቨርጅ ቁጥር፣ እንዲሁም ለአዲስ ባንክ የሚያስፈልገው ዝቅተኛ የመጀመሪያ ገቢ።8 ቀላል ማንበብ
- 04 የገንዘብና የፋይናንስ አቅርቦት: LCR, NSFR፣ ተቀማጭ ገንዘብ ኢንሹራንስ እና የመጨረሻው መፍትሔ ባለሃብት ባንኮች በ30 ቀናት ውስጥ ምን ያህል ስጋት ሊኖራቸው እንደሚገባና እንዴት ተረጋግተው እንዲንቀሳቀሱ የሚጠበቅባቸው፣ እንዲሁም ተቀማጭ ገንዘብ ኢንሹራንስ እና የማዕከላዊ ባንክ ብድር የመከላከያውን መስመር እንዴት እንደሚጨርሱ።9 ደቂቃ ማንበብ
- 05 የመንግሥት አስተዳደርና ጤናማና ተገቢ የሆኑ መስፈርቶች ባንክ ቦርዶች፣ ሦስት የመከላከያ መንገዶችና ዋና ዋና የሥራ ኃላፊዎች እንዴት እንደሚደራጁ፣ ጤናማና ተገቢ የሆነው አሰጣጥ እንዴት እንደሚሠራ፣ እንዲሁም ተቆጣጣሪ አካላት ምን ማለት እንደሆኑ.9 ደቂቃ ማንበብ
- 06 አስፈጻሚነት: AML, KYC እና ቅጣቶች FATF መስፈርቶች፣ የደንበኛ ጥንቃቄ፣ የተጠቃሚ ባለቤትነት፣ PEPs፣ ቅጣቶች፣ ቁጥጥር፣ ተጠያቂ እንቅስቃሴዎች ሪፖርቶች፣ የአውሮፓ ህብረት AML ፓኬጅ እና የመጓጓዣ መመሪያ.9 ደቂቃ ማንበብ
- 07 የባንክ አገልጋይ ምላሽ ሰጥቷል ኖስትሮ እና ቮስትሮ ሂሳቦች፣ መካከለኛ ባንኮች፣ SWIFT፣ የተጣመሩ ግንኙነቶች፣ የጉዳት መቀነስ፣ እና አዲስ ባንክ ዶላር እና ዩሮን ለማግኘት ለምን እንደሚታገሉ.8 ደቂቃ ማንበብ
- 08 ኮር ባንክ፣ ክላውድ፣ አውቶሶርስንግ እና የቴክኖሎጂ ደንቦች ኮር ባንክ ሲስተሞች ምን ይሠራሉ፣ አውቶሶርስንግ እና ክላውድ ህጎች ለባንኮች እንዴት እንደሚተገበሩ፣ DORA የሚጠይቀው ምን እንደሆነ፣ እንዲሁም ቴክኖሎጂ የሪፖርት ማቅረቢያን እንዴት እንደሚደግፍ።7 ደቂቃ ማንበብ
- 09 ካርዶችና የክፍያ ዘዴዎች የካርድ ሥርዓቶች፣ ማውጣትና ማግኘት፣ BIN ስፖንሰርሺፕና ዋና አባልነት፣ SEPA፣ ቀስ በቀስ የሚከፈሉት ክፍያዎች፣ ISO 20022 እና በወቅቱ የሚደረግ ግማሽ ክፍያ.8 ደቂቃ ማንበብ
- 10 በባንኮች ፈቃድ መስጠት ላይ የሕግ ሥርዓቶች እንዴት እንደሚለያዩ? አንድ ባንክ በዩሮ ሕብረት፣ በዩናይትድ ኪንግደም፣ በስዊዘርላንድ፣ በነፃ አካባቢዎችና በውጭ አገር ማዕከላት ፈቃድ የሚሰጥበት መንገድ ለምን የተለየ ነው?FATF እና የአውሮፓ ህብረት ዝርዝሮች ምን ያህል መዳረሻን ይጎዱታል?8 ደቂቃ ማንበብ