አውሮፓ (EU)

ኢጣሊያ

ኢጣሊያ የዩሮ ክልል ሦስተኛ ትልቁ ኢኮኖሚ ሲሆን በውስጧም ሰፊ የሆነ የባንክ ዘርፍና እየጨመረ የሚሄድ የክፍያ እና የፋይናንቴክ ገበያ አለው፡፡ ባንክ ዲ ኢታሊያ ባንኮችን፣ የክፍያ እና የኢ-ገንዘብ ተቋማትን፣ ኮንሶብ ኢንቨስትመንት ኩባንያዎችንና የክሪፕቶ-አስተዳደር አገልግሎት ሰጪዎችን ይቆጣጠራል፤ እንዲሁም በአይዲኤም በሚተዳደረው የአገሪቱ የግልጽነት ሞዴል መሠረት የመስመር ላይ ጨዋታዎች ይካሄዳሉ፡፡

የመጥፋት ምልክትአስፈላጊ

FATFአልተካተተ

EU AML ከፍተኛ አደጋ ያለው ዝርዝርአልተካተተ

የዩሮፓ ህብረት የጉምሩክ ዝርዝርአልተካተተ

የፈቃድ ሥርዓት6

ገንዘብዩሮ

ደረጃዎችBBB+

ቀጣይ ምርጫበ2027 የሚጠበቅ

ኢጣሊያ በ FATF ቀይ ወይም ጥቁር ዝርዝር ውስጥ አይደለችም (የ 19 ጁን 2026 ስብሰባ); የዩናይትድ ስቴትስ አሜሪካን ብሔራዊ ደህንነትና የደኅንነት ምክር ቤት 2016/1675, consolidated 29 January 2026) እና የአውሮፓ ህብረት የጉምሩክ ዝርዝር (የአስተያየት ደብዳቤ I, updated 17 February 2026). ሚያዝያ 7 ኦክቶበር 2026 ተቆጣጠረ.

መንግስትና ፖሊሲ

መንግስት: ፓርላማዊ ሪፐብሊክ
ፕሬዚዳንት: ከፌብሩዋሪ 2015 ጀምሮ
የጠቅላይ ሚኒስትር ምክር ቤት ፕሬዚዳንት: ጊዮርጊያ ሜሎኒ (የኢጣሊያ ወንድሞች)
የሚተዳደሩ ፓርቲዎች: የኢጣሊያ ወንድሞች (FdI), ሊግ (Lega), ፎርዛ ኢታሊያ (FI), እኛ መካከለኛዎች (Noi Moderati)
የመጨረሻው ምርጫ: የሕዝብ ተወካዮች ምክር ቤት፣ 25 ሰኔ 2022
ቀጣይ ምርጫ: የሕዝብ (ፓርላማዊ)፣ በ 2027 የሚከፈል በ 2026 መካከለኛ ላይ የተሰጠው መረጃ እንደሚያመለክተው በ 2027 ወቅት ቀድሞ የሚደረግ ምርጫ እየተወሰደ ነው
ህገመንግስታዊ: የፓርላማው አባላት፡- የሕዝብ ተወካዮች ምክር ቤት (400 መቀመጫዎች) እና የሪፐብሊኩ ሴኔት (200 የተመረጡ መቀመጫዎችና ለሕይወት ሲኔተሮች)
ህጋዊ ስርዓት: የሲቪል ሕግ ሥርዓት፤ ሕገ-መንግስታዊ ፍርድ ቤት ህጎችን ይመልከታል

ኢኮኖሚ እና ገንዘብ

ሕዝብ: 58.9m (2025)
ጂዲፒ: USD 2.6tn (2025)
የአንድ ሰው ጂዲፒ: ዶላር 43,270 (2025)
ገንዘብ: ዩሮ (ዩሮ), ዩሮ
ማዕከላዊ ባንክ: የዩሮ ሥርዓት
የክሬዲት ደረጃ: S&P BBB+ (positive) · Moody's Baa2 (stable) · Fitch BBB+ (stable) (ከሴፕቴምበር 2026 ጀምሮ)

የዩሮ ክልል ሦስተኛ ትልቁ ኢኮኖሚ፣ በኢንዱስትሪው ምዕራብ ውስጥ በማምረት፣ በርካሽ ዕቃዎች፣ በቱሪዝም እና በሚላን ላይ የተመሠረተ ባለብዙ ባንክ ዘርፍ የሚመራ ሲሆን ከGDP 136 እስከ 138 በመቶ የሚሆነውን የሕዝብ ብድር ይቆጣጠራል ፡፡

ባንክ

ባንኮች

የጥቂት መሠረተ ልማትUSD 11.2m

ጊዜ ሰሌዳECB የመጨረሻው ውሳኔ ከማመልከቻው ማግኘት ጀምሮ በ 180 ቀናት ውስጥ (በተቋረጦች መሠረት) እና በየትኛውም ሁኔታ በ 12 ወራት ውስጥ

አንቀጽECB በባንካ ዲ'ኢታሊያ ሐሳብ ላይ

ለባንኮች በሕዝብ የተያዙ ኩባንያዎች፣ 'ፖፖላሪ' ባንኮች እና የጋራ ብድር ዋስትና ባንክ መልክ 10 ሚሊዮን ዩሮ፤ ለኮኦፐሬቲቭ ክሬዲት ባንክ 5 ሚሊዮን ዩሮ

ሕግ: Legislative Decree 385/1993 (Consolidated Law on Banking, TUB), art. 14; Banca d'Italia Regulation of 10 August 2021; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM)
ፓስፖርት: አዎ: የዩናይትድ ስቴትስ ፓስፖርት CRD (አንቀጽ 33 እስከ 39) ለቅርንጫፎች እና ለድንበር ተሻጋሪ አገልግሎት

የቁልፍ ፍላጎቶች

የሕዝብ ኩባንያ ወይም የጋራ ኩባንያ ሕጋዊ ቅርጽ
በኢጣሊያ የተመዘገበው ጽሕፈት ቤትና ዋና መሥሪያ ቤት
በመልካም ሁኔታ የተሻሉ የጋራ ባለሀብቶችና ጤናማ የሆነ አስተዳደራዊ አካል፤
በመሠረተ ልማቱ መረጋጋት ላይ ያተኮረ የመጀመሪያው የቢዝነስ ዕቅድ፣ የአስተዳደር አዋጆች፣ ድርጅታዊ ሪፖርት እና የክፍያ ፖሊሲዎች
የኢጣሊያን የባንክ ብድር ዋስትና ፕሮግራም (TUB አንቀጽ 96) እና የአዲር ስርዓት (TUB አንቀፅ 128-bis) አባልነት

Sources(3)

Banca d'Italia: Market access, banks (licensing requirements and procedure) · checked 2026-10-07
ECB Banking Supervision: Authorisation (licensing) · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Directive 2013/36/EU (CRD), Art. 12 initial capital and Art. 15 decision deadline (consolidated) · checked 2026-10-07

ኢ-ገንዘብ ተቋም

የኤሌክትሮኒክ ገንዘብ ተቋም (IMEL) ፈቃድ

የጥቂት መሠረተ ልማትዶላር 392k

ጊዜ ሰሌዳPSD2 አንቀጽ. 12 (በEMD2 በኩል ለኢሚዎች የተተገበረ): የ3 ወራት ውሳኔ ከሙሉ ቅጹ ውስጥ; Banca d'Italia's own procedural deadline was not verified

አንቀጽጣሊያንኛ

የመጀመርያ ገቢ 350,000 ዩሮ፤ በአማካይ ከሚወጣው የኢ-ገንዘብ 2% የሚሆነውን የራሱን ገንዘብ (EMD2 አንቀጽ 5)

ሕግ: Consolidated Law on Banking (TUB), Title on electronic money institutions; register under TUB art. 114-quater
ፓስፖርት: አዎ: በ EMD2/PSD2 የዩኤስ ፓስፖርት በቅርንጫፍ፣ ኤጀንሲ፣ ተጠቃሚ ወይም ነፃ አገልግሎት መስጠት

የቁልፍ ፍላጎቶች

በመልካም ሁኔታ የተሻሉ የጋራ ባለሀብቶችና ጤናማና ተገቢ የሆነ የማስተዳደር አካል
ለባንካ ዲ ኢታሊያ በሊስንስ መስጠት ሂደቱ መሠረት የቀረበው ጥያቄ
የተጣጣሙ የኤም.አይ.ኢዎች በግልጽ የተቋቋመ የገንዘብ ፈንድ በመጠቀም የኢ-ገንዘብና የመክፈል አገልግሎት መስጠት አለባቸው፡፡
በአዲድ የፍርድ ሂደት ውስጥ መካተት (TUB art. 128-bis)

Sources(3)

Banca d'Italia: Market access, electronic money institutions · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Directive 2009/110/EC (EMD2), Art. 4 initial capital and Art. 5 own funds · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Directive (EU) 2015/2366 (PSD2), Art. 7 initial capital and Art. 12 decision deadline · checked 2026-10-07

የክፍያ አገልግሎት አቅራቢ

የክፍያ ተቋም

የጥቂት መሠረተ ልማትዶላር 140k

ጊዜ ሰሌዳPSD2 አንቀጽ 12: ውሳኔው ከተሟላ ቅሬታ በኋላ በ3 ወራት ውስጥ

አንቀጽጣሊያንኛ

ከ 1 እስከ 5 ለሚሆኑ የክፍያ አገልግሎቶች EUR 125,000; ለክፍያ መጀመሪያ EUR 50,000; ለገንዘብ ማስተላለፍ ብቻ EUR 20,000

ሕግ: Consolidated Law on Banking (TUB), art. 1(2)(h-septies.1) payment services; register under TUB art. 114-septies
ፓስፖርት: አዎ: የዩናይትድ ስቴትስ ፓስፖርት በ PSD2 አንቀጽ 28 መሠረት (ቅርንጫፍ፣ ኤጀንሲ ወይም ነፃ አገልግሎት)

የቁልፍ ፍላጎቶች

በመልካም ሁኔታ የተሻሉ የጋራ ባለሀብቶችና ጤናማና ተገቢ የሆነ የማስተዳደር አካል
ለተዛማጅ ተቋማት በተሰጠው የገንዘብ ፈንድ አማካኝነት የሚሰጡ የክፍያ አገልግሎት
ለክፍያ ማስጀመሪያ አገልግሎቶች የባለሙያ የጉዳት ዋስትና ወይም ተመሳሳይ ዋስትና
በአዲድ የፍርድ ሂደት ውስጥ መካተት (TUB art. 128-bis)

Sources(2)

Banca d'Italia: Market access, payment institutions · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Directive (EU) 2015/2366 (PSD2), Art. 7 initial capital and Art. 12 decision deadline · checked 2026-10-07

ቪርቸራል አክሲዮን አገልግሎት ሰጪ (VASP)

የcrypto-asset አገልግሎት አቅራቢ (CASP) ፈቃድ በ MiCA

የጥቂት መሠረተ ልማትዶላር 56k

ጊዜ ሰሌዳበ25 የሥራ ቀናት ውስጥ የተሟላነት ማረጋገጫ፣ ከዚያም ከተሟላ መተግበሪያ በኋላ በ40 የሥራ ቀናት ውስጥ ውሳኔ (ለማብራሪያ ጥያቄዎች እስከ 20 የስራ ቀናት ድረስ መቆየት)፤ ውሳኔው በተጨማሪ በ5 የሥራ ቀናት ውስጥ ይታወቃል

አንቀጽከባንካ ዲ ኢታሊያ ጋር በመመካከር CONSOB (የተሰማሩ CASPs); Banca d'Italia ለ EMIs እና የክፍያ ተቋማት CONSOB ጋር በመመካከር

MiCA አንቀጽ. 67 እና ማስተካከያ IV: EUR 50,000 (ክፍል 1: ትዕዛዝ መፈጸም, ማስቀመጥ, ማስተላለፍ አገልግሎት, ተቀባይነት እና መላኪያ, ምክር, የፖርትፎሊዮ አስተዳደር), EUR 125,000 (ክፍል 2: መጠበቅ እና አስተዳደር ይጨምራል, እና ለገንዘብ ወይም ሌሎች crypto-ሀብቶች መለወጥ), EUR 150,000 (ክፍል 3: የሽያጭ መድረክ መሥራት ይጨምራል); ወይም ከቀድሞው ዓመት አንድ አራተኛ fixed overheads ከሆነ ከፍተኛ

ሕግ: Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Legislative Decree 129/2024
ፓስፖርት: አዎ: MiCA ፈቃድ በአውሮፓ ህብረት/በአውሮፓ ኢኮኖሚያዊ ክልል ውስጥ በጽሁፍ ማስታወቂያ ሊሰጥ ይችላል (MiCA አንቀፅ 65)

የቁልፍ ፍላጎቶች

በአባል ሀገሩ ውስጥ የተመዘገበ ጽ/ቤት፣ በአውሮፓ ኅብረት ውስጥ የአፈጻጸም አስተዳደር ቦታ እና በአውሮፓ ኅብረት ውስጥ የሚገኝ አንድ ዋና ሥራ አስኪያጅ (MiCA አንቀጽ 59(2))
በቂና ተገቢ የሆነ የማስተዳደር አካል እና የተመቻቸ የባለአክሲዮኖች ማህበር
የደንበኞችን የክሪፕቶ-አስተዳደር እና ገንዘብ መከላከል እና መለየት፣ ቅሬታዎችን ማስተዳደር፣ የፍላጎት ጦርነት ፖሊሲ
AML/CFT የገንዘብ ማስተላለፍ አዋጅ (EU) 2023/1113 የመጓጓዣ መመሪያን መከተል
በተጠበቀ ኢሜይል (PEC) የተቀመጡ መተግበሪያዎች እና ማስታወቂያዎች በተወሰኑ ቅጾች ላይ፤ ተግባራት ከማረጋገጫው በኋላ በ12 ወራት ውስጥ መጀመራቸው አለባቸው

Sources(5)

Banca d'Italia: Market access, crypto-asset service providers (CASPs) · checked 2026-10-07
Banca d'Italia and CONSOB joint press release, 30 June 2026: the MiCA transitional period comes to an end, 9 authorised entities in Italy · checked 2026-10-07
Banca d'Italia: Notice on the extension of the national transitional period for MiCAR compliance (July 2025) · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), Arts. 63, 67, 143 and Annex IV · checked 2026-10-07
ESMA: List of grandfathering periods decided by Member States under Article 143(3) MiCA (version of May 2026) · checked 2026-10-07

የተጠቃሚ ኩባንያ

ኢንቨስትመንት ኩባንያ (SIM) ፈቃድ (MiFID II)

የጥቂት መሠረተ ልማትዶላር 84k

ጊዜ ሰሌዳኮንሶብ ከተሟላ ቅሬታ በ6 ወራት ውስጥ ውሳኔ ይሰጣል (TUF art. 19(1))

አንቀጽCONSOB Banca d'Italiaን ከማነጋገር በኋላ

IFD አንቀጽ 9፡- EUR 75,000 (መቀበልና ማስተላለፍ፣ ተግባራዊ ማድረግ፣ የፖርትፎሊዮ አስተዳደር፣ ምክር መስጠት፣ ያለ ፈቃድ ማስቀመጥ፣ የደንበኛ ገንዘብ ወይም ዋስትና ሳይኖረው); EUR 150,000 (ሌሎች ኩባንያዎች); EUR 750,000 (በራሱ ስም መሥራት ወይም በፈቃድ ላይ በመመስረት ማስቀመጥ)

ሕግ: Legislative Decree 58/1998 (Consolidated Law on Finance, TUF), art. 19; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
ፓስፖርት: አዎ: MiFID II ፓስፖርት (አንቀጽ 34 እና 35) ለድርጅቶችና መስኮች

የቁልፍ ፍላጎቶች

በMiFID IIቴክኒካዊ መስፈርቶች የተደነገጉ ሁኔታዎች (የቱፍ አንቀጽ 19(1))
በአንድ ዓመት ውስጥ እንቅስቃሴው ካልተጀመረ ፈቃዱ ይቋረጣል (TUF አንቀጽ 19(3-ter))
በመፈቀድ ሁኔታዎች ላይ የሚደረጉ ለውጦች ለኮንሶብ እና ለባንካ ዲ ኢታሊያ ማሳወቅ አለባቸው
በተጠቃሚዎች መክፈያ ፕሮግራም ውስጥ መሳተፍ (TUF አንቀጽ 59)

Sources(2)

Normattiva: Legislative Decree 58/1998 (TUF), art. 19 authorisation of SIMs · checked 2026-10-07
EUR-Lex: Directive (EU) 2019/2034 (IFD), Art. 9 initial capital · checked 2026-10-07

የመስመር ላይ የጨዋታ ኦፕሬተር

የሩቅ ጨዋታ መብት

የጥቂት መሠረተ ልማትአይታተም

ጊዜ ሰሌዳአይታተም

አንቀጽየደቡብ አፍሪካ የጉምሩክና የንግድ ተቋማት ኤጀንሲ (ADM)

ሕግ: Legislative Decree 41/2024, art. 6
ክፍያዎች: ለእያንዳንዱ ልዩ ፈቃድ የ7 ሚሊዮን ዩሮ አንድ ጊዜ ክፍያ (በተሰጠው ልዩ ፈቃድ ላይ 4 ሚሊዮን ዩሮ፣ በሥራው መጀመሩ ላይም 3 ሚሊዮን ዩሮ)፤ ለአንድ ኩባንያ ቡድን በአማካይ አምስት ልዩ ፈቃዶች
ፓስፖርት: ለቁማር የዩሮፓ ህብረት ፓስፖርት የለም: በኢጣሊያ ውስጥ ሩቅ ጨዋታ ADM ቅናሽ ያስፈልጋል

የቁልፍ ፍላጎቶች

በኢ.ኤስ.አይ. አገር ውስጥ የተመዘገበ ጽሕፈት ቤት ያለው መሠረተ ልማት ኩባንያ
በመጨረሻዎቹ ሁለት የተዘጉ የፋይናንስ ዓመታት ውስጥ በአማካይ በ 3 ሚሊዮን ዩሮ ገቢ ያለው የአውሮፓ ኢኮኖሚያዊ ክልል አገር ውስጥ የቁማር ተሞክሮ
በምርጫው እንደተገለጸው ለኤ.ዲ.ኤም የተሰጠ ዋስትና
የመሬት ወረቀቱ ለዘጠኝ ዓመታት ብቻ ይቆያል፤ ሊለወጥም አይችልም።

Sources(2)

Normattiva: Legislative Decree 41/2024 on the reorganisation of remote gaming, art. 6 · checked 2026-10-07
Agenzia delle Dogane e dei Monopoli: Gioco a distanza (remote gaming) and list of authorised concessionaires · checked 2026-10-07

መተላለፊያ

የሚያስተዳድር ማን ነው

Banca d'Italia (BdI) · websiteባንኮች፣ የኢ-ገንዘብ ተቋማት፣ የክፍያ አገልግሎት አቅራቢዎች፣ ቨርቹዋል ኤስቴት አገልግሎት አቅራቢዎች (VASPs)
National Commission for Companies and the Stock Exchange (CONSOB) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs)
የአውሮፓ ማዕከላዊ ባንክ (ECB) · ድረ ገጽባንክ
የጉምሩክና የንግድ ኮሚሽን (ADM) ድረ ገጽየመስመር ላይ ጨዋታ

MiCA: ኢጣሊያ የ18 ወራትን መቀየሪያ ጊዜ አስታውቃለች፤ VASPs በኢጣሊያ ውስጥ ተመዝግበዋል AML መዝገብ ቤት MiCA በ 30 ዴሴምበር 2025 እስከ ጥቅም ላይ የሚውለው ፈቃድ ፣ እና የቀይራ ጊዜው በ 1 ጁላይ 2026 ተጠናቋል (በባንካ ዲ ኢታሊያ እና በ CONSOB የተዘጋጀው የ 30 ጁን 2026 የጋራ ጋዜጣዊ መግለጫ ፣ ይህም በ CONSOB የተፈቀደውን የ 8 CASPs አሳወቀ) ፡፡ ባንክ: Banca d'Italia ለጋራ-አክሲዮን ባንኮች የ 10 ሚሊዮን ዩሮ ብሔራዊ የመጀመሪያ ገቢን ያስቀምጣል ፣ የአውሮፓ ህብረት ፎቅ ሁለት እጥፍ ነው ፡፡ የ CONSOB ድር ጣቢያ አውቶማቲክ መዳረሻን ተከላከለ ፣ ስለዚህ የኢንቨስትመንት ኩባንያ መግቢያ በ TUF ጽሑፍ ላይ በመመርኮዝ በ Normattiva እና በ IFD; የSIM ፈቃድ አጠቃቀም ክፍያ አልተረጋገጠም

የአጠቃላይ መረጃ