አሜሪካና ካሪቢያን

ፓናማ

ፓናማ በደቡብ አሜሪካ ትልቁ የባንክ ማዕከል ናት፣ ዶላር የተመሠረተ ኢኮኖሚ (አሜሪካዊው ዶላር ከባልቦያ ጋር ተያይዞ ይንቀሳቀሳል) እና በአለም አቀፍ የባንክ ዘርፍ ላይ የተመሰረተ ሲሆን፣ በዓለም አቀፍ እና በተወካዮች ጽሕፈት ቤት ፈቃዶች ላይ የተመሰረተ ነው።

የመጥፋት ምልክትአስፈላጊ

FATFአልተካተተ

EU AML ከፍተኛ አደጋ ያለው ዝርዝርአልተካተተ

የዩሮፓ ህብረት የጉምሩክ ዝርዝርአልተካተተ

የፈቃድ ሥርዓት4

ገንዘብPAB

ደረጃዎችBBB-

ቀጣይ ምርጫሚያዝያ 2029

Panama moved from Annex I to Annex II (cooperating, with commitments still to implement) of the EU list of non-cooperative jurisdictions for tax purposes in the revision of 9 October 2026. በኦክቶበር FATF የተጨመረ ቁጥጥር ተደርጓል 2023 እና ከዩኤስ ከፍተኛ አደጋ ሶስተኛ ሀገር ዝርዝር በተላከው መመሪያ (ዩኤስ) 2025/1184 ፣ በአጋጣሚ 5 አግስት 2025 ላይ ተወስዷል. ሚያዝያ 13 ኦክቶበር 2026 ተቆጣጠረ.

መንግስትና ፖሊሲ

መንግስት: የፕሬዚዳንታዊ ሪፐብሊክ
ፕሬዚዳንት: ከጁላይ 2024 ጀምሮ
ፕሬዚዳንት: ጆሴ ራዩል ሙሊኖ (Realizando Metas)
የሚተዳደሩ ፓርቲዎች: ሪአሊዛንዶ ሜታስ (RM)፣ ከፓርቲ አሊያንስ ጋር በመተባበር የተመረጠ
የመጨረሻው ምርጫ: General (presidential and legislative), 5 May 2024
ቀጣይ ምርጫ: ጠቅላይ ሚኒስትር (ፕሬዚዳንታዊና ሕገ-መንግስታዊ)፣ መጋቢት 2029። ፕሬዚዳንት ለአንድ የ5 ዓመት ጊዜ ያገለግላሉ
ህገመንግስታዊ: ብሔራዊ ምክር ቤት፡ አንድ ክፍል ያለው፣ 71 መቀመጫዎች
ህጋዊ ስርዓት: ሲቪል ህግ

ኢኮኖሚ እና ገንዘብ

ሕዝብ: 4.6m (2025)
ጂዲፒ: ዶላር 90.5ቢሊዮን (2025)
የአንድ ሰው ጂዲፒ: ዶላር 19,814 (2025)
ገንዘብ: ፓናማያዊው ባልቦአ እና የአሜሪካ ዶላር (PAB), ዶላር ተደርገዋል: የባልቦአ ዋጋ በአሜሪካ ዶላር ላይ ተመስርቷል, ይህም ህጋዊ ተቀባይነት ያለው ሲሆን እንደ ወረቀት ገንዘብ ይዘዋወራል
ማዕከላዊ ባንክ: ምንም ማዕከላዊ ባንክ የለም (የፓናማ ባንኮች አስተዳደር የባንክ ሥራን ያስተዳድራል፤ Banco Nacional de Panamá የሀገሪቱ ባንክ ነው)
የክሬዲት ደረጃ: S&P BBB- (stable) · Moody's Baa3 (negative) · Fitch BB+ (stable) (እስከ ሴፕቴምበር 2026 ድረስ)

በፓናማ ግድብ፣ በኮሎን ነፃ ክልል፣ በባህር ዳርቻዎች እና በባንኮች አስተዳደር የሚተዳደረው ዓለም አቀፍ የባንክ ማዕከል ላይ የተመሰረተ ዶላር የተደገፈ የኢንዱስትሪ አገልግሎት ኢኮኖሚ ነው።

ባንክ

የባንክ ፈቃድ

የጥቂት መሠረተ ልማትUSD 10m

ጊዜ ሰሌዳዳይሬክተሩ ከጠቅላላው አቤቱታ በኋላ በ90 ቀናት ውስጥ ይወስናል (አንቀጽ 48)

አንቀጽፓናማ

10 ሚሊዮን ፓውንድ የተከፈለው ወይም የተሰጠው መሠረተ ልማት፣ ከጥፋቶች ነፃ (አንቀጽ 68)

ሕግ: Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008, ordering Decreto Ley 9 de 1998 as amended by Decreto Ley 2 de 2008), arts. 41, 47, 48 and 68
ክፍያዎች: በየዓመቱ የሚከፈለው የደንበኝነትና የመቆጣጠር ክፍያ PAB 30,000 plus PAB 35 per PAB 1 million of total assets, the asset-based part capped at PAB 100,000 (art. 225); የኤስ.ቢ.ፒ. ሊቀየረው ይችላል፡፡
ፓስፖርት: የፓስፖርት ስርዓት የለም

የቁልፍ ፍላጎቶች

በፓናማዊው ሕግ ባለሙያ (አፖሬዳዶ ሊጋል) በጽሑፍ የተሰጠው ጥያቄ
የተጠቃሚዎች ማንነትና የድርጅቱ አስተዳደር
የጥቂት መሠረተ ልማቶችን ለመክፈል የሚያስችል ማስረጃ፣ በግልጽ የሚታወቅ ምንጭ ያለው
ለፓናማ ኢኮኖሚ መኖርን እና አስተዋጽኦን የሚያሳየው የቢዝነስ ዕቅድ
በመጀመሪያ የጊዜያዊ ፈቃድ ይሰጣል፣ በሕዝብ መዝገብ ቤት ከተመዘገበ በኋላ የመጨረሻው ፈቃድ ይወጣል

Sources(1)

SBP: Texto Único de la Ley Bancaria · checked 2026-10-07

ባንክ

ዓለም አቀፍ

የጥቂት መሠረተ ልማትUSD 3m

ጊዜ ሰሌዳዳይሬክተሩ ከጠቅላላው አቤቱታ በኋላ በ90 ቀናት ውስጥ ይወስናል (አንቀጽ 48)

አንቀጽፓናማ

3 ሚሊዮን ፓውንድ የተከፈለው ወይም የተሰጠው ገቢ (አንቀጽ 68) ፣ ከእነዚህም ውስጥ 250,000 ፓውንድ በባንኮ ናሽናል ዲ ፓናማ ወይም በካጃ ዲ አሆሮስ እንደ ዋስትና መክፈል አለባቸው

ሕግ: Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008), arts. 41, 68 and 71
ክፍያዎች: ዓመታዊ የደንበኝነት ምዝገባና ማረጋገጫ ክፍያ 15,000 ፓውንድ (አንቀጽ 225)
ፓስፖርት: የፓስፖርት ስርዓት የለም

የቁልፍ ፍላጎቶች

በፓናማ ውስጥ ከሚገኘው ጽ/ቤት የሚመራ ንግድ በውጭ አገር ብቻ የሚከናወኑ የንግድ እንቅስቃሴዎች
እንዲሁም ተመሳሳይ ተስማሚ እና ተገቢ፣ የገንዘብ ምንጭ እና የቢዝነስ ዕቅድ መስፈርቶች እንደ አጠቃላይ ፈቃድ
የአገር ውስጥ ተቆጣጣሪ የሆኑት የኤስቢፒ የገንዘብ ፍላጎት መመሪያዎች (አንቀጽ 71)

Sources(1)

SBP: Texto Único de la Ley Bancaria · checked 2026-10-07

ባንክ

የሥራ ፈቃድ

የጥቂት መሠረተ ልማትአይታተም

ጊዜ ሰሌዳዳይሬክተሩ ከጠቅላላው አቤቱታ በኋላ በ90 ቀናት ውስጥ ይወስናል (አንቀጽ 48)

አንቀጽፓናማ

ሕግ: Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008), art. 41
ክፍያዎች: ዓመታዊ የደንበኝነት ምዝገባና ማረጋገጫ ክፍያ 5,000 ፓውንድ (አንቀጽ 225)
ፓስፖርት: የፓስፖርት ስርዓት የለም

የቁልፍ ፍላጎቶች

ለውጭ ባንኮች ብቻ ነው የሚቀርበው፣ እነርሱም በቀጥታ መመዝገብ አለባቸው
የአስተዳደር ቢሮ ብቻ፤ በፓናማ የባንክ ሥራ የለም

Sources(1)

SBP: Texto Único de la Ley Bancaria · checked 2026-10-07

የተጠቃሚ ኩባንያ

የባንክ ባለሙያ ፈቃድ

የጥቂት መሠረተ ልማትአይታተም

ጊዜ ሰሌዳአይታተም

አንቀጽየገንዘብና ኢኮኖሚ ሚኒስቴር

ሕግ: Ley del Mercado de Valores (Decreto Ley 1 de 1999 as amended, including by Ley 67 de 2011, texto único)
ፓስፖርት: የፓስፖርት ስርዓት የለም

የቁልፍ ፍላጎቶች

የሊዝ የተሰጣቸው ኩባንያዎች ብቻ በፓናማ ውስጥ ወይም ከፓናማ ውጭ የቦርደር-ዲለር ወይም የኢንቨስትመንት ምክትል ንግድ ሊያደርጉ ይችላሉ
የባንክ አማካሪዎችም የባለሙያ ፈቃድ ሳይኖራቸው ኢንቨስትመንት ምክር ሊሰጡ ይችላሉ።
የኤም.ኤስ.ቪ ደንቦች (አዋጆች) የተቀመጡት የኔት ካፒታል እና የሊኪዲቲ ፍላጎቶች
ሊዝ የተሰጣቸው ዋና ሥራ አስፈጻሚዎች፣ አማካሪዎችና ተመራማሪዎች
የመቆጣጠሪያ ለውጦችን ለማስቀመጥ የ SMV ፈቃድ

Sources(2)

SMV: Ley del Mercado de Valores · checked 2026-10-07
Decreto Ley 1 de 1999 (SMV copy) · checked 2026-10-07

መተላለፊያ

የሚያስተዳድር ማን ነው

ፓናማ (SBP) ድረ ገጽባንክ
የገንዘብና ኢኮኖሚ ሚኒስቴር ፋይል (_F) ድረ ገጽኢንቨስትመንት ፋርማሲዎች

የባንኮች የንግድ ተቋማት የሚጠቀሙበት አነስተኛ ገቢ በኤም.ኤም.ቪ ስምምነት የተወሰነ ሲሆን በዚህ ማረጋገጫ ውስጥ ከሚገኘው የመንግሥት ምንጭ አልተረጋገጠም፣ ስለዚህ ውጤት የለውም፤ የዲክሬቶ ሌይ (Decreto Ley) 1999 የመጀመሪያው ጽሑፍ 1 የፓአብ (PAB) 5,000 የቦርደር-ዲለር ሊሰጥ የሚገባውን ፈቃድ ዋጋና የ0.0025 በመቶ ዓመታዊ የመከታተያ ወጪን ከዓመታዊው ንግድ (በግማሽ መጠን PAB 2,500) ያዘጋጀ ሲሆን፤ እነዚህን ቁጥሮች ከቀድሞው የተዋሃደ ጽሑፍ ጋር አልተጣመሩም ፣ ስለዚህ የክፍያ መስክ ንቁ ነው ፡፡ በኤስ.ቢ.ፒ ወይም በኤስ.ኤም.ቪ ጣቢያዎች ላይ የክሪፕቶ-አስተዳደር ወይም የቨርቹዋል አገልግሎቶች አቅራቢ ፈቃድ ሰጪ ህግ አልተገኘም፤ የህገመንግስታዊነት ደረጃው በዚህ ማረጋገጫ ውስጥ ከሚታወቀው ምንጭ የተረጋገጠ አልነበረም። የገንዘብ መላኪያ እና የመክፈል ንግዶች እንዲሁም የመስመር ላይ ጨዋታዎች (Junta de Control de Juegos) በዚህ ፓስፖርት ውስጥ ከሚገኙት የመንግስት ምንጮች የተረጋገጡ አይደሉም፣ ስለዚህም ምንም ዓይነት ማስገባት የላቸውም። የባንኮች ህግ ባንኩን በውል መሠረት የዋጋ ንረትን እና የመቆጣጠሪያ ወጪዎችን እንዲቀይር ያስችላል፡፡

የአጠቃላይ መረጃ