ጊዜ ሰሌዳDNB: የ26 ሳምንታት ሕግጋዊ ማየት ጊዜ ከውጤታማ ቅሬታ; ፋይል ያልተሟላ ከሆነ የበለጠ ሊወስድ ይችላል አንቀጽECB, ፕሮግራሙ በ DNB የተስተካከለ ሲሆን ለባንክ 5 ሚሊዮን ዩሮ አነስተኛ የራሱ ገቢ (Bpr art. 48(1)(a))፤ በዋናነት ኢንቨስትመንት አገልግሎት የሚሰጥ ባንክ 2.5 ሚሊዮን ዩሮ (art. 48(1)(b))
- ሕግ
- Wet op het financieel toezicht (Wft) art. 3:53 (minimum own funds); Besluit prudentiële regels Wft art. 48(1)(a); Regulation (EU) No 1024/2013 art. 14
- ክፍያዎች
- DNB በአንድ ጊዜ የሚደረግ የጥሪ ክፍያ በአንድ ጊዜ የሚደረጉ ተግባራትን በሚመለከት የገንዘብ ቁጥጥርን ለማካሄድ በተዘጋጀው አዋጅ (ደች ብቻ) ውስጥ ተዘርዝሯል፤ ይህ መጠን በ DNB ገጽ ላይ አልተገለጸም
- ፓስፖርት
- አዎ: የዩናይትድ ስቴትስ ፓስፖርት CRD (አንቀጽ 33 እስከ 39) ለቅርንጫፎች እና ለድንበር ተሻጋሪ አገልግሎት
የቁልፍ ፍላጎቶች- በኔዘርላንድስ የተመዘገበ ጽሕፈት ቤት
- በዲ.ኤን.ቢ ጋር ያልተጠናቀቀ የቅድመ-ጊዜው ዙር (የቢዝነስ ዕቅድ እና የፕሮጀክት አቤቱታ) ከመመዝገቡ በፊት
- በቂና ተገቢ የሆነ የማስተዳደር አካል እና የተመቻቸ የባለአክሲዮኖች ማህበር
- የሚያስፈልገውን ገቢ፣ አስተዳደርና የጉዳት አስተዳደር የሚያመለክት የቢዝነስ ዕቅድ
Sources(7)
- DNB: Licence as a bank (overview) · checked 2026-10-07
- DNB: Bank licence application process (12 steps), 26-week statutory period · checked 2026-10-07
- DNB: Bank licence application fees · checked 2026-10-07
- wetten.overheid.nl: Besluit prudentiële regels Wft (BWBR0020420), art. 48 minimum own funds · checked 2026-10-07
- wetten.overheid.nl: Wet op het financieel toezicht (BWBR0020368), art. 3:53 · checked 2026-10-07
- ECB Banking Supervision: Authorisation (licensing) · checked 2026-10-07
- EUR-Lex: Directive 2013/36/EU (CRD), Art. 12 initial capital and Art. 15 decision deadline (consolidated) · checked 2026-10-07
ኢ-ገንዘብ ተቋም
የኤሌክትሮኒክ ገንዘብ ተቋም ፈቃድ
ጊዜ ሰሌዳPSD2/EMD2 ከተሟላ መተግበሪያ ጀምሮ የ3 ወራት ውሳኔ ጊዜ; DNB መረጃው ካልበቃ ከሦስት ወር በላይ ሊወስድ እንደሚችል ያስታውቃል 350,000 የአውሮፓ ህብረት (Bpr አንቀጽ. 48(1)(n)); በአማካይ የቀረበው የኢ-ገንዘብ ከ 2% በላይ የሚሆን የራሱ ገንዘብ ያለው (EMD2 አንቀፅ. 5)
- ሕግ
- Wft (licensing requirement for issuing e-money) and art. 3:53; Bpr art. 48(1)(n)
- ክፍያዎች
- DNB በአንድ ጊዜ የሚደረግ የጥሪ ክፍያ በአንድ ጊዜ የሚደረጉ ተግባራትን በሚመለከት የገንዘብ ቁጥጥርን ለማካሄድ በተዘጋጀው አዋጅ (ደች ብቻ) ውስጥ ተዘርዝሯል፤ ይህ መጠን በ DNB ገጽ ላይ አልተገለጸም
- ፓስፖርት
- አዎ: በ EMD2/PSD2 የዩኤስ ፓስፖርት በቅርንጫፍ፣ ኤጀንሲ፣ ተጠቃሚ ወይም ነፃ አገልግሎት መስጠት
የቁልፍ ፍላጎቶች- በዲኤንቢ አቤቱታ ፎርሙላ በመጠቀም የዲኤንቢ አቤቱታ ሂደት
- የፖሊሲ አውጪዎች ችሎታና ተገቢነት
- ለኢ-ገንዘብ የተቀበሉትን ገንዘብ መጠበቅ
- የተጠበቀና የተቆጣጠረ የቢዝነስ እንቅስቃሴ እና AML/CFT አሠራር
Sources(4)
- DNB: Authorisation as an electronic money institution (overview) · checked 2026-10-07
- DNB: EMI application process (10 steps) · checked 2026-10-07
- wetten.overheid.nl: Besluit prudentiële regels Wft (BWBR0020420), art. 48 minimum own funds · checked 2026-10-07
- EUR-Lex: Directive 2009/110/EC (EMD2), Art. 4 initial capital and Art. 5 own funds · checked 2026-10-07
የክፍያ አገልግሎት አቅራቢ
የክፍያ ተቋም ፈቃድ
ጊዜ ሰሌዳPSD2 አንቀጽ 12: ውሳኔው ከተሟላ ቅሬታ በኋላ በ3 ወራት ውስጥ ለክፍያ አገልግሎት 1 እስከ 5 EUR 125,000; ለክፍያ መጀመሪያ ብቻ EUR 50,000; ለገንዘብ ማስተላለፍ ብቻ EUR 20,000 (Bpr art. 48(1)(j) to (l))
- ሕግ
- Wft (licensing requirement for payment service providers, implementing PSD2) and art. 3:53; Bpr art. 48(1)(j) to (l)
- ክፍያዎች
- DNB በአንድ ጊዜ የሚደረግ የጥሪ ክፍያ በአንድ ጊዜ የሚደረጉ ተግባራትን በሚመለከት የገንዘብ ቁጥጥርን ለማካሄድ በተዘጋጀው አዋጅ (ደች ብቻ) ውስጥ ተዘርዝሯል፤ ይህ መጠን በ DNB ገጽ ላይ አልተገለጸም
- ፓስፖርት
- አዎ: የዩናይትድ ስቴትስ ፓስፖርት በ PSD2 አንቀጽ 28 መሠረት (ቅርንጫፍ፣ ኤጀንሲ ወይም ነፃ አገልግሎት)
የቁልፍ ፍላጎቶች- ዲ.ኤን.ቢ የንግድ ፈቃዱን ከሰጠ ወይም እንደ ነፃነት ከተመዘገበ በኋላ ብቻ ተግባራትን ሊጀምር ይችላል
- በዲኤንቢ አቤቱታ ፎርሙላ በመጠቀም የዲኤንቢ አቤቱታ ሂደት
- በቂና ተገቢ የሆኑ ፖሊሲ አውጪዎች እና የደንበኞችን ገንዘብ መጠበቅ
- ለተወሰነ እንቅስቃሴ የሚደረግ የቅጣት ሥርዓት (በዲ.ኤን.ቢ መመዝገብ)
Sources(3)
- DNB: Licensing requirement for payment service providers (overview) · checked 2026-10-07
- wetten.overheid.nl: Besluit prudentiële regels Wft (BWBR0020420), art. 48 minimum own funds · checked 2026-10-07
- EUR-Lex: Directive (EU) 2015/2366 (PSD2), Art. 7 initial capital and Art. 12 decision deadline · checked 2026-10-07
ቪርቸራል አክሲዮን አገልግሎት ሰጪ (VASP)
የcrypto-asset አገልግሎት አቅራቢ (CASP) ፈቃድ በ MiCA
ጊዜ ሰሌዳMiCA አንቀጽ 63፡- 25 የሥራ ቀናት ለሙሉነት ማረጋገጥ፣ ከዚያም 40 የሥራ ቀናት በሙሉ ቅሬታ ላይ ውሳኔ ለመስጠት (ለማብራሪያ ጥያቄዎች ሰዓቱ ሊቋረጥ ይችላል) MiCA አንቀጽ. 67 እና ማስተካከያ IV: EUR 50,000 (ክፍል 1: ትዕዛዝ መፈጸም, ማስቀመጥ, ማስተላለፍ አገልግሎት, ተቀባይነት እና መላኪያ, ምክር, የፖርትፎሊዮ አስተዳደር), EUR 125,000 (ክፍል 2: መጠበቅ እና አስተዳደር ይጨምራል, እና ለገንዘብ ወይም ሌሎች crypto-ሀብቶች መለወጥ), EUR 150,000 (ክፍል 3: የሽያጭ መድረክ መሥራት ይጨምራል); ወይም ከቀድሞው ዓመት አንድ አራተኛ fixed overheads ከሆነ ከፍተኛ
- ሕግ
- Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63
- ፓስፖርት
- አዎ: MiCA ፈቃድ በአውሮፓ ህብረት/በአውሮፓ ኢኮኖሚያዊ ክልል ውስጥ በጽሁፍ ማስታወቂያ ሊሰጥ ይችላል (MiCA አንቀፅ 65)
የቁልፍ ፍላጎቶች- በአባል ሀገሩ ውስጥ የተመዘገበ ጽ/ቤት፣ በአውሮፓ ኅብረት ውስጥ የአፈጻጸም አስተዳደር ቦታ እና በአውሮፓ ኅብረት ውስጥ የሚገኝ አንድ ዋና ሥራ አስኪያጅ (MiCA አንቀጽ 59(2))
- በቂና ተገቢ የሆነ የማስተዳደር አካል እና የተመቻቸ የባለአክሲዮኖች ማህበር
- የደንበኞችን የክሪፕቶ-አስተዳደር እና ገንዘብ መከላከል እና መለየት፣ ቅሬታዎችን ማስተዳደር፣ የፍላጎት ጦርነት ፖሊሲ
- AML/CFT የገንዘብ ማስተላለፍ አዋጅ (EU) 2023/1113 የመጓጓዣ መመሪያን መከተል
- AFM መያዣዎች CASP 63) እና ከሌሎች የገንዘብ ተቋማት የሚደርሱ ማስታወቂያዎችን (አንቀጽ 60)፤ የአፍኤም ሚካር ደረጃ በደረጃ ዕቅድና ቅጾችን ያወጣል፤
Sources(3)
- AFM: Crypto companies (MiCAR licensing and notifications) · checked 2026-10-07
- EUR-Lex: Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), Arts. 63, 67, 143 and Annex IV · checked 2026-10-07
- ESMA: List of grandfathering periods decided by Member States under Article 143(3) MiCA (version of May 2026) · checked 2026-10-07
የተጠቃሚ ኩባንያ
ኢንቨስትመንት ፋርማሲ ፈቃድ (MiFID II)
አንቀጽየአፍኤም (የዲኤንቢ ጥንቃቄ የተሞላበት ቁጥጥር) Bpr አንቀጽ 48: ለራሳቸው ባንክ ውስጥ የማይሠሩና የተወሰኑ አገልግሎት የሚሰጡ ኩባንያዎች EUR 75,000; ለሌሎች ኢንቨስትመንት ኩባንያዎች EUR 150,000; ለራሳቸው ባንክ ውስጥ የሚሠሩ ወይም የኩባንያውን ግዴታ የሚያከብሩ ኩባንያዎች EUR 750,000
- ሕግ
- Wft art. 2:96 and art. 3:53; Bpr art. 48(1)(f) to (i); Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
- ፓስፖርት
- አዎ: MiFID II ፓስፖርት (አንቀጽ 34 እና 35) ለድርጅቶችና መስኮች
የቁልፍ ፍላጎቶች- የኢንቨስትመንት አገልግሎት ከመስጠቱ በፊት ከኤፍ.ኤም.ኤል.
- በIFR መሠረት የሚካሄዱ የራሳቸው ገንዘብና ተቀማጭ ገንዘብ
- በቂና ተገቢ የሆኑ ፖሊሲ አውጪዎች
- የቢዝነስ አስተዳደር፣ ግልጽነት እና የጥንቃቄ ግዴታ
Sources(4)
- AFM: Investment firms · checked 2026-10-07
- wetten.overheid.nl: Besluit prudentiële regels Wft (BWBR0020420), art. 48 minimum own funds · checked 2026-10-07
- wetten.overheid.nl: Wet op het financieel toezicht (BWBR0020368), art. 3:53 · checked 2026-10-07
- EUR-Lex: Directive (EU) 2019/2034 (IFD), Art. 9 initial capital · checked 2026-10-07
የመስመር ላይ የጨዋታ ኦፕሬተር
ሩቅ የቁማር ጨዋታዎችን ለማዘጋጀት ፈቃድ (ኮአ ፈቃድ)
ጊዜ ሰሌዳኬኤስአይ: የ6 ወራት የሕግ ውሳኔ ጊዜ ለሙሉ ቅሬታ; አቤቱታ ሰጪው መረጃን እስኪጨምር ድረስ ተቋርጧል - ሕግ
- Wet op de kansspelen art. 31a (Remote Gambling Act / Wet Koa amendments) and arts. 31b to 31g
- ክፍያዎች
- የቀረበው አቤቱታ ከቀረበበት ጊዜ በፊት የሚከፈለው የአቤቱታ ክፍያ (ሌግስ) (Wok art. 31e); መጠን አልተረጋጋም. KSA ከእያንዳንዱ አቤቱታ ሰጪ € 50,000 የገንዘብ ዋስትና (zekerheidsstelling) ይጠይቃል (Beleidsregels vergunning Koa art. 8.1(4))
- ፓስፖርት
- አይደለም: የደች ፈቃድ ብሔራዊ ነው; ፈቃዶች ለተወሰነ ጊዜ ይሰጣሉ እና የማይለወጡ አይደሉም
የቁልፍ ፍላጎቶች- የፈቃድ ባለቤቱ የመዝገብ ጽ/ቤት፣ ማዕከላዊ አስተዳደር ወይም ዋናው የቢዝነስ ቦታ በአውሮፓ ህብረት ወይም በኤኢአ ውስጥ መሆን አለበት (Wok art. 31g)
- የNV፣ BV ወይም SE ሕጋዊ ዓይነት (አንቀጽ. 31ግ(2)) እና ባለቤትነት እና የመጨረሻው ተጠቃሚ ባለቤት ላይ ግልፅነት
- ከክሩክስ ራስ-አስወገጃ መዝገብ ቤት እና ከማስተዳደር መረጃ ጠቋሚ (CDB) ጋር መገናኘት
- የጥንካሬ አሰጣጥ እና የተረጋገጠ የጨዋታ ስርዓት
Sources(3)
- Kansspelautoriteit: Vergunning online kansspel aanbieden · checked 2026-10-07
- Kansspelautoriteit: Vraag en antwoord vergunning online kansspelen · checked 2026-10-07
- wetten.overheid.nl: Wet op de kansspelen (BWBR0002469), arts. 31a to 31g · checked 2026-10-07
MiCA: ኔዘርላንድስ ለሚገኙ የክሪፕቶ አገልግሎት አቅራቢዎች 6-ወር ተለዋዋጭ ጊዜን ይጠቀማል ፣ ይህም በ 30 ጁን 2025 ላይ እንደ ESMA የዘመናዊነት ጊዜያት ዝርዝር መሠረት ተጠናቋል ፡፡ የተከፈተው የአፍኤም ገጽ ቀንን አልገለጸም ፡፡ የመስመር ላይ የጨዋታ ፈቃዶች ካሲኖ ጨዋታዎችን በኦፕሬተሩ ላይ ያጠቃልላሉ ፣ እንደ ፖካር ፣ የስፖርት ውርርድ እና የእግረኛ ውድድር ውርርድ ያሉ የፒየር-ለ-ፒየር ካሲኖ ጨዋታዎችን ያካትታሉ ፡፡ የኮአ ፈቃድ ጊዜ በሁለተኛው ህግ የተወሰነ ነው እናም አልተጠበቀም ፡፡ DNB እና KSA የማመልከቻ ክፍያ መጠን አልተጠበቀም ፡፡
