Типи ліцензій
Постачальники послуг віртуальних активів (VASP)
Біржі, брокери, депозитарії та емітенти стабільних монет за MiCA і місцевими режимами. Порівняно з 65 режимами. Цифри — це мінімальні нормативні вимоги кожного регулятора; реальні потреби у капіталі зазвичай більші.
| Юрисдикція | Ліцензія | Мінімальний капітал | Графік | Ризик |
|---|---|---|---|---|
| Австрія Європа (EU) | Авторизація постачальника послуг крипто-активів за MiCA FMA (компетентний орган за MiCA-VVG с. 1) | EUR 50,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Бельгія Європа (ЕС) | Авторизація як постачальник послуг крипто-активів (MiCA ст. 63 CASP) FSMA (NBB для компаній з цінними паперами, EMI і платіжних установ, які вже знаходяться під його обережним наглядом) | EUR 50,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Кіпр Європа (ЕС) | Авторизація постачальника послуг криптоактивів (MiCA) CySEC | EUR 50,000 | MiCA ст. 63: перевірка повноти впродовж 25 робочих днів, рішення упродовж 40 робочих днів після подання повної заявки; не встановлено місяця | Типовий |
| Естонія Європа (ЕС) | Управління криптовалютними активами MiCA Finantsinspektsioon | EUR 50,000 | Перевірка повноти протягом 25 робочих днів, а потім оцінювання протягом 40 робочих днів, яке може бути призупинено до 20 робочих днів | Типовий |
| Франція Європа (ЄС) | Авторизація постачальника послуг криптоактивів (CASP) за MiCA AMF | EUR 50,000 | MiCA Стаття 63: 25 робочих днів на перевірку повноти, потім 40 робочих днів на прийняття рішення щодо повної заявки (годинник може бути призупинений для запитів інформації) | Типовий |
| Німеччина Європа (ЕС) | Авторизація постачальника послуг криптоактивів (CASP) за MiCA BaFin | EUR 50,000 | MiCA Стаття 63: 25 робочих днів на перевірку повноти, потім 40 робочих днів на прийняття рішення щодо повної заявки (годинник може бути призупинений для запитів інформації) | Типовий |
| Ірландія Європа (ЕС) | Авторизація постачальника послуг криптоактивів (CASP) за MiCAR Центральний банк Ірландії | EUR 50,000 | MiCA Стаття 63: 25 робочих днів на перевірку повноти, потім 40 робочих днів на прийняття рішення щодо повної заявки (годинник може бути призупинений для запитів інформації) | Типовий |
| Італія Європа (ЕС) | Авторизація постачальника послуг крипто-активів (CASP) за MiCA CONSOB у консультації з Banca d'Italia (спеціалізовані CASP); Banca d'Italia в консультації з CONSOB для EMI і платіжних установ | EUR 50,000 | Перевірка повноти протягом 25 робочих днів, а потім рішення протягом 40 робочих днів після подачі повної заявки (припинення розгляду запитів на інформацію до 20 робочих днів); повідомлення про рішення через 5 робочих днів | Типовий |
| Литва Європа (ЄС) | Авторизація постачальника послуг з криптоактивів (CASP) за допомогою MiCA Банку Литви | EUR 50,000 | MiCA ст. 63: перевірка повноти впродовж 25 робочих днів, потім рішення протягом 40 робочих днів після отримання повної заявки, з можливістю припинення на 20 робочих днів для запитів інформації | Типовий |
| Люксембург Європа (ЕС) | Авторизація постачальника послуг криптоактивів (CASP) за MiCA CSSF | EUR 50,000 | MiCA Стаття 63: 25 робочих днів на перевірку повноти, потім 40 робочих днів на прийняття рішення щодо повної заявки (годинник може бути призупинений для запитів інформації) | Типовий |
| Мальта Європа (ЕС) | Авторизація постачальника послуг криптоактивів (MiCA) MFSA | EUR 50,000 | MiCA ст. 63: перевірка повноти впродовж 25 робочих днів, рішення упродовж 40 робочих днів після подання повної заявки; не встановлено місяця | Типовий |
| Нідерланди Європа (ЕС) | Авторизація постачальника послуг криптоактивів (CASP) за MiCA AFM | EUR 50,000 | MiCA Стаття 63: 25 робочих днів на перевірку повноти, потім 40 робочих днів на прийняття рішення щодо повної заявки (годинник може бути призупинений для запитів інформації) | Типовий |
| Польща Європа (ЕС) | Авторизація постачальника послуг криптоактивів за MiCA (ще не доступна в Польщі) Не визначено. KNF з’ являється у списку компетентних органів ESMA із застереженням, що він не був формально визначений; він є компетентним лише для видавців токенів електронних грошей. | EUR 50,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Португалія Європа (ЕС) | Провайдер послуг крипто-активів (CASP) згідно з MiCA CMVM (опублікує список провайдерів послуг крипто-активів); точне національне розподілення MiCA повноважень між CMVM і Banco de Portugal не було перевірено | EUR 50,000 | MiCA Стаття 63: 25 робочих днів на перевірку повноти, потім 40 робочих днів на прийняття рішення щодо повної заявки (годинник може бути призупинений для запитів інформації) | Типовий |
| Іспанія Європа (ЕС) | Уповноваження постачальника послуг крипто-активів (CASP) за MiCA CNMV (Banco de España наглядає за випускниками токенів електронних грошей і токенів, пов'язаних з активами) | EUR 50,000 | MiCA Стаття 63: 25 робочих днів на перевірку повноти, потім 40 робочих днів на прийняття рішення щодо повної заявки (годинник може бути призупинений для запитів інформації) | Типовий |
| Гібралтар Європа (не ЄС) | Постачальник DLT (дозвіл частини 7) GFSC | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Гернсі Європа (не ЄС) | Ліцензія постачальника послуг з віртуальних активів (Часть III VASP) GFSC | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Острів Мен Європа (не ЄС) | Визначена бізнес-реєстрація як постачальник послуг віртуальних активів (VASP) IOMFSA | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Джерсі Європа (не ЄС) | Реєстрація постачальника послуг віртуальних активів (бізнес за розкладом 2) JFSC (AML/CFT/нагляд CPF | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Ліхтенштейн Європа (не ЄС) | Авторизація постачальника послуг крипто-активів за MiCAR FMA Liechtenstein (Fintech Unit) | EUR 50,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Монако Європа (не ЄС) | Agrément for digital asset and crypto-asset service providers Ministre d'État, після мотивованої думки консультативної комісії під головуванням міністра фінансів і економіки (послуги з фінансових токенів належать до CCAF) | Not published | Не опубліковано | Високий ризик |
| Швейцарія Європа (не ЄС) | Ліцензія на торговельний центр DLT FINMA | CHF 1,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Швейцарія Європа (не ЄС) | Членство в організації саморегулювання (SRO) для постачальників крипто- та платіжних послуг Визнана FINMA організація саморегулювання | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Велика Британія Європа (не ЄС) | Реєстрація бізнесу з криптоактивами (Правила відмивання грошей) FCA (AML/CTF контролер для бізнесу з криптоактивами з 10 січня 2020 року) | Not published | FCA має 3 місяці на прийняття рішення, як тільки отримає всю необхідну інформацію | Типовий |
| Велика Британія Європа (не ЄС) | Дозвіл FSMA на регульовану діяльність з криптоактивами (новий режим) FCA | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Бахрейн Близький Схід | Ліцензія на обслуговування криптоактивів (категорії від 1 до 4) Центральний банк Бахрейну | BHD 25,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Бахрейн Близький Схід | Ліцензія на випуск stablecoin Центральний банк Бахрейну | BHD 250,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Катар (QFC) Близький Схід | Ліцензія на обслуговування токенів QFC (перевірка, генерація токенів, зберігання токенів, управління обміном токенів, перенесення токенів) QFC Authority (токенові послуги); QFC Regulatory Authority, де діяльність пов' язана з інвестиційними токенами | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Об' єднані Арабські Емірати (на суходолі) Близький Схід | Ліцензія на послуги платіжних токенів (видання, конвертація, зберігання і переказ) Центральний банк ОАЕ | AED 15,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Об' єднані Арабські Емірати (на суходолі) Близький Схід | Ліцензія на обслуговування віртуальних активів (VASP), Дубай Регулюючий орган з віртуальних активів (VARA) | AED 100,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Об' єднані Арабські Емірати (на суходолі) Близький Схід | Ліцензія постачальника послуг з обслуговування віртуальних активів (федеральна, за межами Дубая та вільних фінансових зон) Управління ринку капіталу (раніше SCA) | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Об' єднані Арабські Емірати: Глобальний ринок Абу- Дабі (ADGM) emirates. kgm Близький Схід | Регулювання діяльності, пов'язаної з віртуальними активами (система віртуальних активів, COBS Глава 17) FSRA | Generally the PRU capital for the same activity in traditional assets. Virtual asset custody: higher of USD 250,000 or six months' annual audited expenditure. MTF using virtual assets: six months' operational expenses plus a buffer of up to six further months, held in fiat (MIR 3.2) | Не опубліковано | Типовий |
| Об' єднані Арабські Емірати: Глобальний ринок Абу- Дабі (ADGM) emirates. kgm Близький Схід | Дозвіл на фінансові послуги для випуску токенів з посиланням на гроші FSRA | USD 2,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Міжнародний фінансовий центр Дубая (DIFC) emirates. kgm Близький Схід | Фінансові послуги, пов'язані з криптовалютними токенами (DFSA Режим криптовалютних токенів) DFSA | Depends on the activity's prudential category: e.g. USD 2 million for Dealing as Principal (Category 2), USD 200,000 for Dealing as Agent or operating an ATS (Category 3A), USD 1 million where the only service is Providing Custody of Crypto Assets (Category 3B) (PIB 3.6.2) | Не опубліковано | Типовий |
| Австралія Азія- Тихий океан | AFSL і ринкове ліцензування для цифрових активів продуктів та послуг (ASIC INFO 225), плюс реєстрація AUSTRAC ASIC (фінансові продукти послуги); AUSTRAC (AML/CTF реєстрація) | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Гонконг Азія- Тихий океан | Ліцензія на платформу торгівлі віртуальними активами (VATP), AMLO і SFO SFC | HKD 5,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Гонконг Азія- Тихий океан | Ліцензія на випуск stablecoin HKMA | HKD 25,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Японія Азійсько-Тихоокеанський регіон | Реєстрація постачальника послуг з обміну крипто-активів FSA (через місцеве фінансове бюро) | JPY 10,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Японія Азійсько-Тихоокеанський регіон | Реєстрація постачальника послуг електронних платіжних інструментів (stablecoin) FSA (через місцеве фінансове бюро) | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Лабуан (Малайзія) Азіатсько-Тихоокеанський регіон | Лабуанська ліцензія на ведення бізнесу з кредитними токенами (небезпечні токени і платформи цифрових активів) Labuan FSA | MYR 1,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Нова Зеландія Азія- Тихий океанworld_ continents. kgm | Постачальник послуг віртуальних активів: реєстрація FSPR і AML/CFT суб'єкт звітності Управління компаній (реєстрація); Департамент внутрішніх справ (AML/CFT керівник) | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Філіппіни Азія- Тихий океан | Сертифікат постачальника послуг віртуальних активів (VASP) авторитету BSP | PHP 50,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Сінгапур Азія- Тихий океан | Сервіс цифрового платіжного токену за ліцензією MPI MAS | SGD 250,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Сінгапур Азія- Тихий океан | Ліцензія постачальника послуг цифрового токена (DTSP) MAS | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Південна Корея Азія- Тихий океан | Доклад про постачальника послуг з віртуальних активів (KoFIU) Корейський відділ фінансової розвідки (комісар KoFIU) | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Антигуа і Барбуда Америка і Карибський басейн | Ліцензія на ведення бізнесу з цифровими активами (Клас А або Клас В) Фінансово-регулятивна комісія | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Аргентина Америка і Карибський басейн | Реєстрація в реєстрі постачальників послуг віртуальних активів (реєстрація PSAV) Національна комісія з цінних паперів | USD 35,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Багамські острови Америка і Карибський басейн | Реєстрація як цифровий бізнес активів (включаючи обмін цифрових активів) Комісія з цінних паперів Багамських островів | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Бермудські острови Америка і Карибський басейн | Ліцензія на ведення бізнесу з цифровими активами (повний клас F, модифікований клас M, тест класу T) Валютне управління Бермудських островів (комітет з ліцензування та авторизації цифрових активів) | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Болівія Америка і Карибський басейн | Компанія з фінансових технологій (ETF), що надає послуги віртуальних активів (PSAV) Управління з нагляду за фінансовою системою | Not published | Не опубліковано | Високий ризик |
| Бразилія Америка та Карибський басейн | Виробниче об'єднання (виробництво) — організація, що займається виробництвом продукції (робіт, послуг). Центральний банк Бразилії | BRL 8,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Британські Віргінські острови Америка та Карибський басейн | Реєстрація постачальника послуг віртуальних активів Комісія з фінансових послуг | Not published | FSC має на меті дати початкові коментарі протягом 6 тижнів і завершити розгляд заявок протягом шести місяців з моменту їх подачі. | Високий ризик |
| Канада Америка та Карибський басейн | Реєстрація платформи торгівлі криптовалютними активами (обмежений дилер або інвестиційний дилер) з винятковим полегшенням Провінційні регулятори цінних паперів (головний регулятор) та CIRO; також потрібна реєстрація FINTRAC MSB для торгівлі віртуальною валютою | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Кайманові острови Америка і Карибський басейн | Реєстрація або ліцензія постачальника послуг віртуальних активів (включаючи ліцензію на використання пісочниці) Валютна адміністрація Кайманових островів | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Чилі Америка і Карибський басейн | Крипто-активні послуги за законом Fintec (зберігання, посередництво, альтернативна система торгівлі крипто-активами) Comisión para el Mercado Financiero | CLF 5,000 | Правила CMF щодо реєстрації протягом 30 робочих днів (стаття 6) і щодо авторизації послуги протягом не більше шести місяців (стаття 7); обидва годинники зупиняються, поки CMF чекає на виправлення | Типовий |
| Кюрасао Америка та Карибський басейн | Ліцензія на обслуговування віртуальних активів (англ. Virtual asset service provider license) Центральний банк Кюрасао і Сінт-Мартена (CBCS) | Not published | CBCS приймає рішення протягом 60 днів з моменту подачі повної заявки та отримання внеску за неї | Типовий |
| Домініка Америка і Карибський басейн | Реєстрація віртуальних активів Фінансовий відділ | Not published | ФСУ має прийняти рішення протягом дев'яноста днів з моменту подачі повної заявки (S.R.O. 19 of 2024, reg. 4) | Типовий |
| Мексика Америка і Карибський басейн | Обмін віртуальними активами та їх зберігання як уразлива діяльність Міністерство фінансів та економічного розвитку (фр.)AML реєстрація та повідомлення); Banco de México (операції з віртуальними активами банків і фінансово-технологічних установ) | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Маврикій Африка | Ліцензія на обслуговування віртуальних активів, клас M (брокер-дилер віртуальних активів) Комісія з фінансових послуг | MUR 2,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Маврикій Африка | Ліцензія провайдера послуг віртуальних активів, клас O (сервіси торбинок віртуальних активів) Комісія з фінансових послуг | No fixed amount: sufficient working capital in fiat to continue business for 12 months on realistic forecasts | Не опубліковано | Типовий |
| Маврикій Африка | Ліцензія провайдера послуг віртуальних активів, клас R (зберігач віртуальних активів) Комісія з фінансових послуг | MUR 5,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Маврикій Африка | Ліцензія провайдера послуг віртуальних активів, клас S (ринок віртуальних активів) Комісія з фінансових послуг | MUR 6,500,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Маврикій Африка | Ліцензія провайдера послуг віртуальних активів, клас I (консультативні послуги з віртуальних активів) Комісія з фінансових послуг | No fixed amount: sufficient working capital to meet debts as they fall due | Не опубліковано | Типовий |
| Сейшельські острови Африка | Ліцензія постачальника послуг з віртуальних активів Управління фінансових послуг | USD 25,000 | Стандартний термін обслуговування FSA: від 3 місяців до 2 років з моменту завершення роботи, залежно від складності | Типовий |
| Південна Африка Африка | Ліцензія постачальника фінансових послуг (FSP) для обслуговування криптоактивів Управління з питань поведінки у фінансовому секторі | Not published | Не опубліковано | Типовий |
Список джерел наведено на сторінці кожної юрисдикції. Це лише інформація, а не юридичні поради.