Виды лицензий
Поставщики платежных услуг
Платежные учреждения и предприятия, предоставляющие денежные услуги: переводы, переводы, приобретение и инициирование платежей. Они посредничают в осуществлении платежей, но не могут предоставлять кредиты или займы. Сравнение по 47 режимам. Цифры представляют собой нормативные минимальные требования каждого регулирующего органа; реальные потребности в капитале обычно выше.
| Юрисдикция | Лицензия | Минимальный капитал | Временная шкала | Риск |
|---|---|---|---|---|
| Austria Europe (EU) | Лицензия платежного учреждения (Konzession zur Erbringung von Zahlungsdiensten) FMA | EUR 125,000 | ФАС принимает решение в течение трех месяцев с момента получения заявления или всей необходимой информации (Закон о дистанционном обучении 2018, ст. 9(4)). | Стандарт |
| Belgium Europe (EU) | Лицензия платежного учреждения НББ | EUR 125,000 | НББ принимает решение в течение 3 месяцев с момента подтверждения полноты досье и не позднее чем через 12 месяцев после его представления | Стандарт |
| Cyprus Europe (EU) | Разрешение на деятельность в качестве платежного учреждения ЦБК | EUR 125,000 | Три месяца с момента представления полного заявления (PSD2 (статья 12) | Стандарт |
| Эстония Европа (ЕС) | Лицензия на деятельность платежного учреждения Finantsinspektsioon | EUR 125,000 | Решение в течение 3 месяцев по всем документам и данным, но не позднее чем через 6 месяцев после подачи заявления | Стандарт |
| France Europe (EU) | Лицензия в качестве платежного учреждения АКПП | EUR 125,000 | 3 месяца с момента получения полного досье (АСПР) | Стандарт |
| Германия Европа (ЕС) | Лицензия на оказание платежных услуг (Zahlungsinstitut) BaFin | EUR 125,000 | BaFin информирует заявителя в течение 3 месяцев о получении полного заявления (ZAG § 10(3)) | Стандарт |
| Ирландии Европа (ЕС) | Разрешение платежного учреждения Центральный банк Ирландии | EUR 125,000 | Стандарт обслуживания: этап оценки в течение 90 рабочих дней (часы останавливаются во время ожидания заявителя); PSD2 статья 12 устанавливает 3 месяца с момента представления полной заявки | Стандарт |
| Italy Europe (EU) | Разрешение платежного учреждения Banca d'Italia | EUR 125,000 | PSD2 Art. 12: решение в течение 3 месяцев после представления полной заявки | Стандарт |
| Литва Европа (ЕС) | Лицензия платежного учреждения Совет Банка Литвы | EUR 125,000 | 3 месяца с момента представления полной заявки; 2 месяца для лицензии на ограниченную деятельность (продление на 2 месяца при представлении дополнительной информации) | Стандарт |
| Luxembourg Europe (EU) | Разрешение платежного учреждения (ПУ) CSSF | EUR 125,000 | Решение принимается в течение 3 месяцев с момента представления полного заявления и в любом случае в течение 12 месяцев, в противном случае оно считается отклоненным (статья 7) | Стандарт |
| Malta Europe (EU) | Лицензия финансового учреждения на оказание платежных услуг (платежное учреждение) MFSA | EUR 125,000 | MFSA должен принять решение в течение трех месяцев с момента получения официальной полной заявки (FIR/01, пункты 43 - 44; PSD2, статья 12) | Стандарт |
| Нидерланды Европа (ЕС) | Лицензия платежного учреждения DNB | EUR 125,000 | PSD2 Art. 12: решение в течение 3 месяцев после представления полной заявки | Стандарт |
| Польша Европа (ЕС) | Разрешение на деятельность в качестве национального платежного учреждения (Krajowa instytucja płatnicza, KIP); регистрация в качестве малого платежного учреждения (mała instytucja płatnicza, MIP) КНФ | EUR 125,000 | КНФ принимает решение в течение 3 месяцев после получения полного заявления (статья 62(2)) | Стандарт |
| Portugal Europe (EU) | Разрешение платежного учреждения Banco de Portugal | EUR 125,000 | PSD2 Art. 12: решение в течение 3 месяцев после представления полной заявки | Стандарт |
| Испания Европа (ЕС) | Разрешение платежного учреждения (entidad de pago) Banco de España | EUR 125,000 | Решение в течение 3 месяцев с момента получения или заполнения досье; молчание означает отказ (RDL 19/2018 ст. 11(2)) | Стандарт |
| Гибралтар Европа (не входящая в ЕС) | Платежное учреждение (разрешение части 7) GFSC | EUR 125,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Остров Мэн Европа (не входящая в ЕС) | Лицензия на услуги по переводу денег класса 8(2) (платежные услуги) IOMFSA | Not published | IOMFSA стандарт обслуживания 6 месяцев с момента завершения заявки; дольше, если неполная или возникают проблемы | Стандарт |
| Джерси Европа (не входящая в ЕС) | Регистрация для осуществления деятельности по обслуживанию денежных средств JFSC | Not published | Не опубликовано | Стандарт |
| Лихтенштейн Европа (за пределами ЕС) | Лицензия платежного учреждения (Bewilligung als Zahlungsinstitut) FMA Лихтенштейн | CHF 125,000 | Решение в течение трех месяцев с момента получения заявления или полной информации; отклонение, если информация является неполной, по истечении двенадцати месяцев | Стандарт |
| Соединенное Королевство Европа (не входящая в ЕС) | Уполномоченное платежное учреждение FCA | EUR 125,000 | FCA должен определить полное заявление в течение 3 месяцев и любое заявление в течение 12 месяцев с момента получения (PSRs 2017 reg. 9) | Стандарт |
| Бахрейн Ближний Восток | Лицензия поставщика вспомогательных услуг: поставщик платежных услуг, обработка карт, АИСП и ПИСП Центральный банк Бахрейна | BHD 250,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Катар (QFC) Ближний Восток | Лицензия поставщика платежных услуг QCB, категория II (прочие платежные услуги, без хранения денег клиентов) Центральный банк Катара | QAR 2,000,000 | Губернатор принимает решение в течение 60 дней после выполнения всех условий лицензирования | Стандарт |
| Объединенные Арабские Эмираты (на суше) Ближний Восток | Лицензия на оказание розничных платежных услуг (категория I, II, III или IV) Центральный банк ОАЭ | AED 100,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Объединенные Арабские Эмираты: Глобальный рынок Абу-Даби (ADGM) Ближний Восток | Разрешение на оказание денежных услуг (платежные услуги, хранение ценностей, перевод денег, обмен валюты) FSRA | Category 3C: capital requirement is the higher of the PRU 3.3 Base Capital Requirement and an activity-based measure: expenditure-based minimum for currency exchange, EBCM plus Variable Capital Requirement for remitters, VCR under PRU 3.6A.4 for payment services or 3.6A.6 for stored value providers | Не опубликовано | Стандарт |
| Объединенные Арабские Эмираты: Дубайский международный финансовый центр (DIFC) Ближний Восток | Предоставление денежных услуг (платежные счета, платежные операции, платежные инструменты: категория 3D; только перевод денег: категория 4) DFSA | USD 200,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Австралия Азиатско-Тихоокеанский регион | Лицензия Австралийского агентства финансовых услуг на осуществление безналичных платежей АСИК | Not published | Не опубликовано | Стандарт |
| Гонконг Азиатско-Тихоокеанский регион | Лицензия оператора денежных услуг (МОД): обмен и перевод денег Уполномоченный по таможенным и акцизным сборам | Not published | Не опубликовано | Стандарт |
| Япония Азиатско-Тихоокеанский регион | Регистрация поставщика услуг по переводу средств (тип I, II, III) ФСА (через местное финансовое бюро) | Not published | Не опубликовано | Стандарт |
| Новая Зеландия Азиатско-Тихоокеанский регион | Регистрация поставщиков финансовых услуг (платежные услуги, перевод денег, выдача платежных инструментов, обмен иностранной валюты) Регистратор поставщиков финансовых услуг (Бюро компаний) | Not published | Не опубликовано | Стандарт |
| Филиппины Азиатско-Тихоокеанский регион | Регистрация оператора платежной системы (ОПС) BSP | Not published | Не опубликовано | Стандарт |
| Сингапур Азиатско-Тихоокеанский регион | Лицензия крупного платежного учреждения (КПУ) MAS | SGD 250,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Сингапур Азиатско-Тихоокеанский регион | Стандартная лицензия платежного учреждения (СПУ) MAS | SGD 100,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Сингапур Азиатско-Тихоокеанский регион | Лицензия на обмен валюты MAS | Not published | Не опубликовано | Стандарт |
| Южная Корея Азиатско-Тихоокеанский регион | Регистрация электронного платежного шлюз FSC | KRW 300,000,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Антигуа и Барбуда Америка и Карибский бассейн | Лицензия на деятельность по оказанию денежных услуг Комиссия по регулированию финансовых услуг | Not published | Не опубликовано | Стандарт |
| Багамские Острова Америка и Карибский бассейн | Лицензия поставщика платежных услуг (электронные розничные платежные инструменты и электронные деньги) Центральный банк Багамских Островов | BSD 100,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Barbados Americas & Caribbean | Лицензия платежного учреждения Центральный банк Барбадоса | BBD 50,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Barbados Americas & Caribbean | Лицензия поставщика услуг по переводу денег или ценностей (МВТС) Министр финансов по рекомендации Центрального банка Барбадоса | Not published | Не опубликовано | Стандарт |
| Бермудские острова Америка и Карибский бассейн | Лицензия на осуществление деятельности по обслуживанию денежных операций Валютное управление Бермудских островов | Not published | Не опубликовано | Стандарт |
| Британские Виргинские острова Америка и Карибский бассейн | Лицензия на оказание финансовых и денежных услуг класса А (перевод денег) и класса В (денежные поручения, инкассация чеков, обмен валюты) Финансовая комиссия | USD 10,000 | Не опубликовано | Высокий риск |
| Canada Americas & Caribbean | Регистрация поставщика платежных услуг Банка Канады (обзор национальной безопасности министра финансов) | Not published | Не опубликовано | Стандарт |
| Каймановые острова Америка и Карибский бассейн | Лицензия на оказание денежных услуг Валютно-финансовое управление Каймановых островов | KYD 30,000 | Не опубликовано | Стандарт |
| Кюрасао Америка и Карибский бассейн | Лицензия компании по переводу денег (geldtransactiekantoor) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | ЦБКС принимает решение в течение 60 дней после получения полного заявления и сбора за подачу заявки (статья 5(2)) | Стандарт |
| Доминика Америка и Карибский бассейн | Лицензия на оказание денежных услуг (классы А-Е) Группа финансовых услуг | Not published | Не опубликовано | Стандарт |
| Mauritius Africa | Лицензия поставщика платежных услуг Банка Маврикия | Not published | Не опубликовано | Стандарт |
| Сейшельские Острова Африка | Лицензия поставщика платежных услуг (включая электронные деньги) Центральный банк Сейшельских Островов | Not published | Не опубликовано | Стандарт |
| Южная Африка Африка | Регистрация третьего поставщика платежных услуг (TPPP) и системного оператора Резервный банк Южной Африки (регистрационные функции переведены из PASA в SARB со 2 сентября 2026 года) | Not published | Не опубликовано | Стандарт |
Источники перечислены на каждой странице юрисдикции. Только информация, не юридические консультации.