Tipuri de licențe
Instituții de monedă electronică
Emiterea de monedă electronică și gestionarea conturilor și cardurilor, fără a împrumuta depozite. Comparat în 34 de regimuri Cifrele sunt minimele statutare ale fiecărui organism de reglementare; nevoile reale de capital sunt de obicei mai mari.
| Jurisdicție | Licență | Capital minim | Cronologie | Risc |
|---|---|---|---|---|
| Austria Europa de Est (UE) | Licența instituției emitente de monedă electronică FMA | EUR 350,000 | Se aplică procedura ZaDiG 2018: decizia în termen de trei luni de la o cerere completă | Implicit |
| Belgia Europa (UE) | Licenţa de instituţie emitentă de monedă electronică BNB | EUR 350,000 | BNB decide în termen de 3 luni de la confirmarea completării dosarului și nu mai târziu de 12 luni de la depunere | Implicit |
| Cipru Europa (UE) | Autorizarea ca instituție emitentă de monedă electronică CBC | EUR 350,000 | Trei luni de la o cerere completă (PSD2 art. 12, aplicat instituţiilor financiare europene prin EMD2 Articolul 3 alineatul (1) | Implicit |
| Estonia Europa de Est (UE) | Licența de funcționare a unei instituții emitente de monedă electronică Finantsinspektsioon | EUR 350,000 | Decizia în termen de 3 luni a tuturor documentelor și datelor, și nu mai târziu de 6 luni de la cerere | Implicit |
| France Europe (EU) | Autorizare ca instituție emitentă de monedă electronică ACPR | EUR 350,000 | Agrément livrat în termen de 3 luni de la un dosar complet (ACPR) | Implicit |
| Germania Europa (UE) | Licenţă pentru activitatea de emitere a monedei electronice (E-Geld-Institut) BaFin | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: decizie în termen de 3 luni de la o cerere completă | Implicit |
| Irlanda Europa (UE) | Autorizarea instituției emitente de monedă electronică Central Bank of Ireland | EUR 350,000 | Standard de servicii: etapa de evaluare în termen de 90 de zile lucrătoare (ceasul se oprește în așteptarea solicitantului); Banca Centrală notează că poate dura peste 12 luni pentru ca firmele să furnizeze toate informațiile | Implicit |
| Italia Europa (UE) | Autorizarea instituției emitente de monedă electronică (IMEL) Banca d'Italia | EUR 350,000 | PSD2 art. 12 (aplicat IME prin intermediul EMD2): decizie în termen de 3 luni de la data unei cereri complete; nu a fost verificat termenul procedural al Banca d'Italia | Implicit |
| Lituania Europa (UE) | Licența instituției emitente de monedă electronică (EMI) Consiliul Băncii Lituaniei | EUR 350,000 | 3 luni de la depunerea unei cereri complete (2 luni în cazul licenței pentru activități restricționate EMI); cronometrul repornește la prezentarea documentelor suplimentare | Implicit |
| Luxemburg Europa de Est (UE) | Autorizarea instituţiei emitente de monedă electronică (EMI) CSSF | EUR 350,000 | Decizia în termen de 3 luni de la o cerere completă și, în orice caz, în termen de 12 luni, în caz contrar se consideră respinsă (art. 24-3) | Implicit |
| Malta Europa de Est (UE) | Licența instituției financiare de emitere a monedei electronice (instituție emitentă de monedă electronică) MFSA | EUR 350,000 | MFSA trebuie să decidă în termen de trei luni de la primirea unei cereri oficiale complete (FIR/01 paragrafele 43-44) | Implicit |
| Țările de Jos Europa (UE) | Autorizarea instituţiei emitente de monedă electronică DNB | EUR 350,000 | PSD2/EMD2 perioada de luare a deciziei este de 3 luni de la o cerere completă; DNB notează că poate avea nevoie de mai mult de trei luni dacă informațiile sunt insuficiente | Implicit |
| Polonia Europa (UE) | Autorizare ca instituție națională emitentă de monedă electronică (krajowa instytucja pieniądza elektronicznego, KIPE) KNF | EUR 350,000 | KNF decide în termen de 3 luni de la o cerere completă [articolul 62 alineatul (2), aplicat instituțiilor financiare internaționale prin articolul 132b alineatul (3)] | Implicit |
| Portugalia Europa (UE) | Autorizarea instituției emitente de monedă electronică Banco de Portugal | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: decizie în termen de 3 luni de la o cerere completă | Implicit |
| Spania Europa (UE) | Autorizarea instituției emitente de monedă electronică (entidad de dinero electrónico) Banco de España | EUR 350,000 | Decizia în termen de 3 luni de la primirea sau completarea dosarului; tăcerea înseamnă refuz [RD 778/2012 art. 1 alin. (2)] | Implicit |
| Gibraltar Europa (în afara UE) | Instituție emitentă de monedă electronică (permisiunea Partea 7) GFSC | EUR 350,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Isle of Man Europa (în afara UE) | Clasa 8 (4) Licență pentru servicii de transfer de bani (emiterea de monedă electronică) IOMFSA | Not published | IOMFSA standard de service de 6 luni de la o aplicație completă; mai mult dacă este incomplet sau apar probleme | Implicit |
| Liechtenstein Europa (în afara UE) | Licența instituției emitente de monedă electronică (Bewilligung als E-Geld-Institut) FMA Liechtenstein | EUR 350,000 | Decizie în termen de trei luni de la primirea cererii sau a informațiilor complete [articolul 7 alineatul (3) din EMA]; respingere dacă este încă incompletă după douăsprezece luni | Implicit |
| Elveția Europa (în afara UE) | Licență FinTech (persoanele menționate la art. 1b BankA) FINMA | CHF 300,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Regatul Unit Europa (în afara UE) | Instituție emitentă de monedă electronică autorizată FCA | EUR 350,000 | FCA trebuie să determine o cerere completă în termen de 3 luni și orice cerere în termen de 12 luni de la primire (EMRs 2011 reg. 9) | Implicit |
| Qatar (QFC) Orientul Mijlociu | Licența furnizorului de servicii de plată QCB, Categoria I (emiterea monedei electronice și achiziționarea comercianților) Banca Centrală a Qatarului | QAR 2,000,000 | Guvernatorul decide în termen de 60 de zile după îndeplinirea tuturor condițiilor de licențiere | Implicit |
| Emiratele Arabe Unite (onshore) Orientul Mijlociu | Licenţă pentru facilităţi de depozitare a valorii (SVF) Banca Centrală a Emiratelor Arabe Unite | AED 15,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Emiratele Arabe Unite: Centrul Financiar Internaţional din Dubai (DIFC) Orientul Mijlociu | Furnizarea de servicii monetare (emiterea valorii depozitate), categoria 3C DFSA | USD 500,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Australia Asia și Pacific | Autorizarea furnizorului de facilități de plată achiziționate (PPF) ca ADI APRA | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Hong Kong Asia și Pacific | Licență pentru facilitatea de stocare a valorii (SVF) HKMA | HKD 25,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Japonia Asia și Pacific | Emitent de instrumente de plată preplătite pentru afaceri cu terți (înregistrare) FSA (prin Biroul Financiar local) | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Filipine Asia și Pacific | Autoritatea emitentă de monedă electronică (EMI) BSP | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Singapore Asia-Pacific | Emiterea de monedă electronică în baza unei licențe IFM sau SPI MAS | SGD 250,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Coreea de Sud Asia și Pacific | Permisiunea de emitere a monedei electronice FSC | KRW 5,000,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Coreea de Sud Asia și Pacific | Înregistrarea pentru emiterea şi administrarea mijloacelor electronice de plată preplătite FSC | KRW 2,000,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Bolivia Americas & Caribbean | Compania de servicii mobile de plată Autoritatea de Supraveghere a Sistemului Financiar | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 3,000,000 (art. 368). Capital may be paid in cash or in kind, but in-kind capital is limited to real estate and technology platforms used in the business. Additional capital must fund a trust that backs the electronic money in circulation (art. 373). | Nu a fost publicat | Cu risc ridicat |
| Brazilia Americas & Caribbean | Instituție de plată emitentă de monedă electronică (payment institution issuing electronic money) Banco Central do Brasil | BRL 9,200,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Chile Americas & Caribbean | Emitent de carduri preplătite nebancare Comisia pentru Piața Financiară (înregistrare); Banco Central de Chile (reguli) | CLF 25,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Mexic America și Caraibe | Institución de fondos de pago electrónico (IFPE, instituție de fonduri de plată electronice) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, cu acordul Comitetului Interinstituțional (SHCP, Banco de México și CNBV) | MXV 500,000 | Autorizațiile care necesită Comitetul Interinstituțional trebuie decise în termen de 180 de zile (Ley Fintech art. 6). Autoritatea poate prelungi acest termen cu până la jumătate, la cererea solicitantului. | Implicit |
Sursele sunt enumerate pe fiecare pagină de jurisdicție. Numai informații, nu consiliere juridică.