Tipuri de licențe
Instituții de monedă electronică
Emiterea de bani electronici și desfășurarea conturilor și cardurilor, fără depozite de împrumut. Comparaţie între regimurile 30. Cifrele sunt minimele legale de la fiecare regulator; Nevoile reale de capital sunt, de obicei, mai mari.
| Jurisdicție | Licență | Capital minim | Cronologie | Risc |
|---|---|---|---|---|
| Austria Europa de Est (UE) | Licența instituției emitente de monedă electronică FMA | EUR 350,000 | Se aplică procedura ZaDiG 2018: decizia în termen de trei luni de la o cerere completă | Implicit |
| Belgia Europa (UE) | Licenţa de instituţie emitentă de monedă electronică BNB | EUR 350,000 | BNB decide în termen de 3 luni de la confirmarea completării dosarului și nu mai târziu de 12 luni de la depunere | Implicit |
| Cipru Europa (UE) | Autorizarea ca instituție emitentă de monedă electronică CBC | EUR 350,000 | Trei luni de la o cerere completă (PSD2 art. 12, aplicat instituţiilor financiare europene prin EMD2 Articolul 3 alineatul (1) | Implicit |
| Estonia Europa de Est (UE) | Licența de funcționare a unei instituții emitente de monedă electronică Finantsinspektsioon | EUR 350,000 | Decizia în termen de 3 luni a tuturor documentelor și datelor, și nu mai târziu de 6 luni de la cerere | Implicit |
| France Europe (EU) | Autorizare ca instituție emitentă de monedă electronică ACPR | EUR 350,000 | Agrément livrat în termen de 3 luni de la un dosar complet (ACPR) | Implicit |
| Germania Europa (UE) | Licenţă pentru activitatea de emitere a monedei electronice (E-Geld-Institut) BaFin | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: decizie în termen de 3 luni de la o cerere completă | Implicit |
| Irlanda Europa (UE) | Autorizarea instituției emitente de monedă electronică Central Bank of Ireland | EUR 350,000 | Standard de servicii: etapa de evaluare în termen de 90 de zile lucrătoare (ceasul se oprește în așteptarea solicitantului); Banca Centrală notează că poate dura peste 12 luni pentru ca firmele să furnizeze toate informațiile | Implicit |
| Italia Europa (UE) | Autorizarea instituției emitente de monedă electronică (IMEL) Banca d'Italia | EUR 350,000 | PSD2 art. 12 (aplicat IME prin intermediul EMD2): decizie în termen de 3 luni de la data unei cereri complete; nu a fost verificat termenul procedural al Banca d'Italia | Implicit |
| Lituania Europa (UE) | Licența instituției emitente de monedă electronică (EMI) Consiliul Băncii Lituaniei | EUR 350,000 | 3 luni de la depunerea unei cereri complete (2 luni în cazul licenței pentru activități restricționate EMI); cronometrul repornește la prezentarea documentelor suplimentare | Implicit |
| Luxemburg Europa de Est (UE) | Autorizarea instituţiei emitente de monedă electronică (EMI) CSSF | EUR 350,000 | Decizia în termen de 3 luni de la o cerere completă și, în orice caz, în termen de 12 luni, în caz contrar se consideră respinsă (art. 24-3) | Implicit |
| Malta Europa de Est (UE) | Licența instituției financiare de emitere a monedei electronice (instituție emitentă de monedă electronică) MFSA | EUR 350,000 | MFSA trebuie să decidă în termen de trei luni de la primirea unei cereri oficiale complete (FIR/01 paragrafele 43-44) | Implicit |
| Țările de Jos Europa (UE) | Autorizarea instituţiei emitente de monedă electronică DNB | EUR 350,000 | PSD2/EMD2 perioada de luare a deciziei este de 3 luni de la o cerere completă; DNB notează că poate avea nevoie de mai mult de trei luni dacă informațiile sunt insuficiente | Implicit |
| Polonia Europa (UE) | Autorizare ca instituție națională emitentă de monedă electronică (krajowa instytucja pieniądza elektronicznego, KIPE) KNF | EUR 350,000 | KNF decide în termen de 3 luni de la o cerere completă [articolul 62 alineatul (2), aplicat instituțiilor financiare internaționale prin articolul 132b alineatul (3)] | Implicit |
| Portugalia Europa (UE) | Autorizarea instituției emitente de monedă electronică Banco de Portugal | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: decizie în termen de 3 luni de la o cerere completă | Implicit |
| Spania Europa (UE) | Autorizarea instituției emitente de monedă electronică (entidad de dinero electrónico) Banco de España | EUR 350,000 | Decizia în termen de 3 luni de la primirea sau completarea dosarului; tăcerea înseamnă refuz [RD 778/2012 art. 1 alin. (2)] | Implicit |
| Gibraltar Europa (în afara UE) | Instituție emitentă de monedă electronică (permisiunea Partea 7) GFSC | EUR 350,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Isle of Man Europa (în afara UE) | Clasa 8 (4) Licență pentru servicii de transfer de bani (emiterea de monedă electronică) IOMFSA | Not published | IOMFSA standard de service de 6 luni de la o aplicație completă; mai mult dacă este incomplet sau apar probleme | Implicit |
| Liechtenstein Europa (în afara UE) | Licența instituției emitente de monedă electronică (Bewilligung als E-Geld-Institut) FMA Liechtenstein | EUR 350,000 | Decizie în termen de trei luni de la primirea cererii sau a informațiilor complete [articolul 7 alineatul (3) din EMA]; respingere dacă este încă incompletă după douăsprezece luni | Implicit |
| Elveția Europa (în afara UE) | Licență FinTech (persoanele menționate la art. 1b BankA) FINMA | CHF 300,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Regatul Unit Europa (în afara UE) | Instituție emitentă de monedă electronică autorizată FCA | EUR 350,000 | FCA trebuie să determine o cerere completă în termen de 3 luni și orice cerere în termen de 12 luni de la primire (EMRs 2011 reg. 9) | Implicit |
| Qatar (QFC) Orientul Mijlociu | Licența furnizorului de servicii de plată QCB, Categoria I (emiterea monedei electronice și achiziționarea comercianților) Banca Centrală a Qatarului | QAR 2,000,000 | Guvernatorul decide în termen de 60 de zile după îndeplinirea tuturor condițiilor de licențiere | Implicit |
| Emiratele Arabe Unite (onshore) Orientul Mijlociu | Licenţă pentru facilităţi de depozitare a valorii (SVF) Banca Centrală a Emiratelor Arabe Unite | AED 15,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Emiratele Arabe Unite: Centrul Financiar Internaţional din Dubai (DIFC) Orientul Mijlociu | Furnizarea de servicii monetare (emiterea valorii depozitate), categoria 3C DFSA | USD 500,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Australia Asia și Pacific | Autorizarea furnizorului de facilități de plată achiziționate (PPF) ca ADI APRA | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Hong Kong Asia și Pacific | Licență pentru facilitatea de stocare a valorii (SVF) HKMA | HKD 25,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Japonia Asia și Pacific | Emitent de instrumente de plată preplătite pentru afaceri cu terți (înregistrare) FSA (prin Biroul Financiar local) | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Filipine Asia și Pacific | Autoritatea emitentă de monedă electronică (EMI) BSP | Not published | Nu a fost publicat | Implicit |
| Singaporeworld. kgm Asia și Pacific | Emiterea de monedă electronică în baza unei licențe IFM sau SPI MAS | SGD 250,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Coreea de Sud Asia și Pacific | Permisiunea de emitere a monedei electronice FSC | KRW 5,000,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
| Coreea de Sud Asia și Pacific | Înregistrarea pentru emiterea şi administrarea mijloacelor electronice de plată preplătite FSC | KRW 2,000,000,000 | Nu a fost publicat | Implicit |
Sursele sunt enumerate pe fiecare pagină de jurisdicție. Numai informații, nu consiliere juridică.