Šī lapa ir automātiski tulkota no angļu valodas, un to nav pārbaudījis tulkotājs. Juridiskie un reglamentējošie termini var būt neprecīzi. Lasīt šo lapu latviešu valodā
Runājiet ar konsultantu

Licence · EMI, maksājumu iestāde, naudas pakalpojumi

E-nauda un maksājumi

Konti, kartes, pārskaitījumi un iegūšana, bez aizdevumu noguldījumiem.

50Jurisdikciju salīdzinājums
USD 10kZemākais ar likumu noteiktais minimums (nevis faktiskā prasība)
3 mēnešiTipisks maksimālais laika grafiks
32Režīmi ar pasi

Salīdzināt

Likumā noteiktais minimālais kapitāls, līdzās.

Tas ir sākuma punkts salīdzinājumam, nevis budžets: regulators nosaka kapitāla apjomu, kas jūsu bankai faktiski būs nepieciešams.

  1. Britu Virdžīnu salasFinanšu un naudas pakalpojumu licence, A klase (naudas pārskaitījumi) un B klase (naudas pārvedumi, čeku apmaksa, valūtas maiņa)
    USD 10kUSD 10,000
  2. BarbadosMaksājumu iestādes licence
    USD 25kBBD 50,000
  3. Apvienotie Arābu Emirāti (krastā)Neliela apjoma maksājumu pakalpojumu licence (I, II, III vai IV kategorija)
    USD 27kAED 100,000
  4. Kaimanu salasNaudas pakalpojumu licence
    USD 37kKYD 30,000
  5. SingapūraStandarta maksājumu iestādes licence (SPI)
    USD 78kSGD 100,000
  6. BahamasMaksājumu pakalpojumu sniedzēja licence (elektroniskie neliela apjoma maksājumu instrumenti un elektroniskā nauda)
    USD 100kBSD 100,000
  7. AustrijaMaksājumu iestādes licence (Konzession zur Erbringung von Zahlungsdiensten)
    USD 140kEUR 125,000
  8. BeļģijaMaksājumu iestādes licence
    USD 140kEUR 125,000
  9. KipraMaksājumu iestādes atļauja
    USD 140kEUR 125,000
  10. IgaunijaMaksājumu iestādes darbības licence
    USD 140kEUR 125,000
  11. FrancijaAgrément as a payment institution (établissement de paiement)
    USD 140kEUR 125,000
  12. VācijaLicence maksājumu pakalpojumu sniegšanai (Zahlungsinstitut)
    USD 140kEUR 125,000
  13. ĪrijaMaksājumu iestādes atļauja
    USD 140kEUR 125,000
  14. ItālijaMaksājumu iestādes atļauja
    USD 140kEUR 125,000
  15. LietuvaMaksājumu iestādes licence
    USD 140kEUR 125,000
  16. LuksemburgaMaksājumu iestādes (MI) atļauja
    USD 140kEUR 125,000
  17. MaltaFinanšu iestādes licence maksājumu pakalpojumu sniegšanai (maksājumu iestāde)
    USD 140kEUR 125,000
  18. NīderlandeMaksājumu iestādes licence
    USD 140kEUR 125,000
  19. PolijaAutorizācija kā iekšzemes maksājumu iestādei (krajowa instytucja płatnicza, KIP); reģistrācija kā mazai maksājumu iestādei (mała instytucja płatnicza, MIP)
    USD 140kEUR 125,000
  20. PortugāleMaksājumu iestādes atļauja
    USD 140kEUR 125,000
  21. SpānijaMaksājumu iestādes atļauja (entidad de pago)
    USD 140kEUR 125,000
  22. GibraltārsMaksājumu iestāde (7. daļas atļauja)
    USD 140kEUR 125,000
  23. Apvienotā KaralisteAtļautā maksājumu iestāde
    USD 140kEUR 125,000
  24. LihtenšteinaMaksājumu iestādes licence (Bewilligung als Zahlungsinstitut)
    USD 150kCHF 125,000
  25. SingapūraLielākā maksājumu iestāde (MPI)
    USD 195kSGD 250,000
  26. SingapūraE-naudas emisija saskaņā ar MPI vai SPI licenci
    USD 195kSGD 250,000
  27. Apvienotie Arābu Emirāti: Dubaijas Starptautiskais finanšu centrs (DIFC)Naudas pakalpojumu sniegšana (maksājumu konti, maksājumu darījumi, maksāšanas instrumenti: 3.D kategorija; tikai naudas pārvedumi: 4. kategorija)
    USD 200kUSD 200,000
  28. DienvidkorejaElektronisko maksājumu vārtejas (PG) reģistrācija
    USD 223kKRW 300,000,000
  29. ŠveiceFinTech licence (personas saskaņā ar BankA 1.b pantu)
    USD 360kCHF 300,000
  30. AustriaE-money institution license (Konzession zur Ausgabe von E-Geld)
    USD 392kEUR 350,000
  31. BeļģijaElektroniskās naudas iestādes licence
    USD 392kEUR 350,000
  32. KipraElektroniskās naudas iestādes atļauja
    USD 392kEUR 350,000
  33. IgaunijaElektroniskās naudas iestādes darbības licence
    USD 392kEUR 350,000
  34. FrancijaAgrément as an electronic money institution (établissement de monnaie électronique)
    USD 392kEUR 350,000
  35. VācijaLicence elektroniskās naudas darbībai (E-Geld-Institut)
    USD 392kEUR 350,000
  36. ĪrijaElektroniskās naudas iestādes atļauja
    USD 392kEUR 350,000
  37. ItālijaElektroniskās naudas iestādes (IMEL) atļauja
    USD 392kEUR 350,000
  38. LietuvaElektroniskās naudas iestādes (EMI) licence
    USD 392kEUR 350,000
  39. LuksemburgaElektroniskās naudas iestādes (EMI) atļauja
    USD 392kEUR 350,000
  40. MaltaFinanšu iestādes licence elektroniskās naudas emitēšanai (elektroniskās naudas iestāde)
    USD 392kEUR 350,000
  41. NīderlandeElektroniskās naudas iestādes atļauja
    USD 392kEUR 350,000
  42. PolandAuthorisation as a domestic electronic money institution (krajowa instytucja pieniądza elektronicznego, KIPE)
    USD 392kEUR 350,000
  43. PortugāleElektroniskās naudas iestādes atļauja
    USD 392kEUR 350,000
  44. SpānijaElektroniskās naudas iestādes atļauja (entidad de dinero electrónico)
    USD 392kEUR 350,000
  45. GibraltārsElektroniskās naudas iestāde (7. daļas atļauja)
    USD 392kEUR 350,000
  46. LihtenšteinaE-naudas iestādes licence (Bewilligung als E-Geld-Institut)
    USD 392kEUR 350,000
  47. Apvienotā KaralisteAtļauta elektroniskās naudas iestāde
    USD 392kEUR 350,000
  48. Apvienotie Arābu Emirāti: Dubaijas Starptautiskais finanšu centrs (DIFC)Naudas pakalpojumu sniegšana (uzglabātās vērtības emitēšana), 3.C kategorija
    USD 500kUSD 500,000
  49. Katara (QFC)QCB maksājumu pakalpojumu sniedzēja licence, I kategorija (e-naudas emitēšana un tirgotāju piesaiste)
    USD 549kQAR 2,000,000
  50. Katara (QFC)QCB maksājumu pakalpojumu sniedzēja licence, II kategorija (citi maksājumu pakalpojumi, klientu nauda netiek turēta)
    USD 549kQAR 2,000,000
  51. BahreinaPapildu pakalpojumu sniedzēja licence: maksājumu pakalpojumu sniedzējs, karšu apstrāde, AISP un PISP
    USD 665kBHD 250,000
  52. DienvidkorejaReģistrācija priekšapmaksas elektronisko maksājumu līdzekļu izsniegšanai un pārvaldīšanai
    USD 1,5mKRW 2,000,000,000
  53. BrazilInstituição de pagamento, modalidade emissora de moeda eletrônica (maksājumu iestāde, kas izsniedz elektronisko naudu)
    USD 1.8mBRL 9,200,000
  54. BrazīlijaMaksājumu iestāde: pēcapmaksas maksājuma instrumenta emitents, kreditors vai maksājuma darījuma iniciators (post-paid issuer, acquirer or payment initiator)
    USD 1.8mBRL 9,200,000
  55. HonkongaUzkrātās vērtības instrumenta licence (SVF)
    USD 3,2 miljoniHKD 25,000,000
  56. DienvidkorejaElektroniskās naudas emisijas atļauja
    USD 3,7 miljoniKRW 5,000,000,000
  57. Apvienotie Arābu Emirāti (krastā)Uzkrātās vērtības instrumentu (SVF) licence
    USD 4,1 milj.AED 15,000,000

Nav iekļauts sarakstā (nav oficiāla rādītāja vai valūtas bez atsauces kursa): Menas sala, Džērsija, Apvienotie Arābu Emirāti: Abu Dabi globālais tirgus (ADGM), Austrālija, Honkonga, Japāna, Jaunzēlande, Filipīnas, Singapūra, Antigva un Barbuda, Argentīna, Barbadosa, Bermuda, Bolīvija, Kanāda, Čīle, Kirasao, Dominika, Meksika, Maurīcija, Seišelu salas, Dienvidāfrika.

Likumā noteiktie minimumi no katra regulatora. Pārrēķina pēc atsauces kursa ECB vai oficiālajiem fiksētajiem kursiem 2026-10-08. Baļķa mērogs. Tie ir tikai juridiski minimālie apjomi: regulators nosaka kapitālu, kas katrai bankai faktiski jātur, parasti daudz lielāku, un tam jābūt akcionāru pašu likvīdajiem līdzekļiem.

Ceļš

No plāna līdz licencei.

Parastā secība šai licencei.Katra regulatora paša process un laika grafiks ir tā jurisdikcijas lapā.

  1. Modelis

    Kādi pakalpojumi: e-nauda, pārskaitījumi, akvizīcija, maksājumu ierosināšana, to nosaka EMI vai maksājumu iestāde un kapitāla klase.

  2. Drošības pasākumi

    Kā tiek aizsargāti klientu līdzekļi: nošķirti konti vai apdrošināšana un bankas, kas tos turēs.

  3. Pieteikšanās

    Darbības programma, biznesa plāns, pārvaldība, AML/CFT sistēma, IT drošība un ārpakalpojumi.

  4. Piemērots un pareizs

    Novērtēti kvalificētie akcionāri un vadītāji.

  5. Autorizācija

    Parasti trīs mēnešu laikā pēc pilnīgas lietas iesniegšanas ES; seko paziņojumi par pases izsniegšanu.

  6. Shēma un dzelzceļa piekļuve

    Dalība karšu shēmā vai BIN sponsorēšana, piekļuve maksājumu sistēmai, korespondenta konti.

Ko pieprasīs regulators

lietojuma fails.

  1. 01Darbību programma
  2. 02Biznesa plāns un sākuma kapitāls
  3. 03Drošības pasākumi
  4. 04Pārvaldības un iekšējās kontroles apraksts
  5. 05AML/CFT sistēma
  6. 06Drošības politika un incidentu procedūras
  7. 07Atbilstības un piemērotības dokumenti vadītājiem un īpašniekiem

Pirms pieteikšanās

Skatīties, tad lasīt.

Noteikumu ceļvedis · 10 min

Elektroniskās naudas un maksājumu iestāžu licences

Kā ES elektroniskās naudas iestādes un maksājumu iestādes atšķiras no bankām: kapitāls, drošība, aģenti, pases izsniegšana un PSD3 pāreja.

Noteikumu ceļvedis · 11 min

ES maksājumu reforma: PSD3, Maksājumu pakalpojumu regula un tūlītējie maksājumi

Kur ES maksājumu likums ir virsraksts: PSD3 un PSR, tūlītējo maksājumu regula, maksājuma saņēmēja pārbaude, atbildība par krāpšanu un atvērtā banka.

Paskaidrojums · 8 min

Korrespondentbanking explained

Nostro un vostro konti, starpnieku bankas, SWIFT, ligzdotas attiecības, riska samazināšana un kāpēc jaunās bankas cīnās, lai iegūtu USD un EUR klīringu.

Paskaidrojums · 8 min

Kartes un maksājumu sliedes

Karšu shēmas, izsniegšana un saņemšana, BIN sponsorēšana un galvenā dalība, SEPA, tūlītējie maksājumi, ISO 20022 un reāllaika bruto norēķini.

Nākamais solis

Saņemt licencēšanas plāns Jūsu lietai.

Pastāstiet mums par savām darbībām, tirgiem un kapitālu, mēs atbildēsim ar jurisdikcijām, kas atbilst jūsu vajadzībām, un to, ko katrs regulators no jums sagaida.

Pieprasīt licencēšanas plānuSalīdzināt visas jurisdikcijas