Šī lapa ir automātiski tulkota no angļu valodas, un to nav pārbaudījis tulkotājs. Juridiskie un reglamentējošie termini var būt neprecīzi. Lasīt šo lapu latviešu valodā
Apvienotie Arābu Emirāti: Dubaijas Starptautiskais finanšu centrs (DIFC)
DIFC ir finanšu brīva zona Dubaijā ar neatkarīgu regulatoru, Dubaijas Finanšu pakalpojumu iestādi (DFSA), kurā atrodas vairumtirdzniecības bankas, aktīvu un bagātības pārvaldītāji, brokeri, apdrošinātāji, kriptogrāfijas un naudas pakalpojumu uzņēmumi, un DFSA kapitāls un nodevas tiek noteiktas ASV dolāros, nevis AAE dirhēmos.
Riska karodziņšStandarta
FATFNav norādīts
ES AML augsta riska sarakstsNav norādīts
ES nodokļu sarakstsNav norādīts
Licenču režīmi7
ValūtaAED
S&P reitingsAA
Nākamās vēlēšanas2027. gada oktobris
Apvienotie Arābu Emirāti 23 februārī 2024 izstājās no FATF pelēkā saraksta un pēc 17 līdz 19 jūnija 2026 plenārsēdes vairs nav iekļauti FATF sarakstos; tā tika svītrota no ES augsta riska saraksta ar Deleģēto regulu (ES) 2025/1184 (to bija pievienojusi 2023/410), un tā nav iekļauta atjauninātajā ES nodokļu I pielikumā 17 februārī 2026. Pārbaudītas 7 oktobrī 2026.
Federālā Nacionālā padome (vēlētāju kolēģijas balsojums), 2023. gada 7. oktobris
Nākamās vēlēšanas
Federālā Nacionālā padome, oktobris 2027. Federālās Augstākās padomes prezidenta vēlēšanas, kas notiek reizi piecos gados, arī notiks 2027; Politiskās partijas ir aizliegtas
Likumdevējs
Federālā Nacionālā padome (vienpalātas, padomdevēja; 40 vietas: 20 netieši ievēlētas, 20 ieceltas); Augstākā federālā padome no septiņiem emirātu valdniekiem ir augstākā konstitucionālā vara
Tiesiskā sistēma
Vispārējo tiesību sistēma (DIFC tiesas) AAE civiltiesību sistēmā
Ekonomika un finanses
Iedzīvotāji
11.5m (2025)
IKP
571,6 miljardi ASV dolāru (2025. gads)
IKP uz vienu iedzīvotāju
USD 50,232 (2025)
Valūta
AAE dirhēms (AED), piesaistīts USD par 3.6725 par dolāru
Centrālā banka
Apvienoto Arābu Emirātu Centrālā banka
Kredīta reitings
S&P AA (stabils) · Moody's Aa2 (stabils) · Fitch AA- (stabils) (no 2026. gada jūnija)
Dubaijas Starptautiskais Finanšu centrs ir finanšu brīva zona ar saviem civilajiem un komerciālajiem likumiem, angļu valodas vispārējo tiesību DIFC tiesām un neatkarīgu regulatoru, Dubaijas Finanšu pakalpojumu iestādi (DFSA).
Banka
Licence veikt noguldījumu pieņemšanu (1. kategorija vai 5. kategorija islāma finanšu iestādei, kas pārvalda neierobežotu PSIA)
Minimālais kapitālsUSD 10m
Laika grafiksNav publicēts
IestādeDFSA
Pamatkapitāla prasība 1. un 5. līmenim 10 miljoni ASV dolāru (PIB 3.6.2), pieskaitot uz risku balstītas kapitāla prasības
Pieteikuma maksa USD 70,000 par noguldījumu pieņemšanu vai kredīta piešķiršanu (FER 2.1.1, versija spēkā no 1 jūlija 2025), plus 100% piemaksa, ja tiek piemēroti FER 2.1.1(3) koeficienti (piemēram. daudzlīmeņu grupa, DFSA kā konsolidētās uzraudzības iestāde); gada maksas bāze USD 100,000 (FER 3.2.1) plus uz izdevumiem balstīts elements.
Pases izdošana
DFSA Licence attiecas tikai uz finanšu pakalpojumiem, kas tiek sniegti DIFC vai no tā.
Galvenās prasības
1. kategorija attiecas uz uzņēmumiem, kas pieņem noguldījumus vai pārvalda PSIAu (PIB 1.3.1); 5. kategorija attiecas uz islāma finanšu iestādēm, kas pārvalda PSIAu (PIB 1.3.7).
Banka nedrīkst pieņemt noguldījumus no valsts tirgiem, pieņemt noguldījumus AAE dirhēmos vai veikt ārvalstu valūtas darījumus ar dirhēmu (COB 4.2.1)
Banka nedrīkst pieņemt noguldījumus no privātajiem klientiem (COB 4.2.1(d))
Obligāti pilnvarotas personas: vecākais izpilddirektors, finanšu amatpersona, atbilstības amatpersona un MLRO (GEN 7.5.1); SEO, atbilstības amatpersonai un MLRO jābūt AAE rezidentiem (GEN 7.5.2)
Licence ieguldījumu darījumu veikšanai kā galvenajam vai kredītu izsniegšanas (2. kategorija)
Minimālais kapitālsUSD 2m
Laika grafiksNav publicēts
IestādeDFSA
USD 2 miljoni Pamata kapitāla prasība; USD 500,000, ja uzņēmums darbojas kā galvenais tikai kā saskaņots galvenais (IKP 3.6.2)
Likums
DFSA Rulebook PIB 1.3.2; PIB 3.6.2
Maksa
Pieteikuma maksa USD 40,000 par darījumu veikšanu ar ieguldījumiem kā galvenajam (nevis kā saskaņotam galvenajam) un USD 25,000 kā saskaņotajam galvenajam; USD 70,000 par kredīta piešķiršanu (FER 2.1.1); gada nodevas bāze USD 50,000 par darījumu veikšanu kā galvenajam vai USD 70,000, ja atļauja attiecas uz kripto žetoniem (FER 3.2.1).
Pases izdošana
DFSA Licence attiecas tikai uz finanšu pakalpojumiem, kas tiek sniegti DIFC vai no tā.
Galvenās prasības
2. kategorija aptver uzņēmumus, kas kā galvenais kreditors sniedz kredītus vai veic darījumus ar ieguldījumiem un kas nav iekļauti 1. vai 5. kategorijā (IKP 1.3.2.)
Uz risku balstītas kapitāla prasības papildus pamata kapitālam
Obligāti pilnvarotas personas: vecākais izpilddirektors, finanšu amatpersona, atbilstības amatpersona un MLRO (GEN 7.5.1); SEO, atbilstības amatpersonai un MLRO jābūt AAE rezidentiem (GEN 7.5.2)
Licence ieguldījumu darījumu veikšanai kā aģentam vai alternatīvas tirdzniecības sistēmas uzturēšanai (3.A kategorija)
Minimālais kapitālsUSD 200k
Laika grafiksNav publicēts
IestādeDFSA
USD 200,000 Pamata kapitāla prasība (PIB 3.6.2)
Likums
DFSA Rulebook PIB 1.3.3; PIB 3.6.2
Maksa
Pieteikuma maksa USD 25,000 par Investīciju darījumu veikšanu kā aģentam (FER 2.1.1); ATS sedz papildus pieteikuma maksu USD 65,000 apmērā vai USD 150,000 apmērā, ja tā tirgo Kripto žetonus vai nekotētos drošības žetonus (FER 2.1.5).
Pases izdošana
DFSA Licence attiecas tikai uz finanšu pakalpojumiem, kas tiek sniegti DIFC vai no tā.
Galvenās prasības
3.A kategorija aptver darījumus ar ieguldījumiem kā aģents vai ATS ekspluatāciju, ja sabiedrība nav iekļauta 1., 2. vai 5. kategorijā (PIB 1.3.3).
Obligāti pilnvarotas personas: vecākais izpilddirektors, finanšu amatpersona, atbilstības amatpersona un MLRO (GEN 7.5.1); SEO, atbilstības amatpersonai un MLRO jābūt AAE rezidentiem (GEN 7.5.2)
Mazumtirdzniecības klienta apstiprinājumam ir papildus USD 20,000 pieteikuma maksa (FER 2.1.6)
Licence aktīvu pārvaldīšanai vai kolektīvo ieguldījumu fonda pārvaldīšanai (3C kategorija)
Minimālais kapitālsUSD 140k
Laika grafiksNav publicēts
IestādeDFSA
Category 3C base capital is USD 500,000, but USD 140,000 where the firm only Manages Assets or manages Public or Credit Funds, and USD 40,000 where it only manages other funds (PIB 3.6.2)
Likums
DFSA Rulebook PIB 1.3.5; PIB 3.6.2
Maksa
Pieteikuma maksa USD 25,000 par aktīvu pārvaldību; USD 10,000 par publisko vai kredītfondu pārvaldību; USD 5,000 tikai kvalificēto ieguldītāju fondiem; USD 2,000 tikai riska kapitāla fondiem (FER 2.1.1).
Pases izdošana
DFSA Licence attiecas tikai uz finanšu pakalpojumiem, kas tiek sniegti DIFC vai no tā.
Galvenās prasības
3.C kategorija attiecas arī uz glabāšanas pakalpojumiem, kas nav paredzēti fondam, pilnvaroto pakalpojumu sniegšanu ātrajiem trastiem un uzglabājamās vērtības emitēšanu (IKP 1.3.5.).
Obligāti pilnvarotas personas: vecākais izpilddirektors, finanšu amatpersona, atbilstības amatpersona un MLRO (GEN 7.5.1); SEO, atbilstības amatpersonai un MLRO jābūt AAE rezidentiem (GEN 7.5.2)
Piemēro arī uz izdevumiem balstītu kapitāla minimumu (IKP 3.7)
Naudas pakalpojumu sniegšana (glabātās vērtības emitēšana), 3.C kategorija
Minimālais kapitālsUSD 500k
Laika grafiksNav publicēts
IestādeDFSA
USD 500,000 Kategorija 3C Pamata kapitāla prasība (IKP 3.6.2), ar uzkrātās vērtības kapitāla prasību 3% apmērā no vidējās dienas atlikušās uzkrātās vērtības iepriekšējo sešu mēnešu laikā (IKP 3.8A.2)
Likums
DFSA Rulebook PIB 1.3.5(a)(vi); PIB 3.6.2; PIB 3.8A (Stored Value Capital Requirement)
Maksa
Pieteikuma maksa USD 25,000 par naudas pakalpojumu sniegšanu, ja uzņēmums emitē uzkrāto vērtību (FER 2.1.1).
Pases izdošana
DFSA Licence attiecas tikai uz finanšu pakalpojumiem, kas tiek sniegti DIFC vai no tā.
Galvenās prasības
Uzņēmums, kas emitē uzkrāto vērtību, ietilpst 3.C kategorijā (PIB 1.3.5)
Uzglabātās vērtības kapitāla prasība 3 % apmērā no vidējās neatmaksātās uzglabātās vērtības (IKP 3.8A.2)
Obligāti pilnvarotas personas: vecākais izpilddirektors, finanšu amatpersona, atbilstības amatpersona un MLRO (GEN 7.5.1); SEO, atbilstības amatpersonai un MLRO jābūt AAE rezidentiem (GEN 7.5.2)
Naudas pakalpojumu sniegšana (maksājumu konti, maksājumu darījumi, maksāšanas instrumenti: 3.D kategorija; tikai naudas pārvedumi: 4. kategorija)
Minimālais kapitālsUSD 200k
Laika grafiksNav publicēts
IestādeDFSA
USD 200,000 for Category 3D payment services firms; USD 140,000 kategorijas 4 uzņēmumiem, kas nodrošina naudas pārvedumu (IKP 3.6.2)
Likums
DFSA Rulebook PIB 1.3.5A and 1.3.6; PIB 3.6.2
Maksa
Pieteikuma maksa USD 15,000 par naudas pakalpojumu sniegšanu, kas neietver uzglabāto vērtību un nav tikai naudas pārskaitījums; USD 10,000 tikai naudas pārskaitījumam (FER 2.1.1).
Pases izdošana
DFSA Licence attiecas tikai uz finanšu pakalpojumiem, kas tiek sniegti DIFC vai no tā.
Galvenās prasības
3D kategorija: nodrošina vai pārvalda Maksājumu kontu, izpilda Maksājuma darījumus citas personas kontā vai izsniedz Maksājuma instrumentu (PIB 1.3.5A)
4. kategorija, kur vienīgais naudas pakalpojums ir naudas pārskaitījums (PIB 1.3.6)
Piemēro arī uz darījumiem vai darbību balstītas kapitāla prasības (IKP 3.8B, 3.8C)
Obligāti pilnvarotas personas: vecākais izpilddirektors, finanšu amatpersona, atbilstības amatpersona un MLRO (GEN 7.5.1); SEO, atbilstības amatpersonai un MLRO jābūt AAE rezidentiem (GEN 7.5.2)
Finanšu pakalpojumi, kas saistīti ar kripto žetoniem (DFSA Kripto žetonu režīms)
Minimālais kapitālsAtkarīgs no darbības uzraudzības kategorijas: piem. USD 2 miljoni par darījumu veikšanu kā galvenajam darījuma partnerim (kategorija 2), USD 200,000 miljoni par darījumu veikšanu kā aģentam vai ATS pārvaldīšanai (kategorija 3A), USD 1 miljoni, ja vienīgais pakalpojums ir kriptovalūtu aktīvu glabāšanas nodrošināšana (kategorija 3B) (PIB 3.6.2)
Laika grafiksNav publicēts
IestādeDFSA
Atkarīgs no darbības piesardzības kategorijas: piem. USD 2 miljoni par darījumu veikšanu kā galvenajam darījuma partnerim (kategorija 2), USD 200,000 miljoni par darījumu veikšanu kā aģentam vai ATS pārvaldīšanai (kategorija 3A), USD 1 miljoni, ja vienīgais pakalpojums ir kriptovalūtu aktīvu glabāšanas nodrošināšana (kategorija 3B) (PIB 3.6.2)
Likums
DFSA Rulebook GEN 3A (Crypto Tokens), in particular GEN 3A.2.1 and 3A.2.2; PIB 3.6.2
Maksa
Pieteikuma maksa par pamatā esošo finanšu pakalpojumu (FER 2.1.1); ATS, kas tirgojas ar Kripto žetoniem, maksā papildus USD 150,000 (FER 2.1.5); Gada maksa par Darījumu veikšanu kā Klients, kas aptver Kripto Žetonus ir USD 70,000 (FER 3.2.1). Esošās licences maiņa, lai pievienotu Kripto žetonus, maksā no USD 10,000 līdz 40,000 atkarībā no aktivitātes (FER 2.2.6).
Pases izdošana
DFSA Licence attiecas tikai uz finanšu pakalpojumiem, kas tiek sniegti DIFC vai no tā.
Galvenās prasības
No 2026. gada 12. janvāra sabiedrībai pašai ir jānovērtē un jādokumentē, ka katrs Kripto žetons pirms tā izmantošanas ir piemērots; Fiat kripto žetoniem ir jābūt novērtētiem kā piemērotiem DFSA (GEN 3A.2.1)
Privātuma žetoni un privātuma ierīces ir aizliegtas (GEN 3A.2.2)
Fondi, kas iegulda nepiemērotos Kripto žetonus, ir aizliegti (GEN 3A.2.1(1)(d))
Obligāti pilnvarotas personas: vecākais izpilddirektors, finanšu amatpersona, atbilstības amatpersona un MLRO (GEN 7.5.1); SEO, atbilstības amatpersonai un MLRO jābūt AAE rezidentiem (GEN 7.5.2)
Dubaijas Finanšu pakalpojumu iestāde (DFSA) · tīmekļa vietneApdrošināšana, Bankas, E-naudas iestādes, Ieguldījumu sabiedrības, Maksājumu pakalpojumu sniedzēji, Virtuālo aktīvu pakalpojuma sniedzēji (VASP), Fondi, Trasta sabiedrības
DIFC uzņēmumus licencē DFSA, nevis AAE Centrālā banka; onshore AAE darbībai nepieciešama atsevišķa federāla atļauja. DFSA piesardzības kategorija ir atkarīga no augstākā riska aktivitātes licencē (PIB 1.3). Kopš 2026. gada 12. janvāra DFSA vairs neuztur sarakstu ar atzītajiem kripto žetoniem: uzņēmumi paši novērtē piemērotību (GEN 3A.2.1, kas grozīts ar RMI423/2025). DFSA nepublicē likumā noteikto licencēšanas grafiku, ko mēs varētu pārbaudīt, tāpēc timeline_months ir nulle visā. dfsa.ae lapas tika bloķētas mūsu meklētājam; visi DFSA skaitļi nāk no DFSA Noteikumu grāmatas vietnes (dfsaen.thomsonreuters.com), kas ir DFSA oficiālā noteikumu grāmata. Azartspēles: DIFC nav tiešsaistes azartspēļu licences režīma. Maksas ir USD; AAE dirhēms (AED) ir valsts valūta, bet DIFC bankas nedrīkst pieņemt dirham noguldījumus (COB 4.2.1).
Vispārīga informācija
Apvienotie Arābu Emirāti
Dabas Zemes robežas. Karte ir indikatīva.
Statuss
Finanšu brīvā zona AAE (Dubajā)
Kapitāls
Abū Dabī
Lielākā pilsēta
Dubai
Platība
83,600 km²
Oficiālās valodas
arābu valodā
Laika josla
UTC+04:00
Galvenie eksporta produkti
jēlnafta
rafinēta naftas
zelts
apraides iekārtas
dabasgāze
Galvenie eksporta partneri
Ķīna
Indija
Japāna
Irāka
Taizeme
Sources for the country information(13)
Informācija par valsti pārbaudīta 2026. gada 9. oktobrī. Licencēšanas dati atjaunināti 2026. gada 7. oktobrī. Tikai informācija, nevis juridiska konsultācija; prasības mainās. Regulatīvais paziņojums.
