Šī lapa ir automātiski tulkota no angļu valodas, un to nav pārbaudījis tulkotājs. Juridiskie un reglamentējošie termini var būt neprecīzi. Lasīt šo lapu latviešu valodā
Spānija ir viens no lielākajiem eirozonas banku tirgiem, kurā darbojas vairākas globālas sistēmiski svarīgas banku grupas. Madridē un Barselonā attīstās maksājumu un finanšu tehnoloģiju sektors. Bankām, maksājumu un e-naudas iestādēm licences izsniedz Banco de España (banku gadījumā – ECB), savukārt CNMV licencē ieguldījumu sabiedrības un kriptovalūtu pakalpojumu sniedzējus.
Riska karodziņšStandarta
FATFNav norādīts
ES AML augsta riska sarakstsNav norādīts
ES nodokļu sarakstsNav norādīts
Licenču režīmi6
ValūtaEUR
S&P reitingsA+
Nākamās vēlēšanasjāveic līdz 2027. gadam
Spain is not on the FATF grey or black lists (plenary of 19 June 2026); Tā kā tā ir ES dalībvalsts, tā neietilpst ES augsta riska trešo valstu sarakstā (Deleģētā regula Nr. 2016/1675, konsolidēts 29 janvāris 2026) un ES nodokļu saraksts (I pielikums, atjaunināts 17 februāris 2026). Pārbaudītas 7 oktobrī 2026.
Valdība un politika
Valdība
Parlamentāra konstitucionāla monarhija
Karalis
Felipe VI · Kopš 2014. gada jūnija
Valdības vadītājs (premjerministrs)
Pedro Sančess (Spānijas Sociālistiskā Strādnieku partija)
Valdošās partijas
Spānijas Sociālistiskā strādnieku partija (PSOE)
Pēdējo vēlēšanu
2023. gada 23. jūlijs, pirmdiena
Nākamās vēlēšanas
Vispārēja (parlamentāra), maksājama līdz 2027. Sánchez ir teicis, ka vēlēšanas notiks 2027; Juridiskais termiņš ir vasarā 2027
Likumdevējs
Cortes Generales: Deputātu kongress (350 vietas) un Senāts (265 vietas, 208 tieši ievēlēti)
Tiesiskā sistēma
Civiltiesību sistēma ar reģionālām atšķirībām
Ekonomika un finanses
Iedzīvotāji
49.4m (2025)
IKP
USD 1,9tn (2025)
IKP uz vienu iedzīvotāju
USD 38,290 (2025)
Valūta
Eiro (EUR), eiro
Centrālā banka
Banco de España (Eurosistēmas daļa)
Kredīta reitings
S&P A+ (stabils) · Moody's A3 (stabils) · Fitch A (stabils) (no 2026. gada marta)
Eirozonas ceturtā lielākā ekonomika un viena no straujāk augošajām, ko virza tūrisms, pakalpojumi, automobiļu ražošana un lauksaimniecība, ar lielām starptautiski aktīvām bankām, piemēram, Santander un BBVA.
Banka
Atļauja bankai (entidad de crédito)
Minimālais kapitālsUSD 20,1 milj.
Laika grafiksLēmums 6 mēnešu laikā pēc lietas saņemšanas vai pabeigšanas un jebkurā gadījumā 12 mēnešu laikā; klusēšana nozīmē atteikumu (RD 84/2015 3. panta 2. punkts)
IestādeECB pēc Banco de España priekšlikuma
18 miljonu EUR sākotnējais pamatkapitāls, kas pilnībā apmaksāts skaidrā naudā un reģistrētās akcijās (RD 84/2015 4. panta b) apakšpunkts), krietni pārsniedz ES minimumu 5 miljonu EUR apmērā
Likums
Ley 10/2014 on credit institutions; Real Decreto 84/2015, arts. 3 (authorisation) and 4(b) (capital); Regulation (EU) No 1024/2013 art. 14
Pases izdošana
Jā: ES pase saskaņā ar CRD (33. līdz 39. pants) filiālēm un pārrobežu pakalpojumiem
Galvenās prasības
Skaidras naudas depozīts Banco de España (vai ieķīlāts valsts parāds) 20 % apmērā no minimālā pamatkapitāla, kad tiek pieteikta
Atbilstoši un piemēroti direktori un piemēroti nozīmīgi akcionāri
Darbības plāns, pārvaldība un iekšējās kontroles pasākumi
Kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzēja (CASP) atļauja saskaņā ar MiCA
Minimālais kapitālsUSD 56k
Laika grafiksMiCA 63. pants: 25 darbdienas, lai pārbaudītu pilnīgumu, pēc tam 40 darba dienas, lai pieņemtu lēmumu par pilnīgu pieteikumu (pulksteni var apturēt informācijas pieprasījumu gadījumā)
IestādeCNMV (Banco de España uzrauga e-naudas žetonu un ar aktīviem saistītu žetonu emitentus)
MiCA pants. 67 un IV pielikums: EUR 50,000 (klase 1: rīkojumu izpilde, izvietošana, pārveduma pakalpojumi, saņemšana un nosūtīšana, konsultācijas, portfeļa pārvaldība), EUR 125,000 (klase 2: pievieno glabāšanu un administrēšanu, kā arī līdzekļu vai citu kriptoaktīvu apmaiņu), EUR 150,000 (klase 3: pievieno tirdzniecības platformas ekspluatāciju); vai viena ceturtdaļa no iepriekšējā gada fiksētajiem pieskaitāmiem izdevumiem, ja tie ir lielāki
Likums
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Ley 6/2023 designating the CNMV
Pases izdošana
Jā: MiCA atļauju var apliecināt visā ES/EEZ, iesniedzot paziņojumu (MiCA 65. pants)
Galvenās prasības
Juridiskā adrese dalībvalstī, kurā tiek sniegti vismaz daži pakalpojumi, faktiskās vadības vieta ES un vismaz viens direktors, kas ir ES rezidents (MiCA 59. panta 2. punkts
Atbilstoša un piemērota vadības struktūra un piemēroti kvalificēti akcionāri
Klientu kripto-aktīvu un līdzekļu aizsardzība un nošķiršana, sūdzību izskatīšana, interešu konfliktu politika
AML/CFT sistēma un atbilstība Regulas (ES) 2023/1113 par līdzekļu pārskaitīšanu noteikumam par ceļojumiem
Valsts līmeņa tiešsaistes azartspēļu vispārējā licence (licencia general) un atsevišķās licences
Minimālais kapitālsNav publicēts
Laika grafiksNav publicēts
IestādeDGOJ (īsteno funkcijas, kas ar likumu piešķirtas Nacionālajai azartspēļu komisijai)
Likums
Ley 13/2011 de regulación del juego, arts. 10 (general licences), 11 (singular licences), 13 (operators) and 49 (fees)
Maksa
Pieteikuma maksa EUR 10,000 par licenci; EUR 2,500 par ierakstu Vispārējā azartspēļu licenču reģistrā; gada regulatīvā nodeva 0.75 par tūkstoti bruto azartspēļu ieņēmumu (Likuma 13/2011 pants. 49(5)); summas var tikt mainītas ar ikgadējo budžeta likumu;
Pases izdošana
Nē: Spānijas azartspēļu licences ir valsts
Galvenās prasības
Vispārējās licences piešķir tikai pēc publiska uzaicinājuma (convocatoria); jaunu uzaicinājumu var pieprasīt 18 mēnešus pēc iepriekšējā uzaicinājuma par tādu pašu spēļu veidu
Pieteikuma iesniedzējam ir jābūt sociedad anonima, kuras vienīgais korporatīvais mērķis ir azartspēles, no Spānijas vai EEZ, ar vismaz vienu pastāvīgu pārstāvi Spānijā
Tehniskā, ekonomiskā un finansiālā maksātspēja; nav attiecīgu kriminālsodu, maksātnespējas vai smagu sankciju
Katram spēles veidam ir nepieciešama atsevišķa licence saskaņā ar vispārējo licenci; vispārējās licences derīguma termiņš ir 10 gadi, un to var atjaunot uz 10 gadiem.
Banco de España (BdE) · tīmekļa vietneBankas, e-naudas iestādes, maksājumu pakalpojumu sniedzēji
Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) · websiteIeguldījumu sabiedrības, virtuālo aktīvu pakalpojumu sniedzēji (VASP)
Eiropas Centrālā banka (Vienotais uzraudzības mehānisms) (ECB) · tīmekļa vietneBankas
Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) · websiteOnline gaming
MiCA: Spānija piemēroja pilnu 18 mēnešu pārejas periodu; CNMV norāda, ka tas beidzās 2026. gada 1. jūlijā. Spānijas banku kapitāla minimums EUR 18 miljonu apmērā ir daudz augstāks par ES minimālo līmeni. Ieguldījumu sabiedrību sākotnējais kapitāls ir noteikts ar regulējumu (Real Decreto, ar ko īsteno Likumu Nr. 6/2023); rādītie skaitļi atbilst ES minimālajam līmenim IFD un valsts regulējums netika atklāts. Tiešsaistes azartspēles valsts līmenī licencē DGOJ. Datums, kad pēdējo reizi tika izsludināts uzaicinājums iesniegt pieteikumu vispārējās licences saņemšanai no DGOJ, nav pārbaudīts.
Vispārīga informācija
Par Spāniju
Dabas Zemes robežas. Karte ir indikatīva.
Statuss
Suverēna valsts
Kapitāls
GRUSCity in Spain
Platība
505,370 km²
Oficiālās valodas
Spāņu (kastīliešu), katalāņu (reģionālā oficiālā valoda), galisiešu (reģionālā oficiālā valoda), basku (reģionālā oficiālā valoda)
Laika josla
UTC+01:00 (UTC+02:00 vasarā); Kanāriju salas UTC+00:00
Galvenie eksporta produkti
automašīnas
iepakotas zāles
rafinēta naftas
Transportlīdzekļu rezerves daļas un piederumi
apģērbi
tūrisms
Galvenie eksporta partneri
Francija
Vācija
Portugāle
Itālija
Apvienotā Karaliste
Sources for the country information(7)
Informācija par valsti pārbaudīta 2026. gada 9. oktobrī. Licencēšanas dati atjaunināti 2026. gada 7. oktobrī. Tikai informācija, nevis juridiska konsultācija; prasības mainās. Regulatīvais paziņojums.
