Lizenztypen
E-Geldinstitute
Geben Sie elektronisches Geld aus und betreiben Sie Konten und Karten, ohne Einlagen zu leihen. Vergleich zwischen 34-Regimentern. Die Zahlen sind die gesetzlichen Mindestwerte der jeweiligen Aufsichtsbehörde; Der tatsächliche Kapitalbedarf ist in der Regel höher.
| Gerichtsbarkeit | Lizenz | Mindestkapital | Zeitleiste | Risiko |
|---|---|---|---|---|
| Österreich Europa (EU) | E-money institution licence (Konzession zur Ausgabe von E-Geld) FMA | EUR 350,000 | ZaDiG 2018 Verfahren gilt: Entscheidung innerhalb von drei Monaten nach vollständigem Antrag | Standard |
| Belgien Europa (EU) | Lizenz als E-Geldinstitut NBB | EUR 350,000 | NBB entscheidet innerhalb von 3 Monaten nach Bestätigung der Vollständigkeit des Dossiers und spätestens 12 Monate nach Einreichung | Standard |
| Zypern Europa (EU) | Zulassung als E-Geld-Institut CBC | EUR 350,000 | Drei Monate ab vollständiger Anmeldung (PSD2 Art. 12, auf EWI angewandt durch EMD2 Art. 3 Abs. 1) | Standard |
| Estland Europa (EU) | Betriebsgenehmigung eines E-Geld-Instituts Finantsinspektsioon | EUR 350,000 | Entscheidung innerhalb von 3 Monaten über alle Unterlagen und Daten, spätestens jedoch 6 Monate nach Antragstellung | Standard |
| Frankreich Europa (EU) | Zulassung als E-Geld-Institut (établissement de monnaie électronique) ACPR | EUR 350,000 | Agrément geliefert innerhalb von 3 Monaten nach vollständiger Akte (ACPR) | Standard |
| Deutschland Europa (EU) | Lizenz für das E-Geld-Geschäft (E-Geld-Institut) BaFin | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: Entscheidung innerhalb von 3 Monaten nach vollständigem Antrag | Standard |
| Irland Europa (EU) | Zulassung eines E-Geld-Instituts Central Bank of Ireland | EUR 350,000 | Service-Standard: Bewertungsphase innerhalb von 90 Werktagen (Uhr stoppt während des Wartens auf den Antragsteller); die Zentralbank weist darauf hin, dass es über 12 Monate dauern kann, bis Unternehmen alle Informationen bereitstellen | Standard |
| Italien Europa (EU) | Zulassung als E-Geld-Institut (IMEL) Banca d'Italia | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12 (auf EWI über EMD2 angewendet): Entscheidung innerhalb von 3 Monaten nach vollständigem Antrag; die eigene Verfahrensfrist der Banca d'Italia wurde nicht geprüft | Standard |
| Litauen Europa (EU) | Lizenz für E-Geldinstitute (EMI) Vorstand der Bank von Litauen | EUR 350,000 | 3 Monate ab vollständiger Beantragung (2 Monate für die Zulassung für beschränkte Tätigkeiten EMI); bei Einreichung zusätzlicher Unterlagen beginnt die Zeit neu | Standard |
| Luxembourg Europe (EU) | E-Geld-Institute (EMI) Genehmigung CSSF | EUR 350,000 | Entscheidung innerhalb von 3 Monaten nach vollständigem Antrag und in jedem Fall innerhalb von 12 Monaten, andernfalls gilt der Antrag als abgelehnt (Art. 24-3) | Standard |
| Malta Europa (EU) | Lizenz eines Finanzinstituts zur Ausgabe von E-Geld (Elektronisches Geldinstitut) MFSA | EUR 350,000 | MFSA muss innerhalb von drei Monaten nach Eingang eines förmlichen vollständigen Antrags entscheiden (FIR/01 Abs. 43 bis 44) | Standard |
| Niederlande Europa (EU) | Zulassung von E-Geld-Instituten DNB | EUR 350,000 | PSD2/EMD2 Entscheidungsfrist von 3 Monaten ab vollständigem Antrag; DNB weist darauf hin, dass bei unzureichenden Informationen mehr als drei Monate benötigt werden können | Standard |
| Polen Europa (EU) | Zulassung als inländisches E-Geld-Institut (krajowa instytucja pieniądza elektronicznego, KIPE) KNF | EUR 350,000 | Die KNF entscheidet innerhalb von 3 Monaten nach vollständigem Antrag (Art. 62(2), angewandt auf EMIs nach Art. 132b(3)) | Standard |
| Portugal Europa (EU) | Zulassung eines E-Geld-Instituts Banco de Portugal | EUR 350,000 | PSD2 Art. 12: Entscheidung innerhalb von 3 Monaten nach vollständigem Antrag | Standard |
| Spanien Europa (EU) | Zulassung für E-Geldinstitute (entidad de dinero electrónico) Banco de España | EUR 350,000 | Entscheidung innerhalb von 3 Monaten nach Eingang oder Vervollständigung der Akte; Schweigen bedeutet Ablehnung (Artikel 1 Absatz 2 des RD 778/2012) | Standard |
| Gibraltar Europa (nicht EU) | E-Geldinstitut (Teil 7 Genehmigung) GFSC | EUR 350,000 | Noch nicht veröffentlicht | Standard |
| Isle of Man Europa (nicht EU) | Lizenz für Geldtransferdienste der Klasse 8(4) (Ausgabe von elektronischem Geld) IOMFSA | Not published | IOMFSA-Servicestandard von 6 Monaten ab vollständiger Bewerbung; länger, wenn unvollständig oder Probleme auftreten | Standard |
| Liechtenstein Europa (nicht EU) | Bewilligung als E-Geld-Institut FMA Liechtenstein | EUR 350,000 | Entscheidung innerhalb von drei Monaten nach Eingang des Antrags oder der vollständigen Informationen (Art. 7 Abs. 3 EMA); Ablehnung bei noch unvollständigen Angaben nach zwölf Monaten | Standard |
| Schweiz Europa (nicht EU) | FinTech-Lizenz (Personen nach Art. 1b BankA) FINMA | CHF 300,000 | Noch nicht veröffentlicht | Standard |
| Vereinigtes Königreich Europa (nicht EU) | Zugelassenes E-Geld-Institut FCA | EUR 350,000 | FCA muss einen vollständigen Antrag innerhalb von 3 Monaten und jeden Antrag innerhalb von 12 Monaten nach Erhalt (EMRs 2011 reg. 9) | Standard |
| Katar (QFC) Naher Osten | QCB Zahlungsdienstleisterlizenz, Kategorie I (E-Geld Ausgabe und Händler Akquisition) Qatar Central Bank | QAR 2,000,000 | Der Gouverneur entscheidet innerhalb von 60 Tagen nach Erfüllung aller Lizenzbedingungen | Standard |
| Vereinigte Arabische Emirate (onshore) Naher Osten | Lizenz für gespeicherte Wertanlagen (SVF) Zentralbank der VAE | AED 15,000,000 | Noch nicht veröffentlicht | Standard |
| Vereinigte Arabische Emirate: Dubai International Financial Centre (DIFC) Naher Osten | Erbringung von Gelddienstleistungen (Ausgabe gespeicherter Werte), Kategorie 3C DFSA | USD 500,000 | Noch nicht veröffentlicht | Standard |
| Australien Asien-Pazifik | Erworbene Zahlungsfazilität (PPF) Anbieterbewilligung als ADI APRA | Not published | Noch nicht veröffentlicht | Standard |
| Hong Kong Asien-Pazifik | Lizenz für Wertanlagen (SVF) HKMA | HKD 25,000,000 | Noch nicht veröffentlicht | Standard |
| Japan Asien-Pazifik | Herausgeber von Prepaid-Zahlungsinstrumenten für Drittgeschäfte (Registrierung) FSA (über das örtliche Finanzamt) | Not published | Noch nicht veröffentlicht | Standard |
| Philippinen Asien-Pazifik | E-Geld-Emittent (EMI) Behörde BSP | Not published | Noch nicht veröffentlicht | Standard |
| Singapur Asien-Pazifik | Ausgabe von E-Geld unter einer MPI- oder SPI-Lizenz MAS | SGD 250,000 | Noch nicht veröffentlicht | Standard |
| Südkorea Asien-Pazifik | Genehmigung zur Ausgabe von elektronischem Geld FSC | KRW 5,000,000,000 | Noch nicht veröffentlicht | Standard |
| Südkorea Asien-Pazifik | Registrierung für die Ausgabe und Verwaltung von Prepaid-Zahlungsmitteln FSC | KRW 2,000,000,000 | Noch nicht veröffentlicht | Standard |
| Bolivien Amerika und Karibik | Unternehmen für mobile Zahlungsdienste (mobile payment services company) Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 3,000,000 (art. 368). Capital may be paid in cash or in kind, but in-kind capital is limited to real estate and technology platforms used in the business. Additional capital must fund a trust that backs the electronic money in circulation (art. 373). | Noch nicht veröffentlicht | Hochrisiko |
| Brasilien Amerika und Karibik | Zahlungsinstitut, das elektronisches Geld ausgibt (payment institution issuing electronic money) Banco Central do Brasil | BRL 9,200,000 | Noch nicht veröffentlicht | Standard |
| Chile Amerika und Karibik | Emittent von Zahlungskarten mit Guthabenbereitstellung (non-bank prepaid card issuer) Kommission für den Finanzmarkt (registration); Banco Central de Chile (rules) | CLF 25,000 | Noch nicht veröffentlicht | Standard |
| Mexiko Amerika und Karibik | Institución de fondos de pago electrónico (IFPE, Einrichtung für elektronische Zahlungsmittel) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, mit Zustimmung des Comité Interinstitucional (SHCP, Banco de México und CNBV) | MXV 500,000 | Genehmigungen, die das Comité Interinstitucional benötigen, müssen innerhalb von 180 Tagen entschieden werden (Fintech-Gesetz Art. 6). Die Behörde kann diese Frist auf Antrag des Antragstellers um bis zu die Hälfte verlängern. | Standard |
Quellen sind auf jeder Gerichtsbarkeitsseite aufgeführt. Nur Information, keine Rechtsberatung.