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Italien ist die drittgrößte Volkswirtschaft der Eurozone mit einem großen inländischen Bankensektor und einem wachsenden Zahlungsverkehrs- und Fintech-Markt.Die Banca d'Italia beaufsichtigt Banken, Zahlungs- und E-Geldinstitute, CONSOB überwacht Investmentgesellschaften und Krypto-Asset-Dienstleister und Online-Gaming läuft unter einem staatlichen Konzessionsmodell, das von ADM verwaltet wird.
RisikomarkierungStandard
FATFNicht aufgeführt
EU AML HochrisikolisteNicht aufgeführt
EU-SteuerlisteNicht aufgeführt
Lizenzregelungen6
WährungEUR
S&P-RatingBBB+
Nächste WahlFälligkeit bis 2027
Italy is not on the FATF grey or black lists (plenary of 19 June 2026); Als EU-Mitgliedstaat liegt es außerhalb des Geltungsbereichs der EU-Liste der Hochrisiko-Drittländer (Delegierte Verordnung Nr. 2016/1675, konsolidiert 29 Januar 2026) und die EU-Steuerliste (Anhang I, aktualisiert 17 Februar 2026). Überprüft 7 Oktober 2026.
Regierung und Politik
Regierung
Parlamentarische Republik
Präsident der Republik
Sergio Mattarella · seit Februar 2015
Präsident des Ministerrats (Premierminister)
Giorgia Meloni (Brüder von Italien (FdI))
Regierungsparteien
Brüder von Italien (FdI), Liga (Lega), Forza Italia (FI), Wir Moderaten (Noi Moderati)
Letzte Wahl
Allgemein (parlamentarisch), 25. September 2022
Nächste Wahl
Allgemeine (parlamentarische) Wahl, fällig bis 2027 Berichte aus Mitte 2026 sagten, dass eine vorzeitige Abstimmung im Frühjahr 2027 in Erwägung gezogen wurde
Gesetzgebung
Parlament: Abgeordnetenkammer (400 Sitze) und Senat der Republik (200 gewählte Sitze plus Senatoren auf Lebenszeit)
S&P BBB+ (positiv) · Moody's Baa2 (stabil) · Fitch BBB+ (stabil) (Stand September 2026)
Die drittgrößte Volkswirtschaft der Eurozone, angetrieben von der Fertigung im industriellen Norden, Luxusgütern, Tourismus und einem großen Bankensektor mit Sitz in Mailand, wird durch eine Staatsverschuldung von etwa 136 bis 138 Prozent des BIP eingeschränkt.
Bank
Banking license (Banklizenz)
MindestkapitalUSD 11.2m
ZeitleisteECB endgültige Entscheidung innerhalb von 180 Tagen nach Eingang des Antrags (vorbehaltlich Aussetzungen) und in jedem Fall innerhalb von 12 Monaten
AutoritätECB auf Vorschlag der Banca d'Italia
10 Mio. EUR für Banken in Form von Aktiengesellschaften, Volksbanken und Kreditbürgschaftsbanken; 5 Mio. EUR für genossenschaftliche Kreditbanken
Law
Legislative Decree 385/1993 (Consolidated Law on Banking, TUB), art. 14; Banca d'Italia Regulation of 10 August 2021; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM)
Passierung
Ja: EU-Pass nach CRD (Art. 33 bis 39) für Zweigstellen und grenzüberschreitende Dienstleistungen
Schlüsselvoraussetzungen
Rechtsform einer Aktiengesellschaft oder Genossenschaft
Eingetragener Sitz und Hauptsitz in Italien
Geeignete qualifizierte Aktionäre und geeignetes Leitungsorgan; keine engen Verbindungen, die die Aufsicht behindern
Erster Geschäftsplan mit Schwerpunkt auf Kapitalnachhaltigkeit, Satzung, Organisationsbericht und Vergütungspolitik
Mitgliedschaft in einem italienischen Einlagensicherungssystem (TUB Art. 96) und einem ADR-System (TUB Art. 128-bis) nach Lizenzierung
ZeitleistePSD2 Art. 12 (auf EWI über EMD2 angewendet): Entscheidung innerhalb von 3 Monaten nach vollständigem Antrag; die eigene Verfahrensfrist der Banca d'Italia wurde nicht geprüft
AutoritätBank von Italien
350.000 EUR Anfangskapital; laufende Eigenmittel von mindestens 2 % des durchschnittlichen E-Geld-Umlaufes (EMD2 Artikel 5
Law
Consolidated Law on Banking (TUB), Title on electronic money institutions; register under TUB art. 114-quater
Passierung
Ja: EU-Pass unter EMD2/PSD2 durch Zweigniederlassung, Vertreter, Händler oder freie Dienstleistungserbringung
Schlüsselvoraussetzungen
Geeignete qualifizierte Aktionäre und geeignetes Leitungsorgan
Beantragung bei der Banca d'Italia im Rahmen ihrer Zulassungsverfahren
Hybride EMIs müssen E-Geld und Zahlungsdienste über einen dedizierten Kapitalfonds betreiben
Mitgliedschaft in einem ADR-System (TUB Art. 128-bis)
Anbieter von Dienstleistungen für virtuelle Assets (VASP)
Berechtigung als Krypto-Asset-Dienstleister (CASP) unter MiCA
MindestkapitalUSD 56k
ZeitleisteVollständigkeitsprüfung innerhalb von 25 Arbeitstagen, dann Entscheidung innerhalb von 40 Arbeitstagen nach vollständigem Antrag (Aussetzung für Auskunftsersuchen bis zu 20 Arbeitstage); Entscheidung innerhalb von weiteren 5 Arbeitstagen mitgeteilt
AutoritätCONSOB in Absprache mit der Banca d'Italia (spezialisierte CASPs); Banca d'Italia in Absprache mit der CONSOB für EMIs und Zahlungsinstitute
MiCA Art. 67 und Anhang IV: EUR 50.000 (Klasse 1: Auftragsausführung, Platzierung, Transferdienstleistungen, Empfang und Übermittlung, Beratung, Portfoliomanagement), EUR 125.000 (Klasse 2: hinzu kommt Verwahrung und Administration sowie der Austausch von Fonds oder anderen Krypto-Assets), EUR 150.000 (Klasse 3: hinzu kommt Betrieb einer Handelsplattform); oder ein Viertel der fixen Gemeinkosten des Vorjahres, wenn diese höher sind
Ja: MiCA Zulassung kann durch Mitteilung EU/EWR-weit passiert werden (MiCA Art. 65)
Schlüsselvoraussetzungen
Sitz in dem Mitgliedstaat, in dem zumindest ein Teil der Dienstleistungen erbracht wird, Ort der tatsächlichen Geschäftsführung in der EU und mindestens ein Direktor mit Wohnsitz in der EU (MiCA Art. 59 Absatz 2)
Geeignetes Leitungsorgan und geeignete qualifizierte Aktionäre
Sicherung und Trennung von Krypto-Assets und Kundengeldern, Beschwerdemanagement, Interessenkonfliktpolitik
AML/CFT Rahmenbedingungen und Einhaltung der Reiseregeln gemäß der Verordnung (EU) 2023/1113 über die Übertragung von Mitteln
Anträge und Meldungen werden per zertifizierter E-Mail (PEC) unter Verwendung der vorgeschriebenen Formulare eingereicht; die Tätigkeit muss innerhalb von 12 Monaten nach der Genehmigung aufgenommen werden
ZeitleisteDie CONSOB entscheidet innerhalb von 6 Monaten nach vollständigem Antrag (TUF Art. 19(1))
AutoritätCONSOB nach Konsultation der Banca d'Italia
IFD Art. 9: EUR 75.000 (Empfang und Übermittlung, Ausführung, Portfolioverwaltung, Beratung, Platzierung ohne feste Verpflichtung, ohne Kundengelder oder Wertpapiere im Besitz); EUR 150.000 (andere Kanzleien); EUR 750.000 (Handel für eigene Rechnung oder Zeichnung auf feste Verpflichtungsbasis)
Law
Legislative Decree 58/1998 (Consolidated Law on Finance, TUF), art. 19; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Passierung
Ja: MiFID II Pass (Art. 34 und 35) für Dienstleistungen und Zweigstellen
Schlüsselvoraussetzungen
Bedingungen, die von der MiFID II Technische Normen (TUF Art. 19 Abs. 1)
Die Genehmigung erlischt, wenn die Tätigkeit nicht innerhalb eines Jahres aufgenommen wird (TUF Art. 19(3-ter))
Relevante Änderungen der Zulassungsbedingungen müssen CONSOB und Banca d'Italia mitgeteilt werden
Mitgliedschaft in einem Anleger-Entschädigungssystem (TUF Art. 59)
AutoritätAgenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM), nach einer öffentlichen Ausschreibung
Law
Legislative Decree 41/2024, art. 6
Gebühren
Einmalige Gebühr von 7 Mio. EUR pro Konzession (4 Mio. EUR bei Vergabe und 3 Mio. EUR bei Inbetriebnahme); maximal fünf Konzessionen pro Unternehmensgruppe
Passierung
Kein EU-Pass für Glücksspiele: Remote Gaming in Italien erfordert eine ADM-Konzession
Schlüsselvoraussetzungen
Kapitalgesellschaft mit Sitz in einem EWR Staat
Erfahrung im Glücksspiel in einem EWR-Staat mit Gesamtumsätzen von mindestens 3 Mio. EUR in den letzten zwei abgeschlossenen Geschäftsjahren
Sicherheit zugunsten von ADM gemäß der Ausschreibung
Die Konzession dauert maximal neun Jahre und kann nicht verlängert werden
Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM) · websiteOnline gaming
MiCA: Italien hat eine Übergangsfrist von 18 Monaten mitgeteilt; VASP, die im italienischen AML Register eingetragen sind, mussten eine MiCA Zulassung bis 30 Dezember 2025 beantragen, um davon zu profitieren, und der Übergangszeitraum endete am 1 Juli 2026 (gemeinsame Pressemitteilung von Banca d'Italia und CONSOB vom 30 Juni 2026, in der über 8 von CONSOB zugelassene CASPs berichtet wurde). Bankwesen: Die Banca d'Italia legt für Aktiengesellschaften ein nationales Anfangskapital von 10 Mio. EUR fest, das doppelt so hoch ist wie die EU-Mindestanforderung. Die Website der CONSOB blockierte den automatisierten Zugriff, so dass sich der Eintrag der Wertpapierfirma auf den TUF-Text in Normattiva und die IFD stützt; Die Antragsgebühr für eine SIM-Lizenz wurde nicht überprüft.
Allgemeine Informationen
Über Italien
Natürliche Erdgrenzen. Karte ist indikativ.
Status
Souveräner Staat
Kapital
Rom
Bereich
301.340 km²
Amtssprachen
Italienisch
Zeitzone
UTC+01:00 (UTC+02:00 im Sommer)
Die wichtigsten Exporte
verpackte Medizin
Kleidung
Autos
raffiniertes Erdöl
Fahrzeugteile und Zubehör
Tourismus
Wichtigste Exportpartner
Deutschland
Vereinigte Staaten
Frankreich
Spanien
Vereinigtes Königreich
Sources for the country information(9)
Länderinformationen überprüft am 9. Oktober 2026. Lizenzdaten aktualisiert am 7. Oktober 2026. Nur Information, keine rechtliche Beratung; Anforderungen ändern sich. Regulatorischer Hinweis.
