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Mexiko verfügt über das zweitgrößte Finanzsystem Lateinamerikas. Die Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) genehmigt Banken, Wertpapierfirmen und Fintech-Institutionen. Die Banco de México schreibt Zahlungs- und virtuelle Vermögenswerte und muss ihre Meinung oder Zustimmung zu wichtigen Genehmigungen abgeben. Das Ley Fintech von 2018 schuf Lizenzen für elektronische Zahlungsfondsinstitute und Crowdfunding-Plattformen.
RisikomarkierungStandard
FATFNicht aufgeführt
EU AML HochrisikolisteNicht aufgeführt
EU-SteuerlisteNicht aufgeführt
Lizenzregelungen7
WährungMXN
S&P-RatingBBB
Nächste Wahl6. Juni 2027
Mexico is not on the FATF grey or black lists after the 19 June 2026 plenary (no October 2026 plenary outcome yet). Es steht nicht auf der EU-Liste der Drittländer mit hohem Risiko (Delegierte Verordnung (EU) 2016/1675 zuletzt geändert durch die Delegierten Verordnungen (EU) 2026/46 und 2026/83, in Kraft seit 29 Januar 2026). Sie ist weder in Anhang I noch in Anhang II der durch die Schlussfolgerungen des Rates vom 9 Oktober 2026 überarbeiteten EU-Steuerliste enthalten. Überprüft 13 Oktober 2026.
Regierung und Politik
Regierung
Bundespräsidentenrepublik
Präsident
Claudia Sheinbaum · seit Oktober 2024
Präsident
Claudia Sheinbaum (Morena, Bewegung für nationale Erneuerung)
Regierungsparteien
Morena (Nationale Regenerationsbewegung), Ökologische Grüne Partei Mexikos (PVEM), Arbeiterpartei (PT)
Letzte Wahl
Allgemeine (Präsidentschafts- und Kongresswahlen), 2. Juni 2024
Nächste Wahl
Bundesmittelwahl (Abgeordnetenkammer) mit 17 Gouverneursämtern, 6 Juni 2027. INE eröffnete den Bundeswahlprozess am 10 September 2026. Alle 500 Abgeordneten werden gewählt. Der Präsident dient eine einzelne 6-Jahres-Amtszeit bis 2030.
Gesetzgebung
Kongress der Union: Zweikammersystem; Abgeordnetenkammer 500 Sitze, Senat 128 Sitze; die Koalition Morena, PVEM und PT besitzt eine qualifizierte Mehrheit in der Abgeordnetenkammer.
Rechtssystem
Zivilrecht
Wirtschaft und Finanzen
Bevölkerung
133.4m (2025)
BIP
USD 1,8tn (2025)
BIP pro Person
USD 13,759 (2025)
Währung
Mexikanischer Peso (MXN), Streubesitz
Zentralbank
Banco de México (Banxico)
Bonität
S&P BBB (negativ) · Moody's Baa3 (stabil) · Fitch BBB- (stabil) (Stand Mai 2026)
Die zweitgrößte Wirtschaft Lateinamerikas basiert auf der Exportfertigung, die an nordamerikanische Lieferketten angebunden ist.Die Banken werden von der National Banking and Securities Commission (CNBV) beaufsichtigt und Banxico führt die Geldpolitik durch.
Bank
Ermächtigung zur Gründung und zum Betrieb als Geschäftsbank (commercial bank authorisation)
Mindestkapital90 Millionen UDI für eine Bank, deren Satzung alle in Artikel 46 des Gesetzes genannten Geschäfte erlaubt (Art. 19 LIC; Art. 2, I und IV CUB). Eine Bank, die auf die in Artikel 2, II CUB aufgeführten Geschäfte beschränkt ist, benötigt 54 Millionen UDI. Keine Bank darf weniger als 40% des Gesamtbetrags besitzen (Art. 19 LIC). Das Kapital muss bis zum letzten Geschäftstag eines jeden Jahres eingezahlt werden, und zwar zum UDI-Wert vom 31. Dezember des Vorjahres.
ZeitleisteNicht veröffentlicht
AutoritätComisión Nacional Bancaria y de Valores, mit der Zustimmung der Banco de México
90 Mio. UDI für eine Bank, deren Satzung alle in Art. 46 des Gesetzes aufgeführten Geschäfte erlaubt (Art. 19 LIC; Art. 2, I und IV CUB). Eine Bank, die auf die in Art. 2, II CUB aufgeführten Geschäfte beschränkt ist, benötigt 54 Mio. UDI. Keine Bank darf weniger als 40 % des Gesamtbetrags besitzen (Art. 19 LIC). Das Kapital muss bis zum letzten Geschäftstag eines jeden Jahres eingezahlt werden, und zwar zum UDI-Wert vom 31. Dezember des Vorjahres.
Law
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 8, 9, 10, 19 and 46 Bis; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito (Circular Única de Bancos), art. 2
Passierung
Kein Passregime.
Schlüsselvoraussetzungen
Mexikanische Sociedad Anónima mit festem Kapital und Sitz in Mexiko (Art. 9)
Aktionärsliste mit Quelle der Mittel, dreijähriger Jahresabschluss und Nachweis der Zuverlässigkeit (Art. 10, II)
Businessplan mit einer Finanzierungsstudie und Sicherheitsmaßnahmen (Art. 10, IV)
Hinterlegung von 10% des Mindestkapitals zugunsten der Bundeskasse (Art. 10, V)
Keine Dividenden in den ersten drei Geschäftsjahren, es sei denn das Kapital liegt deutlich über der Anforderung (Art. 10, IV f)
Separate Genehmigung der CNBV zur Aufnahme des Betriebs nach Inspektionsbesuchen (Art. 46 bis)
Filial de institución financiera del exterior (Tochterbank eines ausländischen Finanzinstituts)
MindestkapitalGleiches Minimum wie bei einer inländischen Bank: 90 Millionen UDIs für alle Transaktionen oder 54 Millionen UDIs für den beschränkten Satz von Transaktionen (LIC Art. 19; CUB Art. 2)
ZeitleisteNicht veröffentlicht
AutoritätComisión Nacional Bancaria y de Valores, nach Anhörung der Banco de México
Gleiches Minimum wie eine inländische Bank: 90 Millionen UDIs für alle Transaktionen oder 54 Millionen UDIs für den beschränkten Satz von Transaktionen (LIC Art. 19; CUB Art. 2)
Law
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 45-A to 45-G
Passierung
Kein Passregime.
Schlüsselvoraussetzungen
Die Muttergesellschaft muss ein Finanzinstitut aus einem Land sein, das mit Mexiko einen Vertrag oder eine Vereinbarung geschlossen hat, die Tochtergesellschaften zulässt (Artikel 45-A)
Der Elternteil muss die gleiche Art von Operationen in seinem Heimatland durchführen (Artikel 45-E)
Aktien der Serie F müssen mindestens 51% des Kapitals repräsentieren (Art. 45-G)
Die gleichen Anforderungen wie eine inländische Bank plus die subsidiären Regeln des Finanzministeriums (Artikel 45-B und 45-F)
Einrichtung für elektronische Zahlungsmittel (IFPE, electronic payment fund institution)
Mindestkapital500.000 UDIs für ein IFPE, das nur in Pesos tätig ist (Artikel 6); 700.000 UDIs, wenn es auch für virtuelle Vermögenswerte, Fremdwährungen, als Clearingstelle für Zahlungsnetzwerke oder Derivate auf virtuellen Vermögenswerten zugelassen ist (Artikel 7).
ZeitleisteGenehmigungen, die das Comité Interinstitucional benötigen, müssen innerhalb von 180 Tagen entschieden werden (Fintech-Gesetz Art. 6). Die Behörde kann diese Frist auf Antrag des Antragstellers um bis zu die Hälfte verlängern.
AutoritätComisión Nacional Bancaria y de Valores, im Einvernehmen mit dem Comité Interinstitucional (SHCP, Banco de México und CNBV)
500.000 UDIs für ein IFPE, das nur in Pesos tätig ist (Artikel 6); 700.000 UDIs, wenn es auch für virtuelle Vermögenswerte, Fremdwährungen, als Clearingstelle für Zahlungsnetzwerke oder Derivate auf virtuellen Vermögenswerten zugelassen ist (Artikel 7).
Law
Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech), arts. 6, 11, 22 to 29 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 9
Passierung
Kein Passregime.
Schlüsselvoraussetzungen
Mexikanische sociedad anónima mit Sitz in Mexiko (Art. 36)
Geschäftsplan, Richtlinien zur Trennung von Kundengeldern, IT-Sicherheit und AMLRichtlinien (Art. 39)
Angaben zu Gesellschaftern und Geschäftsführern, die einen guten Ruf und eine solide Bonitätsbilanz aufweisen (Art. 39 Abs. XI und XII)
Nachweis der Bereitschaft mindestens 30 Werktage vor Beginn; CNBV und Banco de México können kontrollieren (Artikel 40)
Keine Zinsen oder Erträge dürfen an Kunden auf ihren Kontoständen gezahlt werden (Art. 29)
Bargeldeinzahlungen begrenzt auf 10.000 UDIs pro Kunde und Monat und Bargeldabhebungen auf 1.500 UDIs pro Tag (DCG Art. 9)
Mindestkapital500.000 UDIs für eine IFC, die für eine Art von Transaktion in Pesos autorisiert ist (Artikel 6); 700.000 UDIs für zwei oder mehr Arten oder für Transaktionen mit virtuellen Vermögenswerten oder Fremdwährungen (Artikel 7).
ZeitleisteEntscheidung innerhalb von 180 Tagen, wenn der Comité Interinstitucional zustimmen muss (Fintech-Gesetz Art. 6)
AutoritätComisión Nacional Bancaria y de Valores, im Einvernehmen mit dem Comité Interinstitucional
500.000 UDIs für eine IFC, die für eine Art von Transaktion in Pesos autorisiert ist (Artikel 6). 700.000 UDIs für zwei oder mehr Arten oder für Transaktionen mit virtuellen Vermögenswerten oder Fremdwährungen (Artikel 7).
Law
Ley Fintech, arts. 6, 15, 16 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 8
Passierung
Kein Passregime.
Schlüsselvoraussetzungen
Drei Arten von Operationen: Schulden, Eigenkapital und Miteigentum oder Lizenzgebühren Crowdfunding (Art. 16)
Operationen sind in Pesos, es sei denn die Banco de México erlaubt Fremdwährung oder virtuelle Vermögenswerte (Artikel 16)
Angebote dürfen nicht im Registro Nacional de Valores eingetragen werden (Art. 16)
Das Anreizsystem muss im Antrag beschrieben werden (Art. 39, XV)
Gleiche Corporate-, Governance- und AML Anforderungen wie bei anderen Fintech-Instituten (Artikel 36 und 39)
Anbieter von Dienstleistungen für virtuelle Assets (VASP)
Intercambio de activos virtuales como actividad vulnerable (Austausch und Verwahrung virtueller Vermögenswerte als gefährdete Tätigkeit)
MindestkapitalNicht veröffentlicht
ZeitleisteNicht veröffentlicht
AutoritätSecretaría de Hacienda y Crédito Público (AML Registrierung und Mitteilungen); Banco de México (virtuelle Vermögenswerte von Banken und Fintech-Institutionen)
Law
Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, arts. 17, XVI and 18 (as reformed by decree published 16 July 2025); Ley Fintech, arts. 30 to 34; Banco de México Circular 4/2019, rule 3
Passierung
Kein Passregime.
Schlüsselvoraussetzungen
Es gibt keine Lizenz für Anbieter virtueller Vermögenswerte
Nichtfinanzielle Unternehmen, die virtuelle Vermögenswerte für Kunden tauschen, verwahren oder übertragen, führen eine gefährdete Tätigkeit aus (Art. 17, XVI)
Dies schließt Operationen mit mexikanischen Bürgern ein, die von einer anderen Gerichtsbarkeit aus durchgeführt werden (Artikel 17, XVI)
Sie müssen sich im Padrón der gefährdeten Aktivitäten über das offizielle Portal registrieren (Artikel 18, IV Bis)
Sie müssen jeden Kunden identifizieren und Aufzeichnungen für mindestens zehn Jahre aufbewahren (Artikel 18).
Mitteilungen sind fällig für Kundenoperationen von 210-facher täglicher UMA oder mehr, oder Gebühren von 4-facher täglicher UMA oder mehr (Artikel 17, XVI)
Banken und Fintech-Institutionen dürfen virtuelle Vermögenswerte nur für interne Operationen verwenden, mit vorheriger Genehmigung der Banco de México (Rundschreiben 4/2019, Regel 3)
Die Banco de México wird Banken oder Fintech-Institutionen nicht ermächtigen, virtuelle Vermögenswerte direkt an Kunden umzutauschen, zu übertragen oder zu verwahren (Rundschreiben 4/2019, Regel 3)
Genehmigung zur Gründung und zum Betrieb eines Wertpapiermaklers (securities broker-dealer authorisation)
MindestkapitalEinbezahltes Kapital von 3 Mio. UDI für Unternehmen, die auf Beratungs-, Platzierungs- und ähnliche Dienstleistungen beschränkt sind, die keine Geschäfte ausführen (Artikel 10, I). 9 Mio. UDI für die meisten anderen Dienstleistungen (Artikel 10, II). 12,5 Mio. UDI für Wertpapierleihe und die Dienstleistungen in LMV Art. 171, IV bis VI (Artikel 10, III).
ZeitleisteNicht veröffentlicht
AutoritätNationale Banken- und Wertpapierkommission
Einbezahltes Kapital von 3 Mio. UDI für Unternehmen, die auf Beratungs-, Platzierungs- und ähnliche Dienstleistungen beschränkt sind, die keine Geschäfte ausführen (Artikel 10, I). 9 Mio. UDI für die meisten anderen Dienstleistungen (Artikel 10, II). 12,5 Mio. UDI für Wertpapierleihe und die Dienstleistungen in LMV Art. 171, IV bis VI (Artikel 10, III).
Law
Ley del Mercado de Valores, arts. 113 to 117; Disposiciones de carácter general aplicables a las casas de bolsa, art. 10
Passierung
Kein Passregime.
Schlüsselvoraussetzungen
Sociedad anónima mit den Worten casa de bolsa in ihrem Namen und ihrem Sitz in Mexiko (Artikel 115, I)
Aktionärsliste mit Quelle der Mittel und Angaben zu den Direktoren und Geschäftsführern (Art. 115, II)
Geschäftsplan mit IT-Sicherheit, Machbarkeitsstudie und interner Kontrolle (Art. 115, III)
Verhaltenskodex mit Interessenkonflikt-Politik (Art. 115, IV)
Hinterlegung von 10 % des Mindestkapitals zugunsten der Bundeskasse (Art. 115, V)
Nachweis über Kapital, geeignete Manager und Infrastruktur mindestens 30 Werktage vor Beginn (Art. 116)
Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) · websiteBanken, E-Geldinstitute, Investmentfirmen
Banco de México (Banxico) · WebsiteBanken, E-Geldinstitute, Anbieter von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte (VASPs)
Secretaria de Hacienda y Credito Público (SHCP) · websiteVirtual asset service providers (VASPs)
Kapitalbeträge in Mexiko werden in Unidades de Inversión (UDIs) festgelegt. Die UDI ist eine von der Banco de México herausgegebene, inflationsindexierte Rechnungseinheit. Sie ist keine Währung. Beträge werden in UDIs unter dem ISO-Code MXV gespeichert und es wird kein Peso angegeben. Für Banken, Fintech-Institutionen und Maklerhändler muss das Minimum bis zum letzten Geschäftstag jedes Jahres zum UDI-Wert vom 31. Dezember des Vorjahres eingezahlt werden. Das Ley de Instituciones de Crédito und das Ley del Mercado de Valores legen für die CNBV keine Frist fest, um über die Genehmigung einer Bank oder eines Maklers/Händlers zu entscheiden, sodass diese Zeitpläne null sind. Keine CNBV-Antragsgebühr wurde aus offiziellen Quellen bestätigt, sodass die Gebührenfelder null sind. Virtuelle Vermögenswerte: Das Ley Fintech lässt die Banco de México entscheiden, welche virtuellen Vermögenswerte Fintech-Institutionen verwenden dürfen. Gemäß Rundschreiben 4/2019 gestattet die Banco de México nur interne Operationen, nicht Kundendienstleistungen. Im Juni 2021 erklärten die Banco de México, die SHCP und die CNBV, dass Finanzinstitute nicht berechtigt sind, der Öffentlichkeit Operationen mit virtuellen Vermögenswerten anzubieten. Die Reform vom Juli 2025 AML gab der SHCP zwölf Monate Zeit, ihre allgemeinen Regeln zu aktualisieren; ob diese Regeln veröffentlicht wurden, wurde nicht geprüft.
Allgemeine Informationen
Über Mexiko
Natürliche Erdgrenzen. Karte ist indikativ.
Status
Souveräner Staat
Kapital
Mexiko Stadt
Bereich
1.964,375 km²
Amtssprachen
Spanisch, Mehr als 68 indigene Sprachen, einschließlich Nahuatl
Zeitzone
UTC-06:00 (Mexiko-Stadt, keine Sommerzeit seit Oktober 2022; Baja California und einige nördliche Grenzgemeinden folgen den Zeitumstellungen der USA)
Die wichtigsten Exporte
Computer und Maschinen
Autos, LKW und Autoteile
Elektro- und Elektronikgeräte
Optische, technische und medizinische Instrumente
Rohöl und mineralische Brennstoffe
Wichtigste Exportpartner
Vereinigte Staaten
Kanada
China
Deutschland
Südkorea
Sources for the country information(19)
Länderinformationen überprüft am 13. Oktober 2026. Lizenzdaten aktualisiert am 13. Oktober 2026. Nur Information, keine rechtliche Beratung; Anforderungen ändern sich. Regulatorischer Hinweis.
