Типи ліцензій
Провайдери платіжних послуг
Платіжні установи і підприємства з надання грошових послуг: переказ, платежі, придбання та ініціювання платежів. Вони виконують роль посередників у платіжних операціях, але не можуть надавати кредити або позики. Порівняно з 51 режимом. Ці цифри є мінімальними нормативами кожного регулятора; реальні потреби у капіталі зазвичай більші.
| Юрисдикція | Ліцензія | Мінімальний капітал | Графік | Ризик |
|---|---|---|---|---|
| Австрія Європа (EU) | Ліцензія платіжного інституту (Konzession zur Erbringung von Zahlungsdiensten) FMA | EUR 125,000 | FMA приймає рішення протягом трьох місяців з моменту отримання заяви або всієї необхідної інформації (ZaDiG 2018 s. 9(4)). | Типовий |
| Бельгія Європа (ЕС) | Ліцензія платіжної установи НББ | EUR 125,000 | NBB приймає рішення протягом 3 місяців з моменту підтвердження повноти файла і не пізніше ніж через 12 місяців після його надання | Типовий |
| Кіпр Європа (ЕС) | Авторизація як платіжної установи CBC | EUR 125,000 | Три місяці з моменту подачі повної заявки (PSD2 ст. 12) | Типовий |
| Естонія Європа (ЕС) | Ліцензія на діяльність платіжної установи Finantsinspektsioon | EUR 125,000 | Рішення впродовж 3 місяців з урахуванням всіх документів і даних, а не пізніше ніж через 6 місяців після подачі заявки | Типовий |
| Франція Європа (ЄС) | Акредитація як платіжної установи (платіжна установа) ACPR | EUR 125,000 | 3 місяці з моменту завершення файла (ACPR) | Типовий |
| Німеччина Європа (ЕС) | Ліцензія на надання платіжних послуг (Zahlungsinstitut) BaFin | EUR 125,000 | BaFin інформує заявника протягом 3 місяців про повний запит (ZAG § 10( 3)) | Типовий |
| Ірландія Європа (ЕС) | Уповноваження платіжної установи Центральний банк Ірландії | EUR 125,000 | Стандарт обслуговування: стадія оцінки протягом 90 робочих днів (годинник зупиняється під час очікування на заявника); PSD2 ст. 12 встановлює 3 місяці з моменту заповнення заяви | Типовий |
| Італія Європа (ЕС) | Уповноваження платіжної установи Banca d'Italia | EUR 125,000 | PSD2 Art. 12: рішення протягом 3 місяців після завершення подачі | Типовий |
| Литва Європа (ЄС) | Ліцензія платіжної установи Радою Банку Литви | EUR 125,000 | 3 місяці з моменту подачі повної заявки; 2 місяці для ліцензії на обмежену діяльність (продовжується на 2 місяці після надання додаткової інформації) | Типовий |
| Люксембург Європа (ЕС) | Авторизація платіжної установи (PI) CSSF | EUR 125,000 | Рішення приймається впродовж 3 місяців з моменту подачі повної заявки і, у будь-якому випадку, протягом 12 місяців, в іншому випадку вважається відхиленим (стаття 7) | Типовий |
| Мальта Європа (ЕС) | Ліцензія фінансової установи на надання платіжних послуг (платіжна установа) MFSA | EUR 125,000 | MFSA має визначити впродовж трьох місяців після отримання офіційної повної заявки (FIR/01 параграфи 43-44; PSD2 ст. 12) | Типовий |
| Нідерланди Європа (ЕС) | Ліцензія платіжної установи DNB | EUR 125,000 | PSD2 Art. 12: рішення протягом 3 місяців після завершення подачі | Типовий |
| Польща Європа (ЕС) | Авторизація як внутрішньої платіжної установи (krajowa instytucja płatnicza, KIP); реєстрація як малої платіжної установи (mała instytucja płatnicza, MIP) KNF | EUR 125,000 | КНФ приймає рішення протягом 3 місяців з дня отримання повної заявки (ст. 62(2)) | Типовий |
| Португалія Європа (ЕС) | Авторизація платіжної установи Banco de Portugal | EUR 125,000 | PSD2 Art. 12: рішення протягом 3 місяців після завершення подачі | Типовий |
| Іспанія Європа (ЕС) | Уповноваження платіжної установи (entidad de pago) Banco de España | EUR 125,000 | Рішення впродовж 3 місяців з дня отримання або завершення файлу; мовчання означає відмову (RDL 19/2018 ст. 11(2)) | Типовий |
| Гібралтар Європа (не ЄС) | Платіжна установа (дозвіл частини 7) GFSC | EUR 125,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Острів Мен Європа (не ЄС) | Клас 8(2) ліцензія на послуги переказу грошей (платіжні послуги) IOMFSA | Not published | ВВMFSA стандартний термін служби 6 місяців з моменту завершення програми; довше, якщо програма не повна або виникають проблеми | Типовий |
| Джерсі Європа (не ЄС) | Реєстрація для ведення бізнесу з обслуговування грошей JFSC | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Ліхтенштейн Європа (не ЄС) | Ліцензія платіжного інституту (Bewilligung als Zahlungsinstitut) FMA Liechtenstein | CHF 125,000 | Рішення приймається впродовж трьох місяців з дня отримання заявки або повної інформації; відхилення, якщо неповний через дванадцять місяців | Типовий |
| Велика Британія Європа (не ЄС) | Уповноважена платіжна установа FCA | EUR 125,000 | FCA має визначити повний запит протягом 3 місяців і будь-який запит протягом 12 місяців з моменту отримання (PSRs 2017 reg. 9) | Типовий |
| Бахрейн Близький Схід | Додаткова ліцензія провайдера послуг: провайдер платіжних послуг, обробка карт, AISP і PISP Центральний банк Бахрейну | BHD 250,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Катар (QFC) Близький Схід | Ліцензія на надання платіжних послуг QCB, категорія II (інші платіжні послуги, гроші клієнта не зберігаються) Центральний банк Катара | QAR 2,000,000 | Губернатор приймає рішення протягом 60 днів після виконання всіх умов ліцензування | Типовий |
| Об' єднані Арабські Емірати (на суходолі) Близький Схід | Ліцензія на роздрібні платіжні послуги (категорії I, II, III або IV) Центральний банк ОАЕ | AED 100,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Об' єднані Арабські Емірати: Глобальний ринок Абу- Дабі (ADGM) emirates. kgm Близький Схід | Фінансові послуги Дозвіл на надання грошових послуг (платіжні послуги, зберігання цінностей, переказ грошей, обмін валюти) FSRA | Category 3C: capital requirement is the higher of the PRU 3.3 Base Capital Requirement and an activity-based measure: expenditure-based minimum for currency exchange, EBCM plus Variable Capital Requirement for remitters, VCR under PRU 3.6A.4 for payment services or 3.6A.6 for stored value providers | Не опубліковано | Типовий |
| Міжнародний фінансовий центр Дубая (DIFC) emirates. kgm Близький Схід | Надання грошових послуг (платіжні рахунки, платіжні операції, платіжні інструменти: Категорія 3D; тільки переказ грошей: Категорія 4) DFSA | USD 200,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Австралія Азія- Тихий океан | Австралійська ліцензія на фінансові послуги для безготівкових платежів ASIC | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Гонконг Азія- Тихий океан | Ліцензія оператора грошових послуг (MSO): обмін і переказ грошей Уповноважений з мит та акцизів | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Японія Азійсько-Тихоокеанський регіон | Реєстрація постачальника послуг переказу коштів (тип I, II, III) FSA (через місцеве фінансове бюро) | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Нова Зеландія Азія- Тихий океанworld_ continents. kgm | Реєстрація постачальника фінансових послуг (платіжні послуги, переказ грошей, видача платіжних інструментів, обмін валюти) Реєстратор постачальників фінансових послуг (Управління компаній) | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Філіппіни Азія- Тихий океан | Реєстрація оператора платіжної системи (ОПС) BSP | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Сінгапур Азія- Тихий океан | Ліцензія головної платіжної установи (MPI) MAS | SGD 250,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Сінгапур Азія- Тихий океан | Стандартна ліцензія платіжної установи (SPI) MAS | SGD 100,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Сінгапур Азія- Тихий океан | Ліцензія на обмін валюти MAS | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Південна Корея Азія- Тихий океан | Реєстрація електронного платіжного шлюзу (PG) FSC | KRW 300,000,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Антигуа і Барбуда Америка і Карибський басейн | Ліцензія на діяльність з фінансових послуг Фінансово-регулятивна комісія | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Аргентина Америка і Карибський басейн | Реєстрація постачальників платіжних послуг (payment service provider registration), включаючи PSP, що пропонують платіжні рахунки (PSPCP, payment account providers) Banco Central de la República Argentina (Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias) | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Багамські острови Америка і Карибський басейн | Ліцензія на надання платіжних послуг (електронні інструменти роздрібного платежу та електронні гроші) Центральний банк Багамських Островів | BSD 100,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Барбадосworld. kgm Америка і Карибський басейн | Ліцензія платіжної установи Центральний банк Барбадосу | BBD 50,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Барбадосworld. kgm Америка і Карибський басейн | Ліцензія на надання послуг з переказу грошей або цінностей (MVTS) Міністр фінансів за порадою Центрального банку Барбадосу | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Бермудські острови Америка і Карибський басейн | Ліцензія на фінансові послуги Бермудська монетарна адміністрація | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Болівія Америка і Карибський басейн | Адміністратор електронних карток (electronic card administrator) Управління з нагляду за фінансовою системою(Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero) | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 2,500,000 (art. 358). | Не опубліковано | Високий ризик |
| Бразилія Америка та Карибський басейн | Платежний інститут (англ. payment institution) — організація, що здійснює платіжні операції, або ініціатор платіжних операцій (англ. payment initiator). Центральний банк Бразилії | BRL 9,200,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Британські Віргінські острови Америка та Карибський басейн | Ліцензія на фінансові та грошові послуги, клас А (переказ грошей) і клас В (грошові перекази, оплату чеків, обмін валюти) Комісія з фінансових послуг | USD 10,000 | Не опубліковано | Високий ризик |
| Канада Америка та Карибський басейн | Реєстрація постачальника платіжних послуг Банк Канади (перевірка національної безпеки Міністерства фінансів) | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Кайманові острови Америка і Карибський басейн | Ліцензія на фінансові послуги Валютне управління Кайманових островів | KYD 30,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Чилі Америка і Карибський басейн | Оператор платіжних карток (card payment operator or acquirer) Comisión para el Mercado Financiero (реєстрація); Banco Central de Chile (правила) | CLF 10,000 | Не опубліковано | Типовий |
| Кюрасао Америка та Карибський басейн | Ліцензія компанії на переказ грошей (geldtransactiekantoor) Центральний банк Кюрасао і Сінт-Мартена (CBCS) | Not published | CBCS приймає рішення впродовж 60 днів після отримання повної заявки і сплати податку на заявку (стаття 5(2)). | Типовий |
| Домініка Америка і Карибський басейн | Ліцензія на діяльність з фінансових послуг (класи від А до Е) Фінансовий підрозділ | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Маврикій Африка | Ліцензія на надання платіжних послуг Банк Маврикію | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Сейшельські острови Африка | Ліцензія на надання платіжних послуг (включаючи електронні гроші) Центральний банк Сейшельських Островів | Not published | Не опубліковано | Типовий |
| Південна Африка Африка | Реєстрація платіжного провайдера третьої сторони (TPPP) і системного оператора Південно-Африканський резервний банк (функції реєстрації перенесено з PASA до SARB 2 вересня 2026 року) | Not published | Не опубліковано | Типовий |
Список джерел наведено на сторінці кожної юрисдикції. Це лише інформація, а не юридичні поради.