Jenis Lesen
Bank
Institusi kredit yang menerima deposit, dari bank komersial penuh ke bank antarabangsa dan swasta. Dibandingkan di sepanjang 77 rejim. Angka-angka adalah minimum undang-undang daripada setiap penggubal; keperluan modal sebenar biasanya lebih tinggi.
| Jurisdiksi | Lisensi | Modal Minimum | Jalur Masa | Risiko |
|---|---|---|---|---|
| Austria Eropah (EU) | lesen bank (Konzession zum Betrieb von Bankgeschaeften), CRR institusi kredit ECB atas keputusan draf yang diusulkan oleh FMA | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: keputusan dalam tempoh enam bulan dari permohonan lengkap dan dalam apa jua keadaan dalam tempoh 12 bulan daripada penerimaan; ECB kemudian mempunyai sepuluh hari bekerja (boleh diperpanjang sekali) untuk membantah draf FMA | Piawai |
| Belgium Europe (EU) | Kebenaran (agrément) sebagai institusi kredit ECB atas draf keputusan NBB (SSM) | EUR 6,200,000 | Keputusan dalam tempoh 6 bulan dari fail lengkap dan sekurang-kurangnya 12 bulan selepas menerima permohonan (Akta Banking art. 12) | Piawai |
| Cyprus Europe (EU) | Kebenaran sebagai institusi kredit ECB atas cadangan CBC | EUR 5,000,000 | CRD art. 15: enam bulan dari permohonan lengkap, dan dalam apa jua keadaan 12 bulan | Piawai |
| Estonia Eropah (EU) | Pengesahan institusi kredit ECB, atas cadangan dari Finantsinspektsioon | EUR 5,000,000 | Finantsinspektsioon: 6 hingga 12 bulan; keputusan dalam masa 6 bulan dari dokumen lengkap dan tidak lewat daripada 12 bulan selepas permohonan | Piawai |
| Prancis Eropah (EU) | Agrément sebagai institusi kredit (établissement de crédit) ECB atas cadangan ACPR | EUR 5,000,000 | 6 bulan dari fail lengkap, dan paling banyak 12 bulan dari penyerahan awal (ACPR) | Piawai |
| Germany Europe (EU) | Lesen untuk menjalankan perniagaan perbankan (CRR institusi kredit) ECB atas cadangan BaFin | EUR 5,000,000 | BaFin mesti membuat keputusan dalam masa 6 bulan daripada dokumen lengkap (KWG § 33(4)); CRD art. 15 menutup proses pada 12 bulan dari penerimaan | Piawai |
| Ireland Europe (EU) | Lesen perbankan (institusi kredit) ECB, dengan permohonan dihantar ke Bank Pusat Ireland | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: keputusan dalam masa 6 bulan dari permohonan lengkap dan dalam apa jua keadaan dalam tempoh 12 bulan daripada penerimaan | Piawai |
| Italia Eropah (EU) | Lesen perbankan (autorizzazione all'attività bancaria) ECB atas cadangan Banca d'Italia | EUR 10,000,000 | ECB keputusan akhir dalam masa 180 hari dari tarikh penerimaan permohonan (tertakluk kepada penangguhan) dan dalam apa jua keadaan dalam tempoh 12 bulan | Piawai |
| Lithuania Europe (EU) | lesen bank (institusi kredit) ECB, berdasarkan penilaian oleh Bank Lithuania (SSM) | EUR 5,000,000 | Undang-undang Bank art. 9(11): keputusan dalam masa 6 bulan selepas menerima permohonan (atau dokumen tambahan), dan dalam apa jua keadaan dalam tempoh 12 bulan | Piawai |
| Lithuania Europe (EU) | lesen bank khusus ECB, berdasarkan penilaian oleh Bank Lithuania (SSM) | EUR 1,000,000 | Tempoh yang sama seperti bank biasa: Undang-undang Bank art. 9(11), 6 bulan, dan dalam apa jua keadaan 12 bulan | Piawai |
| Luxembourg Europe (EU) | Pengesahan institusi kredit ECB atas cadangan CSSF | EUR 8,700,000 | CSSF menyatakan tarikh luput undang-undang 12 bulan untuk keputusan pelesenan; CRD art. 15 menetapkan 6 bulan dari fail lengkap | Piawai |
| Malta Eropah (EU) | Lesen untuk menjalankan perniagaan perbankan (institusi kredit) ECB atas cadangan MFSA (SSM prosedur sejajar) | EUR 5,000,000 | MFSA mesti menentukan dalam tempoh enam bulan selepas menerima (atau maklumat lengkap), dan dalam apa jua keadaan dalam tempoh dua belas bulan (BR/01 para 37 hingga 39; CRD art. 15) | Piawai |
| Netherlands Europe (EU) | Lesen untuk menjalankan perniagaan bank ECB, dengan permohonan dikendalikan oleh DNB | EUR 5,000,000 | DNB: tempoh pertimbangan undang-undang 26 minggu dari aplikasi rasmi; boleh mengambil masa lebih lama jika fail tidak lengkap | Piawai |
| Poland Europe (EU) | Kebenaran untuk menubuhkan bank dan kebenaran untuk memulakan aktiviti (lesen bank dua peringkat) KNF (Poland berada di luar kawasan euro dan SSM) | EUR 5,000,000 | Tiada tarikh luput Poland yang spesifik dijumpai pada halaman KNF; CRD perenggan 15 memerlukan keputusan dalam masa 6 bulan dari aplikasi lengkap dan dalam apa jua keadaan dalam masa 12 bulan | Piawai |
| Portugal Eropah (EU) | Pengesahan institusi kredit ECB atas cadangan Banco de Portugal | Not published | CRD Art. 15: keputusan dalam masa 6 bulan dari permohonan lengkap dan dalam apa jua keadaan dalam tempoh 12 bulan daripada penerimaan | Piawai |
| Spanyol Eropah (EU) | Pengesahan bank (entidad de crédito) ECB atas cadangan Banco de España | EUR 18,000,000 | Keputusan dalam masa 6 bulan selepas menerima atau menyelesaikan fail dan dalam apa jua keadaan dalam masa 12 bulan; kesunyian bermakna penolakan (RD 84/2015 art. 3(2)) | Piawai |
| Gibraltar Europe (non-EU) | Institusi kredit (kebenaran Bahagian 7) GFSC | EUR 5,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Guernsey Europe (non-EU) | Lesen mengambil deposit GFSC (Jabatan perbankan dan insurans) | Not published | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Isle of Man Europe (non-EU) | Lesen mengambil deposit kelas 1(1) IOMFSA | Not published | IOMFSA perkhidmatan piawai 6 bulan dari aplikasi lengkap; lebih lama jika tidak lengkap atau masalah timbul | Piawai |
| Jersey Eropah (bukan-EU) | Pendaftaran untuk menjalankan perniagaan mengambil deposit JFSC | Not published | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Liechtenstein Europe (non-EU) | Lesen Bank (Bewilligung als Bank) FMA Liechtenstein (tiada ECB keterlibatan: Liechtenstein berada di luar kawasan euro dan Mekanisme Pengawasan Satu) | CHF 10,000,000 | FMA membuat keputusan dalam tempoh enam bulan selepas menerima permohonan lengkap; permohonan yang tidak lengkap selama dua belas bulan akan ditolak | Piawai |
| Monaco Europe (non-EU) | Agrément institusi kredit (bank Monaco atau cawangan institusi kredit asing) ACPR (operasi perbankan), CCAF (aktiviti kewangan) dan Kerajaan Monaco (pendirian) | Not published | Tidak diterbitkan | Risiko tinggi |
| Switzerland Europe (non-EU) | Lesen perbankan FINMA | CHF 10,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| United Kingdom Europe (non-EU) | Bahagian 4A kebenaran untuk menerima deposit (pengesahan bank UK) PRA, dengan persetujuan FCA (peraturan dua hala) | Not published | Tarikh luput undang-undang 6 bulan dari tarikh permohonan lengkap, atau 12 bulan dari tarikh penerimaan permohonan tidak lengkap | Piawai |
| Bahrain Timur Tengah | Lesen bank konvensional (peruncitan atau borong) Bank Pusat Bahrain | BHD 100,000,000 | CBB memberi keputusan rasmi dalam masa 60 hari kalendar selepas permohonan lengkap (Perkara 44(e) Undang-undang CBB, LR-3.1.14); keperluan yang belum dipenuhi mesti dikemukakan dalam tempoh 6 bulan | Piawai |
| Bahrain Timur Tengah | Lesen bank Islam (peruncitan atau borong) Bank Pusat Bahrain | BHD 100,000,000 | 60 hari kalendar dari permohonan lengkap, seperti bagi bank konvensional | Piawai |
| Qatar (QFC) Timur Tengah | Pengesahan QFC untuk perniagaan perbankan (penerima deposit) Otoriti Peraturan QFC | QAR 35,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Qatar (QFC) Timur Tengah | lesen perbankan Bank Pusat Qatar Bank Pusat Qatar | Not published | Tidak diterbitkan | Piawai |
| United Arab Emirates (onshore) Timur Tengah | Lesen Bank (bank yang ditubuhkan oleh UAE, bank khusus atau cawangan bank asing) Bank Pusat UEA | AED 2,000,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| United Arab Emirates (onshore) Timur Tengah | Bank Lisensi Terhad Bank Pusat UAE | AED 1,000,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| United Arab Emirates: Abu Dhabi Global Market (ADGM) Middle East | Kebenaran Perkhidmatan Kewangan untuk Menerima Deposit (Kategori 1, atau Kategori 5 bagi Institusi Kewangan Islam yang mengendalikan PSIAu) FSRA | USD 10,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| United Arab Emirates: Dubai International Financial Centre (DIFC) Middle East | Lesen untuk terus menerima deposit (Kategori 1, atau Kategori 5 bagi institusi kewangan Islam yang mengendalikan PSIA tanpa had) DFSA | USD 10,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Australia Asia-Pasifik | Lesen institusi menerima deposit yang dibenarkan (ADI), laluan langsung APRA | AUD 15,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Australia Asia-Pasifik | Lesen ADI terhad (laluan terhad) APRA | AUD 3,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Hong Kong Asia-Pasifik | Lesen perbankan (bank berlesen) HKMA | HKD 300,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Hong Kong Asia-Pasifik | Lesen bank digital (bank maya) HKMA | HKD 300,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Hong Kong Asia-Pasifik | Lesen perbankan terhad (bank lesen terhad) HKMA | HKD 100,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Hong Kong Asia-Pasifik | Pendaftaran syarikat penerima deposit HKMA | HKD 25,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Jepun Asia-Pasifik | Lesen perbankan Prime Minister (delegated to the FSA Commissioner) | JPY 2,000,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Labuan (Malaysia) Asia-Pasifik | Lesen perbankan Labuan Labuan FSA | Not published | Labuan FSA menyatakan pemprosesan 30 hari bekerja (normal) atau 15 hari (fast track) selepas permohonan selesai | Piawai |
| Labuan (Malaysia) Asia-Pasifik | Lesen perbankan pelaburan Labuan Labuan FSA | MYR 10,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Labuan (Malaysia) Asia-Pasifik | Lesen bank digital Labuan Labuan FSA | MYR 200,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| New Zealand Asia-Pasifik | Bank berdaftar (berpindah ke penerima deposit berlesen) RBNZ | Not published | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Filipina Asia-Pasifik | Lesen perbankan umum atau komersial Dewan Kewangan BSP | Not published | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Filipina Asia-Pasifik | Lesen bank digital Dewan Kewangan BSP | PHP 1,000,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Singapura Asia-Pasifik | Lesen bank penuh MAS | Not published | MAS menyatakan pemprosesan biasanya mengambil masa kira-kira tiga hingga empat bulan selepas aplikasi selesai | Piawai |
| Singapura Asia-Pasifik | lesen bank grosir MAS | SGD 100,000,000 | Sekitar tiga hingga empat bulan selepas permohonan selesai | Piawai |
| Singapura Asia-Pasifik | Lesen bank penuh digital MAS | SGD 15,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Singapura Asia-Pasifik | Lesen bank grosir digital MAS | SGD 100,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Korea Selatan Asia-Pasifik | Pengesahan perniagaan perbankan (bank komersial) FSC | KRW 100,000,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Korea Selatan Asia-Pasifik | Pengesahan bank Internet sahaja FSC | KRW 25,000,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Antigua dan Barbuda Amerika & Karibia | Lesen Banking Antarabangsa (Klas I, Kelas II dan Klas III) Komisyen Peraturan Perkhidmatan Kewangan (Pengarah Bank-bank Antarabangsa dan Syarikat Trust) | USD 3,000,000 | FSRC mesti mengeluarkan atau menolak dalam masa 3 bulan selepas menerima permohonan, atau dalam tempoh 14 hari selepas menerima sebarang maklumat tambahan yang diminta | Piawai |
| Antigua dan Barbuda Amerika & Karibia | Lesen untuk menjalankan perniagaan perbankan (dalam negara, ECCU) Eastern Caribbean Central Bank | XCD 20,000,000 | Bank Pusat mesti memberi atau menolak dalam masa 6 bulan selepas permohonan selesai | Piawai |
| Bahamas Amerika dan Karibia | Bank awam dan/atau lesen kepercayaan Bank Pusat Bahamas | BSD 5,000,000 | Bank Pusat menyatakan jangka masa pemprosesan biasa 2 bulan selepas semua dokumen diterima | Piawai |
| Bahamas Amerika dan Karibia | lesen bank dan/atau kepercayaan terhad (termasuk lesen kepercayaan calon) Bank Pusat Bahama | BSD 100,000 | Bank Pusat menyatakan jangka masa pemprosesan biasa 2 bulan selepas semua dokumen diterima | Piawai |
| Barbados Amerika dan Karibia | Lesen bank memperoleh mata wang asing (Bahagian IIIB) Bank Pusat Barbados (permohonan kepada Menteri di bawah s. 41J) | BBD 4,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Barbados Amerika dan Karibia | Lesen bank komersial (bahagian II) Bank Pusat Barbados | BBD 4,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Bermuda Amerika & Karibia | Lesen perbankan, lesen syarikat deposit atau lesen perbankan terhad Bermuda Monetary Authority, dengan Menteri Kewangan memberi nasihat bahawa geran bersetuju dengan dasar ekonomi dan kewangan kerajaan | BMD 10,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Kepulauan Virgin British Amerika & Karibia | Lesen perbankan umum Komisyen Perkhidmatan Kewangan | USD 2,000,000 | Tidak diterbitkan | Risiko tinggi |
| Kepulauan Virgin British Amerika & Karibia | Lesen perbankan Kelas I terhad dan Kelas II terhad Komisyen Perkhidmatan Kewangan | USD 1,000,000 | Tidak diterbitkan | Risiko tinggi |
| Canada Americas & Caribbean | Surat paten penggabungan dan perintah untuk memulakan dan menjalankan perniagaan (bank Jadual I atau Jadual II) Menteri Kewangan (surat paten) dan Pengarah Institusi Kewangan (perintah) | CAD 5,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Canada Americas & Caribbean | Cawangan bank asing yang diluluskan (Schedule III) Menteri Kewangan dan Pengarah Institusi Kewangan | Not published | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Kepulauan Cayman Amerika dan Karibia | Lesen perbankan kategori "A" Otoriti Kewangan Kepulauan Cayman | KYD 400,000 | Polisi CIMA memberi masa pemprosesan biasa 5 minggu untuk Kategori A apabila semua dokumen diterima; halaman keperluan lesen mengatakan kira-kira 6 hingga 8 minggu untuk aplikasi lengkap. | Piawai |
| Kepulauan Cayman Amerika dan Karibia | lesen perbankan kategori "B" (termasuk terhad "B") Otoriti Kewangan Kepulauan Cayman | KYD 400,000 | Polisi CIMA memberikan masa pemprosesan biasa 4 minggu untuk Kategori B apabila semua dokumen diterima. | Piawai |
| Curaçao Amerika dan Karibia | Lesen institusi kredit (institusi kredit tempatan atau antarabangsa) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | CBCS membuat keputusan dalam masa 60 hari selepas menerima permohonan lengkap (art. 7); Bank boleh meminta maklumat yang hilang untuk dibekalkan dalam tempoh 30 hari | Piawai |
| Dominica Amerika & Caribbean | Lesen perbankan luar pesisir (hanya luar pesisir, gabungan luar/luar pantai, hanya di darat) Unit Perkhidmatan Kewangan | USD 1,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Dominica Amerika & Caribbean | Lesen perbankan (bank komersial tempatan) Eastern Caribbean Central Bank | XCD 20,000,000 | ECCB mesti memberi atau menolak dalam tempoh enam bulan selepas permohonan selesai | Piawai |
| Panama Amerika dan Karibia | Licencia General (general banking license) Superintendencia de Bancos de Panama | PAB 10,000,000 | Ketua Jabatan membuat keputusan dalam masa 90 hari selepas permohonan lengkap (art. 48) | Amaran |
| Panama Amerika dan Karibia | Licencia Internacional (international banking license) Superintendencia de Bancos de Panama | PAB 3,000,000 | Ketua Jabatan membuat keputusan dalam masa 90 hari selepas permohonan lengkap (art. 48) | Amaran |
| Panama Amerika dan Karibia | Licencia de Representación (lisensi pejabat perwakilan) Superintendencia de Bancos de Panamá | Not published | Ketua Jabatan membuat keputusan dalam masa 90 hari selepas permohonan lengkap (art. 48) | Amaran |
| Mauritius Afrika | Lesen perbankan Bank of Mauritius | MUR 400,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Mauritius Afrika | Lesen perbankan untuk menjalankan perniagaan perbankan persendirian secara eksklusif Bank of Mauritius | MUR 200,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Mauritius Afrika | Lesen perbankan untuk menjalankan perniagaan perbankan digital secara eksklusif Bank of Mauritius | MUR 200,000,000 | Tidak diterbitkan | Piawai |
| Seychelles Afrika | Lesen perbankan Bank Pusat Seychelles | SCR 20,000,000 | CBS mengesahkan kesempurnaan dalam masa 30 hari dan mesti memberi atau menolak dalam tempoh 90 hari dari permohonan lengkap (FIA s.6) | Piawai |
| Seychelles Afrika | Lesen perbankan luar negara Bank Pusat Seychelles | USD 2,000,000 | Piawaian FIA s.6 yang sama: keputusan dalam masa 90 hari selepas permohonan lengkap | Piawai |
| Afrika Selatan Afrika | Pendaftaran Bank (kebenaran untuk menubuhkan di bawah s.12, pendaftaran di bawah s.16) Prudential Authority, dengan persetujuan FSCA | ZAR 250,000,000 | Panduan PA: proses keseluruhan biasanya 6 hingga 9 bulan; pendaftaran mesti dimohon dalam tempoh 12 bulan selepas kelulusan untuk menubuhkan | Piawai |
| Afrika Selatan Afrika | Pendaftaran bank berkongsi Otoriti Prudential | ZAR 10,000,000 | Panduan PA untuk lesen bank dan perbankan bersama: biasanya 6 hingga 9 bulan | Piawai |
Sumber disenaraikan pada setiap halaman bidang kuasa. Hanya maklumat, bukan nasihat undang-undang.