Halaman ini telah diterjemahkan secara automatik dari Bahasa Inggeris dan belum dinilai oleh seorang penterjemah. Istilah undang-undang dan peraturan mungkin tidak tepat. Versi Bahasa Inggeris adalah yang sah. Baca halaman ini dalam Bahasa Inggeris
Italia adalah ekonomi terbesar ketiga di kawasan euro dengan sektor perbankan domestik yang besar dan pertumbuhan pembayaran dan pasaran fintech. Banca d'Italia mengawasi bank, institusi pembayaran dan wang elektronik, CONSOB mengawal syarikat pelaburan dan pembekal perkhidmatan aset kripto, dan permainan dalam talian berjalan di bawah model konsesi negara yang dikendalikan oleh ADM.
Bendera risikoPiawai
FATFTidak disenaraikan
EU AML senarai berisiko tinggiTidak disenaraikan
senarai cukai EUTidak disenaraikan
Rejim lesen6
WalletEUR
Penilaian S&PBBB+
Pemilihan Seterusnyaditetapkan pada 2027
Itali tidak dalam senarai FATF kelabu atau hitam (plenary pada 19 Jun 2026); sebagai sebuah negara anggota EU ia berada di luar skop senarai negara ketiga berisiko tinggi UE (Delegated Reg. 2016/1675, konsolidasi 29 Januari 2026) dan senarai cukai UE (Lampiran I, dikemaskini 17 Februari 2026). Diperiksa pada 7 Oktober 2026.
Pemerintah dan politik
Pemerintah
Republik Parliamentari
Presiden Republik
Sergio Mattarella · sejak Februari 2015
Presiden Dewan Menteri (Prime Minister)
Giorgia Meloni (Bersaudara Itali (FdI))
Pemerintah parti
Bersaudara Itali (FdI), Liga (Lega), Forza Italia (FI), Kami Moderat (Noi Moderati)
Pemilihan Terakhir
Umum (parlimen), 25 September 2022
Pemilihan Seterusnya
Umum (parlimen), akan diadakan pada tahun 2027. Laporan pada pertengahan tahun 2026 mengatakan pemilihan awal pada musim bunga 2027 sedang dipertimbangkan
Undang-undang
Parlimen: Dewan Perwakilan (400 kerusi) dan Senat Republik (200 kerusi dipilih plus senator seumur hidup)
Sistem undang-undang
Sistem undang-undang sivil; Mahkamah Perlembagaan mengkaji undang-undang
Ekonomi terbesar ketiga di kawasan euro, didorong oleh pembuatan di utara industri, barangan mewah, pelancongan dan sektor perbankan besar berpusat di Milan, dan terikat dengan hutang awam kira-kira 136 hingga 138 peratus daripada PDB.
Bank
Lesen Banking
Modal MinimumUSD 11.2 juta
Jalur MasaECB keputusan akhir dalam masa 180 hari dari tarikh penerimaan permohonan (tertakluk kepada penangguhan) dan dalam apa jua keadaan dalam tempoh 12 bulan
OtoritiECB atas cadangan Banca d'Italia
10 juta euro untuk bank dalam bentuk syarikat terhad awam, 'popolari' bank dan pinjaman bersama jaminan bank; 5 juta euro untuk bank kredit kooperatif
Hukuman
Legislative Decree 385/1993 (Consolidated Law on Banking, TUB), art. 14; Banca d'Italia Regulation of 10 August 2021; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM)
Passporting
Ya: Pasport EU di bawah CRD (Artikel 33 hingga 39) untuk cawangan dan perkhidmatan lintas sempadan
Permintaan Kunci
Bentuk undang-undang syarikat terhad awam atau syarikat kooperatif
Pejabat berdaftar dan ibu pejabat di Itali
Pemegang saham berkelayakan yang sesuai dan badan pengurusan yang sesuai; tiada hubungan rapat menghalang pengawasan
Rencana perniagaan awal berfokus pada kesinambungan modal, artikel persatuan, laporan organisasi dan dasar bayaran
Keanggotaan dalam skema jaminan deposit Itali (TUB art. 96) dan sistem ADR (TUB art. 128-bis) selepas diluluskan
Jalur MasaPSD2 art. 12 (terpakai kepada EMI melalui EMD2): keputusan dalam masa 3 bulan dari aplikasi lengkap; tarikh tamat prosedur Banca d'Italia sendiri tidak disahkan
OtoritiBank Negara Malaysia
Modal permulaan EUR 350,000; dana sendiri berterusan sekurang-kurangnya 2% daripada purata wang elektronik yang belum dibayar (EMD2 seksyen 5)
Hukuman
Consolidated Law on Banking (TUB), Title on electronic money institutions; register under TUB art. 114-quater
Passporting
Ya: Pasport EU di bawah EMD2/PSD2 oleh cawangan, ejen, pengedar atau pemberian perkhidmatan percuma
Permintaan Kunci
Pemegang saham berkelayakan yang sesuai dan badan pengurusan yang sesuai
Application submitted to Banca d'Italia under its licensing procedures
EMI Hibrid mesti menjalankan e-wang dan perkhidmatan pembayaran melalui dana modal yang khusus
Pengesahan penyedia perkhidmatan aset kripto (CASP) di bawah MiCA
Modal MinimumUSD 56k
Jalur MasaPemeriksaan kesempurnaan dalam masa 25 hari bekerja, kemudian keputusan dalam masa 40 hari kerja daripada permohonan lengkap (penundaan untuk permintaan maklumat sehingga 20 hari kerja); keputusan dimaklumkan dalam tempoh 5 hari kerja lagi
OtoritiCONSOB berbincang dengan Banca d'Italia (CASPs khusus); Banca d'Italia berbincang dengan CONSOB untuk EMI dan institusi pembayaran
MiCA Artikel 67 dan Lampiran IV: EUR 50,000 (kelas 1: pelaksanaan perintah, meletakkan, perkhidmatan pemindahan, penerimaan dan penghantaran, nasihat, pengurusan portfolio), EUR 125,000 (kelas 2: menambah penjagaan dan pentadbiran, dan pertukaran untuk dana atau aset kripto lain), EUR 150,000 (kelas 3: tambah operasi platform perdagangan); atau satu perempat daripada tahun sebelumnya tetap overhead jika lebih tinggi
Ya: kebenaran MiCA boleh dipassport sepanjang EU/EEA dengan notis (MiCA Art. 65)
Permintaan Kunci
Pejabat berdaftar di Negara Anggota dimana sekurang-kurangnya sebahagian perkhidmatan disediakan, tempat pengurusan berkesan di EU dan sekurang-kurangnya seorang pengarah tinggal di EU (MiCA Perkara 59(2))
Badan pengurusan yang sesuai dan berkelayakan serta pemegang saham yang sesuai
Pemeliharaan dan pemisahan aset kripto klien dan dana, pengurusan aduan, dasar konflik kepentingan
AML/CFT kerangka dan pematuhan dengan Peraturan Pemindahan Dana (EU) 2023/1113 peraturan perjalanan
Aplikasi dan pemberitahuan difailkan melalui emel bersertifikat (PEC) menggunakan borang yang ditetapkan; operasi mesti bermula dalam tempoh 12 bulan dari kebenaran
Jalur MasaCONSOB membuat keputusan dalam tempoh 6 bulan selepas permohonan lengkap (TUF art. 19(1))
OtoritiCONSOB selepas berunding dengan Banca d'Italia
IFD Artikel 9: EUR 75,000 (penerimaan dan penghantaran, pelaksanaan, pengurusan portfolio, nasihat, meletakkan tanpa komitmen yang teguh, tanpa wang klien atau sekuriti yang dimiliki); EUR 150,000 (firma lain); EUR 750,000 (berurus niaga atas akaun sendiri atau subskrip pada asas komitmen yang teguh)
Hukuman
Legislative Decree 58/1998 (Consolidated Law on Finance, TUF), art. 19; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Passporting
Ya: MiFID II passport (Arts. 34 and 35) for services and branches
Permintaan Kunci
Keadaan yang ditetapkan oleh piawaian teknikal MiFID II (TUF art. 19(1))
Kebenaran luput jika aktiviti tidak bermula dalam satu tahun (TUF art. 19(3-ter))
Perubahan yang berkaitan dengan keadaan kebenaran mesti dimaklumkan kepada CONSOB dan Banca d'Italia
Keanggotaan dalam skema pampasan pelabur (TUF art. 59)
OtoritiAgenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM), selepas tender awam
Hukuman
Legislative Decree 41/2024, art. 6
Kos
yuran sekali sebanyak 7 juta euro setiap konsesi (4 juta euro pada pengiktirafan dan 3 juta euro pada permulaan perkhidmatan); maksimum lima konsesi per kumpulan korporat
Passporting
Tiada paspor EU untuk perjudian: permainan jauh di Itali memerlukan konsesi ADM
Permintaan Kunci
Perusahaan modal dengan pejabat berdaftar di negara EEA
Pengalaman dalam perjudian di negara EEA dengan jumlah pendapatan sekurang-kurangnya 3 juta Euro selama dua tahun kewangan tertutup terakhir
Garanti untuk ADM seperti yang ditakrifkan dalam tender
Konsesi berkuat kuasa sembilan tahun dan tidak boleh diperbaharui
Banca d'Italia (BdI) · websiteBanks, E-money institutions, Payment service providers, Virtual asset service providers (VASPs)
Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs)
Bank Pusat Eropah (Mekanisme Pengawasan Bersama) (ECB) · websiteBanks
Agensi Cukai dan Monopoli (ADM) · websiteOnline gaming
MiCA: Itali memaklumkan tempoh peralihan 18 bulan; VASPs yang terdaftar dalam pendaftaran Itali AML perlu memohon untuk kebenaran MiCA pada 30 Disember 2025 untuk mendapat manfaat, dan tempoh peralihan berakhir pada 1 Julai 2026 (Banca d'Italia dan CONSOB mengeluarkan kenyataan media bersama pada 30 Jun 2026, yang melaporkan 8 CASP dibenarkan oleh CONSOB). Banking: Banca d'Italia menetapkan modal awal nasional sebanyak EUR 10 juta untuk bank saham bersama, dua kali lantai EU. Laman web CONSOB menghalang akses automatik, jadi masukan syarikat pelaburan bergantung kepada teks TUF pada Normattiva dan IFD; yuran permohonan bagi lesen SIM tidak disahkan.
Maklumat Umum
Tentang Itali
Batas Bumi semulajadi.
Status
Negara Berdaulat
Kapital
Roma
Wilayah
301,340 km²
Bahasa rasmi
Itali
Zona Masa
UTC+01:00 (UTC+02:00 pada musim panas)
Eksport utama
ubat terpakai
pakaian
kereta
petrolium dimurnikan
bahagian kenderaan dan aksesori
pelancongan
Rakan Eksport Utama
Jerman
Amerika Syarikat
Prancis
Spanyol
United Kingdom
Sources for the country information(9)
Maklumat negara disemak 9 Oktober 2026. Data lesen dikemaskini 7 Oktober 2026. Hanya maklumat, bukan nasihat undang-undang; keperluan berubah. Nota peraturan.
