Halaman ini telah diterjemahkan secara automatik dari Bahasa Inggeris dan belum dinilai oleh seorang penterjemah. Istilah undang-undang dan peraturan mungkin tidak tepat. Versi Bahasa Inggeris adalah yang sah. Baca halaman ini dalam Bahasa Inggeris
Argentina mempunyai sistem kewangan berasaskan bank yang diawasi oleh Banco Central de la República Argentina (BCRA). BCRA meluluskan bank dan entiti kewangan lain, mendaftar pembekal perkhidmatan pembayaran dan meluluskan operator pertukaran asing. Comisión Nacional de Valores (CNV) mengawal ejen pasaran modal dan, sejak 2024, menyimpan pendaftaran pembekal perkhidmatan aset maya. Argentina dikenali untuk sektor dompet digital besar dan penggunaan luas aset kripto.
Bendera risikoPiawai
FATFTidak disenaraikan
EU AML senarai berisiko tinggiTidak disenaraikan
senarai cukai EUTidak disenaraikan
Rejim lesen6
WalletARS
Penilaian S&PB-
Pemilihan SeterusnyaOktober 2027
Argentina tidak dalam senarai FATF kelabu atau hitam selepas mesyuarat penuh 17 hingga 19 Jun 2026 (tiada hasil mesyuarat penuh Oktober 2026 lagi). Ia bukan dalam senarai negara ketiga berisiko tinggi EU (Peraturan Ditugaskan (EU) 2016/1675 sebagai yang terakhir diubahsuai oleh Peraturan Ditugaskan (EU) 2026/46 dan 2026/83, berkuatkuasa 29 Januari 2026). Ia bukan dalam sama ada Lampiran I atau Lampiran II daripada senarai cukai EU yang dikemaskini oleh kesimpulan Majlis pada 9 Oktober 2026. Semak 13 Oktober 2026.
Pemerintah dan politik
Pemerintah
republik presidensi federal
Presiden.
Javier Milei · sejak Disember 2023
Presiden.
La Libertad Avanza (LLA)
Pemerintah parti
La Libertad Avanza (LLA), disokong di Kongres oleh PRO, sebahagian daripada UCR dan blok-blok negeri sekutu
Pemilihan Terakhir
Tempoh pertengahan legislatif (127 wakil dan 24 kerusi Senat), 26 Oktober 2025
Pemilihan Seterusnya
Umum (kepresidenan dan perundangan), Oktober 2027. Kod Pilihanraya menetapkan hari Ahad keempat bulan Oktober, 24 Oktober 2027. Satu undang-undang kerajaan untuk menghapuskan pilihan raya umum PASO sedang menunggu di Senat.
Undang-undang
Kongres Nasional: bicameral, Dewan Deputi (257 kerusi) dan Senat (72 kerusi)
Sistem undang-undang
Hukum Sivil
Ekonomi dan kewangan
Populasi
47.5m (2025)
PDB
USD 683.6bn (2025)
GDP per kapita
USD 14,399 (2025)
Wallet
Peso Argentina (ARS), terapung di dalam pita: sejak April 2025 peso terapung antara lantai dan siling di mana BCRA membeli atau menjual dolar; sejak Januari 2026 kedua-dua had bergerak setiap bulan mengikut angka inflasi INDEC terkini
Sebuah eksporter pertanian dan tenaga yang besar, stabil selepas tahun-tahun inflasi tinggi melalui surplus fiskal. bank diawasi oleh BCRA dan pasaran modal oleh National Securities Commission (CNV).
Bank
Kebenaran bank komersial
Modal MinimumModal minimum asas ARS 5,000 juta untuk bank. Entiti kewangan lain memerlukan ARS 2,500 juta, kecuali persatuan kredit kooperatif. Syarikat kewangan yang menjalankan operasi perdagangan luar negara secara langsung mesti memenuhi angka bank. Keperluan sebenar adalah lebih tinggi daripada jumlah asas ini dan jumlah kredit, pasaran dan caj risiko operasi (Capitales mínimos, titik 1.1 dan 1.2).
Jalur MasaTidak Diterbitkan
OtoritiBank Negara Malaysia
Modal minimum asas ARS 5,000 juta untuk bank. Entiti kewangan lain memerlukan ARS 2,500 juta, kecuali persatuan kredit kooperatif. Syarikat kewangan yang menjalankan operasi perdagangan asing secara langsung mesti memenuhi angka bank. Keperluan sebenar adalah lebih tinggi daripada jumlah asas ini dan jumlah kredit, pasaran dan caj risiko operasi (Capitales mínimos, titik 1.1 dan 1.2).
Hukuman
Ley de Entidades Financieras nº 21.526, arts. 2 and 7; BCRA Texto ordenado "Autorización y composición del capital de entidades financieras", Section 2; BCRA Texto ordenado "Capitales mínimos de las entidades financieras", point 1.2
Kos
yuran penilaian setara dalam peso kepada 10,000 UVA, dibayar bersama-sama dengan permohonan. Selepas kelulusan, yuran membolehkan setara dalam peso kepada 80,000 UVA untuk bank, atau 35,000 UVA untuk kelas lain kecuali koperasi kredit (Autorización y composición del capital, titik 2.5 dan 2.7). UVA adalah unit indeks inflasi yang diterbitkan oleh BCRA.
Passporting
Tiada rezim paspor.
Permintaan Kunci
Kebenaran BCRA sebelum memulakan aktiviti (Undang-undang 21.526, seksyen 7)
Pendiri memfailkan rancangan perniagaan lima tahun dengan laporan profesional bebas (titik 2.4.10)
Pemegang saham mesti membuktikan kebolehpercayaan dan likuiditi untuk membayar dalam modal yang dijanjikan (titik 2.4.7)
Pemeriksaan yang sesuai dan tepat terhadap pemegang saham, pengarah dan auditor undang-undang (titik 2.4.8)
Modal didaftarkan sepenuhnya pada penggabungan, sekurang-kurangnya 25% dibayar dalam wang tunai, yang lain dalam masa 60 hari selepas kelulusan (titik 2.9.2)
Aktiviti mesti bermula dalam satu tahun dari kebenaran, atau kebenaran tamat (titik 2.8.2)
Modal MinimumKeperluan bagi entiti baru terpakai kepada cabang sejauh mana ia serasi (titik 2.4.11). Modal minimum asas untuk bank adalah ARS 5,000 juta.
Jalur MasaTidak Diterbitkan
OtoritiBank Negara Malaysia
Keperluan untuk entiti baru terpakai kepada cabang sejauh mana ianya serasi (titik 2.4.11). Modal minimum asas bagi bank adalah ARS 5,000 juta.
Hukuman
Ley de Entidades Financieras nº 21.526, arts. 7 and 13; BCRA Texto ordenado "Autorización y composición del capital de entidades financieras", point 2.4.11
Kos
Penilaian yang sama dan bayaran membolehkan sebagai entiti baru (titik 2.5 dan 2.7).
Passporting
Tiada rezim paspor.
Permintaan Kunci
Pendapat yang baik dari pengawas rumah mengenai pembukaan cabang (titik 2.4.11.4)
Keterangan skema jaminan deposit negara asal (titik 2.4.11.3)
Sijil pengawas rumah bahawa bank bukanlah bank shell (titik 2.4.12)
Jabatan adalah tertakluk kepada undang-undang Argentina dan mahkamah (Ley 21.526, art. 13)
Pendaftaran penyedia perkhidmatan bayaran, termasuk penyedia akaun pembayaran (PSPCP)
Modal MinimumTidak Diterbitkan
Jalur MasaTidak Diterbitkan
OtoritiBank Pusat Republik Argentina
Hukuman
BCRA Texto ordenado "Proveedores de servicios de pago", Sections 1, 2 and 4 (texto ordenado al 02/10/2026)
Passporting
Tiada rezim paspor.
Permintaan Kunci
Pendaftaran, bukan lesen: SEFyC mengeluarkan sijil dan nombor pendaftaran, yang diperlukan untuk beroperasi (titik 2.3)
Terpakai kepada entiti undang-undang bukan bank yang menyediakan akaun pembayaran, penerimaan, permulaan dompet digital, memperoleh, agregasi dan beberapa fungsi pembayaran lain (titik 1.2.1 dan 2.1)
Matlamat korporat mesti jelas meliputi perkhidmatan pembayaran (titik 2.2.1)
BCRA memaklumkan kelemahan dalam masa 10 hari perniagaan; pemohon perlu menyembuhkannya dalam masa 20 hari perniagaan atau fail akan luput (titik 2.3)
Operasi mesti bermula dalam tempoh 12 bulan dari pendaftaran (titik 2.3)
PSPCPs mesti menyimpan 100% dana klien dalam akaun mata peso di entiti kewangan Argentina (titik 4.1.2)
CNV menetapkan nilai bersih minimum dalam dolar AS mengikut kategori (art. 9). USD 150,000 untuk pertukaran antara aset maya dan wang fiat, pertukaran antara aset maya, dan penjagaan atau pentadbiran (kategori 1, 2 dan 4). USD 75,000 untuk pemindahan aset maya (kategori 3). USD 35,000 untuk perkhidmatan yang berkaitan dengan tawaran penerbit atau penjualan aset maya (kategori 5). Bilangan dibahagikan kepada separuh di mana jumlah perdagangan atau dipegang dalam penjagaan adalah kurang daripada USD 2.5 juta dalam 12 bulan terakhir. Syarikat dalam beberapa kategori memenuhi bilangan tertinggi.
Hukuman
Ley 25.246, art. 4 bis (inserted by Ley 27.739 of 2024); CNV Normas (N.T. 2013 y mod.), Title XIV, Chapter III, as replaced by CNV Resolución General 1058/2025
Kos
Kawalan dan pengawasan CNV tahunan dikenakan ke atas PSAV. Jumlahnya tidak disahkan dalam periksa ini.
Passporting
Tiada rezim paspor.
Permintaan Kunci
Pendaftaran dengan CNV sebelum menjalankan sebarang aktiviti PSAV (art. 1)
Entiti undang-undang mesti menjadi sociedad anónima atau SRL yang ditubuhkan di Argentina, atau syarikat asing yang terdaftar secara setempat sebagai cawangan atau perwakilan tetap (art. 6)
Sebuah syarikat asing mesti mendaftar jika ia menggunakan domain .ar, sasaran atau mengiklankan kepada penduduk Argentina, mengambil dana tempatan melalui rakan-rakan di atas ramp, atau memperoleh lebih daripada 20% dari jumlahnya di Argentina (artikel 3)
Pegawai pematuhan untuk pematuhan peraturan dan kawalan dalaman, dan pegawai hubungan awam (artikul. 6 dan artikel. 21)
Pemisahan aset maya klien dari aset sendiri dan penjagaan kunci yang selamat (artikel 16 dan 17)
Pengauditan sistem tahunan, termasuk bukti simpanan (art. 20)
Daftar dalam Registro de operadores de cambio: casa de cambio or agencia de cambio (rumah pertukaran asing atau agensi)
Modal MinimumNilai bersih minimum yang boleh dikira ARS 140 juta untuk rumah pertukaran (casa de cambio) dan ARS 70 juta untuk agensi pertukaran (agencia de cambio) (titik 3.1)
Jalur MasaTidak Diterbitkan
OtoritiBank Negara Malaysia
Nilai bersih minimum yang boleh dikira ARS 140 juta untuk rumah pertukaran (casa de cambio) dan ARS 70 juta untuk agensi pertukaran (agencia de cambio) (titik 3.1)
Hukuman
BCRA Texto ordenado "Operadores de cambio", Sections 1, 2, 3 and 5 (texto ordenado al 20/03/2025)
Passporting
Tiada rezim paspor.
Permintaan Kunci
Setiap entiti undang-undang yang berurusan secara teratur dalam pasaran pertukaran asing memerlukan kebenaran BCRA terlebih dahulu melalui pendaftaran (titik 1.1)
Agensi terhad kepada membeli dan menjual nota asing, cek pelancong dan emas, dan beberapa operasi berkaitan (titik 1.2.1)
Rumah pertukaran boleh menjalankan semua operasi yang dibenarkan di bawah peraturan pertukaran (titik 1.2.2)
Garanti sekurang-kurangnya 10% daripada keperluan modal, dengan bukti asal wang (titik 5.1)
Application filed electronically with the entity's tax login (point 2.1)
Banco Central de la República Argentina (BCRA) · websitebanks, Payment service providers, FX brokers
Comisión Nacional de Valores (CNV) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs), Funds
BCRA menetapkan beberapa bayaran dalam Unidades de Valor Adquisitivo (UVA). UVA adalah unit indeks inflasi dan nilai pesonya diterbitkan setiap hari oleh BCRA. Modal minimum asas dalam pesos tidak diindeks, jadi BCRA mengemas kininya melalui komunikasi; nombor-nombor di sini datang dari teks yang diperintahkan bertarikh 11 September 2026. Pembekal perkhidmatan pembayaran mendaftar dengan BCRA. Peraturan dibuka menetapkan tiada modal minimum untuk mereka. PSPCPs tidak boleh menawarkan atau memudahkan operasi dengan aset digital, termasuk kripto-aset, yang tiada otoriti nasional berkelayakan atau BCRA telah membenarkan (titik 4.6). Rejim PSAV: Ley 27.739, diterbitkan pada 15 Mac 2024, menambah pembekal perkhidmatan aset maya kepada undang-undang anti-pencucian wang dan memberikan CNV pendaftaran. CNV pertama kali menetapkan peraturan pendaftaran dalam RG 994/2024. RG 1058/2025 menggantikan mereka dan berkuatkuasa 45 hari selepas penerbitan pada Mac 2025. Keperluan lengkapnya terpakai kepada syarikat yang sudah mendaftar sejak 31 Disember 2025. CNV hanya mengawal PSAVs, bukan aset virtual, melainkan aset adalah sekuriti. Agen pasaran modal: CNV menyemak semula matriks nilai bersih minimum bagi agen oleh RG 1165/2026 dan RG 1168/2026 pada September 2026. Teks rasmi tidak dibuka dalam semakan ini, jadi nombor modal agen adalah null. Pengurus dana dan pendaftaran CNV lain tidak dilindungi dalam semakan ini. Permainan atas talian tidak dilindungi dalam semakan ini.
Maklumat Umum
Tentang Argentina
Batas Bumi semulajadi.
Status
Negara Berdaulat
Kapital
Bandar namaCity in Argentina
Wilayah
2,780,400 km²
Bahasa rasmi
Spanyol
Zona Masa
UTC-03:00
Eksport utama
Minyak kacang soya dan pelet
Minyak kacang soya
Jagung
Soybeans
Petrol mentah
Beef
Emas
Pickup trucks
Rakan Eksport Utama
Fijiworld. kgm
Fijiworld. kgm
Amerika Syarikat
Chile
Fijiworld. kgm
Sources for the country information(20)
Maklumat negara disemak 13 Oktober 2026. Data lesen dikemaskini 13 Oktober 2026. Hanya maklumat, bukan nasihat undang-undang; keperluan berubah. Nota peraturan.
