Halaman ini telah diterjemahkan secara automatik dari Bahasa Inggeris dan belum dinilai oleh seorang penterjemah. Istilah undang-undang dan peraturan mungkin tidak tepat. Versi Bahasa Inggeris adalah yang sah. Baca halaman ini dalam Bahasa Inggeris
Luxembourg adalah domisili dana pelaburan terbesar kawasan euro dan pusat bagi perbankan persendirian, wang elektronik lintas sempadan dan institusi pembayaran. Banyak kumpulan antarabangsa menggunakan lesen Luxembourg sebagai asas paspor EU mereka, diawasi oleh CSSF dengan ECB untuk bank.
Bendera risikoPiawai
FATFTidak disenaraikan
EU AML senarai berisiko tinggiTidak disenaraikan
senarai cukai EUTidak disenaraikan
Rejim lesen5
WalletEUR
Penilaian S&PAAA
Pemilihan Seterusnyaberakhir pada 2028
Luxembourg tidak dalam FATF senarai kelabu atau hitam (plenary pada 19 Jun 2026); sebagai sebuah Negara Ahli EU ia berada di luar skop senarai negara ketiga berrisiko tinggi EU (Delegated Reg. 2016/1675, konsolidasi 29 Januari 2026) dan senarai cukai EU (Lampiran I, dikemaskini 17 Februari 2026). Diperiksa pada 7 Oktober 2026.
Pemerintah dan politik
Pemerintah
Monarki Perlembagaan Parlimen (Grand Duchy)
Grand Duke
Guillaume · sejak Oktober 2025
Perdana Menteri
Luc Frieden (Parti Rakyat Sosial Kristian (CSV))
Pemerintah parti
Parti Rakyat Sosial Kristian (CSV), Parti Demokratik (DP)
Pemilihan Terakhir
Pemilihan legislatif, 8 Oktober 2023
Pemilihan Seterusnya
Pemilihan legislatif, dijangka pada tahun 2028
Undang-undang
Chamber of Deputies (60 kerusi, unicameral)
Sistem undang-undang
Hukum Sivil
Ekonomi dan kewangan
Populasi
687k (2025)
PDB
USD 101.1bn (2025)
GDP per kapita
USD 148,247 (2025)
Wallet
Euro (EUR), euro (apung, dikendalikan oleh ECB sebagai sebahagian daripada Eurosistem)
Ekonomi pusat kewangan dengan industri dana pelaburan terbesar di Eropah, sektor perbankan antarabangsa yang besar dan peranan yang semakin meningkat dalam insurans lintas sempadan, diawasi oleh CSSF.
Bank
Kebenaran institusi kredit
Modal MinimumUSD 9.7 juta
Jalur MasaCSSF menyatakan tarikh luput undang-undang 12 bulan untuk keputusan pelesenan; CRD art. 15 menetapkan 6 bulan dari fail lengkap
OtoritiECB atas cadangan dari CSSF
EUR 8.7 juta didaftarkan dan modal saham yang dibayar sepenuhnya (LFS art. 8), di atas lantai EU sebanyak EUR 5 juta
Hukuman
Law of 5 April 1993 on the financial sector, arts. 2 and 8 (capital base); Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM) art. 14
Kos
CSSF bayaran ditetapkan oleh Peraturan Grand-ducal pada 23 Disember 2022; jumlah tidak dinyatakan pada halaman kebenaran
Passporting
Ya: Pasport EU di bawah CRD (Artikel 33 hingga 39) untuk cawangan dan perkhidmatan lintas sempadan
Permintaan Kunci
Pengurusan pusat dan pejabat berdaftar di Luxembourg (Circular CSSF 12/552 on central administration, governance and risk management)
Application filed through the ECB IMAS portal after preliminary discussions with the CSSF banking department
Badan pengurusan yang sesuai dan berkelayakan serta pemegang saham yang sesuai
Jalur MasaKeputusan dalam masa 3 bulan dari permohonan lengkap dan dalam apa-apa kes dalam masa 12 bulan, jika tidak dianggap ditolak (art. 24-3)
OtoritiCSSF
Modal permulaan EUR 350,000 (art. 24-11); dana sendiri berterusan sekurang-kurangnya 2% daripada purata wang elektronik yang belum dibayar (EMD2 art. 5)
Hukuman
Law of 10 November 2009 on payment services, arts. 24-2 to 24-14 (art. 24-11 initial capital)
Passporting
Ya: Pasport EU di bawah EMD2/PSD2 oleh cawangan, ejen, pengedar atau pemberian perkhidmatan percuma
Permintaan Kunci
Orang undang-undang dengan Luxembourg sebagai negara anggota asal, pentadbiran pusat dan pejabat berdaftar di Luxembourg (artik. 24-7)
Rancangan perniagaan dengan ramalan tiga tahun, program operasi dan diagram aliran dana
Pemeliharaan dana yang diterima untuk e-wang (art. 24-10)
Pengurusan yang kukuh di bawah Sijil CSSF 26/906 mengenai pentadbiran pusat, pentadbiran dalaman dan pengurusan risiko
Pengesahan penyedia perkhidmatan aset kripto (CASP) di bawah MiCA
Modal MinimumUSD 56k
Jalur MasaMiCA Art. 63: 25 hari bekerja untuk memeriksa kesempurnaan, kemudian 40 hari kerja untuk membuat keputusan mengenai aplikasi yang lengkap (jam boleh ditangguhkan untuk permintaan maklumat)
OtoritiCSSF
MiCA Artikel 67 dan Lampiran IV: EUR 50,000 (kelas 1: pelaksanaan perintah, meletakkan, perkhidmatan pemindahan, penerimaan dan penghantaran, nasihat, pengurusan portfolio), EUR 125,000 (kelas 2: menambah penjagaan dan pentadbiran, dan pertukaran untuk dana atau aset kripto lain), EUR 150,000 (kelas 3: tambah operasi platform perdagangan); atau satu perempat daripada tahun sebelumnya tetap overhead jika lebih tinggi
Hukuman
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Luxembourg law designating the CSSF as competent authority
Passporting
Ya: kebenaran MiCA boleh dipassport sepanjang EU/EEA dengan notis (MiCA Art. 65)
Permintaan Kunci
Pejabat berdaftar di Negara Anggota dimana sekurang-kurangnya sebahagian perkhidmatan disediakan, tempat pengurusan berkesan di EU dan sekurang-kurangnya seorang pengarah tinggal di EU (MiCA Perkara 59(2))
Badan pengurusan yang sesuai dan berkelayakan serta pemegang saham yang sesuai
Pemeliharaan dan pemisahan aset kripto klien dan dana, pengurusan aduan, dasar konflik kepentingan
AML/CFT kerangka dan pematuhan dengan Peraturan Pemindahan Dana (EU) 2023/1113 peraturan perjalanan
Dialog pra dengan CSSF didorong sebelum memfail; rancangan perniagaan terperinci dan dompet dan diagram aliran transaksi
Jalur MasaKeputusan dimaklumkan dalam masa 6 bulan selepas permohonan lengkap; tarikh akhir 12 bulan, kesunyian sama dengan penolakan
OtoritiCSSF
CSSF: EUR 75,000 untuk firma yang tidak memegang wang klien atau sekuriti dan EUR 150,000 untuk firma yang memegang mereka; IFD Artikel. 9 menetapkan EUR 750,000 untuk berurusan atas akaun sendiri atau syarikat-perjanjian subskrip
Hukuman
Law of 5 April 1993 on the financial sector, arts. 13 to 24-9; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Passporting
Ya: MiFID II passport (Arts. 34 and 35) for services and branches
Permintaan Kunci
Modal yang didaftarkan dan dibayar sepenuhnya terbukti pada pengesahan
Keadaan dana sendiri dan aset cair di bawah IFR
Pengurusan pusat di Luxembourg dan pengurusan yang sesuai
Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) · websiteBanks, E-money institutions, Payment service providers, Investment firms, Virtual asset service providers (VASPs), Funds
Bank Pusat Eropah (Mekanisme Pengawasan Bersama) (ECB) · websiteBanks
Kementerian Kehakiman (kebenaran permainan di bawah undang-undang 20 April 1977) (MJ) · websiteOnline gaming
MiCA: Luxembourg melaksanakan tempoh peralihan 18-bulan untuk pembekal perkhidmatan aset maya sedia ada, yang berakhir pada 1 Julai 2026; sejak itu perkhidmatan kripto memerlukan MiCA Pertaruhan atas talian: tidak ada rejim lesen untuk kasino atas talian atau permainan jauh. Undang-undang 20 April 1977 melarang operasi permainan peluang kecuali kasino yang diluluskan, dan pertaruhan sukan memerlukan kebenaran terlebih dahulu daripada Menteri Kehakiman; satu rang undang-undang 2026 untuk mengubahsuai undang-undang 1977 telah dikemukakan tetapi kandungannya tidak disahkan di sini. Luxembourg juga merupakan pusat utama bagi dana pelaburan (UCITS dan AIF) yang diawasi oleh CSSF.
Maklumat Umum
Tentang Luxembourg
Batas Bumi semulajadi.
Status
Negara Berdaulat
Kapital
Fijiworld. kgm
Wilayah
2,586 km²
Bahasa rasmi
Luxembourgish, Perancis, Jerman
Zona Masa
UTC+01:00 (UTC+02:00 pada musim panas)
Eksport utama
perkhidmatan kewangan (banking dan dana pelaburan)
produk besi dan baja
turbin gas
produk plastik
tayar getah
Rakan Eksport Utama
Jerman
Prancis
Belgium
Belanda
Fijiworld. kgm
Sources for the country information(8)
Maklumat negara disemak 9 Oktober 2026. Data lesen dikemaskini 7 Oktober 2026. Hanya maklumat, bukan nasihat undang-undang; keperluan berubah. Nota peraturan.
