Halaman ini telah diterjemahkan secara automatik dari Bahasa Inggeris dan belum dinilai oleh seorang penterjemah. Istilah undang-undang dan peraturan mungkin tidak tepat. Versi Bahasa Inggeris adalah yang sah. Baca halaman ini dalam Bahasa Inggeris
United Arab Emirates: Abu Dhabi Global Market (ADGM)
ADGM adalah pusat kewangan antarabangsa Abu Dhabi, zon bebas kewangan di Al Maryah dan Kepulauan Al Reem dengan pengawalnya sendiri, Financial Services Regulatory Authority (FSRA). Ia dikenali untuk pengurusan aset, perbankan grosir dan salah satu daripada kerangka aset maya komprehensif terdahulu, dan FSRA yuran dan modal ditetapkan dalam dolar AS.
Bendera risikoPiawai
FATFTidak disenaraikan
EU AML senarai berisiko tinggiTidak disenaraikan
senarai cukai EUTidak disenaraikan
Rejim lesen7
WalletAED
Penilaian S&PAA
Pemilihan SeterusnyaOktober 2027
UAE meninggalkan senarai kelabu FATF pada 23 Februari 2024 dan tidak dalam senarai FATF selepas mesyuarat penuh 17 hingga 19 Jun 2026; ia telah dikeluarkan daripada senarai risiko tinggi EU oleh Peraturan Dipertua (EU) 2025/1184 (ia telah ditambah oleh 2023/410) dan tidak dalam Lampiran I cukai EU seperti dikemaskini 17 Februari 2026. Diperiksa 7 Oktober 2026.
Pemerintah dan politik
Pemerintah
Monarki konstituen pilihan persekutuan (persekutuan tujuh emirat)
Presiden.
Mohamed bin Zayed Al Nahyan · sejak Mei 2022
Perdana Menteri dan Timbalan Presiden
Mohammed bin Rashid Al Maktoum
Pemerintah parti
Tiada parti politik dalam kerajaan
Pemilihan Terakhir
Dewan Nasional Federal (pemilihan kolej), 7 Oktober 2023
Pemilihan Seterusnya
Dewan Nasional Federal, Oktober 2027. Majlis Agung Persekutuan lima tahun pemilihan Presiden juga dijadualkan pada tahun 2027; parti politik dilarang
Undang-undang
Majlis Kebangsaan Persekutuan (unicameral, penasihat; 40 kerusi: 20 secara tidak langsung dipilih, 20 dilantik); Majlis Tertinggi Persekutuan tujuh emirat penguasa adalah otoriti perlembagaan tertinggi
Sistem undang-undang
Undang-undang umum Inggeris dilaksanakan secara langsung (Pengadilan ADGM) dalam sistem undang-undang sivil UAE
Ekonomi dan kewangan
Populasi
11.5m (2025)
PDB
USD 571.6bn (2025)
GDP per kapita
USD 50,232 (2025)
Wallet
UAE dirham (AED), terikat kepada USD pada 3.6725 per dolar
Bank Pusat
Central Bank of Malaysia
Rating Kredit
S&P AA (stabil) · Moody's Aa2 (stabil) · Fitch AA- (stabil) (sejak Jun 2026)
Pasaran Global Abu Dhabi di Pulau Al Maryah adalah zon bebas kewangan di mana undang-undang umum Inggeris dilaksanakan secara langsung melalui Mahkamah ADGM dan perkhidmatan kewangan diatur oleh Financial Services Regulatory Authority (FSRA).
Bank
Kebenaran Perkhidmatan Kewangan untuk Menerima Deposit (Kategori 1, atau Kategori 5 bagi Institusi Kewangan Islam yang mengendalikan PSIAu)
Modal MinimumUSD 10m
Jalur MasaTidak Diterbitkan
OtoritiFSRA
USD 10 juta Keperluan Modal Asas untuk Kategori 1 dan Kategori 5, ditambah dengan kredit, pasaran, operasi dan keperluan modal risiko CVA
Hukuman
Financial Services and Markets Regulations 2015 (FSMR); FSRA Prudential Rules (PRU) 1.3 and 3.3.2
Kos
yuran permohonan USD 70,000 dan yuran pengawasan tahunan USD 100,000 untuk menerima deposit; setiap Aktiviti Terkawal tambahan yang dimohon pada masa yang sama menambahkan yang kurang daripada USD 10,000 atau yurannya sendiri; Perniagaan Kewangan Islam menambahkan yuran permohonan USD 5,000 dan yuran pengawasan USD 5,000.
Passporting
Tiada pasport, Permintaan Layanan Kewangan hanya untuk Aktiviti Terkawal di atau dari ADGM.
Permintaan Kunci
Tugas Terkawal: Pegawai Eksekutif Senior, Pegawai Kewangan, Pegawai Keserasian dan MLRO; SEO, Pegawai Keserasian dan MLRO mesti penduduk UAE; pengarah syarikat yang ditubuhkan oleh ADGM memerlukan kelulusan sebagai Pengarah Berlesen (FSRA Panduan Permulaan)
Kehadiran fizikal dalam ADGM di Pulau Al Maryah atau Pulau Al Reem (FSRA Panduan Permulaan)
Perjumpaan pra-aplikasi, aplikasi penuh melalui FSRA Connect, Kelulusan Dalam Prinsip dengan syarat, kemudian Kebenaran Perkhidmatan Kewangan (FSRA Panduan Mula)
Bank Islam yang mengendalikan PSIA tanpa had jatuh dalam Kategori 5 dengan Keperluan Modal Risiko Komersial Dipindahkan
Kebenaran Perkhidmatan Kewangan untuk Berurusan dalam Pelaburan sebagai Principal atau Memberi Kredit (Kategori 2)
Modal MinimumUSD 2 juta
Jalur MasaTidak Diterbitkan
OtoritiFSRA
USD 2 juta Keperluan Modal Asas ditambah dengan keperluan modal berdasarkan risiko
Hukuman
FSMR; FSRA PRU 1.3 and 3.3.2
Kos
Perdagangan dalam Pelaburan sebagai Principal: USD 40,000 permohonan, USD 50,000 pengawasan tahunan; Pemberian Kredit: USD 70,000 permohonan, USD 100,000 pengawasan tahunan. Produk OTC yang didorong dengan Klien Ritel menambahkan USD 40,000 permohonan dan USD 40,000 pengawasan.
Passporting
Tiada pasport, Permintaan Layanan Kewangan hanya untuk Aktiviti Terkawal di atau dari ADGM.
Permintaan Kunci
Tugas Terkawal: Pegawai Eksekutif Senior, Pegawai Kewangan, Pegawai Keserasian dan MLRO; SEO, Pegawai Keserasian dan MLRO mesti penduduk UAE; pengarah syarikat yang ditubuhkan oleh ADGM memerlukan kelulusan sebagai Pengarah Berlesen (FSRA Panduan Permulaan)
Kehadiran fizikal dalam ADGM di Pulau Al Maryah atau Pulau Al Reem (FSRA Panduan Permulaan)
Perjumpaan pra-aplikasi, aplikasi penuh melalui FSRA Connect, Kelulusan Dalam Prinsip dengan syarat, kemudian Kebenaran Perkhidmatan Kewangan (FSRA Panduan Mula)
Kebenaran Perkhidmatan Kewangan untuk Berurusan dalam Pelaburan sebagai Agen atau Pemegang Saham (Kategori 3A)
Modal Minimum$500k
Jalur MasaTidak Diterbitkan
OtoritiFSRA
Keperluan Modal Asas USD 500,000; USD 2 juta untuk firma yang berurusan sebagai Pemegang Saham Sepadan dalam produk atau derivatif OTC dengan Klien Peruncitan
Hukuman
FSMR; FSRA PRU 1.3 and 3.3.2
Kos
Melakukan pelaburan sebagai Agen atau Pemegang Saham: Permohonan USD 25,000, pengawasan tahunan USD 25,000.
Passporting
Tiada pasport, Permintaan Layanan Kewangan hanya untuk Aktiviti Terkawal di atau dari ADGM.
Permintaan Kunci
Tugas Terkawal: Pegawai Eksekutif Senior, Pegawai Kewangan, Pegawai Keserasian dan MLRO; SEO, Pegawai Keserasian dan MLRO mesti penduduk UAE; pengarah syarikat yang ditubuhkan oleh ADGM memerlukan kelulusan sebagai Pengarah Berlesen (FSRA Panduan Permulaan)
Kehadiran fizikal dalam ADGM di Pulau Al Maryah atau Pulau Al Reem (FSRA Panduan Permulaan)
Perjumpaan pra-aplikasi, aplikasi penuh melalui FSRA Connect, Kelulusan Dalam Prinsip dengan syarat, kemudian Kebenaran Perkhidmatan Kewangan (FSRA Panduan Mula)
Kebenaran Perkhidmatan Kewangan untuk Pengurusan Aset atau Pengurusan Dana Pelaburan Bersama (Kategori 3C)
Modal Minimum$250k
Jalur MasaTidak Diterbitkan
OtoritiFSRA
USD 250,000 Keperluan Modal Asas untuk Kategori 3C; jika satu-satunya aktiviti adalah pengurusan dana, USD 150,000 untuk dana awam atau runcit dan USD 50,000 untuk dana lain; modal minimum berdasarkan perbelanjaan sebanyak 13/52 atau 18/52 daripada perbelanjaan audit tahunan juga terpakai
Hukuman
FSMR; FSRA PRU 1.3 and 3.3.2; Fund Rules (FUND)
Kos
Pengurusan Aset: USD 25,000 permohonan dan pengawasan; Pengurusan Dana Pelaburan Bersama: USD 10,000 permohonan dan pengawasan.
Passporting
Tiada pasport, Permintaan Layanan Kewangan hanya untuk Aktiviti Terkawal di atau dari ADGM.
Permintaan Kunci
Tugas Terkawal: Pegawai Eksekutif Senior, Pegawai Kewangan, Pegawai Keserasian dan MLRO; SEO, Pegawai Keserasian dan MLRO mesti penduduk UAE; pengarah syarikat yang ditubuhkan oleh ADGM memerlukan kelulusan sebagai Pengarah Berlesen (FSRA Panduan Permulaan)
Kehadiran fizikal dalam ADGM di Pulau Al Maryah atau Pulau Al Reem (FSRA Panduan Permulaan)
Perjumpaan pra-aplikasi, aplikasi penuh melalui FSRA Connect, Kelulusan Dalam Prinsip dengan syarat, kemudian Kebenaran Perkhidmatan Kewangan (FSRA Panduan Mula)
Keperluan modal yang lebih rendah tersedia untuk pengurus pelaburan digital yang layak (penasihat robot) di bawah FSRA panduan tambahan
Kebenaran Perkhidmatan Kewangan untuk Menyediakan Perkhidmatan Wang (perkhidmatan pembayaran, nilai disimpan, penghantaran wang, pertukaran matawang)
Modal MinimumKategori 3C: Permintaan modal adalah yang lebih tinggi daripada Permintaan Modal Asas PRU 3.3 dan satu langkah berdasarkan aktiviti: minimum berdasarkan perbelanjaan untuk pertukaran mata wang, EBCM ditambah Permintaan Modal Bervariasi bagi pengirim, VCR di bawah PRU 3.6A.4 untuk perkhidmatan pembayaran atau 3.6A.6 untuk pembekal nilai disimpan
Jalur MasaTidak Diterbitkan
OtoritiFSRA
Kategori 3C: keperluan modal adalah yang lebih tinggi daripada Permintaan Modal Asas PRU 3.3 dan satu langkah berdasarkan aktiviti: minimum berdasarkan perbelanjaan untuk pertukaran mata wang, EBCM plus Permintaan Modal Bervariasi untuk pengirim, VCR di bawah PRU 3.6A.4 untuk perkhidmatan pembayaran atau 3.6A.6 untuk pembekal nilai disimpan
Hukuman
FSMR; FSRA PRU 3.3 and 3.6A (Variable Capital Requirement)
Kos
Permohonan dan yuran pengawasan tahunan: USD 25,000 masing-masing untuk perkhidmatan pembayaran; USD 15,000 masing-masing untuk penghantaran wang; USD 15,000 masing-masing untuk pertukaran mata wang.
Passporting
Tiada pasport, Permintaan Layanan Kewangan hanya untuk Aktiviti Terkawal di atau dari ADGM.
Permintaan Kunci
Tugas Terkawal: Pegawai Eksekutif Senior, Pegawai Kewangan, Pegawai Keserasian dan MLRO; SEO, Pegawai Keserasian dan MLRO mesti penduduk UAE; pengarah syarikat yang ditubuhkan oleh ADGM memerlukan kelulusan sebagai Pengarah Berlesen (FSRA Panduan Permulaan)
Kehadiran fizikal dalam ADGM di Pulau Al Maryah atau Pulau Al Reem (FSRA Panduan Permulaan)
Perjumpaan pra-aplikasi, aplikasi penuh melalui FSRA Connect, Kelulusan Dalam Prinsip dengan syarat, kemudian Kebenaran Perkhidmatan Kewangan (FSRA Panduan Mula)
Skala Permintaan Modal Bervariabel dengan bayaran atau jumlah nilai disimpan (PRU 3.6A)
Aktiviti Terkawal berkaitan Aset Maya (kerangka Aset Maya, COBS Bab 17)
Modal MinimumSecara amnya, modal PRU untuk aktiviti yang sama dalam aset tradisional. Pemeliharaan aset maya: lebih tinggi daripada USD 250,000 atau belanja tahunan audit enam bulan. MTF menggunakan aset maya: belanja operasi enam bulan plus simpanan sehingga enam bulan lagi, disimpan dalam fiat (MIR 3.2)
Jalur MasaTidak Diterbitkan
OtoritiFSRA
Secara amnya modal PRU untuk aktiviti yang sama dalam aset tradisional. Pemeliharaan aset maya: lebih tinggi daripada USD 250,000 atau belanja audit tahunan enam bulan. MTF menggunakan aset maya: belanja operasi enam bulan plus penimbal sehingga enam bulan lagi, disimpan dalam fiat (MIR 3.2)
Hukuman
FSMR; FSRA Conduct of Business Rulebook (COBS) Chapter 17; Market Infrastructure Rulebook (MIR) Rule 3.2; FEES Rule 3.17
Kos
yuran tambahan aset maya sebanyak USD 20,000 untuk permohonan dan USD 15,000 untuk pengawasan tahunan di atas yuran bagi Aktiviti Terkawal yang mendasari; MTF aset maya membayar yuran USD 125,000 untuk permohonan dan USD 60,000 untuk pengawasan plus cukai perdagangan bulanan (Peraturan FEES 3.18).
Passporting
Tiada pasport, Permintaan Layanan Kewangan hanya untuk Aktiviti Terkawal di atau dari ADGM.
Permintaan Kunci
Hanya Aset Maya Terima boleh digunakan; proses penerimaan disempurnakan pada Jun 2025
Token Privasi dan Algorithmic Stablecoins dilarang untuk sebarang Aktiviti Terkawal
Beberapa mesyuarat pra-aplikasi dan demonstrasi teknologi, rancangan pelancaran terperinci, dan ujian pelancaran operasi sebelum go-live
Tugas Terkawal: Pegawai Eksekutif Senior, Pegawai Kewangan, Pegawai Keserasian dan MLRO; SEO, Pegawai Keserasian dan MLRO mesti penduduk UAE; pengarah syarikat yang ditubuhkan oleh ADGM memerlukan kelulusan sebagai Pengarah Berlesen (FSRA Panduan Permulaan)
Kehadiran fizikal dalam ADGM di Pulau Al Maryah atau Pulau Al Reem (FSRA Panduan Permulaan)
Kebenaran Perkhidmatan Kewangan untuk Mengeluarkan Token Referensi-Fiat
Modal MinimumUSD 2 juta
Jalur MasaTidak Diterbitkan
OtoritiFSRA
Permintaan Modal Asas USD 2 juta (Kategori 3C), dengan perbelanjaan berdasar minimum satu tahun perbelanjaan audit tahunan
Hukuman
FSMR; FSRA PRU 3.3.2
Kos
Permohonan 70,000 dolar dan pengawasan tahunan 70,000 dolar.
Passporting
Tiada pasport, Permintaan Layanan Kewangan hanya untuk Aktiviti Terkawal di atau dari ADGM.
Permintaan Kunci
Tugas Terkawal: Pegawai Eksekutif Senior, Pegawai Kewangan, Pegawai Keserasian dan MLRO; SEO, Pegawai Keserasian dan MLRO mesti penduduk UAE; pengarah syarikat yang ditubuhkan oleh ADGM memerlukan kelulusan sebagai Pengarah Berlesen (FSRA Panduan Permulaan)
Kehadiran fizikal dalam ADGM di Pulau Al Maryah atau Pulau Al Reem (FSRA Panduan Permulaan)
Perjumpaan pra-aplikasi, aplikasi penuh melalui FSRA Connect, Kelulusan Dalam Prinsip dengan syarat, kemudian Kebenaran Perkhidmatan Kewangan (FSRA Panduan Mula)
Financial Services Regulatory Authority of Abu Dhabi Global Market (FSRA) · websitebanks, E-money institutions, Payment service providers, Investment firms, Virtual asset service providers (VASPs), Insurance, Funds, Trust companies
Maklumat modal dan yuran datang dari Panduan Mula-mula FSRA sendiri (2025) dan dokumen konsultasi dan panduan FSRA kerana laman buku peraturan ADGM mengembalikan HTTP 403 kepada penerima kami; teks PRU 3.3.2 itu sendiri tidak boleh dibuka secara langsung. Perubahan syarikat risiko rendah berkuat kuasa pada 19 Ogos 2025: Kategori 4 modal asas adalah USD 50,000 (USD 150,000 untuk Platform Kewangan Persendirian yang memegang aset klien), kategori 4 syarikat tanpa aset klien tidak lagi menghadapi minimum berdasarkan perbelanjaan, dan modal asas untuk menyediakan penjagaan untuk dana bukan awam jatuh ke USD 250,000 (Panduan Mula-mula masih menunjukkan USD 4 juta untuk Kategori 3B). Piawaian minimum PII terpakai kepada pembaharuan dari 1 Januari 2026. FSRA tidak menerbitkan garis masa lesen undang-undang yang dapat kami sandar, jadi timeline_months adalah null. FSRA dirujuk pada tahun 2025 mengenai kerangka kerja untuk memasang aset maya (CP 10 of 2025); semak status semasa sebelum bergantung padanya. Permainan: tiada rejim lesen permainan dalam talian dalam ADGM. Yuran adalah dalam USD; mata wang nasional ialah UAE dirham (AED).
Maklumat Umum
United Arab Emirates
Batas Bumi semulajadi.
Status
Zon bebas kewangan di UAE (Abu Dhabi)
Kapital
Bandar namaCity in United Kingdom
Kota terbesar
Dubai
Wilayah
83,600 km²
Bahasa rasmi
Arab
Zona Masa
UTC+04:00
Eksport utama
minyak mentah
petrolium dimurnikan
emas
peralatan penyiaran
gas semula jadi
Rakan Eksport Utama
Fijiworld. kgm
Fijiworld. kgm
Jepun
Iraq
Thailand
Sources for the country information(13)
Maklumat negara disemak 9 Oktober 2026. Data lesen dikemaskini 7 Oktober 2026. Hanya maklumat, bukan nasihat undang-undang; keperluan berubah. Nota peraturan.
