Halaman ini telah diterjemahkan secara automatik dari Bahasa Inggeris dan belum dinilai oleh seorang penterjemah. Istilah undang-undang dan peraturan mungkin tidak tepat. Versi Bahasa Inggeris adalah yang sah. Baca halaman ini dalam Bahasa Inggeris
Mexico mempunyai sistem kewangan terbesar kedua di Amerika Latin. Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) meluluskan bank, syarikat sekuriti dan institusi fintech. Banco de México menulis peraturan pembayaran dan aset maya dan mesti memberi pendapat atau persetujuan mengenai kebenaran kunci. Ley Fintech 2018 mencipta lesen untuk institusi dana pembayaran elektronik dan platform pembiayaan berkelompok.
Bendera risikoPiawai
FATFTidak disenaraikan
EU AML senarai berisiko tinggiTidak disenaraikan
senarai cukai EUTidak disenaraikan
Rejim lesen7
WalletMXN
Penilaian S&PBBB
Pemilihan Seterusnya6 Jun 2027
Mexico tidak dalam senarai FATF kelabu atau hitam selepas mesyuarat penuh pada 19 Jun 2026 (tiada hasil mesyuarat penuh Oktober 2026 lagi). Ia bukan dalam senarai negara ketiga berrisiko tinggi EU (Peraturan Ditugaskan (EU) 2016/1675 yang terakhir diubahsuai oleh Peraturan Ditugaskan (EU) 2026/46 dan 2026/83, berkuatkuasa 29 Januari 2026). Ia bukan dalam Lampiran I atau Lampiran II dari senarai cukai UE yang dikemaskini oleh keputusan Majlis pada 9 Oktober 2026. Semak pada 13 Oktober 2026.
Morena (Pergerakan Pemulihan Nasional), Parti Hijau Ekologi Mexico (PVEM), Parti Buruh (PT)
Pemilihan Terakhir
Umum (presiden dan kongres), 2 Jun 2024
Pemilihan Seterusnya
Pertengahan tempoh federal (Majlis Deputi) dengan 17 ketua negeri, 6 Jun 2027. INE membuka proses pilihan raya persekutuan pada 10 September 2026. Semua 500 wakil dipilih. Presiden berkhidmat satu tempoh 6 tahun hingga 2030.
Undang-undang
Kongres Persekutuan: bicameral; Dewan Deputi 500 kerusi, Senat 128 kerusi. koalisi Morena, PVEM dan PT memegang majoriti yang layak di Dewan Deputi.
Ekonomi kedua terbesar di Amerika Latin, dibangunkan pada pengeluaran ekspor yang terikat dengan rantaian bekalan Amerika Utara Bank-bank diawasi oleh National Banking and Securities Commission (CNBV), dan Banxico menjalankan dasar kewangan.
Bank
Kebenaran untuk mengatur dan beroperasi sebagai institusi bank komersial
Modal Minimum90 juta UDI bagi bank yang undang-undangnya membenarkan semua operasi dalam seksyen 46 undang-undang (seksyen 19 LIC; seksyen 2, I dan IV CUB). Bank yang terhad kepada operasi disenaraikan dalam seksyen 2, II CUB memerlukan 54 juta UDI. Tiada bank boleh mempunyai kurang daripada 40% daripada jumlah penuh (seksyen 19 LIC). Modal mesti dibayar pada hari perniagaan terakhir setiap tahun, pada nilai UDI pada 31 Disember tahun sebelumnya.
Jalur MasaTidak Diterbitkan
OtoritiComisión Nacional Bancaria y de Valores, dengan pendapat yang baik dari Banco de México
90 juta UDI untuk bank yang undang-undangnya membenarkan semua operasi dalam seksyen. 46 undang-undang (LIC seksyen. 19; CUB seksyen. 2, I dan IV). Bank yang terhad kepada operasi disenaraikan dalam CUB seksyen. 2, II memerlukan 54 juta UDI. Tiada bank boleh mempunyai kurang daripada 40% daripada jumlah penuh (LIC seksyen. 19). Modal mesti dibayar pada hari perniagaan terakhir setiap tahun, pada nilai UDI pada 31 Disember tahun sebelumnya.
Hukuman
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 8, 9, 10, 19 and 46 Bis; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito (Circular Única de Bancos), art. 2
Passporting
Tiada rezim paspor.
Permintaan Kunci
Sociedad anónima Mexico dengan modal tetap dan domisili di Mexico (seksyen 9)
Senarai pemegang saham dengan sumber dana, tiga tahun laporan kewangan dan bukti reputasi yang baik (art. 10, II)
Rencana perniagaan dengan kajian kebolehlaksanaan kewangan dan langkah keselamatan (art. 10, IV)
Deposit 10% daripada modal minimum untuk kebaikan Kementerian Kewangan Persekutuan (Artikel 10, V)
Tiada dividen dalam tiga tahun kewangan pertama melainkan modal melebihi keperluan (art. 10, IV f)
Kebenaran CNBV terpisah untuk memulakan operasi selepas lawatan pemerhatian (art. 46 Bis)
Modal MinimumMinimum yang sama seperti bank tempatan: 90 juta UDI untuk semua operasi, atau 54 juta UDI untuk set operasi terhad (LIC art. 19; CUB art. 2)
Jalur MasaTidak Diterbitkan
OtoritiComisión Nacional Bancaria y de Valores, selepas mendengar Banco de Mexico
Minimum yang sama seperti bank tempatan: 90 juta UDI untuk semua operasi, atau 54 juta UDI untuk set operasi terhad (LIC art. 19; CUB art. 2)
Hukuman
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 45-A to 45-G
Passporting
Tiada rezim paspor.
Permintaan Kunci
Ibu bapa mesti institusi kewangan dari negara dengan perjanjian atau persetujuan dengan Mexico yang membenarkan anak syarikat (art. 45-A)
Ibu bapa mesti menjalankan jenis operasi yang sama di negara asalnya (art. 45-E)
Saham siri F mesti mewakili sekurang-kurangnya 51% modal (art. 45-G)
Keperluan yang sama seperti bank domestik ditambah peraturan subsidiari dari Secretaría de Hacienda (artikel 45-B dan 45-F)
Modal Minimum500,000 UDIs untuk IFPE yang beroperasi dalam peso sahaja (artikul 6). 700,000 UDIs jika ia juga dibenarkan untuk aset maya, mata wang asing, bertindak sebagai rumah penyelesaian untuk rangkaian pembayaran, atau derivatif pada aset maya (artikul 7).
Jalur MasaKebenaran yang memerlukan Comité Interinstitucional mesti diputuskan dalam masa 180 hari (Ley Fintech art. 6). Pihak berkuasa boleh memanjangkannya sehingga separuh pada permintaan pemohon.
OtoritiComisión Nacional Bancaria y de Valores, dengan persetujuan Comité Interinstitucional (SHCP, Banco de México dan CNBV)
500,000 UDIs untuk IFPE yang beroperasi dalam peso sahaja (artikul. 6). 700,000 UDIs jika ia juga dibenarkan untuk aset maya, mata wang asing, bertindak sebagai rumah penyelesaian bagi rangkaian pembayaran, atau derivatif pada aset maya (artikul. 7).
Hukuman
Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech), arts. 6, 11, 22 to 29 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 9
Passporting
Tiada rezim paspor.
Permintaan Kunci
Sociedad anónima Mexico dengan domisili di Mexico (perkara 36)
Rencana perniagaan, dasar pemisahan dana klien, keselamatan IT dan polisi AML (perkara 39)
Maklumat pemegang saham dan pengarah menunjukkan reputasi baik dan sejarah kredit yang baik (art. 39, XI dan XII)
Buku persediaan sekurang-kurangnya 30 hari perniagaan sebelum bermula; CNBV dan Banco de México boleh memeriksa (art. 40)
Tiada faedah atau pulangan boleh dibayar kepada pelanggan pada baki mereka (art. 29)
Deposit tunai dihadkan pada 10,000 UDIs per pelanggan per bulan dan pengeluaran tunai pada 1,500 UDIs per hari (DCG art. 9)
Modal Minimum500,000 UDI untuk IFC yang dibenarkan untuk satu jenis operasi dalam peso (artikul 6). 700,000 UDI untuk dua atau lebih jenis, atau untuk operasi dalam aset maya atau mata wang asing (artikul 7).
Jalur MasaKeputusan dalam masa 180 hari di mana Comité Interinstitucional mesti bersetuju (Ley Fintech art. 6)
OtoritiComisión Nacional Bancaria y de Valores, dengan persetujuan dari Comité Interinstitucional
500,000 UDIs untuk IFC yang dibenarkan untuk satu jenis operasi dalam peso (art. 6). 700,000 UDIs untuk dua atau lebih jenis, atau untuk operasi dalam aset maya atau mata wang asing (art. 7).
Hukuman
Ley Fintech, arts. 6, 15, 16 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 8
Passporting
Tiada rezim paspor.
Permintaan Kunci
Tiga jenis operasi: hutang, ekuiti, dan pemilikan bersama atau royalti crowdfunding (art. 16)
Operasi adalah dalam peso melainkan Banco de México membenarkan mata wang asing atau aset maya (art. 16)
Sekuriti yang ditawarkan tidak boleh didaftarkan dalam Registro Nacional de Valores (art. 16)
Skim penyelarasan insentif mesti dinyatakan dalam permohonan (art. 39, XV)
Keperluan korporat, pentadbiran dan AML yang sama seperti institusi fintech lain (seksyen 36 dan 39)
pertukaran aset maya dan penjagaan sebagai aktiviti yang terdedah
Modal MinimumTidak Diterbitkan
Jalur MasaTidak Diterbitkan
OtoritiSecretaría de Hacienda y Crédito Público (AML pendaftaran dan notis); Banco de México (operasi aset maya bank dan institusi fintech)
Hukuman
Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, arts. 17, XVI and 18 (as reformed by decree published 16 July 2025); Ley Fintech, arts. 30 to 34; Banco de México Circular 4/2019, rule 3
Passporting
Tiada rezim paspor.
Permintaan Kunci
Tiada lesen bagi pembekal perkhidmatan aset maya
Perusahaan bukan kewangan yang menukar, menyimpan atau memindahkan aset maya untuk pelanggan melakukan aktiviti rentan (art. 17, XVI)
Ini termasuk operasi dengan warganegara Mexico dilakukan dari yurisdiksi lain (artikel 17, XVI)
Mereka mesti mendaftar dalam Padron aktiviti-aktiviti yang rentan melalui portal rasmi (Artikel 18, IV Bis)
Mereka mesti mengenal pasti setiap pelanggan dan menyimpan rekod sekurang-kurangnya selama sepuluh tahun (art. 18)
Pemakluman adalah perlu untuk operasi klien 210 kali UMA sehari atau lebih, atau yuran 4 kali UMA harian atau lebih (art. 17, XVI)
Bank dan institusi fintech boleh menggunakan aset maya hanya untuk operasi dalaman, dengan kelulusan Banco de México (Circular 4/2019, peraturan 3)
Banco de México tidak akan membenarkan bank atau institusi fintech untuk menawarkan pertukaran, pemindahan atau penjagaan aset maya secara langsung kepada pelanggan (Circular 4/2019, peraturan 3)
Modal MinimumModal yang dibayar sebanyak 3 juta UDI untuk firma yang terhad kepada perkhidmatan penasihat, pelaburan dan serupa yang tidak menjalankan perdagangan (artikul 10, I). 9 juta UDI untuk kebanyakan perkhidmatan lain (artikul 10, II). 12.5 juta UDI untuk pinjaman sekuriti dan perkhidmatan dalam LMV artikel 171, IV hingga VI (artikul 10, III).
Jalur MasaTidak Diterbitkan
OtoritiBank Negara Malaysia
Modal yang dibayar sebanyak 3 juta UDI untuk firma yang terhad kepada perkhidmatan penasihat, pelaburan dan serupa yang tidak menjalankan perdagangan (artikul. 10, I). 9 juta UDI untuk kebanyakan perkhidmatan lain (artikul. 10, II). 12.5 juta UDI untuk pinjaman sekuriti dan perkhidmatan dalam LMV artikel. 171, IV hingga VI (artikul. 10, III).
Hukuman
Ley del Mercado de Valores, arts. 113 to 117; Disposiciones de carácter general aplicables a las casas de bolsa, art. 10
Passporting
Tiada rezim paspor.
Permintaan Kunci
Sociedad anónima dengan perkataan casa de bolsa dalam nama dan alamatnya di Mexico (artikul 115, I)
Senarai pemegang saham dengan sumber dana dan butiran pengarah dan pengurus (art. 115, II)
Rencana perniagaan dengan keselamatan IT, kajian kebolehlaksanaan dan kawalan dalaman (art. 115, III)
Kod tingkah laku dengan kebijakan konflik kepentingan (art. 115, IV)
Deposit 10% daripada modal minimum untuk kebaikan Khazanah Persekutuan (art. 115, V)
Bukti modal, pengurus yang sesuai dan infrastruktur sekurang-kurangnya 30 hari perniagaan sebelum bermula (art. 116)
Bank Negara Malaysia (CNBV) laman sesawangbank, institusi wang elektronik, syarikat pelaburan
Banco de México (Banxico) · websitebanks, E-money institutions, Virtual asset service providers (VASPs)
Secretaria de Hacienda y Credito Público (SHCP) · websiteVirtual asset service providers (VASPs)
Jumlah modal di Mexico ditetapkan dalam Unidades de Inversión (UDIs). UDI adalah satuan akaun indeks inflasi yang diterbitkan oleh Banco de México. Ia bukan mata wang. Jumlah disimpan dalam UDIs dibawah kod ISO MXV, dan tiada angka peso diberikan. Bagi bank, institusi fintech dan broker-dealer, minimum mesti dibayar pada hari perniagaan terakhir setiap tahun pada nilai UDI 31 Disember tahun sebelumnya. Ley de Instituciones de Crédito dan Ley del Mercado de Valores tidak menetapkan tarikh luput untuk CNBV membuat keputusan mengenai kebenaran bank atau broker-dealer, jadi garis masa itu adalah null. Tiada yuran aplikasi CNBV telah disahkan daripada sumber rasmi, jadi medan yuran adalah null. Aset maya: Ley Fintech membolehkan Banco de México memutuskan aset maya mana institusi fintech boleh gunakan. Di bawah Circular 4/2019 Banco de México hanya membenarkan operasi dalaman, bukan perkhidmatan pelanggan. Pada Jun 2021 Banco de México, SHCP dan CNBV menyatakan bahawa institusi kewangan tidak dibenarkan menawarkan operasi aset maya kepada awam. Reformasi Julai 2025 AML memberi SHCP dua belas bulan untuk mengemaskini peraturan umumnya; sama ada peraturan tersebut telah diterbitkan tidak diperiksa. Sociedades financieras populares, casas de cambio, transmisores de dinero, pengurus dana, insurans dan lesen permainan di bawah Ley Federal de Juegos y Sorteos tidak tertakluk dalam semakan ini.
Maklumat Umum
Tentang Mexico
Batas Bumi semulajadi.
Status
Negara Berdaulat
Kapital
Bandar Mexico
Wilayah
1,964,375 km²
Bahasa rasmi
Sepanyol, Lebih daripada 68 bahasa pribumi, termasuk Nahuatl
Zona Masa
UTC-06:00 (Kota Mexico, tiada waktu musim panas sejak Oktober 2022; Baja California dan beberapa bandar raya sempadan utara ikut perubahan jam AS)
Eksport utama
Komputer dan mesin
Kereta, trak dan bahagian auto
Peralatan elektrik dan elektronik
Optik, teknikal dan instrumen perubatan
Minyak mentah dan bahan api mineral
Rakan Eksport Utama
Amerika Syarikat
Fijiworld. kgm
Fijiworld. kgm
Jerman
Korea Selatan
Sources for the country information(19)
Maklumat negara disemak 13 Oktober 2026. Data lesen dikemaskini 13 Oktober 2026. Hanya maklumat, bukan nasihat undang-undang; keperluan berubah. Nota peraturan.
