Halaman ini telah diterjemahkan secara automatik dari Bahasa Inggeris dan belum dinilai oleh seorang penterjemah. Istilah undang-undang dan peraturan mungkin tidak tepat. Versi Bahasa Inggeris adalah yang sah. Baca halaman ini dalam Bahasa Inggeris
Panama adalah pusat perbankan terbesar di Amerika Tengah, dengan ekonomi dolarisasi (dolar AS berputar bersama-sama balboa) dan sektor perbankan antarabangsa yang dibangunkan sekitar lesen pejabat umum, antarabangsa dan perwakilan. Ia juga menjadi tuan rumah pasaran sekuriti kawasan yang diawasi oleh Superintendencia del Mercado de Valores.
Bendera risikoBerhati-hati
FATFTidak disenaraikan
EU AML senarai berisiko tinggiTidak disenaraikan
senarai cukai EUDisenaraikan
Rejim lesen4
WalletPAB
Penilaian S&PBBB-
Pemilihan SeterusnyaMei 2029
Panama adalah dalam Lampiran I senarai EU bagi yurisdiksi tidak-kooperatif untuk tujuan cukai seperti yang dipinda pada 17 Februari 2026; ia meninggalkan FATF pemantauan meningkat pada Oktober 2023 dan telah dihapuskan dari senarai negara ketiga berisiko tinggi EU oleh Peraturan Ditugaskan (EU) 2025/1184, berkuatkuasa 5 Ogos 2025. Semak 7 Oktober 2026.
Pemerintah dan politik
Pemerintah
Republik Presiden
Presiden.
José Raúl Mulino · sejak Julai 2024
Presiden.
José Raúl Mulino (Realizando Metas)
Pemerintah parti
Realizando Metas (RM), dipilih dalam persekutuan dengan Partido Alianza
Pemilihan Terakhir
Umum (presiden dan undang-undang), 5 Mei 2024
Pemilihan Seterusnya
Umum (presiden dan undang-undang), Mei 2029. Presiden berkhidmat satu 5-tahun tempoh
Undang-undang
Majlis Negara: unicameral, 71 kerusi
Sistem undang-undang
Hukum Sivil
Ekonomi dan kewangan
Populasi
4.6m (2025)
PDB
USD 90.5bn (2025)
GDP per kapita
USD 19,814 (2025)
Wallet
Balboa Panama dan dolar AS (PAB), didolarisasi: balboa tetap sama dengan dolar AS, yang merupakan wang tunai sah dan berputar sebagai matawang kertas
Bank Pusat
Tiada bank pusat (Superintendency of Banks of Panama mengawal perbankan; Banco Nacional de Panamá adalah bank negara)
Sebuah ekonomi perkhidmatan dolar yang dibina pada Terusan Panama, Zon Bebas Colón, pelabuhan dan pusat perbankan antarabangsa diawasi oleh Superintendan Bank.
Bank
Licencia General (lesen perbankan umum)
Modal MinimumUSD 10m
Jalur MasaKetua Jabatan membuat keputusan dalam masa 90 hari selepas permohonan lengkap (art. 48)
OtoritiPanama
PAB 10 juta modal dibayar atau ditugaskan, bersih daripada kerugian (seksyen 68)
Hukuman
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008, ordering Decreto Ley 9 de 1998 as amended by Decreto Ley 2 de 2008), arts. 41, 47, 48 and 68
Kos
Kadar peraturan dan pengawasan tahunan PAB 30,000 plus PAB 35 per PAB 1 juta daripada jumlah aset, bahagian berdasar aset dihadkan kepada PAB 100,000 (seksyen 225); SBP boleh menyelaraskan ia.
Passporting
Tiada rezim paspor.
Permintaan Kunci
Permohonan difailkan secara bertulis melalui peguam Panama (apoderado legal)
Identiti pemegang saham utama dan keupayaan pentadbiran
Buktikan keupayaan untuk menyumbang modal minimum, dengan asal yang jelas dapat dikesan
Rancangan perniagaan menunjukkan kebolehlaksanaan dan sumbangan kepada ekonomi Panama
Izin sementara dikeluarkan pertama, lesen muktamad selepas pendaftaran dalam Pendaftaran Awam
Licencia Internacional (lesen perbankan antarabangsa)
Modal MinimumUSD 3m
Jalur MasaKetua Jabatan membuat keputusan dalam masa 90 hari selepas permohonan lengkap (art. 48)
OtoritiPanama
PAB 3 juta dibayar dalam atau ditugaskan modal (art. 68), yang mana PAB 250,000 mesti dipegang sebagai deposit jaminan di Banco Nacional de Panamá atau Caja de Ahorros
Hukuman
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008), arts. 41, 68 and 71
Kos
Kadar peraturan dan pengawasan tahunan PAB 15,000 (seksyen 225).
Passporting
Tiada rezim paspor.
Permintaan Kunci
Bisnis dipandu dari pejabat di Panama dengan transaksi yang hanya berkuatkuasa di luar negara
Serupa sesuai dan betul, asal modal dan kriteria rancangan perniagaan seperti lesen umum
Peraturan kecukupan modal di mana SBP adalah pengawal rumah (art. 71)
Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) · websitebanks
Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) · websiteInvestment firms, Funds
Modal bersih minimum untuk broker-dealer ditetapkan oleh SMV acuerdo dan tidak disahkan dari sumber rasmi dalam semakan ini, jadi ia adalah null. Teks asal 1999 dari Decreto Ley 1 menetapkan yuran lesen broker-dealer sebanyak PAB 5,000 dan yuran pengawasan tahunan sebanyak 0.0025 peratus daripada perdagangan tahunan (minimum PAB 2,500); angka-angka ini tidak diperiksa terhadap teks konsolidasi semasa, jadi medan yuran adalah null. Tiada undang-undang pelesenan penyedia perkhidmatan aset kripto atau aset maya yang dikenal pasti pada laman web SBP atau SMV; status undang-undangnya tidak disahkan dari sumber rasmi dalam semakan ini. Perniagaan pemindahan dan pembayaran serta permainan atas talian (Junta de Control de Juegos) tidak disahkan dari sumber rasmi dalam laluan ini, jadi mereka tidak mempunyai sebarang entri. Ley Bancaria membenarkan SBP mengubah yuran modal minimum dan pengawasan dengan acuerdo.
Maklumat Umum
Tentang Panama
Batas Bumi semulajadi.
Status
Negara Berdaulat
Kapital
Bandar Panamaworld. kgm
Wilayah
75,420 km²
Bahasa rasmi
Spanyol
Zona Masa
UTC-05:00
Eksport utama
Panama Canal transit dan perkhidmatan logistik
Perkhidmatan Kewangan
Pisang
Ikan
Petrol diproses
Rakan Eksport Utama
Fijiworld. kgm
Jepun
Amerika Syarikat
Thailand
Costa Rica
Sources for the country information(6)
Maklumat negara disemak 9 Oktober 2026. Data lesen dikemaskini 7 Oktober 2026. Hanya maklumat, bukan nasihat undang-undang; keperluan berubah. Nota peraturan.
