Лиценз · EMI, төлбөрийн байгууллага, мөнгөн үйлчилгээ
Э-мөнгө ба төлбөр
Банкны данс, карт, шилжүүлэг, худалдан авалт, хадгаламжийн төлбөргүй.
Холбоо барих
Хуульд заасан хамгийн бага хөрөнгийн хэмжээ, хоёр талаасаа.
Бүх нутаг дэвсгэрийн хууль ёсны хэмжээ. Энэ нь харьцуулалтын эхлэл, төсөв биш юм: зохицуулагч таны банкинд хэрэгцээтэй бодит хөрөнгийг тогтооно.
- Британийн Виржин арлуудА ангиллын санхүүгийн болон мөнгөн үйлчилгээний лиценз (төгрөг шилжүүлэх) ба Б ангиллын лиценз (төгрөг шилжүүлэх, чек хүлээн авах, валют солилцох) 10 мянган ам.доллар10,000 ам.доллар
- БарбадосТөлбөрийн байгууллагын лиценз USD 25kBBD 50,000
- Арабын Нэгдсэн Эмират Улс (оншор)Худалдааны төлбөр тооцооны үйлчилгээний лиценз (I, II, III эсвэл IV ангилал) 27 мянган ам.доллар100,000 дирхам
- Кайманы арлуудМөнгөний үйлчилгээний лиценз USD 37kKYD 30,000
- СингапурСтандарт төлбөрийн байгууллагын лиценз (SPI) USD 78kSGD 100,000
- БагамТөлбөрийн үйлчилгээ үзүүлэгчийн лиценз (электрон жижиглэн худалдааны төлбөрийн хэрэгсэл ба цахим мөнгө) 100k ам.долларBSD 100,000
- AustriaPayment institution license (Konzession zur Erbringung von Zahlungsdiensten) USD 140kEUR 125,000
- БельгиТөлбөр тооцооны байгууллага 140 мянган доллар125,000 евро
- КипрНэхэмжлэх 140 мянган доллар125,000 евро
- ЭстонТөлбөрийн байгууллагын үйл ажиллагааны лиценз 140 мянган ам.доллар125,000 евро
- ФранцAgrément as a payment institution (төлбөрийн байгууллага) USD 140kEUR 125,000
- ГерманТөлбөрийн үйлчилгээ үзүүлэх зөвшөөрөл (Zahlungsinstitut) USD 140kEUR 125,000
- ИрландНэхэмжлэх 140 мянган доллар125,000 евро
- ИталиНэхэмжлэх 140 мянган доллар125,000 евро
- ЛитваНэхэмжлэх 140 мянган доллар125,000 евро
- ЛюксембургТөлбөрийн байгууллагын (PI) зөвшөөрөл USD 140kEUR 125,000
- МальтаТөлбөрийн үйлчилгээ үзүүлэх санхүүгийн байгууллагын лиценз (төлбөрийн байгууллага) 140 мянган ам.доллар125,000 евро
- НидерландТөлбөрийн байгууллагын лиценз USD 140kEUR 125,000
- PolandAuthorisation as a domestic payment institution (krajowa instytucja płatnicza, KIP); registration as a small payment institution (mała instytucja płatnicza, MIP) USD 140kEUR 125,000
- ПортугалНэхэмжлэх 140 мянган доллар125,000 евро
- ИспаниТөлбөрийн байгууллагын зөвшөөрөл (entidad de pago) USD 140kEUR 125,000
- ГибралтарТөлбөрийн байгууллага (7-р хэсгийн зөвшөөрөл) Ам.доллар 140kЕвро 125,000
- Нэгдсэн Вант УлсХуулиар зөвшөөрөгдсөн төлбөрийн байгууллага Ам.доллар 140кЕвро 125,000
- LiechtensteinPayment institution license (Bewilligung als Zahlungsinstitut) USD 150kCHF 125,000
- СингапурИх төлбөрийн байгууллагын лиценз (MPI) Ам.доллар 195kSGD 250,000
- СингапурMPI эсвэл SPI лицензийн дор цахим мөнгө гаргах USD 195kSGD 250,000
- Арабын Нэгдсэн Эмират Улс: Дубай Олон улсын санхүүгийн төв (DIFC)Мөнгөний үйлчилгээ үзүүлэх (төлбөрийн данс, төлбөрийн үйлдэл, төлбөрийн хэрэгсэл: ангилал 3D; зөвхөн мөнгө шилжүүлэх: ангилал 4) 200k ам.доллар200,000 ам.доллар
- Өмнөд СолонгосЭлектрон төлбөрийн систем (PG) бүртгэл 223 мянган ам.доллар300,000,000 КВН
- ШвейцариФинтекийн лиценз (БанкА-ын 1б зүйлд заасан этгээд) 360K доллар300,000
- AustriaE-money institution license (Konzession zur Ausgabe von E-Geld) USD 392kEUR 350,000
- БельгиЭлектрон мөнгөний байгууллагын лиценз Ам.доллар 392kЕвро 350,000
- КипрЭлектрон мөнгөний байгууллагын зөвшөөрөл 392 мянган ам.доллар350,000 евро
- ЭстониЭлектрон мөнгөний байгууллагын үйл ажиллагааны лиценз 392 мянган ам.доллар350,000 евро
- ФранцAgrément as an electronic money institution (электрон мөнгөний байгууламж) USD 392kEUR 350,000
- ГерманЭлектрон мөнгөний бизнесийн лиценз (E-Geld-Institut) USD 392kEUR 350,000
- ИрландЭлектрон мөнгөний байгууллагын зөвшөөрөл Ам.доллар 392kЕвро 350,000
- ИталиЭлектрон мөнгөний байгууллага (IMEL) зөвшөөрөл Ам.доллар 392kЕвро 350,000
- ЛитваЭлектрон мөнгөний байгууллагын (EMI) лиценз USD 392kEUR 350,000
- ЛюксембургЭлектрон мөнгөний байгууллагын (EMI) зөвшөөрөл USD 392kEUR 350,000
- МальтаЭлектроник мөнгө гаргах санхүүгийн байгууллагын лиценз (электрон мөнгөний байгууллага) USD 392kEUR 350,000
- НидерландЭлектрон мөнгөний байгууллагын зөвшөөрөл Ам.доллар 392kЕвро 350,000
- PolandAuthorisation as a domestic electronic money institution (National Electronic Money Institution, KIPE) USD 392kEUR 350,000
- ПортугалЭлектрон мөнгөний байгууллагын зөвшөөрөл Ам.доллар 392kЕвро 350,000
- ИспаниЭлектрон мөнгөний байгууллагын зөвшөөрөл (entidad de dinero electrónico) USD 392kEUR 350,000
- ГибралтарЭлектрон мөнгөний байгууллага (7-р хэсгийн зөвшөөрөл) Ам.доллар 392 мянганЕвро 350,000
- LiechtensteinE-money institution license (Bewilligung als E-Geld-Institut) USD 392kEUR 350,000
- Нэгдсэн Вант УлсХуулиар зөвшөөрөгдсөн цахим мөнгөний байгууллага Ам.доллар 392kЕвро 350,000
- Арабын Нэгдсэн Эмират Улс: Дубай Олон Улсын Санхүүгийн Төв (DIFC)Мөнгөний үйлчилгээ үзүүлэх (Хамгаалагдсан үнэ цэнийг гаргах), 3C ангилал 500k ам.доллар500,000 ам.доллар
- Катар (QFC)QCB төлбөрийн үйлчилгээ үзүүлэгчийн лиценз, I ангилал (электрон мөнгө гаргах болон худалдаачин худалдан авах) USD 549kQAR 2,000,000
- Катар (QFC)QCB төлбөрийн үйлчилгээ үзүүлэгчийн лиценз, II ангилал (өөр төрлийн төлбөрийн үйлчилгээ, үйлчлүүлэгчдийн мөнгө хадгалагдахгүй) 549 мянган ам.доллар2,000,000 Катарын риал
- БахрейнХамгаалах үйлчилгээ үзүүлэгчийн лиценз: төлбөрийн үйлчилгээ үзүүлэгч, карт боловсруулах, AISP болон PISP 665 мянган ам.доллар250,000 Бахрейн динэр
- СолонгосЦахим төлбөрийн хэрэгслийн бүртгэл 1.5 сая доллар2,000,000,000 Солонгос Вон
- BrazilInstituição de pagamento, modalidade emissão de moeda eletrônica (payment institution issuing electronic money) USD 1.8mBRL 9,200,000
- БразилТөлбөрийн байгууллага: төлбөрийн дараах төлбөрийн хэрэгслийг гаргагч, худалдан авагч эсвэл төлбөрийн гүйлгээг эхлүүлэгч (post-paid issuer, acquirer or payment initiator) USD 1.8mBRL 9,200,000
- ГонконгХамгаалагдсан үнэт зүйлийн лиценз (SVF) 3.2 сая ам.доллар25,000,000 Хонг Конгийн доллар
- Өмнөд СолонгосЭлектрон мөнгө гаргах зөвшөөрөл USD 3.7mKRW 5,000,000,000
- Арабын Нэгдсэн Эмират Улс (оншор)Хамгаалагдсан үнэт зүйлс (SVF) лиценз USD 4.1mAED 15,000,000
Дэлхий даяар:
Бүх зохицуулагчдын тогтоосон хамгийн бага хэмжээ. 2026-10-08-ны ECB эсвэл албан ёсны ханшаар хөрвүүлсэн. Лог масштаб. Энэ нь зөвхөн хууль ёсны хамгийн бага хэмжээ юм: зохицуулагч банк бүрийн эзэмших ёстой капиталыг заасан байдаг, ихэвчлэн илүү өндөр байдаг бөгөөд хувьцаа эзэмшигчдийн өөрийн мөнгөн хөрөнгө байх ёстой.
Зөөврийн компьютер
Төлөвлөгөөнөөс лиценз.
Энэ лицензийн заавал дагаж мөрдөх дэс дараалал. Бүх зохицуулагчдын өөрийн үйл явц, цаг хугацаа нь тухайн эрх зүйн хүрээний хуудаснаас харж болно.
-
Модель
Ямар үйлчилгээ: цахим мөнгө, шилжүүлэг, худалдан авалт, төлбөрийг эхлүүлэх. Энэ нь EMI эсвэл төлбөрийн байгууллага болон капиталын ангилалыг шийддэг.
-
Хамгаалах
Хэрэглэгчийн хөрөнгийг хэрхэн хамгаалах вэ: тусгаарласан данстай эсвэл даатгалд хамрагдсан, мөн түүнийг хадгалж байгаа банкууд.
-
Програм
Ажлын хөтөлбөр, бизнес төлөвлөгөө, удирдлага, AML/CFT загвар, мэдээллийн технологийн аюулгүй байдал болон аутсорсинг.
-
Зөвхөн зөв
Компанийн хувьцаа эзэмшигчид, удирдлагууд үнэлгээ хийдэг.
-
Хугацаа
Usually within three months of a complete file in the EU; паспортын мэдээллийг дагана.
-
Схемийн болон төмөр замын нэвтрэлт
Картын схемийн гишүүнчлэл эсвэл BIN ивээн тэтгэгч, төлбөрийн системд нэвтрэх, шуудангийн данс.
Хянагчаас юу асуух вэ
application файл.
- 01Ажиллагааны хөтөлбөр
- 02Бизнес төлөвлөгөө ба эхний хөрөнгө
- 03Хамгаалах арга хэмжээнүүд
- 04Захиргаа болон дотоод хяналтын тодорхойлолт
- 05AML/CFT багц
- 06Аюулгүй байдлын бодлого ба тохиолдлын журам
- 07Мэргэжилтнүүд болон эздэд зориулсан тохиромжтой баримтууд
Та бүртгүүлэхээс өмнө
уншина.
Цахим мөнгө, төлбөр тооцооны байгууллагын лиценз
Европын холбооны цахим мөнгөний байгууллагууд болон төлбөрийн байгууллагууд банкуудаас хэрхэн ялгаатай байдаг вэ: капитал, хамгаалалт, агентууд, паспортжуулах ба PSD3 шилжилт.
Хяналтын гарын авлага · 11 минЕвропын холбооны төлбөрийн шинэчлэл: PSD3, төлбөрийн үйлчилгээний зохицуулалт болон шуурхай төлбөр
Европын холбооны төлбөрийн хууль нь: PSD3 болон PSR, Instant Payments Regulation, Payee's verification, fraud liability and open banking.
8 минутХарилцагч банкны тайлбар
Nostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to get USD and EUR clearing. (англ).
8 минутКарт болон төлбөрийн шугамууд
Картын схемүүд, гаргах ба худалдан авах, BIN спонсор болон үндсэн гишүүнчлэл, SEPA, шууд төлбөр, ISO 20022 болон бодит цагийн нийт төлөлт.
Дараах алхам
Таны хэрэгт зориулсан лицензийн төлөвлөгөө авах.
Бидэнд таны санаанд байгаа үйл ажиллагаа, зах зээл, хөрөнгийн талаар хэлж өгнө үү. Бид танд тохирох эрх зүйн орчныг болон тухайн зохицуулагч юуг хүлээж авахыг хариулна.