Хугацаа 6 сарын дотор шийдвэр гаргах, эсвэл хэргийг дуусгах, ямар ч тохиолдолд 12 сарын дотор; чимээгүй байх нь татгалзсан гэсэн үг (RD 84/ 2015 art. 3( 2)) Аюулгүй байдал ECB Испанийн банкны санал болгосноор
Ley 10/2014 on credit institutions; Real Decreto 84/2015, arts. 3 (authorisation) and 4(b) (capital); Regulation (EU) No 1024/2013 art. 14 Тийм ээ: CRD (33- 39 дугаар зүйл) -ийн дагуу салбар болон хил дамнасан үйлчилгээнд зориулсан Европын паспорт Үйлчилгээний нөхцөл Sources(3) BOE: Real Decreto 84/2015 (credit institutions), consolidated text, arts. 3 and 4 · checked 2026-10-07 ECB Banking Supervision: Authorisation (licensing) · checked 2026-10-07 EUR-Lex: Directive 2013/36/EU (CRD), Art. 12 initial capital and Art. 15 decision deadline (consolidated) · checked 2026-10-07 Э-мөнгөний байгууллага
Электрон мөнгөний байгууллагын зөвшөөрөл Миний капитал $392k доллар Хугацаа 3 сарын дотор шийдвэрлэх; дуугүй байх нь татгалзсан гэсэн үг (RD 778/ 2012 art. 1( 2)) Аюулгүй байдал Испанийн банк
Ley 21/2011 de dinero electrónico, art. 6; Real Decreto 778/2012, art. 1 Тийм ээ: EMD2/PSD2-ийн доор салбар, агент, борлуулагч эсвэл үнэгүй үйлчилгээ үзүүлэгчдийн Европын паспорт Үйлчилгээний нөхцөл Sources(4) BOE: Ley 21/2011 de dinero electrónico, consolidated text, art. 6 · checked 2026-10-07 BOE: Real Decreto 778/2012 on e-money institutions, consolidated text, art. 1 · checked 2026-10-07 BOE: Real Decreto-ley 19/2018 on payment services, consolidated text, arts. 11 and 19 · checked 2026-10-07 EUR-Lex: Directive 2009/110/EC (EMD2), Art. 4 initial capital and Art. 5 own funds · checked 2026-10-07 Нэхэмжлэхийн үйлчилгээ үзүүлэгч (PSP)
Нэхэмжлэх Миний капитал 140 мянган доллар Хугацаа 3 сарын дотор шийдвэр гаргах, эсхүл хэргийг дуусгах; чимээгүй байх нь татгалзсан гэсэн үг (RDL 19/2018 art. 11(2)) Аюулгүй байдал Испанийн банк
Real Decreto-ley 19/2018 de servicios de pago, art. 11 (authorisation) and art. 19 (capital) Тийм ээ: PSD2 28 дугаар зүйлийн дагуу Европын холбооны паспорт (хэсэг, агент эсвэл үнэгүй үйлчилгээ үзүүлэх) Үйлчилгээний нөхцөл Sources(2) BOE: Real Decreto-ley 19/2018 on payment services, consolidated text, arts. 11 and 19 · checked 2026-10-07 EUR-Lex: Directive (EU) 2015/2366 (PSD2), Art. 7 initial capital and Art. 12 decision deadline · checked 2026-10-07 Виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгч (VASP)
MiCA-ийн доор шифрлэгдсэн хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгчийн (CASP) зөвшөөрөл Хугацаа MiCA Art. 63: 25 ажлын өдөр бүрэн байдлыг шалгах, дараа нь 40 ажлын өдөр бүрэн хүсэлтийг шийдвэрлэх (мэдээллийн хүсэлтээр цагийг түр зогсоож болно) Аюулгүй байдал CNMV (Испанийн банк цахим мөнгөний токенууд болон хөрөнгөнд суурилсан токенуудыг гаргагчдыг хянадаг)
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Ley 6/2023 designating the CNMV Тийм ээ: MiCA зөвшөөрөл нь мэдэгдэл (MiCA 65 дугаар зүйл)-ээр Европын Холбоо/Европын Эдийн засгийн Зохицуулалтын бүсэд нэвтрэх боломжтой. Үйлчилгээний нөхцөл Sources(4) CNMV: MiCA, nueva regulación de criptoactivos · checked 2026-10-07 BOE: Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, consolidated text, arts. 131 and 134 · checked 2026-10-07 EUR-Lex: Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), Arts. 63, 67, 143 and Annex IV · checked 2026-10-07 ESMA: List of grandfathering periods decided by Member States under Article 143(3) MiCA (version of May 2026) · checked 2026-10-07 Инвестицийн компани
Хөрөнгө оруулалтын компанийн зөвшөөрөл Хугацаа 6 сарын дотор шийдвэрлэх; дуугүй байвал татгалзсан гэж үзнэ (Засгийн газрын 6/2023 дугаар тогтоолын 131(1) заалт)
Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, arts. 131 and 134; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR) Тийм: MiFID II паспорт (34, 35 дугаар зүйл) үйлчилгээ болон салбарын хувьд Үйлчилгээний нөхцөл Sources(2) BOE: Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, consolidated text, arts. 131 and 134 · checked 2026-10-07 EUR-Lex: Directive (EU) 2019/2034 (IFD), Art. 9 initial capital · checked 2026-10-07 Онлайн тоглоомын оператор
Нийтлэг лиценз (licencia general) ба орон нутгийн түвшний онлайн тоглоомын тусгай лиценз Аюулгүй байдал DGOJ (Comissió Nacional del Juego-д хууль тогтоомжийн дагуу өгөгдсөн үүргийг гүйцэтгэх) Ley 13/2011 de regulación del juego, arts. 10 (general licences), 11 (singular licences), 13 (operators) and 49 (fees) 10,000 еврогийн лицензийн өргөдөл гаргах хураамж; Тоглоомын лицензийн ерөнхий бүртгэлд бүртгүүлэхэд 2,500 еврогийн хураамж; тоглоомын нийт орлогын 0.75 хувьтай тэнцэх жилийн зохицуулалтын хураамж (13/2011 оны хуулийн 49(5) зүйл); хэмжээг жил бүрийн төсвийн хуулиар өөрчлөх боломжтой Үгүй: Испанийн тоглоомын лиценз нь үндэсний Үйлчилгээний нөхцөл Sources(2) BOE: Ley 13/2011 de regulación del juego, consolidated text, arts. 10, 11, 13 and 49 · checked 2026-10-07 Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) · checked 2026-10-07 MiCA: Испанид бүрэн 18-сарын шилжилтийн хугацааг хэрэгжүүлсэн; CNMV нь 1 сарын 2026-нд дууссан гэж мэдэгджээ. Испанийн банкны капиталын доод хэмжээ нь 18 сая евро бөгөөд Европын Холбооны хамгийн бага түвшнээс илүү өндөр байна. Хөрөнгө оруулалтын компанийн эхний капиталыг хууль тогтоомжоор тогтооно (Real Decreto implementing Ley 6/2023); харуулсан тоонууд нь Европын холбооны IFD минимум бөгөөд үндэсний дүрэм нээгдээгүй байна. Үндэсний түвшинд онлайн тоглоом нь DGOJ-ийн лицензтэй байдаг. Сүүлийн DGOJ ерөнхий лиценз дуудлагын огноо баталгаажаагүй байна.
