Энэ хуудас нь Англи хэлнээс автоматаар орчуулагдсан бөгөөд орчуулагчаар шалгагдаагүй байна. Хуулийн болон зохицуулалтын нэр томъёонууд алдаатай байж болно. Англи хэлний хувилбар л хүчин төгөлдөр юм. Энэ хуудсыг англиар уншина уу
зөвлөгчтэй ярих

01 · License

Та ямар лиценз авахыг хүсч байна вэ?

Сургалтын байгууллагын төрлийг сонгоно уу. Бүх удирдлагын самбарууд лиценз авах замыг харуулна, эрх зүйн тогтолцоо хоорондын бодит хөрөнгийн харьцуулалт, зохицуулагчаас юу шаардахыг, мөн эхлээд унших кино болон гарын авлагыг харуулна.

Кредитийн байгууллага

Банк

Хамгийн өндөр шаардлага тавьдаг лиценз, хамгийн гүнзгий хүрээтэй.

54 Юрисдикцуудхууль ёсны давхарт 100k доллар хоёр $544.6 сая Дашны самбар нээх
EMI, төлбөрийн байгууллага, мөнгөн үйлчилгээ

Э-мөнгө ба төлбөр

Банкны данс, карт, шилжүүлэг, худалдан авалт, хадгаламжийн төлбөргүй.

50 Юрисдикцуудхууль ёсны давхарт 10k доллар хоёр $4.1 сая Дашны самбар нээх
CASP, VASP, тогтвортой криптовалют гаргагч

Крипто-ассетс

MiCA болон орон нутгийн дэглэмүүдийн доор худалдааны платформ, хадгаламж, солилцоо ба тогтвортой мөнгөн тэмдэгт.

52 Юрисдикцуудхууль ёсны давхарт 25k доллар хоёр $4.1 сая Дашны самбар нээх
Хөрөнгө оруулалтын компани, брокер, FX дилер

Хөрөнгө оруулалт ба FX

Брокер, арилжаа, портфолио удирдлага болон FX-ийг ашиглах.

54 Юрисдикцуудхууль ёсны давхарт 18к доллар хоёр $3.9 сая Дашны самбар нээх
B2C болон B2B зайнаас тоглох

Онлайн тоглоом

Казино, мөрийтэй тоглоомын лиценз, тоглоомын банкны үйлчилгээ.

24 Юрисдикцуудхууль ёсны давхарт доллар 45k хоёр $121.9 сая Дашны самбар нээх
Санхүүгийн компаниуд, хөрөнгийн менежерүүд

Санхүү, хадгаламж ба даатгал

Төвийн хөрөнгийн төвүүдэд хадгаламж, сан, даатгалын лиценз олгох.

4 Юрисдикцуудхууль ёсны давхарт 250K доллар хоёр 488к доллар Дашны самбар нээх

Хийхээс өмнө

үсгийн том үсэг эхэнд ордог.

Банк гэдэг бол тодорхойлолтоор нь капитал юм. Та өөрийнхөө мөнгөгүйгээр лиценз авах, эсвэл хөрөнгө оруулалт хийх боломжгүй бөгөөд хэрэв та мөнгөгүйгээр өргөдөл гаргавал зөвшөөрөл олгохоос татгалзаж, зохицуулагч байгууллагад бүртгэгдэж үлдэнэ.

Шинэ банк юуг санхүүжүүлэх ёстой вэ (илрэлт, хэмжээг нь өөрчлөхгүй)

Статуторийн минимумХуульд юу заасан бэ?
Таны төлөвлөгөөний хувьд зохицуулалтын капиталыг тохируулахТөслийн буферҮйл ажиллагааны зардалЛиценз, систем, хүмүүсТа нарт юу хэрэгтэй вэ
  • Хяналтын байгууллагаар тогтоогдсон. Хянагч таны бизнесийн төлөвлөгөө, эрсдэлийн профайл болон хэмжээнээс хамааран капиталыг тогтооно. Энэ сайт дээрх тоонууд нь зөвхөн хууль ёсны түвшин юм.
  • Төсвийн болон өөрийн хөрөнгө. Лиценз олгохоос өмнө, эсвэл лиценз олгох үеэр хөрөнгийн эх үүсвэрийг баталгаажуулсан хувьцаа эзэмшигчдийн мөнгөн дүнгээр төлсөн.
  • Хүн, мөн мөнгө. Банкны туршлагатай захирал, менежерүүд; зохицуулагчид тэднийг ярилцдаг.

Үндсэн үсгээр хүлээн зөвшөөрөгдөөгүй

  • Худалдан авсан мөнгөХөрөнгийн зээл, худалдан авах эсвэл лиценз олгох банкны баталгаатай зээлүүд.
  • Худалдан авагч эсвэл нийлүүлэгч санхүүжилтХудалдагчид банкны худалдан авалтаа санхүүжүүлдэггүй, мөн зохицуулагчид зорилтот компанийн өөрийн мөнгөөр төлсөн худалдан авалтуудыг зөвшөөрдөггүй.
  • Хувилбарын хэрэгсэлБанкны баталгаа, SBLCs, MTNs, түрээслэсэн эсвэл "монетчилсэн" хэрэгслийг, түүхийн бонд, алт эсвэл хадгаламжийн гэрчилгээ.
  • “Төсвийн баталгаа”-ны захидлуудГэрлийн захидал, дэлгэцийн зураг, блоклосон хөрөнгийн тайлан эсвэл таны өмч биш хөрөнгө.
  • Үл мэдэгдэх дэмжигчидХувьцаа эзэмшигчээр тодорхойлогдсон, шалгаж баталгаажуулсан бус хөрөнгө оруулагчдын мөнгө.
  • Үргэлжлүүлэх боломжгүй, эсвэл олж тогтоогдоогүй хөрөнгөХууль ёсны эх үүсвэргүй, хууль хяналтын байгууллагаар баталгаажуулсан хөрөнгө.

Бид шинэ банкны бизнес төлөвлөгөө, систем болон холбогдох данснаас эхлээд шаардлагатай бүх зүйлийг хангаж өгнө. Гэхдээ капитал болон түүнийг удирдах хүмүүсээс гадна. Хамтран ажиллахаас өмнө бид таныг тодорхойлох, өмчлөх эрхийг баталгаажуулах, мөн зохицуулалттай банканд хадгалагдаж буй хөрөнгийн баримтыг шалгана. Үүнийг харуулахгүй бол дараагийн асуултанд хариулахгүй.

Лицензийн зам

Бизнес төлөвлөгөөнээс лиценз.

01/ 06
  1. Business model

    Стратеги

    Бизнесийн загвар, зорилтот зах зээл болон тэдэнд тохирох эрх зүйн тогтолцоо.

  2. Pre-application memo

    Өмнөх аппликейшн

    Модель, өмчлөлийн болон капитал төлөвлөгөөг шалгах зорилгоор зохицуулагчтай уулзалт хийх.

  3. Application pack

    Програмын багц

    Бизнесийн төлөвлөгөө, санхүүгийн төсөөлөл, капитал, удирдлага, эрсдэл ба AML загварууд, мэдээллийн технологи болон аутсорсинг.

  4. Personal questionnaires

    Зөвхөн зөв

    Хөрөнгийн эзэмшигчид, удирдлагууд болон гол үүрэг гүйцэтгэгчдийн нэр хүнд, туршлага, хөрөнгийн эх үүсвэрийг үнэлнэ.

  5. Contracts and systems

    Инфраструктур

    Үндсэн системүүд, хамгаалалт эсвэл хариуцсан банкууд, аудиторууд болон аутсорсингийн гэрээг бий болгосон.

  6. Licence

    Лиценз

    Лиценз олгогдсон, ихэвчлэн нөхцөлтэй; капитал төлөгдсөн ба үйл ажиллагаа нь хяналтын дор эхэлсэн.