Суралцах
Банк, нэгдүгээр зарчим.
Банкууд болон бусад лицензтэй байгууллагууд хэрхэн ажилладаг вэ: мөнгөний үүсэл, капитал, гүйлгээ, удирдлага, зохицуулалт, төлбөрийн систем.
- 01 Банк гэж юу вэ? Ямар байгууллага хууль ёсоор банк болдог, банкны үндсэн төрөл, банкны лиценз нь юуг зөвшөөрч, юуг хориглодог вэ.8 мин унших
- 02 Хувьсах нөөц ба банкууд хэрхэн мөнгө бий болгодог вэ? Банкны зээл олголт яаж хадгаламж үүсгэдэг вэ, нөөцийн шаардлагууд өнөөдөр юу хийдэг вэ, мөн нөөцөөс илүүтэй капитал нь яагаад банкны зээлийн хэмжээг хязгаарладаг вэ.8 минут унших
- 03 Банкны капитал ба Базельийн тогтолцоо CET1, Tier 1 болон нийт капитал, эрсдэлд суурилсан активууд, Basel III минимумууд ба буферүүд, зээлийн харьцаа, шинэ банкуудын хамгийн бага эхний капитал.8 минут унших
- 04 Төсвийн алдагдал ба санхүүжилт: LCR, NSFR, хадгаламжийн даатгал болон эцсийн арга хэмжээ авах зээлдэгч Банкууд 30 хоногийн стрессээс хэрхэн гарч тогтвортой санхүүжүүлэх ёстой вэ, мөн хадгаламжийн даатгал болон төв банкны зээл нь аюулгүй байдлын сүлжээг хэрхэн бүрдүүлдэг вэ.9мин унших
- 05 Захиргаа болон тохирох, зохих шаардлагууд Банкны зөвлөлүүд, хамгаалалтын гурван шугам, гол үүрэг гүйцэтгэгчдийн зохион байгуулалт, тохирох, зохих үнэлгээ хэрхэн ажилладаг, зохицуулагчид бодит байдал дээр юуг хэлдэг вэ.9мин унших
- 06 Хамгаалалт: AML, KYC болон хориг арга хэмжээ FATF стандартууд, хэрэглэгчийн хариуцлагатай байдал, ашигт малтмалын эзэмшигч, PEPs, хориг арга хэмжээ, хяналт, сэжигтэй үйл ажиллагааны тайлан, Европын холбооны AML багц болон аялал жуулчлалын дүрэм.9мин унших
- 07 Correspondent banking explained Nostro and vostro accounts, intermediary banks, SWIFT, nested relationships, de-risking, and why new banks struggle to get USD and EUR clearing.8 min read
- 08 Хамгийн гол банкны үйл ажиллагаа, далд, аутсорсинг болон технологийн зохицуулалт Хамгийн гол банкны системүүд юу хийдэг вэ, аутсорсинг болон далд хууль банкуудад хэрхэн үйлчилдэг вэ, DORA-д юу шаардагддаг вэ, технологи нь зохицуулалтын мэдээллийг хэрхэн дэмждэг вэ.7мин унших
- 09 Карт болон төлбөр тооцооны замууд Картын схем, гаргах ба худалдан авах, BIN дэмжлэг үзүүлэх болон үндсэн гишүүнчлэл, SEPA, шууд төлөлт, ISO 20022 болон бодит цагийн нийт төлөлт.8 мин унших
- 10 Банкны лиценз олгох эрх зүйн орчин хэрхэн ялгаатай байдаг вэ? Яагаад ижил төрлийн банкны үйл ажиллагаа Европын Холбоо, Их Британи, Швейцарь, чөлөөт бүс болон оффшор төвүүдэд өөр өөр лицензтэй байдаг вэ?FATF ба Европын холбооны жагсаалтууд яаж нэвтрэхэд нөлөөлдөг вэ?8 мин унших