04 · Ажиллуулах
Лиценз бол эхлэл. Түүнийг ажиллуулах нь ажил юм.
Бүх зохицуулагдсан байгууллагын шаардлагатай дэд бүтэц, шинэ байгууллагуудын тулгарч буй асуудлууд, тэдгээрийг шийдвэрлэх хууль ёсны, зохицуулалттай арга замууд.
01 · Асуудал
Банкны үйл ажиллагаа, технологи
Лицензтэй байгууллагуудад бүртгэл, төлбөрийн машин, тайлан болон зохицуулагчдын аудит хийж болох аюулгүй байдал хэрэгтэй бөгөөд ихэвчлэн аутсорсингийн дүрэм ба үйл ажиллагааны тогтвортой байдлын хууль (Европын холбоонд DORA) дээр байдаг.
Шийдвэр
- 01Лиценз болон хэмжээтэй тохирох үндсэн системийг сонгоно уу
- 02Хууль тогтоогчоос асуухаас өмнө баримт бичгийг гадагшаа гаргах болон гарах төлөвлөгөө
- 03Хууль тогтоомжийн мэдээллийг эхний өдрөөс эхлэн мэдээллийн загварт бий болгох
02 · Асуудал
Харилцагч болон төлбөрийн нэвтрэлт
Холбоо барих данстай, төлбөрийн системд нэвтрэх эрхгүйгээр лиценз нь мөнгө шилжүүлэх боломжгүй. Шинэ болон жижиг байгууллагууд том банкуудаас эрсдэлийг бууруулахыг шаарддаг.
Шийдвэр
- 01Холбоочид бүрэн AML болон эзэмшигч файлтай хандах
- 02Зөвхөн шууд нэвтрэх үед дундын зам болон схемийн спонсоруудыг ашигла
- 03Нэг алдаа гаргахаас зайлсхийхийн тулд валют болон эсрэг талын тоог нэмэгдүүл
03 · Хариулт
AML-ийн дагуу
Хянагч, сурвалжлагч болон хөрөнгө оруулагчид байгууллагад нийцэж байгаа эсэх нь голчлон үйлчлүүлэгчдийн анхаарал болгоомжтой байдал, шалгах, хянах, тайлагнах явцаас хамаардаг.
Шийдвэр
- 01Хэрэглэгчийн эрсдэлд суурилсан нэн даруй хяналт шалгалт, ашигтай эзэмшигчийг шалгах
- 02Санкцууд ба PEPШалгалтууд бүртгэлийн үеэр болон бүх төлбөрт
- 03Бизнесийн үйл ажиллагааг хянах, эргэлзээг мэдээлэх тодорхой зам
04 · Асуудал
Хөрөнгө, гүйлгээ болон удирдлага
Капитал, гүйлгээний дүрэм, тэднийг удирдах зөвлөл бизнесийн өсөлтөд лицензийг аюулгүй байлгадаг.
Шийдвэр
- 01Хөрөнгийн төлөвлөлтийг өсөлтөөс хамгаалах, хамгийн бага хэмжээнээс дээш буфертэй
- 02Төсвийн алдагдал болон эрсдэлийн санхүүжилтийн төлөвлөгөө
- 03Хамгийн тохиромжтой, зөв үнэлгээнээс давсан зөвлөлийн гишүүд болон түлхүүр функцийн эзэмшигчид
Хяналттай байгууллагад нэг өдөр
-ийн хэсгүүд хэрхэн хамтран ажилладаг вэ.
- Customer file
Хэрэглэгч бүртгүүлэх
Хувьцаа эзэмшигч, хувьцааны эзэн болон эрсдэлийн үнэлгээ.
- Payment
Нэхэмжлэл
Нэхэмжлэлүүд нь шуудангийн дансаар болон төлбөрийн замуудаар явдаг. Энэ замаар хориг арга хэмжээ авахаас сэргийлнэ.
- Alerts
Сүлжээг хянах
Тээвэрлэлтийг хянах; сэжигтэй үйл ажиллагааг эрх мэдэлтнүүдэд мэдээлэх.
- Regulatory returns
Тогтоол
Капитал, гүйлгээний болон статистикийн дүнг удирдлагад цаг тухайд нь хүргүүлнэ.
- Supervisory review
Хяналт
Хяналт, шалгалт, зохицуулагчаас асуулт асууж, хариултыг нь нотлох баримтаар баталгаажуулсан.