Licencijų tipai
Bankai
Indėlius priimančios kredito įstaigos, nuo komercinių bankų iki tarptautinių ir privačių bankų. Lyginami duomenys iš 88 šalių. Skaičiai yra kiekvienos reguliavimo institucijos nustatyti minimalūs reikalavimai; realus kapitalo poreikis paprastai būna didesnis.
| Jurisdikcija | Licencija | Minimalus kapitalas | Laiko juosta | Rizika |
|---|---|---|---|---|
| Austrija Europa (ES) | Banko licencija (Konzession zum Betrieb von Bankgeschaeften), CRR kredito įstaiga ECB dėl FMA pasiūlyto sprendimo projekto | EUR 5,000,000 | CRD Straipsnis 15: sprendimas priimamas per šešis mėnesius nuo išsamios paraiškos pateikimo ir bet kuriuo atveju per 12 mėnesių nuo jos gavimo; tada ECB turi dešimt darbo dienų (kurias galima vieną kartą pratęsti) prieštarauti FMA projektui. | Nustatytas |
| Belgija Europa (ES) | Kredito įstaigos veiklos leidimas (agrément) ECB pagal NBB sprendimo projektą (SSM) | EUR 6,200,000 | Sprendimas priimamas per 6 mėnesius nuo išsamios bylos pateikimo ir ne vėliau kaip per 12 mėnesių nuo paraiškos gavimo (Bankininkystės įstatymo 12 str.) | Nustatytas |
| Kipras Europa (ES) | Kredito įstaigos veiklos leidimo išdavimas ECB pagal KCB pasiūlymą | EUR 5,000,000 | CRD 15 straipsnis: šeši mėnesiai nuo išsamios paraiškos pateikimo dienos, bet kuriuo atveju – 12 mėnesių | Nustatytas |
| Estija Europa (ES) | Kredito įstaigos veiklos leidimo suteikimas ECB, remiantis Finantsinspektsiooni pasiūlymu | EUR 5,000,000 | Finantsinspektsioon: nuo 6 iki 12 mėnesių; sprendimas priimamas per 6 mėnesius nuo išsamių dokumentų pateikimo ir ne vėliau kaip per 12 mėnesių nuo paraiškos pateikimo | Nustatytas |
| Prancūzija Europa (ES) | Agrément as a credit institution (établissement de crédit) ECB pagal ACPR pasiūlymą | EUR 5,000,000 | 6 mėnesiai nuo išsamios dokumentacijos pateikimo ir ne daugiau kaip 12 mėnesių nuo pradinio pateikimo (ACPR) | Nustatytas |
| Vokietija Europa (ES) | Licencija vykdyti bankinę veiklą (CRR kredito įstaiga) ECB pagal BaFin pasiūlymą | EUR 5,000,000 | BaFin turi priimti sprendimą per 6 mėnesius nuo visų dokumentų pateikimo (KWG § 33(4)); CRD 15 straipsnyje nustatyta, kad procesas baigiasi po 12 mėnesių nuo gavimo | Nustatytas |
| Airija Europa (ES) | Banko licencija (kredito įstaiga) ECB, paraiška pateikiama Airijos centriniam bankui | EUR 5,000,000 | CRD 15 straipsnis: sprendimas priimamas per 6 mėnesius nuo išsamaus prašymo pateikimo ir bet kuriuo atveju per 12 mėnesių nuo jo gavimo | Nustatytas |
| Italija Europa (ES) | Banko veiklos licencija (autorizzazione all'attività bancaria) ECB pagal Banca d'Italia pasiūlymą | EUR 10,000,000 | ECB galutinis sprendimas priimamas per 180 dienų nuo paraiškos gavimo (gali būti sustabdomas) ir bet kuriuo atveju per 12 mėnesių | Nustatytas |
| Lietuva Europa (ES) | Banko licencija (kredito įstaiga) ECB, remiantis Lietuvos banko įvertinimu (SSM) | EUR 5,000,000 | Bankų įstatymo 9 straipsnio 11 dalis: sprendimas priimamas per 6 mėnesius nuo prašymo (arba papildomų dokumentų) gavimo dienos ir bet kuriuo atveju per 12 mėnesių | Nustatytas |
| Lietuva Europa (ES) | Specializuota banko licencija ECB, remiantis Lietuvos banko įvertinimu (SSM) | EUR 1,000,000 | Tokie patys įstatymuose nustatyti terminai kaip ir įprastam bankui: Bankų įstatymo 9 straipsnio 11 dalis, 6 mėnesiai, bet kuriuo atveju – 12 mėnesių | Nustatytas |
| Liuksemburgas Europa (ES) | Kredito įstaigos veiklos leidimas ECB pasiūlymu CSSF | EUR 8,700,000 | CSSF nustatytas 12 mėnesių teisinis terminas sprendimams dėl licencijavimo priimti; CRD 15 straipsnyje nustatyti 6 mėnesiai nuo išsamios bylos pateikimo | Nustatytas |
| Malta Europa (ES) | Licencija vykdyti bankininkystės (kredito įstaigos) veiklą ECB MFSA pasiūlymu (SSM lygiagreti procedūra) | EUR 5,000,000 | MFSA turi nuspręsti per šešis mėnesius nuo gavimo (arba išsamios informacijos) ir bet kuriuo atveju per dvylika mėnesių (BR/01 37–39 dalys; CRD 15 straipsnis) | Nustatytas |
| Nyderlandai Europa (ES) | Licencija vykdyti banko veiklą ECB, prašymą tvarko DNB | EUR 5,000,000 | DNB: įstatymais nustatytas 26 savaičių svarstymo laikotarpis nuo oficialios paraiškos pateikimo; gali užtrukti ilgiau, jei byla yra neišsami | Nustatytas |
| Lenkija Europa (ES) | Leidimas įsteigti banką ir leidimas pradėti veiklą (dviejų etapų banko licencija) KNF (Lenkija nepriklauso euro zonai ir SSM) | EUR 5,000,000 | KNF puslapiuose nenurodytas konkretus terminas; CRD 15 straipsnyje reikalaujama, kad sprendimas būtų priimtas per 6 mėnesius nuo išsamios paraiškos pateikimo ir bet kuriuo atveju per 12 mėnesių | Nustatytas |
| Portugalija Europa (ES) | Kredito įstaigos veiklos leidimas ECB Banco de Portugal pasiūlymu | Not published | CRD 15 straipsnis: sprendimas priimamas per 6 mėnesius nuo išsamaus prašymo pateikimo ir bet kuriuo atveju per 12 mėnesių nuo jo gavimo | Nustatytas |
| Ispanija Europa (ES) | Banko (entidad de crédito) veiklos leidimas ECB Banco de España pasiūlymu | EUR 18,000,000 | Sprendimas priimamas per 6 mėnesius nuo bylos gavimo arba užbaigimo ir bet kuriuo atveju per 12 mėnesių; tylėjimas reiškia atsisakymą (RD 84/2015 3 straipsnio 2 dalis) | Nustatytas |
| Gibraltaras Europa (ne ES) | Kredito įstaiga (7 dalies leidimas) GFSC | EUR 5,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Gernsis Europa (ne ES) | Indėlių priėmimo licencija GFSC (Bankininkystės ir draudimo skyrius) | Not published | Neskelbta | Nustatytas |
| Meno sala Europa (ne ES) | 1 klasės (1) indėlių priėmimo licencija IOMFSA | Not published | IOMFSA paslaugos standartas 6 mėnesiai nuo užbaigtos paraiškos; ilgiau, jei neužbaigta arba kyla problemų | Nustatytas |
| Džersis Europa (ne ES) | Registracija vykdyti indėlių priėmimo veiklą JFSC | Not published | Neskelbta | Nustatytas |
| Lichtenšteinas Europa (ne ES) | Banko licencija (Bewilligung als Bank) FMA Liechtenstein (nedalyvavimas ECB: Lichtenšteinas nepriklauso euro zonai ir Bendram priežiūros mechanizmui) | CHF 10,000,000 | FMA sprendimą priima per šešis mėnesius nuo išsamios paraiškos gavimo; dvylikai mėnesių neužpildyta paraiška atmetama | Nustatytas |
| Monakas Europa (ne ES) | Credit institution agrément (Monako bankas arba užsienio kredito įstaigos filialas) ACPR (bankų operacijos), CCAF (finansinė veikla) ir Monako vyriausybė (įsteigimas) | Not published | Neskelbta | Didelė rizika |
| Šveicarija Europa (ne ES) | Banko licencija FINMA | CHF 10,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Jungtinė Karalystė Europa (ne ES) | 4A dalis Leidimas priimti indėlius (JK banko leidimas) PRA, gavus FCA sutikimą (dvigubas reguliavimas) | Not published | Teisės aktuose nustatytas 6 mėnesių terminas nuo išsamios paraiškos gavimo arba 12 mėnesių nuo neišsamios paraiškos gavimo | Nustatytas |
| Bahreinas Viduriniai Rytai | Įprastinė banko licencija (mažmeninei arba didmeninei prekybai) Bahreino centrinis bankas | BHD 100,000,000 | CBB priima oficialų sprendimą per 60 kalendorinių dienų nuo išsamios paraiškos pateikimo (CBB įstatymo 44 straipsnio e punktas, LR-3.1.14); neįvykdyti reikalavimai turi būti pateikti per 6 mėnesius | Nustatytas |
| Bahreinas Viduriniai Rytai | Islamiško banko licencija (mažmeninė arba didmeninė) Bahreino centrinis bankas | BHD 100,000,000 | 60 kalendorinių dienų nuo pilnos paraiškos pateikimo, kaip ir įprastiniams bankams | Nustatytas |
| Kataras (QFC) Viduriniai Rytai | QFC leidimas vykdyti bankinę veiklą (indėlių priėmėjas) QFC reguliavimo institucija | QAR 35,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Kataras (QFC) Viduriniai Rytai | Kataro centrinio banko bankininkystės licencija Kataro centrinis bankas | Not published | Neskelbta | Nustatytas |
| Jungtiniai Arabų Emyratai (sausuma) Viduriniai Rytai | Banko licencija (JAE įsteigtas bankas, specializuotas bankas arba užsienio banko filialas) Jungtinių Arabų Emyratų centrinis bankas | AED 2,000,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Jungtiniai Arabų Emyratai (sausuma) Viduriniai Rytai | Ribotos licencijos bankas Jungtinių Arabų Emyratų centrinis bankas | AED 1,000,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Jungtiniai Arabų Emyratai: Abu Dabio pasaulinė rinka (ADGM) Viduriniai Rytai | Finansinių paslaugų leidimas priimti indėlius (1 kategorija arba 5 kategorija islamo finansų įstaigai, valdančiai PSIAu) FSRA | USD 10,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Jungtiniai Arabų Emyratai: Dubajaus tarptautinis finansų centras (DIFC) Vidurinieji Rytai | Licencija indėlių priėmimo veiklai vykdyti (1 kategorija arba 5 kategorija islamo finansų įstaigai, valdančiai neribotą PSIA) DFSA | USD 10,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Australija Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Įgaliotosios indėlius priimančios įstaigos (ĮPI) licencija, tiesioginis kanalas APRA | AUD 15,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Australija Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Ribota ADI licencija (ribotas kelias) APRA | AUD 3,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Honkongas Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Banko licencija (licencijuotas bankas) HKMA | HKD 300,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Honkongas Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Skaitmeninio banko (virtualiojo banko) licencija HKMA | HKD 300,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Honkongas Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Ribota bankų veiklos licencija (ribotos licencijos bankas) HKMA | HKD 100,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Honkongas Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Indėlių priėmimo įmonės registracija HKMA | HKD 25,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Japonija Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Bankininkystės licencija Ministras pirmininkas (deleguotas FSA Komisijos nariui) | JPY 2,000,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Labuan (Malaizija) Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Labuano bankų licencija Labuan FSA | Not published | Labuano FSA teigia, kad apdorojimas trunka 30 darbo dienų (įprastai) arba 15 dienų (greitas kelias), kai paraiška bus baigta | Nustatytas |
| Labuan (Malaizija) Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Labuano investicinės bankininkystės licencija Labuan FSA | MYR 10,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Labuan (Malaizija) Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Labuan skaitmeninio banko licencija Labuan FSA | MYR 200,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Naujoji Zelandija Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Registruotas bankas (perėjimas prie licencijuoto indėlių priėmėjo) RBNZ | Not published | Neskelbta | Nustatytas |
| Filipinai Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Universalioji arba komercinės bankininkystės licencija BSP Pinigų valdyba | Not published | Neskelbta | Nustatytas |
| Filipinai Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Skaitmeninio banko licencija BSP Pinigų valdyba | PHP 1,000,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Singapūras Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Visapusiška banko licencija MAS | Not published | MAS nurodo, kad apdorojimas paprastai trunka apie tris ar keturis mėnesius po to, kai paraiška yra baigta | Nustatytas |
| Singapūras Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Didmeninio banko licencija MAS | SGD 100,000,000 | Apie tris ar keturis mėnesius, kai paraiška yra baigta | Nustatytas |
| Singapūras Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Skaitmeninė pilna banko licencija MAS | SGD 15,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Singapūras Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Skaitmeninė didmeninio banko licencija MAS | SGD 100,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Pietų Korėja Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Bankininkystės veiklos leidimas (komercinis bankas) FSC | KRW 100,000,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Pietų Korėja Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas | Internetinis banko leidimas FSC | KRW 25,000,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Antigva ir Barbuda Amerika ir Karibai | Tarptautinė bankininkystės licencija (I klasė, II klasė ir III klasė) Finansinių paslaugų reguliavimo komisija (tarptautinių bankų ir patikos korporacijų priežiūros institucija) | USD 3,000,000 | FSRC turi išduoti arba atsisakyti per 3 mėnesius nuo paraiškos gavimo dienos arba per 14 dienų nuo papildomos prašomos informacijos gavimo. | Nustatytas |
| Antigva ir Barbuda Amerika ir Karibai | Licencija vykdyti bankinę veiklą (vietos, ECCU) Rytų Karibų centrinis bankas | XCD 20,000,000 | Centrinis bankas turi suteikti arba atsisakyti per 6 mėnesius nuo užpildytos paraiškos | Nustatytas |
| Argentina Amerikos ir Karibų šalys | Autorización para operar como banco comercial (komercinio banko leidimas) Banco Central de la República Argentina | ARS 5,000,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Argentina Amerikos ir Karibų šalys | Sucursal de entidad financiera del exterior (užsienio finansinės įstaigos filialas) Banco Central de la República Argentina | ARS 5,000,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Bahamos Amerikos ir Karibų šalys | Viešojo banko ir (arba) patikos fondo licencija Bahamos centrinis bankas | BSD 5,000,000 | Centrinis bankas teigia, kad įprastas apdorojimo laikotarpis yra 2 mėnesiai nuo visų dokumentų gavimo | Nustatytas |
| Bahamos Amerikos ir Karibų šalys | Ribota banko ir (arba) patikos fondo licencija (įskaitant paskirtojo patikos fondo licenciją) Bahamų centrinis bankas | BSD 100,000 | Centrinis bankas teigia, kad įprastas apdorojimo laikotarpis yra 2 mėnesiai nuo visų dokumentų gavimo | Nustatytas |
| Barbadosas Amerikos ir Karibų šalys | Užsienio valiutą uždirbančio banko licencija (IIIB dalis) Barbadoso centrinis bankas (paraiškos ministrui pagal 41J straipsnį) | BBD 4,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Barbadosas Amerikos ir Karibų šalys | Komercinio banko licencija (II dalis) Barbadoso centrinis bankas | BBD 4,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Bermudos Amerika ir Karibų jūros regionas | Banko licencija, indėlių bendrovės licencija arba ribotos bankininkystės licencija Bermuda Monetary Authority, su finansų ministro patvirtinimu, kad dotacija atitinka vyriausybės ekonominę ir finansinę politiką | BMD 10,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Bolivija Amerikos ir Karibų šalys | Licencia de operación de Banco Multiple (daugiafunkcio banko licencija) Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 30,000,000 (art. 217). The UFV is an inflation-indexed unit, so the boliviano amount changes daily. The executive may raise the minimum by supreme decree but may not lower it (art. 155). | Neskelbta | Didelė rizika |
| Bolivija Amerikos ir Karibų šalys | Licencia de funcionamiento de Banco PYME (mažųjų ir vidutinių įmonių banko licencija) Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 18,000,000 (art. 217). | Neskelbta | Didelė rizika |
| Bolivija Amerikos ir Karibų šalys | Užsienio banko filialo veiklos licencija (foreign bank branch licence) Finansų sistemos priežiūros institucija | Not published | Neskelbta | Didelė rizika |
| Brazilija Amerikos ir Karibų šalys | Autorização para funcionamento de banco comercial ou banco múltiplo (komercinio arba daugiafunkcinio banko leidimas) Banco Central do Brasil | BRL 56,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Didžiosios Britanijos Mergelių salos Amerikos ir Karibų šalys | Bendroji bankininkystės licencija Finansinių paslaugų komisija | USD 2,000,000 | Neskelbta | Didelė rizika |
| Didžiosios Britanijos Mergelių salos Amerikos ir Karibų šalys | Ribota I klasės ir ribota II klasės bankų licencija Finansinių paslaugų komisija | USD 1,000,000 | Neskelbta | Didelė rizika |
| Kanada Amerikos ir Karibų šalys | Įsteigimo patentiniai raštai ir įsakymas pradėti ir vykdyti veiklą (I priedo arba II priedo bankas) Finansų ministras (patentiniai raštai) ir Finansinių institucijų inspektorius (įsakymas) | CAD 5,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Kanada Amerikos ir Karibų šalys | Įgaliotas užsienio banko filialas (III priedas) Finansų ministras ir Finansinių institucijų inspektorius | Not published | Neskelbta | Nustatytas |
| Kaimanų salos Amerika ir Karibai | „A“ kategorijos banko licencija Kaimanų salų pinigų tarnyba | KYD 400,000 | CIMA politikoje nurodomas įprastas 5 savaičių apdorojimo laikas A kategorijai, kai gaunami visi dokumentai; licencijavimo reikalavimų puslapyje teigiama apie 6-8 savaites užbaigti paraišką. | Nustatytas |
| Kaimanų salos Amerika ir Karibai | „B“ kategorijos banko licencija (įskaitant ribotąją „B“) Kaimanų salų pinigų tarnyba | KYD 400,000 | CIMA politika numato įprastą 4 savaičių apdorojimo laiką B kategorijai, kai tik gaunami visi dokumentai. | Nustatytas |
| Čilė Amerikos ir Karibų šalys | Banko veiklos licencija Finansų rinkos komisija | CLF 800,000 | KFP gali atmesti prospektą per 180 dienų (30 str.), išimtiniais atvejais pratęsdamas šį terminą dar vienam 180 dienų laikotarpiui. Gavęs leidimą egzistuoti, KFP per 90 dienų patikrina parengtį ir per 30 dienų išduoda veiklos leidimą (31 str.). | Nustatytas |
| Čilė Amerikos ir Karibų šalys | Užsienio banko filialas (foreign bank branch) Finansų rinkos komisija | CLF 800,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Kiurasao Amerikos ir Karibų šalys | Kredito įstaigos licencija (vietos arba tarptautinė kredito įstaiga) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | CBCS priima sprendimą per 60 dienų nuo išsamios paraiškos gavimo (7 str.); Bankas gali paprašyti pateikti trūkstamą informaciją per 30 dienų | Nustatytas |
| Dominika Amerikos ir Karibų šalys | Licencija užsienio bankų veiklai (tik užsienyje, bendra užsienio ir sausumos bankininkystė, tik sausumoje) Finansinių paslaugų padalinys | USD 1,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Dominika Amerikos ir Karibų šalys | Banko licencija (vietinis komercinis bankas) Rytų Karibų centrinis bankas | XCD 20,000,000 | ECCB turi patvirtinti arba atmesti prašymą per šešis mėnesius nuo užpildytos paraiškos pateikimo dienos. | Nustatytas |
| Meksika Amerikos ir Karibų šalys | Autorización para organizarse y operar como institución de banca múltiple (komercinio banko leidimas) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, gavusi palankią Banco de México nuomonę | MXV 90,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Meksika Amerikos ir Karibų šalys | Filial de institución financiera del exterior (užsienio finansų įstaigos dukterinė įmonė) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, pasikonsultavus su Banco de México | MXV 90,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Meksika Amerikos ir Karibų šalys | Oficina de representación de entidad financiera del exterior (užsienio finansų įstaigos atstovybė) Comisión Nacional Bancaria y de Valores | Not published | Neskelbta | Nustatytas |
| Panama Amerikos ir Karibų šalys | Bendroji licencija (general banking license) Superintendencia de Bancos de Panamá | PAB 10,000,000 | Supervizorius sprendimą priima per 90 dienų nuo išsamaus prašymo pateikimo (48 straipsnis). | Nustatytas |
| Panama Amerikos ir Karibų šalys | Licencia Internacional (international banking license) Panamos bankų priežiūros institucija | PAB 3,000,000 | Supervizorius sprendimą priima per 90 dienų nuo išsamaus prašymo pateikimo (48 straipsnis). | Nustatytas |
| Panama Amerikos ir Karibų šalys | Licencia de Representación (representative office license) Superintendencia de Bancos de Panamá | Not published | Supervizorius sprendimą priima per 90 dienų nuo išsamaus prašymo pateikimo (48 straipsnis). | Nustatytas |
| Mauricijus Afrika | Banko licencija Mauricijaus bankas | MUR 400,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Mauricijus Afrika | Banko licencija vykdyti tik privačią bankininkystės veiklą Bank of Mauritius | MUR 200,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Mauricijus Afrika | Banko licencija vykdyti tik skaitmeninės bankininkystės veiklą Mauricijaus bankas | MUR 200,000,000 | Neskelbta | Nustatytas |
| Seišeliai Afrika | Banko licencija Seišelių centrinis bankas | SCR 20,000,000 | CBS patvirtina išsamumą per 30 dienų ir turi suteikti arba atsisakyti per 90 dienų nuo užpildytos paraiškos (FIA s.6) | Nustatytas |
| Seišeliai Afrika | Bankininkystės užsienyje licencija Seišelių centrinis bankas | USD 2,000,000 | Tas pats FIA s.6 standartas: sprendimas per 90 dienų nuo išsamios paraiškos pateikimo | Nustatytas |
| Pietų Afrika Afrika | Banko registracija (įgaliojimas įsteigti pagal 12 str., registracija pagal 16 str.) Rizikos ribojimo institucija, sutikus Finansinių paslaugų priežiūros tarnybai | ZAR 250,000,000 | PA rekomendacijos: bendras procesas paprastai trunka 6–9 mėnesius; registracijos paraiška turi būti pateikta per 12 mėnesių nuo leidimo įsteigti | Nustatytas |
| Pietų Afrika Afrika | Savitarpio banko registracija Rizikos ribojimo institucija | ZAR 10,000,000 | PA rekomendacijos dėl banko ir savitarpio banko licencijavimo: paprastai nuo 6 iki 9 mėnesių | Nustatytas |
Šaltiniai išvardyti kiekvienos jurisdikcijos puslapyje. Tik informacija, o ne teisinė konsultacija.