Šis puslapis buvo automatiškai išverstas iš anglų kalbos ir nebuvo patikrintas vertėjo. Teisiniai ir reguliavimo terminai gali būti netikslūs, tačiau versija anglų kalba yra autentiška. Skaityti šį puslapį lietuvių kalba
Ispanija yra viena iš didžiausių euro zonos bankų rinkų, kurioje veikia kelios pasaulinės sistemiškai svarbios bankų grupės. Madride ir Barselonoje auga mokėjimų ir finansinių technologijų sektorius. Bankai, mokėjimo ir elektroninių pinigų įstaigos licencijuojami per Banco de España (su ECB bankams), o CNMV tvarko investicines įmones ir kriptovaliutų paslaugų teikėjus.
Rizikos vėliavaStandartinis
FATFNeįtraukta į sąrašą
ES AML didelės rizikos sąrašasNeįtraukta į sąrašą
ES mokesčių sąrašasNeįtraukta į sąrašą
Licencijų režimai6
ValiutaEUR
S&P reitingasA+
Kitas rinkimaiiki 2027 m.
Spain is not on the FATF grey or black lists (plenary of 19 June 2026); kaip ES valstybė narė, ji nėra įtraukta į ES didelės rizikos trečiųjų šalių sąrašą (Deleguotasis reglamentas Nr. 2016/1675, konsoliduotas 29 sausio 2026) ir ES mokesčių sąrašas (I priedas, atnaujintas 17 vasario 2026). Checked 7 October 2026.
Vyriausybė ir politika
Vyriausybė
Parlamentinė konstitucinė monarchija
Karalius
Felipe VI · nuo 2014 m. birželio mėn.
Vyriausybės pirmininkas (premjeras)
Ispanijos socialistų darbininkų partija (PSOE)
Valdančiosios partijos
Ispanijos socialistų darbininkų partija (PSOE)
Paskutiniai rinkimai
Generalinis (parlamentinis), 2023 m. liepos 23 d.
Kitas rinkimai
Generaliniai (parlamentiniai) rinkimai vyks 2027 m. Sánchezas pareiškė, kad rinkimai bus surengti 2027 m.; teisinis terminas yra 2027 m. vasara
Teisės aktų leidėjas
Cortes Generales: Deputatų rūmai (350 vietų) ir Senatas (265 vietos, 208 tiesiogiai renkami)
Teisinė sistema
Civilinės teisės sistema su regioniniais skirtumais
Ekonomika ir finansai
Gyventojai
49.4m (2025)
BVP
1,9tn JAV dolerių (2025 m.)
BVP vienam gyventojui
38,290 USD (2025 m.)
Valiuta
Euro (EUR), euras
Centrinis bankas
Banco de España (Eurosistemos dalis)
Kredito reitingas
S&P A+ (stabilus) · Moody's A3 (stabilus) · Fitch A (stabilus) (nuo kovo 2026)
Ketvirta pagal dydį euro zonos ekonomika ir viena iš sparčiausiai augančių, kurią skatina turizmas, paslaugos, automobilių gamyba ir žemės ūkis, su dideliais tarptautiniu mastu veikiančiais bankais, tokiais kaip Santander ir BBVA.
Bankas
Leidimas bankui (entidad de crédito)
Minimalus kapitalas20,1 mln. JAV dolerių
Laiko juostaSprendimas priimamas per 6 mėnesius nuo bylos gavimo arba užbaigimo ir bet kuriuo atveju per 12 mėnesių; tylėjimas reiškia atsisakymą (RD 84/2015 3 straipsnio 2 dalis)
InstitucijaECB Banco de España pasiūlymu
18 mln. EUR pradinis akcinis kapitalas, visiškai apmokėtas grynaisiais pinigais ir vardinėmis akcijomis (Reglamento Nr. 84/2015 4 straipsnio b punktas), gerokai viršijantis ES nustatytą 5 mln. EUR ribą
Teisė
Ley 10/2014 on credit institutions; Real Decreto 84/2015, arts. 3 (authorisation) and 4(b) (capital); Regulation (EU) No 1024/2013 art. 14
Pasų išdavimas
Taip: ES pasas pagal CRD (33–39 straipsniai) filialams ir tarpvalstybinėms paslaugoms
Pagrindiniai reikalavimai
Grynųjų pinigų indėlis Banco de España (arba įkeistas valstybės skolos vertybinis popierius), lygus 20 % minimalaus akcinio kapitalo, kai kreipiamasi
Tinkami ir tinkami direktoriai bei tinkami svarbūs akcininkai
Verslo planas, valdymas ir vidaus kontrolės priemonės
Kriptovaliutų paslaugų teikėjo (CASP) leidimas pagal MiCA
Minimalus kapitalas56 tūkst. JAV dolerių
Laiko juostaMiCA 63 straipsnis: 25 darbo dienos išsamumui patikrinti, po to – 40 darbo dienų sprendimui dėl išsamios paraiškos priimti (laikmatis gali būti sustabdytas pateikus prašymą suteikti informaciją)
InstitucijaCNMV (Banco de España prižiūri elektroninių pinigų žetonų ir turtu pagrįstų žetonų emitentus)
MiCA Art. 67 ir IV priedas: EUR 50,000 (klasė 1: pavedimų vykdymas, pateikimas, pervedimo paslaugos, priėmimas ir perdavimas, konsultacijos, portfelio valdymas), EUR 125,000 (klasė 2: pridedama saugojimo ir administravimo bei lėšų ar kito kriptovaliutų turto keitimo paslauga), EUR 150,000 (klasė 3: pridedama prekybos platformos eksploatavimo paslauga); arba ketvirtadalis praėjusių metų fiksuotųjų pridėtinių išlaidų, jei jos didesnės
Teisė
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Ley 6/2023 designating the CNMV
Pasų išdavimas
Taip: MiCA leidimas gali būti išduodamas visoje ES / EEE pateikus pranešimą (MiCA 65 straipsnis)
Pagrindiniai reikalavimai
Registruota buveinė valstybėje narėje, kurioje teikiama bent dalis paslaugų, faktinio valdymo vieta ES ir bent vienas direktorius yra ES gyventojas (MiCA 59 straipsnio 2 dalis)
Tinkamas ir tinkamas valdymo organas bei tinkami kvalifikuotieji akcininkai
Klientų kriptovaliutų turto ir lėšų apsauga ir atskyrimas, skundų nagrinėjimas, interesų konfliktų politika
AML/CFT sistema ir Lėšų pervedimo reglamento (ES) 2023/1113 kelionių taisyklės laikymasis
Investicinės įmonės veiklos leidimas (empresa de servicios de inversion)
Minimalus kapitalas84 tūkst. JAV dolerių
Laiko juostaSprendimas priimamas per 6 mėnesius nuo bylos gavimo arba užbaigimo; tylėjimas gali būti laikomas atsisakymu (Įstatymo Nr. 6/2023 131 straipsnio 1 dalis)
InstitucijaCNMV
IFD Art. 9: EUR 75,000 (priėmimas ir perdavimas, vykdymas, portfelio valdymas, konsultacijos, platinimas be tvirto įsipareigojimo, nelaikant klientų pinigų ar vertybinių popierių); EUR 150,000 (kitos įmonės); EUR 750,000 (prekyba savo sąskaita arba pasirašymas tvirto įsipareigojimo pagrindu)
Teisė
Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, arts. 131 and 134; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Pasų išdavimas
Taip: MiFID II pasas (34 ir 35 straipsniai) paslaugoms ir filialams
Pagrindiniai reikalavimai
Teisės aktais nustatyti įmonės, finansų, valdymo ir vidaus organizavimo reikalavimai
Narystė investicijų garantijų fonde (fondo de garantía de inversiones)
Ley 13/2011 de regulación del juego, arts. 10 (general licences), 11 (singular licences), 13 (operators) and 49 (fees)
Mokesčiai
Paraiškos mokestis – 10,000 EUR už licenciją; EUR 2,500 už įrašymą į Bendrąjį lošimų licencijų registrą; metinis reguliavimo mokestis 0.75 už tūkstantį bendrųjų lošimų pajamų (Įstatymo 13/2011 str. 49(5)); sumos gali būti keičiamos pagal metinį biudžeto įstatymą
Pasų išdavimas
Ne: Ispanijos lošimų licencijos yra nacionalinės
Pagrindiniai reikalavimai
Bendrosios licencijos išduodamos tik skelbiant viešą kvietimą (convocatoria); praėjus 18 mėnesių po ankstesnio to paties tipo žaidimo kvietimo, galima prašyti naujo kvietimo
Pareiškėjas turi būti Ispanijos arba EEE sociedad anonima, kurios vienintelis verslo tikslas yra lošimai ir kuri turi bent vieną nuolatinį atstovą Ispanijoje.
Techninis, ekonominis ir finansinis mokumas; nėra atitinkamų apkaltinamųjų nuosprendžių, nemokumo ar sunkių sankcijų
Kiekvienai žaidimo rūšiai reikalinga atskira licencija pagal bendrąją licenciją; bendrosios licencijos galioja 10 metų, jas galima pratęsti dar 10 metų.
Banco de España (BdE) · interneto svetainėBankai, elektroninių pinigų įstaigos, mokėjimo paslaugų teikėjai
Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) · websiteInvesticinės įmonės, Virtualaus turto paslaugų teikėjai (VASP)
Europos Centrinis Bankas (Bendras priežiūros mechanizmas) (ECB) · interneto svetainėBankai
Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) · websiteOnline gaming
MiCA: Ispanija taikė visą 18 mėnesių pereinamąjį laikotarpį; CNMV teigia, kad jis baigėsi 2026 m. liepos 1 d. Ispanijos bankų kapitalo riba – 18 mln. EUR – yra gerokai didesnė nei ES minimalus reikalavimas. Investicinių įmonių pradinis kapitalas nustatomas reglamentu (Karališkuoju dekretu, kuriuo įgyvendinamas Ley 6/2023); pateikti skaičiai atitinka ES IFD minimalius reikalavimus ir nacionalinis reglamentavimas nebuvo pradėtas taikyti. Internetinius lošimus valstybės lygmeniu licencijuoja DGOJ. Paskutinio DGOJ kvietimo išduoti bendrąją licenciją data nebuvo patikrinta.
Bendra informacija
Apie Ispaniją
Natūralios Žemės ribos. Žemėlapis yra orientacinis.
Būsena
Suvereni valstybė
Kapitalas
Madridas
Sritis
505,370 km²
Oficialios kalbos
Ispanų (kastilų), katalonų (viena iš regioninių oficialių kalbų), galisų (viena iš regioninių oficialių kalbų), baskų (viena iš regioninių oficialių kalbų)
Laiko juosta
UTC+01:00 (UTC+02:00 vasarą); Kanarų salos UTC+00:00
Pagrindinis eksportas
automobiliai
supakuotas vaistas
rafinuota nafta
Transporto priemonių dalys ir priedai
drabužiai
turizmas
Pagrindiniai eksporto partneriai
Prancūzija
Vokietija
Portugalija
Italija
Jungtinė Karalystė
Sources for the country information(7)
Informacija apie šalį patikrinta 2026 m. spalio 9 d. Licencijavimo duomenys atnaujinti 2026 m. spalio 7 d. Tik informacija, ne teisinė konsultacija; reikalavimai keičiasi. Reguliacinis pranešimas.
