Šis puslapis buvo automatiškai išverstas iš anglų kalbos ir nebuvo patikrintas vertėjo. Teisiniai ir reguliavimo terminai gali būti netikslūs, tačiau versija anglų kalba yra autentiška. Skaityti šį puslapį lietuvių kalba
Jurisdikcija · Šiaurės ir Pietų Amerika bei Karibai
PanamaCity in Panama USA
Panama yra didžiausias Centrinės Amerikos bankininkystės centras, kurio ekonomika paremta JAV doleriu (JAV doleris cirkuliuoja kartu su balboa) ir tarptautiniu bankų sektoriumi, pagrįstu bendrosiomis, tarptautinėmis ir atstovybių licencijomis.Panama taip pat turi regioninę vertybinių popierių rinką, prižiūrimą Superintendencia del Mercado de Valores.
Rizikos vėliavaStandartinis
FATFNeįtraukta į sąrašą
ES AML didelės rizikos sąrašasNeįtraukta į sąrašą
ES mokesčių sąrašasNeįtraukta į sąrašą
Licencijų režimai4
ValiutaPAB
S&P reitingasBBB-
Kitas rinkimai2029 m. gegužė
Panama moved from Annex I to Annex II (cooperating, with commitments still to implement) of the EU list of non-cooperative jurisdictions for tax purposes in the revision of 9 October 2026. It left FATF increased monitoring in October 2023 and was removed from the EU high-risk third country list by Delegated Regulation (EU) 2025/1184, in force 5 August 2025. Checked 13 October 2026.
Vyriausybė ir politika
Vyriausybė
Prezidentinė respublika
Prezidentas
José Raúl Mulino · Nuo Liepa 2024
Prezidentas
Tomas Jankauskas (Realizando Metas (RM))
Valdančiosios partijos
Realizando Metas (RM), išrinktas sąjungoje su Partido Alianza
Paskutiniai rinkimai
Generaliniai (prezidentiniai ir įstatymų leidžiamieji), 2024 gegužės 5
Kitas rinkimai
Generaliniai (prezidentiniai ir įstatymų leidžiamieji), gegužės 2029 m. Prezidentas eina vieną 5 metų kadenciją
Teisės aktų leidėjas
Nacionalinis susirinkimas: vienų rūmų, 71 vieta
Teisinė sistema
Civilinė teisė
Ekonomika ir finansai
Gyventojai
4.6m (2025)
BVP
90,5 mlrd. USD (2025 m.)
BVP vienam gyventojui
19,814 USD (2025 m.)
Valiuta
Panamos balboa ir JAV doleris (PAB), dolerizuotas: Balboa yra fiksuota lygiu JAV dolerio, kuris yra teisėta mokėjimo priemonė ir cirkuliuoja kaip popierinė valiuta
Centrinis bankas
Nėra centrinio banko (Panamos bankų priežiūros tarnyba reguliuoja bankininkystę; Banco Nacional de Panamá yra valstybinis bankas)
Kredito reitingas
S&P BBB- (stabilus) · Moody's Baa3 (neigiamas) · Fitch BB+ (stabilus) (nuo 2026 m. rugsėjo)
Panamos kanalu, laisvąja Kolono zona, uostais ir tarptautiniu bankininkystės centru, kurį prižiūri Bankų priežiūros tarnyba, sukurta dolerizuota paslaugų ekonomika.
Bankas
Licencia General (bendroji bankininkystės licencija)
Minimalus kapitalas10 mln. JAV dolerių
Laiko juostaSupervizorius sprendimą priima per 90 dienų nuo išsamaus prašymo pateikimo (48 straipsnis).
InstitucijaPanamos bankai
10 mln. PAB apmokėtas arba paskirtas kapitalas, atėmus nuostolius (68 straipsnis)
Teisė
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008, ordering Decreto Ley 9 de 1998 as amended by Decreto Ley 2 de 2008), arts. 41, 47, 48 and 68
Mokesčiai
Annual regulation and supervision fee PAB 30,000 plus PAB 35 per PAB 1 million of total assets, the asset-based part capped at PAB 100,000 (art. 225); SBP gali jį pakoreguoti.
Pasų išdavimas
Nėra paso režimo.
Pagrindiniai reikalavimai
Prašymas pateikiamas raštu per Panamos advokatą (apoderado legal)
Pagrindinių akcininkų tapatybė ir vadovybės tinkamumas
Įrodymas apie gebėjimą įnešti minimalų kapitalą, kurio kilmę galima aiškiai atsekti
Verslo planas, rodantis perspektyvumą ir indėlį į Panamos ekonomiką
Pirmiausia išduodamas laikinas leidimas, galutinė licencija – įregistravus viešajame registre
Licencia Internacional (tarptautinė bankininkystės licencija)
Minimalus kapitalas3 mln. JAV dolerių
Laiko juostaSupervizorius sprendimą priima per 90 dienų nuo išsamaus prašymo pateikimo (48 straipsnis).
InstitucijaPanamos bankai
PAB 3 mln. apmokėto arba paskirstyto kapitalo (str. 68), iš kurių PAB 250,000 turi būti laikomas kaip garantinis indėlis Banco Nacional de Panamá arba Caja de Ahorros
Teisė
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008), arts. 41, 68 and 71
Mokesčiai
Annual regulation and supervision fee PAB 15,000 (art. 225).
Pasų išdavimas
Nėra paso režimo.
Pagrindiniai reikalavimai
Verslas, kuriam vadovaujama iš biuro Panamoje ir kurio sandoriai galioja tik užsienyje
Tie patys tinkamumo ir kompetencijos, kapitalo kilmės ir verslo plano kriterijai kaip ir bendrosios licencijos atveju
Kapitalo pakankamumo taisyklės, kai SBP yra buveinės priežiūros institucija (71 straipsnis)
Vertybinių popierių rinkos priežiūros tarnyba (SMV) · interneto svetainėInvesticinės įmonės, fondai
Minimalus grynasis kapitalas brokeriams-pardavėjams yra nustatytas SMV susitarime ir nebuvo patvirtintas iš oficialaus šaltinio šioje patikroje, todėl jis negalioja. pradiniame 1999 Decreto Ley 1 tekste nustatytas PAB 5,000 dydžio mokestis už tarpininko-prekiautojo licenciją ir metinis priežiūros mokestis, kuris sudaro 0.0025 procentus nuo metinės prekybos (mažiausias PAB 2,500); šie skaičiai nebuvo palyginti su dabartiniu konsoliduotu tekstu, todėl mokesčių laukas yra tuščias. SBP arba SMV svetainėse nebuvo nustatyta jokio kriptovaliutų ar virtualiojo turto paslaugų teikėjų licencijavimo įstatymo; per šį patikrinimą jo teisinis statusas nebuvo patvirtintas iš oficialaus šaltinio. Pervedimų ir mokėjimų įmonės bei internetiniai lošimai (Junta de Control de Juegos) nebuvo patvirtinti iš oficialių šaltinių šiame leidinyje, todėl jie neturi jokių įrašų. Bankų įstatyme (Ley Bancaria) SBP leidžiama susitarimu keisti minimalų kapitalą ir priežiūros mokesčius.
Bendra informacija
Apie Panamą
Natūralios Žemės ribos. Žemėlapis yra orientacinis.
Būsena
Suvereni valstybė
Kapitalas
Panamos miestas
Sritis
75,420 km²
Oficialios kalbos
Ispanų
Laiko juosta
UTC-05:00
Pagrindinis eksportas
Panamos kanalo tranzito ir logistikos paslaugos
Finansinės paslaugos
Bananai
Žuvis
Rafinuota nafta
Pagrindiniai eksporto partneriai
Kinija
Japonija
Jungtinės Valstijos
Tailandas
Kosta Rika
Sources for the country information(6)
Informacija apie šalį patikrinta 2026 m. spalio 9 d. Licencijavimo duomenys atnaujinti 2026 m. spalio 7 d. Tik informacija, ne teisinė konsultacija; reikalavimai keičiasi. Reguliacinis pranešimas.
