Šis puslapis buvo automatiškai išverstas iš anglų kalbos ir nebuvo patikrintas vertėjo. Teisiniai ir reguliavimo terminai gali būti netikslūs, tačiau versija anglų kalba yra autentiška. Skaityti šį puslapį lietuvių kalba
Jurisdikcija · Šiaurės ir Pietų Amerika bei Karibai
Kaimanų salos
Britų užjūrio teritorija ir vienas didžiausių finansinių centrų, geriausiai žinomas kaip pirmaujantis rizikos draudimo fondų ir privataus kapitalo fondų būstinė. Taip pat yra didelis tarptautinis (B klasės) bankininkystės sektorius, draudimas ir augantis virtualaus turto paslaugų teikėjo režimas, kurį prižiūri Kaimanų salų pinigų institucija (Kaiman Islands Monetary Authority).CIMA).
Rizikos vėliavaStandartinis
FATFNeįtraukta į sąrašą
ES AML didelės rizikos sąrašasNeįtraukta į sąrašą
ES mokesčių sąrašasNeįtraukta į sąrašą
Licencijų režimai7
ValiutaKYD
Moody's reitingasAa3
Kitas rinkimaiDėl 2029
Neįtraukta į FATF sąrašus nuo 19 birželio 2026 plenarinio posėdžio pareiškimo (išbraukta iš sustiprintos stebėsenos spalio mėn. 2023), išbraukta iš ES didelės rizikos sąrašo Deleguotuoju reglamentu (ES) 2024/163 ir neįtraukta į atnaujinto ES mokesčių sąrašo I priedą 17 vasario mėn. 2026. Checked 7 October 2026.
Vyriausybė ir politika
Vyriausybė
Parlamentinė demokratija; savivaldi Britanijos užjūrio teritorija
Monarchas
Charles III · Nuo 2022 m. rugsėjis
Pirmininkas
André Ebanks (Kaimanų salų bendruomenės partija)
Valdančiosios partijos
Kaimanų salų nacionalinė partija (angl. Cayman Islands National Party) – Kaimanų salų politinė partija.
Paskutiniai rinkimai
2025 m. balandžio 30 d. Seimo rinkimai
Kitas rinkimai
Parlamento rinkimai, numatomi 2029 m.
Teisės aktų leidėjas
Parlamentas (vienų rūmų): 19 išrinktų narių ir 2 ex officio nariai
Teisinė sistema
Anglijos bendroji teisė ir vietos statutas
Ekonomika ir finansai
Gyventojai
75.8k (2025)
BVP
7,8 mlrd. USD (2024 m.)
BVP vienam gyventojui
104,293 USD (2024 m.)
Valiuta
Kaimanų salų doleris (KYD), susietas su JAV doleriu 1 KYD = 1,20 USD
Centrinis bankas
Kaimanų salų valiutos institucija
Kredito reitingas
Moody's Aa3 (stabilus) (nuo 2025 m. birželio)
Kaimanų salos yra pagrindinė rizikos draudimo fondų ir kitų investicinių fondų buveinė, finansinės paslaugos ir turizmas sukuria didžiausią ekonominę veiklą ir nėra tiesioginio apmokestinimo.
Bankas
"A" kategorijos banko licencija
Minimalus kapitalas488 tūkst. JAV dolerių
Laiko juostaCIMA politikoje nurodomas įprastas 5 savaičių apdorojimo laikas A kategorijai, kai gaunami visi dokumentai; licencijavimo reikalavimų puslapyje teigiama apie 6-8 savaites užbaigti paraišką.
InstitucijaKaimanų salų valiutos institucija
Minimalus grynasis turtas 400,000 CA$ vietoje įsteigtiems bankams; CIMA taip pat tikimasi bent 500,000 JAV dolerių išleisto kapitalo, laikomo grynaisiais pinigais vietiniame mažmeninės prekybos banke.Užsienio bankų filialai neturi atskiro kapitalo reikalavimo.
Teisė
Banks and Trust Companies Act, s.6
Mokesčiai
Vietinis A kategorijos bankas: paraiškos mokestis CI$10,000, dotacijos mokestis CI$750,000, metinis mokestis CI$1,000,000. A kategorijos bankas ir patikos fondas: paraiška CI$13,500, dotacija CI$750,000, metinė CI$1,000,000. Ribotoms A kategorijos licencijoms taikomi mažesni mokesčiai (nuo CI$160,000 iki CI$350,000 suteikimo mokestis). Šaltinis: CIMA mokesčių tvarkaraštis atnaujintas 1 sausio 2026.
Pasų išdavimas
Ne, Kaimanų salos nėra ES; licencija yra tik vietinė.
Pagrindiniai reikalavimai
Gali vykdyti bankinę veiklą salose ir už jų ribų, laikydamasis CIMA sąlygų
Mažiausiai du veiksmingi direktoriai, iš kurių vienas turi atitinkamą bankinę patirtį
Minimalus kapitalo pakankamumo koeficientas – 12 % patronuojamosioms įmonėms ir 15 % privatiems arba susijusiems bankams
Valdymo lygmens pinigų plovimo prevencijos ir kovos su juo pareigūnas bei atitikties užtikrinimo pareigūnas, įprastai gyvenantis Kaimanų salose; šių funkcijų negalima perduoti
"B" kategorijos banko licencija (įskaitant ribotąją "B")
Minimalus kapitalas488 tūkst. JAV dolerių
Laiko juostaCIMA politika numato įprastą 4 savaičių apdorojimo laiką B kategorijai, kai tik gaunami visi dokumentai.
InstitucijaKaimanų salų valiutos institucija
Minimalus grynasis turtas CI$400,000 vietoje įsteigtiems bankams; ribotų B licencijų turėtojams CI$20,000 (arba suma, reikalinga 15 % rizikos turto santykiui, kai yra trečiosios šalies finansavimas). Užsienio bankų filialai neturi atskiro kapitalo reikalavimo.
Teisė
Banks and Trust Companies Act, s.6 and s.6(6)
Mokesčiai
B kategorijos bankas: paraiškos mokestis CI$4,000, dotacijos mokestis CI$70,000, metinis mokestis nuo CI$60,000 iki CI$100,000 priklausomai nuo bendro turto. Ribotas B: paraiška CI$4,000, dotacija CI$45,000, metinis CI$37,000 iki CI$40,000. Šaltinis: CIMA mokesčių tvarkaraštis atnaujintas 1 sausio 2026.
Pasų išdavimas
Ne
Pagrindiniai reikalavimai
Sandoriai su Kaimanų salų gyventojais paprastai draudžiami (6 straipsnio 6 dalis)
Ribotos B licencijos turėtojai gali priimti lėšas tik iš asmenų, nurodytų kartu su paraiška pateiktame įsipareigojime
Dauguma B licencijų turėtojų yra užsienio bankų filialai arba dukterinės įmonės; vertinamos šalies priežiūros institucijos konsoliduotosios priežiūros priemonės
Tinkami ir tinkami direktoriai ir kontrolieriai; AML/CFT įdarbinti pareigūnai
Taikymas CI$2,500; metinis mokestis CI$20,000 (CI$1,000 už kiekvieną patronuojamąją įmonę, filialą, agentūrą ar atstovybę); kas ketvirtį taikomas 2 % nuo bendros pervestos į užsienį sumos operacijos mokestis, kurio viršutinė riba yra CI$10 už operaciją. Šaltinis: CIMA mokesčių tvarkaraštis atnaujintas 1 sausio 2026.
Pasų išdavimas
Ne
Pagrindiniai reikalavimai
Verslo planas ir išsami informacija apie vidaus kontrolę
Informacija apie visus tikruosius savininkus, direktorius ir atstovus
Policijos pažymėjimai ir rekomendacijos direktoriams
Virtualaus turto paslaugų teikėjo registracija arba licencija (įskaitant smėlio dėžės licenciją)
Minimalus kapitalasNeskelbta
Laiko juostaNeskelbta
InstitucijaKaimanų salų valiutos institucija
Teisė
Virtual Asset (Service Providers) Act, as amended by the Virtual Asset (Service Providers) (Amendment) Act, 2024
Mokesčiai
KYD 1,000 registracijos vertinimo mokestis pagal pirmąjį etapą. Licencijos paraiškos ir licencijos išdavimo mokesčiai nustatyti Virtualaus turto (paslaugų teikėjų) taisyklių (pakeitimų) priede 2, 2025; sumos nėra patikrintos iš oficialaus teksto.
Pasų išdavimas
Ne
Pagrindiniai reikalavimai
Nuo 2025 m. balandžio 1 d. virtualaus turto saugojimo paslaugoms ir virtualiojo turto prekybos platformoms reikalinga licencija; kitoms VASP veikloms būtina registracija
Licencijuojamą veiklą vykdantys registruoti asmenys turėjo 90 dienų nuo 2025 m. balandžio 1 d. kreiptis dėl licencijos išdavimo
Mažiausiai trys direktoriai licencijų turėtojams
Inovacinėms paslaugoms suteikiama smėlio dėžės licencija, galiojanti iki vienerių metų
Vertybinių popierių investicinio verslo licencija (ir registruoto asmens statusas)
Minimalus kapitalas122 tūkst. JAV dolerių
Laiko juostaNeskelbta
InstitucijaKaimanų salų valiutos institucija
Pagrindinis finansinių išteklių reikalavimas CI$100,000 brokeriams prekiautojams, rinkos formuotojams ir vertybinių popierių valdytojams; CI$15,000 kitiems licencijos turėtojams
Teisė
Securities Investment Business Act
Mokesčiai
Licencijos paraiška CI$1,000 daugumai kategorijų. Mokestis už pirmąją licenciją ir jos metinį atnaujinimą: brokeris prekiautojas CI$10,000, vertybinių popierių tvarkytojas CI$5,000, vertybinių popierių valdytojas CI$10,000, vertybinių popierių patarėjas CI$10,000, rinkos formuotojas CI$10,000. Registruoti asmenys: registracijos ir metinis mokestis CI$6,000 kiekvienam. Šaltinis: CIMA mokesčių tvarkaraštis atnaujintas 1 sausio 2026.
Pasų išdavimas
Ne
Pagrindiniai reikalavimai
Licencijos turėtojams reikia bent dviejų individualių direktorių arba vieno korporacinio direktoriaus, registruoto pagal Direktorių registracijos ir licencijavimo aktą
Registruoti asmenys (anksčiau neįtraukti asmenys) yra tik grupės verslo arba sudėtingi ir didelės grynosios vertės klientai
Reikalingas vietos registruotos buveinės paslaugų teikėjas
Per 21 dieną CIMA pranešama apie esminius registruotų asmenų pakeitimus
Reguliuojamas investicinis fondas (licencijuotas, administruojamas, registruotas, pagrindinis arba ribotos veiklos investuotojų fondas) ir registruotas privatus fondas
Investicinis fondas: paraiškos arba registracijos mokestis 4125 Kanados doleriai ir metinis mokestis 4125 Kanados doleriai (pagrindiniai fondai – 3075 Kanados doleriai), plius 750 Kanados dolerių už subfondą ir 300 Kanados dolerių administracinio paraiškos pateikimo mokestis. Privatusis fondas: metinis mokestis 4125 Kanados doleriai, plius 525 Kanados doleriai už alternatyvią investavimo priemonę, atskirą portfelį ar atskirą sąskaitą ir 300 Kanados dolerių paraiškos pateikimo mokestis. Šaltinis: CIMA mokesčių lentelė atnaujinta 2026 m. sausio 1 d.
Pasų išdavimas
CIMA išduoda pažymas ES prijungtiems fondams pagal AIFMD (mokestis 800 CA$).
Pagrindiniai reikalavimai
Registruotiems ir ribotam investuotojams skirtiems investiciniams fondams reikia minimalios pradinės investicijos CI$80,000 (US$100,000); administruojami fondai neturi tokio minimumo
Riboto investavimo fondai turi 15 ar mažiau investuotojų
Privatiesiems fondams (uždariems) minimalaus investicijų reikalavimo nėra
Metinis auditas CIMA patvirtintas vietos auditorius ir metinių ataskaitų teikimas
Kaimanų salų pinigų institucija (CIMA) · interneto svetainėbankai, patikos bendrovės, mokėjimo paslaugų teikėjai, virtualaus turto paslaugų teikėjai (VASP), investicinės įmonės, fondai, draudimas
2023 m. spalio mėn. plenariniame posėdyje FATF pašalino Kaimanų salas iš sustiprintos stebėsenos; vėliau ES priėmė Deleguotąjį reglamentą (ES) 2024/163 (2023 m. gruodžio 12 d.). VASP režimas perėjo į antrą etapą 2025 m. balandžio 1 d., kai licencijavimas tapo privalomas saugojimo ir prekybos platformos paslaugoms. Pirmiau nurodyti mokesčiai yra Kaimanų salų doleriais (CIMA konvertuojama pagal 1 JAV dolerį = 0,82 CA$). Žaidimai: šis failas neapima internetinių lošimų licencijos, nes oficialiuose šaltiniuose nenustatytas joks Kaimanų salų internetinių lošimų licencijavimo režimas. Draudimas (įskaitant priklausomuosius) yra svarbus sektorius, tačiau jis čia nėra aptariamas.
Bendra informacija
Apie Kaimanų salas
Natūralios Žemės ribos. Žemėlapis yra orientacinis.
Informacija apie šalį patikrinta 2026 m. spalio 9 d. Licencijavimo duomenys atnaujinti 2026 m. spalio 7 d. Tik informacija, ne teisinė konsultacija; reikalavimai keičiasi. Reguliacinis pranešimas.
