Šis puslapis buvo automatiškai išverstas iš anglų kalbos ir nebuvo patikrintas vertėjo. Teisiniai ir reguliavimo terminai gali būti netikslūs, tačiau versija anglų kalba yra autentiška. Skaityti šį puslapį lietuvių kalba
Jurisdikcija · Šiaurės ir Pietų Amerika bei Karibai
Meksika
Meksikoje yra antra pagal dydį finansų sistema Lotynų Amerikoje. Nacionalinė bankininkystės ir vertybinių popierių komisija (CNBV) išduoda leidimus bankams, vertybinių popierių įmonėms ir finansinių technologijų institucijoms. „Banco de México“ rašo mokėjimo ir virtualiojo turto taisykles ir turi pateikti savo nuomonę arba pritarimą pagrindiniams leidimams. 2018 m. „Fintech“ įstatymas sukūrė licencijas elektroninių mokėjimų fondų įstaigoms ir visuomeninio finansavimo platformoms.
Rizikos vėliavaStandartinis
FATFNeįtraukta į sąrašą
ES AML didelės rizikos sąrašasNeįtraukta į sąrašą
ES mokesčių sąrašasNeįtraukta į sąrašą
Licencijų režimai7
ValiutaMXN
S&P reitingasBBB
Kitas rinkimai2027 birželio 6 d.
Mexico is not on the FATF grey or black lists after the 19 June 2026 plenary (no October 2026 plenary outcome yet). Ji nėra įtraukta į ES didelės rizikos trečiųjų šalių sąrašą (deleguotasis reglamentas (ES) 2016/1675 su paskutiniais pakeitimais, padarytais deleguotaisiais reglamentais (ES) 2026/46 ir 2026/83, galiojančiais 29 sausio 2026). It is in neither Annex I nor Annex II of the EU tax list revised by Council conclusions of 9 October 2026. Checked 13 October 2026.
Morena (Nacionalinis atgimimo judėjimas), Meksikos ekologinė žalioji partija (PVEM), Darbo partija (PT)
Paskutiniai rinkimai
2024 m. birželio 2 d. – Generaliniai (prezidentiniai ir kongreso) rinkimai
Kitas rinkimai
Federalinis vidutinis laikotarpis (Atstovų rūmai) su 17 gubernatoriais, 6 birželio 2027. INE opened the federal electoral process on 10 September 2026. Visi 500 deputatai yra renkami. Prezidentas tarnauja vieną 6-metų kadenciją iki 2030.
Teisės aktų leidėjas
Sąjungos kongresas: dviejų rūmų; Deputatų Rūmai 500 vietų, Senatas 128 vietos. Morena, PVEM ir PT koalicija turi kvalifikuotą daugumą Atstovų Rūmuose.
Teisinė sistema
Civilinė teisė
Ekonomika ir finansai
Gyventojai
133.4m (2025)
BVP
1,8tn JAV dolerių (2025 m.)
BVP vienam gyventojui
13,759 USD (2025 m.)
Valiuta
Meksikos pesas (MXN), laisvosios plūdės
Centrinis bankas
Meksikos bankas (Banxico)
Kredito reitingas
S&P BBB (negatyvus) · Moody's Baa3 (stabilus) · Fitch BBB- (stabilus) (nuo 2026 m. gegužės)
Antroji pagal dydį Lotynų Amerikos ekonomika, pagrįsta gamybos eksportu, susijusia su Šiaurės Amerikos tiekimo grandinėmis.Bankus prižiūri Nacionalinė bankininkystės ir vertybinių popierių komisija (CNBV), o Banxico vykdo pinigų politiką.
Bankas
Leidimas įsteigti komercinį banką ir vykdyti jo veiklą (commercial bank authorisation)
Minimalus kapitalas90 mln. UDI bankams, kurių įstatuose numatytos visos įstatymo 46 straipsnyje išvardytos operacijos (LIC 19 str.; CUB 2, I ir IV str.). Bankui, kurio veikla apribojama CUB 2, II str. nurodytomis operacijomis, reikia 54 mln. UDI. Joks bankas negali turėti mažiau kaip 40 % visos sumos (LIC 19 str.). Kapitalas turi būti apmokėtas iki paskutinės kiekvienų metų darbo dienos pagal praėjusių metų gruodžio 31 d. UDI vertę.
Laiko juostaNeskelbta
InstitucijaNacionalinė bankininkystės ir vertybinių popierių komisija, gavusi palankią Banco de México nuomonę
90 mln. UDI bankams, kurių įstatuose numatytos visos įstatymo 46 straipsnyje išvardytos operacijos (LIC 19 str.; CUB 2, I ir IV str.). Bankui, kurio veikla apribojama CUB 2, II str. nurodytomis operacijomis, reikia 54 mln. UDI. Joks bankas negali turėti mažiau kaip 40 % visos sumos (LIC 19 str.). Kapitalas turi būti apmokėtas iki kiekvienų metų paskutinės darbo dienos pagal praėjusių metų gruodžio 31 d. UDI vertę.
Teisė
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 8, 9, 10, 19 and 46 Bis; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito (Circular Única de Bancos), art. 2
Pasų išdavimas
Nėra paso režimo.
Pagrindiniai reikalavimai
Meksikos sociedad anónima su nuolatiniu kapitalu, kurios buveinė yra Meksikoje (9 straipsnis)
Akcininkų sąrašas su lėšų šaltiniu, trejų metų finansinės ataskaitos ir geros reputacijos įrodymas (10 str. II d.)
Verslo planas su finansinio gyvybingumo tyrimu ir saugumo priemonėmis (10 str., IV)
10 % minimalaus kapitalo indėlis į Federalinį iždą (10 straipsnio V dalis)
Per pirmuosius trejus finansinius metus dividendų išmokėti negalima, nebent kapitalas gerokai viršija reikalavimą (10 straipsnio IV dalies f punktas)
Atskiras CNBV leidimas pradėti veiklą po patikrinimo vizitų (46bis straipsnis)
Filial de institución financiera del exterior (užsienio finansų įstaigos dukterinė įmonė)
Minimalus kapitalasToks pat minimalus kiekis, kaip ir vietiniame banke: 90 mln. UDI visoms operacijoms arba 54 mln. UDI ribotam operacijų rinkiniui (LIC 19 str.; CUB 2 str.)
Laiko juostaNeskelbta
InstitucijaComisión Nacional Bancaria y de Valores, išklausiusi Banco de México
Toks pat minimalus kiekis, kaip ir vietiniame banke: 90 mln. UDI visoms operacijoms arba 54 mln. UDI ribotam operacijų rinkiniui (LIC 19 str.; CUB 2 str.)
Teisė
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 45-A to 45-G
Pasų išdavimas
Nėra paso režimo.
Pagrindiniai reikalavimai
Pagrindinė įmonė turi būti finansų įstaiga iš šalies, sudariusios sutartį arba susitarimą su Meksika, kuriame leidžiama turėti patronuojamąsias įmones (45-A straipsnis)
Vienas iš tėvų turi atlikti tokio paties pobūdžio operacijas savo gimtojoje šalyje (45-E straipsnis)
F serijos akcijos turi sudaryti ne mažiau kaip 51 % kapitalo (45-G str.)
Tokie patys reikalavimai kaip ir vietiniam bankui, be to, papildomai taikomos Secretaría de Hacienda taisyklės (45-B ir 45-F straipsniai)
Institución de fondos de pago electrónico (IFPE, elektroninių mokėjimų fondų įstaiga)
Minimalus kapitalas500,000 UDIs for an IFPE that operates in pesos only (art. 6). 700,000 UDIs if it is also authorised for virtual assets, foreign currency, acting as a clearing house for payment networks, or derivatives on virtual assets (art. 7).
Laiko juostaSprendimas dėl leidimo, kuriam reikalingas Tarpinstitucinis komitetas, turi būti priimtas per 180 dienų (FinTech įstatymo 6 straipsnis). Pareiškėjo prašymu institucija gali pratęsti šį terminą iki pusės.
InstitucijaNacionalinė bankininkystės ir vertybinių popierių komisija, susitarus su Tarpinstituciniu komitetu (SHCP, Banco de México ir CNBV)
500,000 UDIs for an IFPE that operates in pesos only (art. 6). 700,000 UDIs if it is also authorised for virtual assets, foreign currency, acting as a clearing house for payment networks, or derivatives on virtual assets (art. 7).
Teisė
Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech), arts. 6, 11, 22 to 29 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 9
Pasų išdavimas
Nėra paso režimo.
Pagrindiniai reikalavimai
Meksikos sociedad anónima, kurios nuolatinė gyvenamoji vieta yra Meksikoje (36 straipsnis)
Verslo planas, klientų lėšų atskyrimo politika, IT saugumas ir AML politikos sritys (39 straipsnis)
Informacija apie akcininkus ir direktorius, įrodantys gerą reputaciją ir patikimą kredito istoriją (39 straipsnio XI ir XII dalys)
Parengties įrodymas ne vėliau kaip prieš 30 darbo dienų iki pradžios; CNBV ir Banco de México gali atlikti patikrinimą (40 str.)
Klientams negali būti mokamos jokios palūkanos ar grąža už jų likučius (29 str.)
Grynųjų pinigų įnešimas ribojamas iki 10,000 UDI vienam klientui per mėnesį, o grynųjų pinigų išėmimas – iki 1,500 UDI per dieną (DCG str. 9)
Minimalus kapitalas500,000 UDIs for an IFC authorised for one type of operation in pesos (art. 6). 700,000 UDIs for two or more types, or for operations in virtual assets or foreign currency (art. 7).
Laiko juostaSprendimas priimamas per 180 dienų, kai Tarpinstitucinis komitetas turi susitarti (Fintech įstatymo 6 straipsnis)
InstitucijaNacionalinė bankininkystės ir vertybinių popierių komisija, susitarus su Tarpinstituciniu komitetu
500,000 UDIs for an IFC authorised for one type of operation in pesos (art. 6). 700,000 UDIs for two or more types, or for operations in virtual assets or foreign currency (art. 7).
Teisė
Ley Fintech, arts. 6, 15, 16 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 8
Pasų išdavimas
Nėra paso režimo.
Pagrindiniai reikalavimai
Trijų rūšių operacijos: skolos, nuosavo kapitalo ir bendrosios nuosavybės arba autorinio atlyginimo surinktinis finansavimas (16 str.)
Operacijos atliekamos pesais, nebent Banco de México leidžia užsienio valiutą arba virtualų turtą (16 str.)
Siūlomi vertybiniai popieriai negali būti įregistruoti Nacionaliniame vertybinių popierių registre (Registro Nacional de Valores) (16 str.)
Paraiškoje turi būti aprašyta paskatų suderinimo schema (39 straipsnio XV dalis)
Tie patys įmonės, valdymo ir AML reikalavimai kaip ir kitoms „FinTech“ įstaigoms (36 ir 39 straipsniai)
Intercambio de activos virtuales como actividad vulnerable (virtualiojo turto keitimasis ir saugojimas kaip pažeidžiama veikla)
Minimalus kapitalasNeskelbta
Laiko juostaNeskelbta
InstitucijaSecretaría de Hacienda y Crédito Público (AML registracija ir pranešimai); Banco de México (bankų ir finansinių technologijų įstaigų virtualiojo turto operacijos)
Teisė
Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, arts. 17, XVI and 18 (as reformed by decree published 16 July 2025); Ley Fintech, arts. 30 to 34; Banco de México Circular 4/2019, rule 3
Pasų išdavimas
Nėra paso režimo.
Pagrindiniai reikalavimai
Licencijos virtualiojo turto paslaugų teikėjams nėra
Ne finansų įmonės, keičiančios, saugančios ar perkeliančios virtualųjį turtą klientams, vykdo pažeidžiamą veiklą (17 str. XVI d.)
Tai apima operacijas su Meksikos piliečiais, vykdomas iš kitos jurisdikcijos (17 straipsnio XVI dalis)
Jie turi užsiregistruoti pažeidžiamų veiklų registre per oficialų portalą (18 straipsnis, IV bis)
Jie privalo nustatyti kiekvieno kliento tapatybę ir saugoti įrašus mažiausiai dešimt metų (18 str.)
Pranešimai turi būti pateikiami, kai kliento operacijos yra 210 kartų didesnės už dienos UMA arba mokesčiai yra 4 kartus didesni už dienos UMA (17 straipsnio XVI dalis)
Bankai ir finansinių technologijų institucijos gali naudoti virtualųjį turtą tik vidaus operacijoms, iš anksto gavus Banco de México patvirtinimą (Aplinkraštis 4/2019, 3 taisyklė)
Banco de México neleis bankams ar finansinių technologijų įstaigoms siūlyti virtualaus turto keitimą, pervedimą ar saugojimą tiesiogiai klientams (Aplinkraštis 4/2019, 3 taisyklė)
Leidimas veikti kaip vertybinių popierių brokeriui ir prekiautojui (securities broker-dealer authorisation)
Minimalus kapitalasApmokėtas kapitalas – 3 mln. UDI įmonėms, teikiančioms tik konsultacines, platinimo ir panašias paslaugas, kurios nevykdo sandorių (10 straipsnio I dalis); 9 mln. UDI daugumai kitų paslaugų (10 straipsnio II dalis); 12,5 mln. UDI vertybinių popierių skolinimui ir LMV 171 straipsnio IV–VI dalyse nurodytoms paslaugoms (10 straipsnio III dalis).
Laiko juostaNeskelbta
InstitucijaNacionalinė bankininkystės ir vertybinių popierių komisija
Apmokėtas kapitalas – 3 mln. UDI įmonėms, teikiančioms tik konsultacines, platinimo ir panašias paslaugas, kurios nevykdo sandorių (10 straipsnio I dalis); 9 mln. UDI daugumai kitų paslaugų (10 straipsnio II dalis); 12,5 mln. UDI vertybinių popierių skolinimui ir LMV 171 straipsnio IV–VI dalyse nurodytoms paslaugoms (10 straipsnio III dalis).
Teisė
Ley del Mercado de Valores, arts. 113 to 117; Disposiciones de carácter general aplicables a las casas de bolsa, art. 10
Pasų išdavimas
Nėra paso režimo.
Pagrindiniai reikalavimai
Sociedad anónima, kurios pavadinime yra žodžiai casa de bolsa ir kurios buveinė yra Meksikoje (115 straipsnio I dalis)
Akcininkų sąrašas su lėšų šaltiniu ir duomenimis apie direktorius bei vadovus (115 str. II dalis)
Verslo planas su IT saugumu, galimybių studija ir vidaus kontrole (115 str. III)
Elgesio kodeksas, susijęs su interesų konfliktų politika (115 straipsnio IV dalis)
10 % minimalaus kapitalo indėlis į Federalinį iždą (115 straipsnio V dalis)
Kapitolio, tinkamų valdytojų ir infrastruktūros įrodymas ne vėliau kaip prieš 30 darbo dienų iki veiklos pradžios (116 str.)
Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) · websitebanks, E-money institutions, Investment firms
Banco de México (Banxico) · interneto svetainėbankai, elektroninių pinigų įstaigos, virtualaus turto paslaugų teikėjai (VASP)
Secretaría de Hacienda y Credito Público (SHCP) · websiteVirtualaus turto paslaugų teikėjai (VASPs)
Kapitalo sumos Meksikoje nustatomos Unidades de Inversión (UDI). UDI yra infliacijos indeksu pagrįstas apskaitos vienetas, kurį skelbia Banco de México. Tai nėra valiuta. Sumos saugomos kaip UDI pagal ISO kodą MXV ir nenurodomas peso skaičius. Bankams, finansinių technologijų įstaigoms ir brokeriams-pardavėjams minimali suma turi būti sumokėta iki paskutinės kiekvienų metų darbo dienos, atsižvelgiant į praėjusių metų gruodžio 31 d. UDI vertę. Ley de Instituciones de Crédito ir Ley del Mercado de Valores nenustato galutinio termino CNBV priimti sprendimą dėl banko ar brokerio-pardavėjo leidimo, todėl šie terminai yra negaliojantys. CNBV paraiškos mokestis nebuvo patvirtintas iš oficialių šaltinių, todėl mokesčio laukai yra negaliojantys. Virtualusis turtas: pagal „Fintech“ įstatymą Banco de México gali nuspręsti, kokį virtualųjį turtą gali naudoti finansinių technologijų įstaigos. Pagal Aplinkraštį Nr. 4/2019 Banco de México leidžia tik vidaus operacijas, o ne klientų aptarnavimą. 2021 m. birželio mėn. Banco de México, SHCP ir CNBV pareiškė, kad finansų institucijos neturi teisės viešai siūlyti virtualiojo turto operacijų. 2025 m. liepos mėn. AML reforma suteikė SHCP dvylika mėnesių atnaujinti savo bendrąsias taisykles; nebuvo patikrinta, ar šios taisyklės buvo paskelbtos.
Bendra informacija
Apie Meksiką
Natūralios Žemės ribos. Žemėlapis yra orientacinis.
Būsena
Suvereni valstybė
Kapitalas
Meksika
Sritis
1,964,375 km²
Oficialios kalbos
Ispanų, Daugiau nei 68 vietinės kalbos, įskaitant Nahuatl
Laiko juosta
UTC-06:00 (Meksikas, vasaros laiko netaikymas nuo 2022 m. spalio mėn.; Žemutinė Kalifornija ir kai kurios šiaurinės pasienio savivaldybės naudoja JAV laikrodžio keitimo sistemą)
Pagrindinis eksportas
Kompiuteriai ir mašinos
Lengvieji automobiliai, sunkvežimiai ir autodalys
Elektros ir elektroninė įranga
Optiniai, techniniai ir medicinos prietaisai
Nafta ir mineralinis kuras
Pagrindiniai eksporto partneriai
Jungtinės Valstijos
Kanada
Kinija
Vokietija
Pietų Korėja
Sources for the country information(19)
Informacija apie šalį patikrinta 2026 m. spalio 13 d. Licencijavimo duomenys atnaujinti 2026 m. spalio 13 d. Tik informacija, ne teisinė konsultacija; reikalavimai keičiasi. Reguliacinis pranešimas.
