Tipe Lisensi
Bank
Institusi kredit yang menerima deposit, mulai dari bank komersial penuh hingga bank internasional dan swasta. Dibandingkan di 77 rezim. Angka-angka adalah minimum hukum dari setiap regulator; kebutuhan modal nyata biasanya lebih tinggi.
| Yurisdiksi | Lisensi | Modal Minimum | Jalur waktu | Risiko |
|---|---|---|---|---|
| Austria Eropa (UE) | Lisensi Bank (Konzession zum Betrieb von Bankgeschaeften), CRR institusi kredit ECB atas draf keputusan yang diajukan oleh FMA | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: keputusan dalam waktu enam bulan dari aplikasi lengkap dan dalam setiap kasus dalam waktu 12 bulan dari penerimaan; ECB kemudian memiliki sepuluh hari kerja (bisa diperpanjang sekali) untuk menentang draf FMA | Default |
| Belgia Eropa (UE) | Otorisasi (agrément) sebagai lembaga kredit ECB atas draf keputusan NBB (SSM) | EUR 6,200,000 | Keputusan dalam 6 bulan dari file lengkap dan paling lambat 12 bulan setelah penerimaan aplikasi (Undang-undang Banking art. 12) | Default |
| Cyprus Europe (EU) | Otorisasi sebagai lembaga kredit ECB atas usulan CBC | EUR 5,000,000 | CRD art. 15: enam bulan dari aplikasi lengkap, dan dalam setiap kasus 12 bulan | Default |
| Estonia Eropa (UE) | Otoritas lembaga kredit ECB, atas usulan dari Finantsinspektsioon | EUR 5,000,000 | Finantsinspektsioon: 6 sampai 12 bulan; keputusan dalam waktu 6 bulan dari dokumen lengkap dan tidak lebih dari 12 bulan setelah aplikasi | Default |
| Prancis Eropa (UE) | Agrément as a credit institution (établissement de crédit) ECB on proposal of the ACPR | EUR 5,000,000 | 6 bulan dari file lengkap, dan paling banyak 12 bulan dari pengiriman awal (ACPR) | Default |
| Jerman Eropa (UE) | Lisensi untuk menjalankan bisnis perbankan (CRR institusi kredit) ECB atas usulan BaFin | EUR 5,000,000 | BaFin harus memutuskan dalam waktu 6 bulan dari dokumen lengkap (KWG § 33(4)); CRD art. 15 menutupi proses pada 12 bulan setelah diterima | Default |
| Ireland Europe (EU) | Lisensi perbankan (institusi kredit) ECB, dengan aplikasi yang diajukan ke Bank Sentral Irlandia | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: keputusan dalam waktu 6 bulan setelah aplikasi lengkap dan dalam setiap kasus dalam waktu 12 bulan setelah diterima | Default |
| Italia Eropa (UE) | Banking license (autorizzazione all'attività bancaria) ECB on proposal of Banca d'Italia | EUR 10,000,000 | ECB keputusan akhir dalam waktu 180 hari setelah penerimaan aplikasi (tergantung pada penundaan) dan dalam setiap kasus dalam waktu 12 bulan | Default |
| Lithuania Eropa (UE) | Lisensi Bank (institusi kredit) ECB, berdasarkan penilaian oleh Bank Lituania (SSM) | EUR 5,000,000 | Undang-Undang Bank art. 9(11): keputusan dalam waktu 6 bulan setelah penerimaan aplikasi (atau dokumen tambahan), dan dalam setiap kasus dalam waktu 12 bulan | Default |
| Lithuania Eropa (UE) | Lisensi bank khusus ECB, berdasarkan penilaian oleh Bank Lituania (SSM) | EUR 1,000,000 | Waktu yang sama dengan bank biasa: Undang-undang Bank art. 9(11), 6 bulan, dan dalam setiap kasus 12 bulan | Default |
| Luxembourg Europe (EU) | Otorisasi lembaga kredit ECB atas usulan dari CSSF | EUR 8,700,000 | CSSF menyatakan batas waktu legal 12 bulan untuk keputusan lisensi; CRD art. 15 menetapkan 6 bulan dari file lengkap | Default |
| Malta Eropa (UE) | Lisensi untuk menjalankan bisnis perbankan (institusi kredit) ECB atas usulan MFSA (SSM prosedur paralel) | EUR 5,000,000 | MFSA harus menentukan dalam waktu enam bulan setelah menerima (atau informasi lengkap), dan dalam setiap kasus dalam waktu dua belas bulan (BR/01 para 37 sampai 39; CRD art. 15) | Default |
| Netherlands Europe (EU) | Lisensi untuk menjalankan bisnis bank ECB, dengan aplikasi yang ditangani oleh DNB | EUR 5,000,000 | DNB: periode pertimbangan resmi 26 minggu dari aplikasi formal; dapat memakan waktu lebih lama jika berkas tidak lengkap | Default |
| Poland Europe (EU) | Otorisasi untuk mendirikan bank dan otorisasi untuk memulai aktivitas (lisensi bank dua tahap) KNF (Polandia berada di luar zona euro dan SSM) | EUR 5,000,000 | Tidak ada batas waktu Polandia yang spesifik ditemukan pada halaman KNF; CRD pasal 15 memerlukan keputusan dalam 6 bulan setelah aplikasi lengkap dan dalam setiap kasus dalam 12 bulan | Default |
| Portugal Eropa (UE) | Otorisasi lembaga kredit ECB atas usulan Banco de Portugal | Not published | CRD Art. 15: keputusan dalam waktu 6 bulan setelah aplikasi lengkap dan dalam setiap kasus dalam waktu 12 bulan setelah diterima | Default |
| Spanyol Eropa (UE) | Otorisasi bank (entidad de crédito) ECB atas usulan Banco de España | EUR 18,000,000 | Keputusan dalam waktu 6 bulan setelah penerimaan atau penyelesaian berkas dan dalam setiap kasus dalam waktu 12 bulan; kesunyian berarti penolakan (RD 84/2015 art. 3(2)) | Default |
| Gibraltar Eropa (non-UE) | Lembaga Kredit (izin Bagian 7) GFSC | EUR 5,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Guernsey Eropa (non-UE) | Lisensi mengambil deposit GFSC (Divisi perbankan dan asuransi) | Not published | Tidak dipublikasikan | Default |
| Isle of Man Europe (non-EU) | Kelas 1(1) deposit mengambil lisensi IOMFSA | Not published | IOMFSA standar layanan 6 bulan dari aplikasi lengkap; lebih lama jika tidak lengkap atau masalah muncul | Default |
| Jersey Eropa (non-UE) | Pendaftaran untuk melanjutkan bisnis penerimaan deposit JFSC | Not published | Tidak dipublikasikan | Default |
| Liechtenstein Eropa (non-UE) | Lisensi Bank (Bewilligung als Bank) FMA Liechtenstein (tidak ada ECB keterlibatan: Liechtenstein berada di luar zona euro dan Single Supervisory Mechanism) | CHF 10,000,000 | FMA memutuskan dalam waktu enam bulan dari penerimaan aplikasi lengkap; sebuah aplikasi yang tidak lengkap selama dua belas bulan ditolak | Default |
| Monako Eropa (non-UE) | Credit institution agrément (bank Monako atau cabang dari institusi kredit asing) ACPR (operasi perbankan), CCAF (aktivitas keuangan) dan Pemerintah Monako (pendirian) | Not published | Tidak dipublikasikan | Risiko tinggi |
| Switzerland Europe (non-EU) | Lisensi perbankan FINMA | CHF 10,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Inggris Eropa (non-UE) | Bagian 4A izin untuk menerima deposit (otorisasi bank Inggris) PRA, dengan persetujuan FCA (regulasi ganda) | Not published | Tanggal batas waktu 6 bulan dari aplikasi lengkap, atau 12 bulan dari penerimaan aplikasi yang tidak lengkap | Default |
| Bahrain Timur Tengah | Lisensi bank konvensional (retail atau grosir) Bank Sentral Bahrain | BHD 100,000,000 | CBB memberikan keputusan formal dalam waktu 60 hari kalender dari aplikasi lengkap (Artikel 44(e) Hukum CBB, LR-3.1.14); persyaratan yang belum dipenuhi harus disampaikan dalam waktu 6 bulan | Default |
| Bahrain Timur Tengah | Lisensi bank Islam (retail atau grosir) Bank Sentral Bahrain | BHD 100,000,000 | 60 hari kalender dari aplikasi yang lengkap, seperti untuk bank konvensional | Default |
| Qatar (QFC) Timur Tengah | QFC authorization for banking business (deposit-taker) QFC Regulatory Authority | QAR 35,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Qatar (QFC) Timur Tengah | Lisensi perbankan Bank Sentral Qatar Bank Sentral Qatar | Not published | Tidak dipublikasikan | Default |
| United Arab Emirates (onshore) Timur Tengah | Lisensi bank (bank yang terdaftar di UEA, bank khusus atau cabang dari bank asing) Bank Sentral UEA | AED 2,000,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| United Arab Emirates (onshore) Timur Tengah | Bank Lisensi Terbatas Bank Sentral UEA | AED 1,000,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Uni Emirat Arab: Pasar Global Abu Dhabi (ADGM) Timur Tengah | Izin Layanan Keuangan untuk Menerima Deposit (Kategori 1, atau Kategori 5 untuk Institusi Keuangan Islam yang mengelola PSIAu) FSRA | USD 10,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Uni Emirat Arab: Dubai International Financial Centre (DIFC) Timur Tengah | Lisensi untuk melanjutkan penerimaan deposit (Kategori 1, atau Kategori 5 untuk institusi keuangan Islam yang mengelola PSIA tanpa batasan) DFSA | USD 10,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Australia Asia-Pasifik | Lisensi lembaga penerima deposit yang diizinkan (ADI), jalur langsung APRA | AUD 15,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Australia Asia-Pasifik | Lisensi ADI Terbatas (jalan terbatas) APRA | AUD 3,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Hong Kong Asia-Pasifik | Lisensi perbankan (bank berlisensi) HKMA | HKD 300,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Hong Kong Asia-Pasifik | Lisensi bank digital (bank virtual) HKMA | HKD 300,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Hong Kong Asia-Pasifik | Lisensi perbankan terbatas (bank lisensi terbatas) HKMA | HKD 100,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Hong Kong Asia-Pasifik | Pendaftaran perusahaan penerima deposit HKMA | HKD 25,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Japan Asia-Pasifik | Lisensi perbankan Prime Minister (delegated to the FSA Commissioner) | JPY 2,000,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Labuan (Malaysia) Asia-Pasifik | Lisensi perbankan Labuan Labuan FSA | Not published | Labuan FSA menyatakan proses 30 hari kerja (normal) atau 15 hari (fast track) setelah aplikasi selesai | Default |
| Labuan (Malaysia) Asia-Pasifik | Lisensi perbankan investasi Labuan Labuan FSA | MYR 10,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Labuan (Malaysia) Asia-Pasifik | Lisensi bank digital Labuan Labuan FSA | MYR 200,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| New Zealand Asia-Pasifik | Bank terdaftar (berpindah ke penerima deposit berlisensi) RBNZ | Not published | Tidak dipublikasikan | Default |
| Filipina Asia-Pasifik | Lisensi perbankan universal atau komersial Dewan Moneter BSP | Not published | Tidak dipublikasikan | Default |
| Filipina Asia-Pasifik | Lisensi bank digital Dewan Moneter BSP | PHP 1,000,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Singapura Asia-Pasifik | Lisensi bank penuh MAS | Not published | MAS menyatakan pemrosesan biasanya memakan waktu sekitar tiga sampai empat bulan setelah aplikasi selesai | Default |
| Singapura Asia-Pasifik | Lisensi bank grosir MAS | SGD 100,000,000 | Sekitar tiga sampai empat bulan setelah aplikasi selesai | Default |
| Singapura Asia-Pasifik | Lisensi bank lengkap digital MAS | SGD 15,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Singapura Asia-Pasifik | Lisensi bank grosir digital MAS | SGD 100,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Korea Selatan Asia Pasifik | Otorisasi bisnis perbankan (bank komersial) FSC | KRW 100,000,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Korea Selatan Asia Pasifik | Otorisasi bank hanya internet FSC | KRW 25,000,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Antigua dan Barbuda Amerika & Karibia | Lisensi perbankan internasional (Klas I, Kelas II dan Kelas III) Komisi Regulasi Layanan Keuangan (Pengawasi Bank-bank Internasional dan Perusahaan Pertanggungan) | USD 3,000,000 | FSRC harus mengeluarkan atau menolak dalam 3 bulan setelah menerima aplikasi, atau dalam 14 hari setelah menerima informasi tambahan yang diminta | Default |
| Antigua dan Barbuda Amerika & Karibia | Lisensi untuk menjalankan bisnis perbankan (domestic, ECCU) Eastern Caribbean Central Bank | XCD 20,000,000 | Bank Sentral harus memberikan atau menolak dalam waktu 6 bulan setelah aplikasi selesai | Default |
| Bahamas Amerika & Karibia | Lisensi bank publik dan/atau perwalian Bank Sentral Bahama | BSD 5,000,000 | Bank Sentral menyatakan waktu pemrosesan biasanya 2 bulan setelah semua dokumen diterima | Default |
| Bahamas Amerika & Karibia | Lisensi bank dan/atau kepercayaan terbatas (termasuk lisensi kepercayaan nominee) Bank Sentral Bahama | BSD 100,000 | Bank Sentral menyatakan waktu pemrosesan biasanya 2 bulan setelah semua dokumen diterima | Default |
| Barbados Amerika dan Karibia | Lisensi bank memperoleh mata uang asing (Bagian IIIB) Bank Sentral Barbados (aplikasi ke Menteri di bawah s. 41J) | BBD 4,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Barbados Amerika dan Karibia | Lisensi bank komersial (Bagian II) Bank Sentral Barbados | BBD 4,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Bermuda Amerika dan Karibia | Lisensi perbankan, lisensi perusahaan deposit atau lisensi perbankan terbatas Otoritas Moneter Bermuda, dengan Menteri Keuangan menyarankan bahwa hibah sesuai dengan kebijakan ekonomi dan keuangan pemerintah | BMD 10,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Kepulauan Virgin Britania Raya Amerika dan Karibia | Lisensi perbankan umum Financial Services Commission | USD 2,000,000 | Tidak dipublikasikan | Risiko tinggi |
| Kepulauan Virgin Britania Raya Amerika dan Karibia | Lisensi perbankan Kelas I Terbatas dan Kelas II Terbatas Financial Services Commission | USD 1,000,000 | Tidak dipublikasikan | Risiko tinggi |
| Canada Americas & Caribbean | Surat paten pendirian dan perintah untuk memulai dan menjalankan bisnis (Schedule I atau Schedule II bank) Menteri Keuangan (surat paten) dan Superintendent of Financial Institutions (perintah) | CAD 5,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Canada Americas & Caribbean | Kantor cabang bank asing yang diizinkan (Schedule III) Menteri Keuangan dan Pengawas Institusi Keuangan | Not published | Tidak dipublikasikan | Default |
| Kepulauan Cayman Amerika dan Karibia | Lisensi perbankan kategori "A" Otoritas Moneter Kepulauan Cayman | KYD 400,000 | Kebijakan CIMA memberikan waktu pemrosesan yang khas 5 minggu untuk Kategori A setelah semua dokumen diterima; halaman persyaratan lisensi mengatakan sekitar 6 hingga 8 minggu untuk aplikasi lengkap. | Default |
| Kepulauan Cayman Amerika dan Karibia | Lisensi perbankan kategori "B" (termasuk terbatas "B") Otoritas Moneter Kepulauan Cayman | KYD 400,000 | CIMA kebijakan memberikan waktu pemrosesan tipikal 4 minggu untuk Kategori B setelah semua dokumen diterima. | Default |
| Curaçao Amerika dan Karibia | Lisensi institusi kredit (institusi kredit lokal atau internasional) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | CBCS memutuskan dalam waktu 60 hari setelah menerima aplikasi lengkap (art. 7); Bank dapat meminta informasi yang hilang untuk disediakan dalam waktu 30 hari | Default |
| Dominica Amerika & Karibia | Lisensi perbankan lepas pantai (hanya lepas pantai, gabungan lepas pantai/teluk, hanya teluk) Unit Layanan Keuangan | USD 1,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Dominica Amerika & Karibia | Lisensi perbankan (bank komersial domestik) Eastern Caribbean Central Bank | XCD 20,000,000 | ECCB harus memberikan atau menolak dalam waktu enam bulan setelah aplikasi selesai | Default |
| Panama Amerika dan Karibia | Lisensi Umum (general banking licence) Superintendencia de Bancos de Panamá | PAB 10,000,000 | Superintendent memutuskan dalam waktu 90 hari dari aplikasi yang lengkap (art. 48) | Hati-hati |
| Panama Amerika dan Karibia | Lisensi Internasional (International banking license) Superintendencia de Bancos de Panamá | PAB 3,000,000 | Superintendent memutuskan dalam waktu 90 hari dari aplikasi yang lengkap (art. 48) | Hati-hati |
| Panama Amerika dan Karibia | Lisensi Perwakilan (representative office license) Superintendencia de Bancos de Panamá | Not published | Superintendent memutuskan dalam waktu 90 hari dari aplikasi yang lengkap (art. 48) | Hati-hati |
| Mauritius Afrika | Lisensi perbankan Bank of Mauritius | MUR 400,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Mauritius Afrika | Lisensi perbankan untuk menjalankan bisnis perbankan swasta secara eksklusif Bank of Mauritius | MUR 200,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Mauritius Afrika | Lisensi perbankan untuk menjalankan bisnis perbankan digital secara eksklusif Bank of Mauritius | MUR 200,000,000 | Tidak dipublikasikan | Default |
| Seychelles Afrika | Lisensi perbankan Bank Sentral Seychelles | SCR 20,000,000 | CBS mengkonfirmasi kesempurnaan dalam waktu 30 hari dan harus memberikan atau menolak dalam waktu 90 hari dari aplikasi yang lengkap (FIA s.6) | Default |
| Seychelles Afrika | Lisensi perbankan luar negeri Bank Sentral Seychelles | USD 2,000,000 | Standar FIA s.6 yang sama: keputusan dalam waktu 90 hari setelah aplikasi lengkap | Default |
| Afrika Selatan Afrika | Pendaftaran Bank (otorisasi untuk mendirikan di bawah s.12, pendaftaran di bawah s.16) Prudential Authority, dengan persetujuan dari FSCA | ZAR 250,000,000 | Pedoman PA: proses keseluruhan umumnya 6 sampai 9 bulan; pendaftaran harus diajukan dalam waktu 12 bulan dari otoritas untuk mendirikan | Default |
| Afrika Selatan Afrika | Pendaftaran bank bersama Prudential Authority | ZAR 10,000,000 | Pedoman PA untuk lisensi bank dan perbankan bersama: umumnya 6 hingga 9 bulan | Default |
Sumber-sumber didaftarkan pada setiap halaman yurisdiksi. hanya informasi, bukan nasihat hukum.