Halaman ini diterjemahkan secara otomatis dari Bahasa Inggris dan belum dicek oleh seorang penerjemah. Istilah hukum dan peraturan mungkin tidak akurat. Versi bahasa Inggris adalah yang otoritas. Baca halaman ini dalam bahasa Inggris
Meksiko memiliki sistem keuangan terbesar kedua di Amerika Latin. Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) memberikan izin kepada bank, perusahaan sekuritas dan institusi fintech. Banco de México menulis peraturan pembayaran dan aset virtual dan harus memberikan pendapat atau persetujuan atas otoritas kunci. Ley Fintech 2018 menciptakan lisensi untuk lembaga dana pembayaran elektronik dan platform crowdfunding.
Bendera risikoStandar
FATFTidak Terdaftar
Daftar berisiko tinggi UE AMLTidak Terdaftar
Daftar pajak Uni EropaTidak Terdaftar
Rezim lisensi7
Mata UangMXN
Rating S&PBBB
Pemilihan berikutnya6 Juni 2027
Meksiko tidak ada di FATF daftar abu-abu atau hitam setelah pleno tanggal 19 Juni 2026 (belum ada hasil pleno Oktober 2026). Negara ini tidak termasuk dalam daftar negara ketiga berrisiko tinggi UE (Delegated Regulation (EU) 2016/1675 sebagaimana terakhir diubah oleh Delegated Regulations (EU) 2026/46 dan 2026/83, berlaku pada 29 Januari 2026). Negara ini tidak termasuk dalam Lampiran I maupun Lampiran II dari daftar pajak UE yang direvisi berdasarkan kesimpulan Dewan tanggal 9 Oktober 2026. Dicek pada 13 Oktober 2026.
Morena (Gerakan Pemulihan Nasional), Partai Hijau Ekologi Meksiko (PVEM), Partai Buruh (PT)
Pemilihan terakhir
Umum (presiden dan kongres), 2 Juni 2024
Pemilihan berikutnya
Pemilihan federal pertengahan (Dewan Perwakilan) dengan 17 gubernur, 6 Juni 2027. INE membuka proses pemilu federal pada 10 September 2026. Semua 500 wakil terpilih. Presiden menjabat satu masa jabatan 6 tahun hingga 2030.
Legislatif
Kongres Uni: bikameral; Dewan Perwakilan 500 kursi, Senat 128 kursi. koalisi Morena, PVEM dan PT memegang mayoritas terpilih di Dewan Perwakilan.
Ekonomi terbesar kedua di Amerika Latin, dibangun pada manufaktur ekspor yang terikat dengan rantai pasokan Amerika Utara. bank-bank diawasi oleh National Banking and Securities Commission (CNBV), dan Banxico menjalankan kebijakan moneter.
Bank
Otoritas untuk mengatur dan beroperasi sebagai lembaga perbankan komersial (commercial bank authorisation)
Modal Minimum90 juta UDI untuk bank yang statuta mengizinkan semua operasi dalam pasal. 46 dari hukum (LIC pasal. 19; CUB pasal. 2, I dan IV). Bank terbatas pada operasi yang terdaftar dalam CUB pasal. 2, II membutuhkan 54 juta UDI. Tidak ada bank dapat memiliki kurang dari 40% dari jumlah penuh (LIC pasal. 19). Modal harus dibayarkan pada hari kerja terakhir setiap tahun, pada nilai UDI tanggal 31 Desember tahun sebelumnya.
Jalur waktuTidak dipublikasikan
OtoritasComisión Nacional Bancaria y de Valores, dengan pendapat yang mendukung dari Banco de México
90 juta UDI untuk bank yang statutanya mengizinkan semua operasi dalam pasal. 46 dari hukum (LIC pasal. 19; CUB pasal. 2, I dan IV). Bank yang terbatas pada operasi yang terdaftar dalam CUB pasal. 2, II membutuhkan 54 juta UDI. Tidak ada bank yang dapat memiliki kurang dari 40% dari jumlah penuh (LIC pasal. 19). Modal harus dibayarkan pada hari kerja terakhir setiap tahun, dengan nilai UDI tanggal 31 Desember tahun sebelumnya.
Hukum
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 8, 9, 10, 19 and 46 Bis; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito (Circular Única de Bancos), art. 2
Paspor
Tidak ada rezim paspor.
Persyaratan kunci
Sociedad anónima Meksiko dari modal tetap dengan domisili di Meksiko (artikel 9)
Daftar pemegang saham dengan sumber dana, tiga tahun laporan keuangan dan bukti reputasi baik (art. 10, II)
Rencana bisnis dengan studi kelayakan keuangan dan langkah-langkah keamanan (art. 10, IV)
Deposit 10% dari modal minimum yang mendukung Keuangan Federal (art. 10, V)
Tidak ada dividen dalam tiga tahun keuangan pertama kecuali modal jauh di atas persyaratan (art. 10, IV f)
Otorisasi CNBV terpisah untuk memulai operasi setelah kunjungan inspeksi (art. 46 Bis)
Filial de institución financiera del extranjero (bank subsidier dari institusi keuangan asing)
Modal MinimumMinimum yang sama dengan bank domestik: 90 juta UDI untuk semua operasi, atau 54 juta UDI untuk set operasi terbatas (LIC art. 19; CUB art. 2)
Jalur waktuTidak dipublikasikan
OtoritasComisión Nacional Bancaria y de Valores, setelah mendengarkan Banco de México
Minimum yang sama dengan bank domestik: 90 juta UDI untuk semua operasi, atau 54 juta UDI untuk set operasi terbatas (LIC art. 19; CUB art. 2)
Hukum
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 45-A to 45-G
Paspor
Tidak ada rezim paspor.
Persyaratan kunci
Bapak harus menjadi lembaga keuangan dari negara dengan perjanjian atau kesepakatan dengan Meksiko yang mengizinkan anak perusahaan (art. 45-A)
Orang tua harus melakukan jenis operasi yang sama di negara asalnya (art. 45-E)
Saham Seri F harus mewakili setidaknya 51% dari modal (art. 45-G)
Persyaratan yang sama seperti bank domestik ditambah peraturan subsidi dari Secretaría de Hacienda (artikel 45-B dan 45-F)
Modal Minimum500,000 UDIs untuk IFPE yang hanya beroperasi dalam peso (art. 6). 700,000 UDIs jika juga diizinkan untuk aset virtual, mata uang asing, bertindak sebagai clearing house untuk jaringan pembayaran, atau derivatif pada aset virtual (art. 7).
Jalur waktuOtorisasi yang membutuhkan Comité Interinstitucional harus diputuskan dalam waktu 180 hari (Ley Fintech art. 6). otoritas dapat memperpanjang ini hingga setengah pada permintaan pemohon.
OtoritasComisión Nacional Bancaria y de Valores, dengan persetujuan dari Comité Interinstitucional (SHCP, Banco de México dan CNBV)
500,000 UDIs untuk IFPE yang hanya beroperasi dalam peso (art. 6). 700,000 UDIs jika juga diizinkan untuk aset virtual, mata uang asing, bertindak sebagai clearing house untuk jaringan pembayaran, atau derivatif pada aset virtual (art. 7).
Hukum
Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech), arts. 6, 11, 22 to 29 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 9
Paspor
Tidak ada rezim paspor.
Persyaratan kunci
Sociedad anónima Meksiko dengan domisili di Meksiko (art. 36)
Rencana bisnis, kebijakan pemisahan dana klien, keamanan IT dan kebijakan AML (art. 39)
Informasi pemegang saham dan direktur yang menunjukkan reputasi baik dan sejarah kredit yang baik (art. 39, XI dan XII)
Buku persediaan setidaknya 30 hari kerja sebelum dimulai; CNBV dan Banco de México dapat memeriksa (art. 40)
Tidak ada bunga atau keuntungan yang dapat dibayarkan kepada klien atas saldo mereka (art. 29)
Deposit tunai dibatasi pada 10.000 UDI per klien per bulan dan penarikan tunai pada 1.500 UDI per hari (DCG art. 9)
Modal Minimum500.000 UDI untuk IFC yang diizinkan untuk satu jenis operasi dalam peso (art. 6). 700.000 UDI untuk dua atau lebih jenis, atau untuk operasi dalam aset virtual atau mata uang asing (art. 7).
Jalur waktuKeputusan dalam waktu 180 hari di mana Comité Interinstitucional harus setuju (Ley Fintech art. 6)
OtoritasComisión Nacional Bancaria y de Valores, dengan persetujuan dari Comité Interinstitucional
500.000 UDI untuk IFC yang diizinkan untuk satu jenis operasi dalam peso (art. 6). 700.000 UDI untuk dua atau lebih jenis, atau untuk operasi dalam aset virtual atau mata uang asing (art. 7).
Hukum
Ley Fintech, arts. 6, 15, 16 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 8
Paspor
Tidak ada rezim paspor.
Persyaratan kunci
Tiga jenis operasi: utang, ekuitas, dan kepemilikan bersama atau royalti crowdfunding (art. 16)
Operasi dilakukan dalam peso kecuali Banco de México mengizinkan mata uang asing atau aset virtual (art. 16)
Sekuritas yang ditawarkan tidak boleh terdaftar dalam Registro Nacional de Valores (art. 16)
Skema penyesuaian insentif harus dijelaskan dalam aplikasi (art. 39, XV)
Persyaratan korporasi, tata kelola dan AML yang sama dengan lembaga fintech lainnya (Pasal 36 dan 39)
Intercambio de activos virtuales como actividad vulnerable (Pertukaran aset virtual dan pengawasan sebagai aktivitas yang rentan)
Modal MinimumTidak dipublikasikan
Jalur waktuTidak dipublikasikan
OtoritasSecretaría de Hacienda y Crédito Público (AML pendaftaran dan pemberitahuan); Banco de México (operasi aset virtual dari bank dan institusi fintech)
Hukum
Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, arts. 17, XVI and 18 (as reformed by decree published 16 July 2025); Ley Fintech, arts. 30 to 34; Banco de México Circular 4/2019, rule 3
Paspor
Tidak ada rezim paspor.
Persyaratan kunci
Tidak ada lisensi untuk penyedia layanan aset virtual
Firma non-keuangan yang menukar, menyimpan atau memindahkan aset virtual untuk klien melakukan aktivitas rentan (art. 17, XVI)
Ini termasuk operasi dengan warga negara Meksiko yang dilakukan dari yurisdiksi lain (art. 17, XVI)
Mereka harus mendaftar di Padrón dari aktivitas rentan melalui portal resmi (art. 18, IV Bis)
Mereka harus mengidentifikasi setiap klien dan menyimpan catatan selama setidaknya sepuluh tahun (art. 18)
Notifikasi berlaku untuk operasi klien 210 kali UMA harian atau lebih, atau biaya 4 kali UMA harian atau lebih (art. 17, XVI)
Bank dan institusi fintech dapat menggunakan aset virtual hanya untuk operasi internal, dengan persetujuan sebelumnya Banco de México (Circular 4/2019, rule 3)
Banco de México tidak akan mengizinkan bank atau lembaga fintech untuk menawarkan pertukaran, transfer atau penyimpanan aset virtual secara langsung kepada klien (Circular 4/2019, rule 3)
Otoritas untuk mengatur dan beroperasi sebagai broker-dealer sekuritas
Modal MinimumModal yang dibayarkan sebesar 3 juta UDI untuk perusahaan yang terbatas pada jasa penasihat, penempatan dan layanan serupa yang tidak mengeksekusi perdagangan (art. 10, I). 9 juta UDI untuk sebagian besar layanan lainnya (art. 10, II). 12,5 juta UDI untuk pinjaman sekuritas dan layanan dalam LMV art. 171, IV hingga VI (art. 10, III).
Jalur waktuTidak dipublikasikan
OtoritasKomisi Sekuritas dan Bank Nasional
Modal yang dibayarkan sebesar 3 juta UDI untuk perusahaan yang terbatas pada jasa penasihat, penempatan dan layanan serupa yang tidak mengeksekusi perdagangan (art. 10, I). 9 juta UDI untuk sebagian besar layanan lainnya (art. 10, II). 12,5 juta UDI untuk pinjaman sekuritas dan layanan dalam LMV art. 171, IV hingga VI (art. 10, III).
Hukum
Ley del Mercado de Valores, arts. 113 to 117; Disposiciones de carácter general aplicables a las casas de bolsa, art. 10
Paspor
Tidak ada rezim paspor.
Persyaratan kunci
Sociedad anónima dengan kata-kata casa de bolsa dalam nama dan domisilinya di Meksiko (art. 115, I)
Daftar pemegang saham dengan sumber dana dan rincian direktur dan manajer (art. 115, II)
Rencana bisnis dengan keamanan IT, studi kelayakan dan kontrol internal (art. 115, III)
Kode tingkah laku dengan kebijakan konflik kepentingan (art. 115, IV)
Deposit 10% dari modal minimum yang mendukung Keuangan Federal (art. 115, V)
Buku bukti modal, manajer yang cocok dan infrastruktur setidaknya 30 hari kerja sebelum dimulai (art. 116)
(Inggris) Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) · websitebanks, E-money institutions, Investment firms
Banco de México (Banxico) · websitebanks, E-money institutions, Virtual asset service providers (VASPs)
Secretaria de Hacienda y Credito Público (SHCP) · websiteVirtual asset service providers (VASPs)
Jumlah modal di Meksiko ditetapkan dalam Unidades de Inversión (UDIs). UDI adalah satuan akuntansi indeks inflasi yang diterbitkan oleh Banco de México. Ini bukan mata uang. Jumlah disimpan dalam UDIs di bawah kode ISO MXV, dan tidak ada angka peso yang diberikan. Untuk bank, lembaga fintech dan broker-dealer, minimal harus dibayarkan pada hari kerja terakhir setiap tahun dengan nilai UDI tanggal 31 Desember dari tahun sebelumnya. Ley de Instituciones de Crédito dan Ley del Mercado de Valores tidak menetapkan batas waktu untuk CNBV memutuskan tentang otoritas bank atau broker-dealer, sehingga garis waktu tersebut adalah nol. Tidak ada biaya aplikasi CNBV yang dikonfirmasi dari sumber resmi, sehingga bidang biaya adalah nol. Aset virtual: Ley Fintech membiarkan Banco de México memutuskan aset virtual mana yang dapat digunakan institusi fintech. Di bawah Circular 4/2019 Banco de México hanya mengizinkan operasi internal, bukan layanan klien. Pada bulan Juni 2021 Banco de México, SHCP dan CNBV menyatakan bahwa institusi keuangan tidak diizinkan menawarkan operasi aset virtual kepada publik. Reformasi Juli 2025 AML memberikan SHCP dua belas bulan untuk memperbarui peraturan umumnya; apakah aturan itu telah dipublikasikan tidak diperiksa. Sociedades financieras populares, casas de cambio, transmisores de dinero, manajer dana, asuransi dan izin permainan di bawah Ley Federal de Juegos y Sorteos tidak termasuk dalam periksa ini.
Informasi Umum
Tentang Meksiko
Batas alam Bumi. peta hanya sebagai petunjuk.
Status
Negara Berdaulat
Ibukota
Mexico City
Area
1.964.375 km²
Bahasa resmi
Spanyol, Lebih dari 68 bahasa asli, termasuk Nahuatl
Zona Waktu
UTC-06:00 (Kota Meksiko, tidak ada waktu musim panas sejak Oktober 2022; Baja California dan beberapa munisipalitas perbatasan utara mengikuti perubahan jam AS)
Ekspor utama
Komputer dan mesin
Mobil, truk dan suku cadang mobil
Peralatan listrik dan elektronik
Optik, teknis dan instrumen medis
Minyak mentah dan bahan bakar mineral
Mitra ekspor utama
Amerika SerikatName
Kanada
China
Jerman
Korea Selatan
Sources for the country information(19)
Informasi negara diverifikasi 13 Oktober 2026. data lisensi diperbarui 13 Oktober 2026. hanya informasi, bukan saran hukum; persyaratan berubah. Regulatory notice.
