Halaman ini diterjemahkan secara otomatis dari Bahasa Inggris dan belum dicek oleh seorang penerjemah. Istilah hukum dan peraturan mungkin tidak akurat. Versi bahasa Inggris adalah yang otoritas. Baca halaman ini dalam bahasa Inggris
Panama adalah pusat perbankan terbesar di Amerika Tengah, dengan perekonomian dolarisasi (dolar AS berputar bersama-sama dengan balboa) dan sektor perbankan internasional yang dibangun di sekitar lisensi kantor umum, internasional dan perwakilan.
Bendera risikoHati-hati
FATFTidak Terdaftar
Daftar berisiko tinggi UE AMLTidak Terdaftar
Daftar pajak Uni EropaDidaftarkan
Rezim lisensi4
Mata UangPAB
Rating S&PBBB-
Pemilihan berikutnyaMei 2029
Panama berada di Lampiran I dari daftar Uni Eropa yurisdiksi non-kooperatif untuk tujuan pajak sebagaimana direvisi pada 17 Februari 2026; ia meninggalkan FATF peningkatan pengawasan pada Oktober 2023 dan dihapus dari daftar negara ketiga berrisiko tinggi UE oleh Delegated Regulation (EU) 2025/1184, berlaku 5 Agustus 2025. Checked 7 October 2026.
Pemerintah dan politik
Pemerintah
Republik Presidensial
Presiden.
José Raúl Mulino · sejak Juli 2024
Presiden.
José Raúl Mulino (Melakukan Tujuan (RM))
Partai Pemerintah
Realizando Metas (RM), terpilih dalam aliansi dengan Partido Alianza
Pemilihan terakhir
Umum (presidensial dan legislatif), 5 Mei 2024
Pemilihan berikutnya
Umum (presidensial dan legislatif), Mei 2029. Presiden menjabat satu kali 5-tahun masa jabatan
Legislatif
Majelis Nasional: unicameral, 71 kursi
Sistem hukum
Hukum Sipil
Ekonomi dan keuangan
Populasi
4.6m (2025)
PDB
USD 90.5bn (2025)
PDB per kapita
19,814 dolar AS (2025)
Mata Uang
Balboa Panama dan dolar AS (PAB), dollarisasi: balboa tetap setara dengan dolar AS, yang merupakan mata uang sah dan beredar sebagai mata uang kertas
Bank Sentral
Tidak ada bank sentral (Superintendency of Banks of Panama mengatur perbankan; Banco Nacional de Panamá adalah bank negara)
Sebuah ekonomi jasa dolar yang dibangun di Terusan Panama, Zona Bebas Colón, pelabuhan dan pusat perbankan internasional yang diawasi oleh Superintendency of Banks.
Bank
Licencia General (lisensi perbankan umum)
Modal Minimum$10 juta.
Jalur waktuSuperintendent memutuskan dalam waktu 90 hari dari aplikasi yang lengkap (art. 48)
Otoritas(Inggris) Bank of Panama
PAB 10 juta modal yang dibayarkan atau dialokasikan, bersih dari kerugian (art. 68)
Hukum
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008, ordering Decreto Ley 9 de 1998 as amended by Decreto Ley 2 de 2008), arts. 41, 47, 48 and 68
Biaya
Biaya regulasi dan pengawasan tahunan PAB 30.000 plus PAB 35 per PAB 1 juta dari total aset, bagian berbasis aset dibatasi pada PAB 100.000 (art. 225); SBP dapat menyesuaikannya.
Paspor
Tidak ada rezim paspor.
Persyaratan kunci
Application filed in writing through a Panama lawyer (apoderado legal)
Identitas pemegang saham utama dan kemampuan manajemen
Bukti kemampuan untuk berkontribusi modal minimum, dengan jelas dapat dilacak asal
Rencana bisnis yang menunjukkan kelayakan dan kontribusi terhadap ekonomi Panama
Ijin sementara dikeluarkan pertama, lisensi definitif setelah pendaftaran di Pendaftaran Publik
Licencia Internacional (lisensi perbankan internasional)
Modal Minimum$3 juta.
Jalur waktuSuperintendent memutuskan dalam waktu 90 hari dari aplikasi yang lengkap (art. 48)
Otoritas(Inggris) Bank of Panama
PAB 3 juta modal yang dibayarkan atau dialokasikan (artikel 68), di mana PAB 250.000 harus dipegang sebagai deposit jaminan di Banco Nacional de Panamá atau Caja de Ahorros
Hukum
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008), arts. 41, 68 and 71
Biaya
Biaya regulasi dan pengawasan tahunan PAB 15.000 (art. 225).
Paspor
Tidak ada rezim paspor.
Persyaratan kunci
Bisnis yang dipimpin dari kantor di Panama dengan transaksi yang hanya berlaku di luar negeri
Sama cocok dan tepat, asal modal dan kriteria rencana bisnis sebagai lisensi umum
Peraturan kecukupan modal di mana SBP adalah pengawas rumah (art. 71)
(Inggris) Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) · websiteInvestment firms, Funds
Modal bersih minimum untuk broker-dealer ditetapkan oleh SMV acuerdo dan tidak dikonfirmasi dari sumber resmi dalam periksa ini, sehingga tidak berlaku. Teks asli tahun 1999 dari Decreto Ley 1 menetapkan biaya lisensi broker-dealer sebesar PAB 5.000 dan biaya pengawasan tahunan sebesar 0.0025 persen dari perdagangan tahunan (minimum PAB 2.500); angka-angka ini tidak diperiksa terhadap teks konsolidasi saat ini, sehingga bidang biaya adalah nol. Tidak ada crypto-aset atau hukum lisensi penyedia layanan aset virtual yang diidentifikasi pada situs SBP atau SMV; status legislatifnya tidak dikonfirmasi dari sumber resmi dalam periksa ini. Remittance and payment businesses and online gaming (Junta de Control de Juegos) tidak diverifikasi dari sumber resmi dalam izin ini, sehingga mereka tidak memiliki entri. Ley Bancaria memungkinkan SBP untuk mengubah modal minimal dan biaya pengawasan dengan acuerdo.
Informasi Umum
Tentang Panama
Batas alam Bumi. peta hanya sebagai petunjuk.
Status
Negara Berdaulat
Ibukota
Panama City
Area
75.420 kilometer persegi
Bahasa resmi
Spanyol
Zona Waktu
UTC-05:00
Ekspor utama
Layanan transit dan logistik Terusan Panama
Layanan keuangan
Pisang
Ikan
Minyak mentah yang dimurnikan
Mitra ekspor utama
China
Jepang
Amerika SerikatName
ThailandName
Kosta Rika
Sources for the country information(6)
Informasi negara diverifikasi 9 Oktober 2026. data lisensi diperbarui 7 Oktober 2026. hanya informasi, bukan saran hukum; persyaratan berubah. Regulatory notice.
