Halaman ini diterjemahkan secara otomatis dari Bahasa Inggris dan belum dicek oleh seorang penerjemah. Istilah hukum dan peraturan mungkin tidak akurat. Versi bahasa Inggris adalah yang otoritas. Baca halaman ini dalam bahasa Inggris
Teritori Seberang Laut Britania dan salah satu pusat keuangan luar negeri terbesar, yang paling dikenal sebagai tempat tinggal utama untuk dana lindung nilai dan dana ekuitas swasta. negara ini juga memiliki sektor perbankan internasional (Klas B) besar, asuransi captive dan rezim penyedia layanan aset virtual yang berkembang, semuanya diawasi oleh Otoritas Moneter Kepulauan Cayman (CIMA).
Bendera risikoStandar
FATFTidak Terdaftar
Daftar berisiko tinggi UE AMLTidak Terdaftar
Daftar pajak Uni EropaTidak Terdaftar
Rezim lisensi7
Mata UangKYD
Rating Moody'sAa3
Pemilihan berikutnyadijadwalkan 2029
Tidak ada dalam daftar FATF sejak pernyataan pleno 19 Juni 2026 (dihilangkan dari peningkatan pengawasan pada Oktober 2023), dihilangkan dari daftar risiko tinggi UE oleh Delegated Regulation (EU) 2024/163, dan tidak ada dalam Annex I dari daftar pajak UE sebagaimana diperbarui 17 Februari 2026. Checked 7 October 2026.
Pemerintah dan politik
Pemerintah
Demokrasi parlementer; pemerintahan sendiri Teritori Seberang Laut Britania
Monarch
Charles III · sejak September 2022
Perdana
André Ebanks (Partai Komunitas Caymanian (TCCP))
Partai Pemerintah
Koalisi Nasional untuk Caymanians (Partai Komunitas Caymanian, Partai Nasional Kepulauan Cayman dan independen)
Pemilihan terakhir
Pemilihan umum parlemen, 30 April 2025
Pemilihan berikutnya
Pemilihan umum parlemen, dijadwalkan 2029
Legislatif
Parlemen (unikameral): 19 anggota terpilih plus 2 anggota ex officio
Sistem hukum
Hukum umum Inggris dan undang-undang lokal
Ekonomi dan keuangan
Populasi
75.8k (2025)
PDB
USD 7.8bn (2024)
PDB per kapita
104,293 dolar AS (2024)
Mata Uang
Dolar Kepulauan Cayman (KYD), Terikat dengan USD pada 1 KYD = 1.20 USD
Bank Sentral
Otoritas Moneter Cayman Islands
Rating Kredit
Moody's Aa3 (stabil) (sejak Juni 2025)
Kepulauan Cayman adalah domisili utama untuk hedge fund dan dana investasi lainnya, dengan jasa keuangan dan pariwisata menghasilkan sebagian besar aktivitas ekonomi dan tidak ada pajak langsung.
Bank
Lisensi bank kategori "A"
Modal Minimum$488k
Jalur waktuKebijakan CIMA memberikan waktu pemrosesan yang khas 5 minggu untuk Kategori A setelah semua dokumen diterima; halaman persyaratan lisensi mengatakan sekitar 6 hingga 8 minggu untuk aplikasi lengkap.
OtoritasOtoritas Moneter Cayman Islands
Nilai bersih minimum CI$400,000 untuk bank yang terdaftar secara lokal; CIMA juga mengharapkan setidaknya US$500,000 dari modal yang dikeluarkan disimpan dalam bentuk tunai di sebuah bank ritel lokal.
Hukum
Banks and Trust Companies Act, s.6
Biaya
Bank Kategori A dalam negeri: aplikasi CI$10.000, biaya pemberian CI$750.000, biaya tahunan CI$1.000.000. Bank dan perwalian Kategori A: aplikasi CI$13.500, biaya pemberian CI$750.000, biaya tahunan CI$1.000.000. Biaya yang lebih rendah berlaku untuk lisensi Kategori A terbatas (biaya pemberian CI$160.000 hingga CI$350.000). Sumber: CIMA Jadwal biaya diperbarui 1 Januari 2026.
Paspor
Tidak, Cayman bukanlah bagian dari Uni Eropa, lisensinya hanya lokal.
Persyaratan kunci
Mempunyai bisnis perbankan di dalam dan di luar Kepulauan, tergantung pada kondisi CIMA
Setidaknya dua direktur efektif, satu dengan pengalaman perbankan yang relevan
Rasio kecukupan modal minimal 12% untuk anak perusahaan dan 15% untuk bank milik swasta atau afiliasi
MLRO dan Pejabat Kepatuhan pada tingkat manajemen, biasanya tinggal di Kepulauan Cayman; fungsi-fungsi ini tidak dapat dikontrak
Jalur waktuCIMA kebijakan memberikan waktu pemrosesan tipikal 4 minggu untuk Kategori B setelah semua dokumen diterima.
OtoritasOtoritas Moneter Cayman Islands
Nilai bersih minimal CI$400,000 untuk bank yang terdaftar secara lokal; penerima lisensi B terbatas CI$20,000 (atau jumlah yang diperlukan untuk rasio aset risiko 15% di mana pendanaan pihak ketiga terlibat). cabang dari bank asing tidak memiliki persyaratan modal terpisah.
Hukum
Banks and Trust Companies Act, s.6 and s.6(6)
Biaya
Bank Kategori B: aplikasi CI$4,000, biaya pemberian CI$70,000, biaya tahunan CI$60,000 hingga CI$100,000 tergantung pada total aset. Terbatas B: aplikasi CI$4,000, pemberian CI$45,000, biaya tahunan CI$37,000 hingga CI$40,000. CIMA Jadwal biaya diperbarui 1 Januari 2026.
Paspor
Tidak.
Persyaratan kunci
Transaksi dengan penduduk Cayman umumnya dilarang (s.6(6))
Pemegang lisensi B terbatas hanya boleh mengambil dana dari orang-orang yang terdaftar dalam usaha yang diajukan dengan aplikasi
Kebanyakan penerima lisensi B adalah cabang atau anak perusahaan dari bank asing; pengawasan konsolidasi supervisor rumah dinilai
Direktur dan kontroler yang sesuai; AML/CFT perwira di tempat
Aplikasi CI$2,500; biaya tahunan CI$20,000 (CI$1,000 untuk setiap anak perusahaan, cabang, lembaga atau kantor perwakilan); biaya transaksi triwulanan sebesar 2% dari jumlah bruto yang dipindahkan ke luar negeri, dibatasi pada CI$10 per transaksi. CIMA Jadwal biaya diperbarui 1 Januari 2026.
Paspor
Tidak.
Persyaratan kunci
Rencana bisnis dan rincian kontrol internal
Informasi tentang semua pemilik, direktur dan agen
Pendaftaran atau lisensi penyedia layanan aset virtual (termasuk lisensi sandbox)
Modal MinimumTidak dipublikasikan
Jalur waktuTidak dipublikasikan
OtoritasOtoritas Moneter Cayman Islands
Hukum
Virtual Asset (Service Providers) Act, as amended by the Virtual Asset (Service Providers) (Amendment) Act, 2024
Biaya
Biaya penilaian pendaftaran sebesar KYD 1.000 di bawah tahap pertama. Biaya aplikasi lisensi dan hibah ditetapkan dalam Schedule 2 of the Virtual Asset (Service Providers) (Amendment) Regulations, 2025; jumlahnya tidak diverifikasi dari teks resmi.
Paspor
Tidak.
Persyaratan kunci
Sejak 1 April 2025, lisensi diperlukan untuk layanan penyimpanan aset virtual dan platform perdagangan aset virtual; lainnya VASP aktivitas memerlukan pendaftaran
Orang yang terdaftar melakukan aktivitas berlisensi memiliki 90 hari sejak 1 April 2025 untuk mengajukan izin
Minimum tiga direktur untuk penerima lisensi
Lisensi sandbox tersedia untuk layanan inovatif, diberikan hingga satu tahun
Lisensi bisnis investasi sekuritas (dan status orang terdaftar)
Modal Minimum$122k
Jalur waktuTidak dipublikasikan
OtoritasOtoritas Moneter Cayman Islands
Persyaratan sumber daya keuangan dasar CI$100,000 untuk dealer broker, pembuat pasar dan manajer sekuritas; CI$15,000 untuk penerima lisensi lainnya
Hukum
Securities Investment Business Act
Biaya
Aplikasi lisensi CI$1,000 untuk sebagian besar kategori. Biaya pada pemberian pertama dan perpanjangan tahunan: broker dealer CI$10,000, penyedia sekuritas CI$5,000, manajer sekuritas CI$10,000, penasihat sekuritas CI$10,000, pembuat pasar CI$10,000. Orang terdaftar: pendaftaran dan biaya tahunan CI$6,000 masing-masing. Sumber: CIMA jadwal biaya diperbarui 1 Januari 2026.
Paspor
Tidak.
Persyaratan kunci
Pemegang lisensi membutuhkan setidaknya dua direktur individu atau satu direktur korporasi yang terdaftar di bawah Undang-Undang Pendaftaran dan Lisensi Direktur
Orang-orang yang terdaftar (sebelumnya orang-orang yang dieksklusifkan) terbatas pada bisnis kelompok atau klien bernilai bersih tinggi dan canggih
Penyedia layanan kantor terdaftar lokal diperlukan
Perubahan materi dilaporkan ke CIMA dalam 21 hari untuk orang terdaftar
Dana berjangka: biaya aplikasi atau pendaftaran CI$4,125 dan biaya tahunan CI$4,125 (dana utama CI$3,075), ditambah CI$750 per sub-dana dan CI$300 biaya administrasi. dana swasta: biaya tahunan CI$4,125 plus CI$525 per kendaraan investasi alternatif, portofolio terpisah atau rekening terpisah, dan biaya pelaporan CI$300. sumber: CIMA jadwal biaya diperbarui 1 Januari 2026.
Paspor
Tidak ada paspor UE. CIMA mengeluarkan ates untuk dana yang terhubung ke UE di bawah AIFMD (biaya CI$800).
Persyaratan kunci
Dana bersama investor terdaftar dan terbatas membutuhkan investasi awal minimum sebesar CI$80,000 (US$100,000); dana yang dikelola tidak memiliki minimal seperti itu
Dana investor terbatas memiliki 15 atau kurang investor
Dana pribadi (tertutup berakhir) tidak memiliki persyaratan investasi minimum
Audit tahunan oleh CIMA Auditor lokal yang disetujui dan pelaporan laporan tahunan
Otoritas Moneter Kepulauan Cayman (CIMA) · websitebanks, Trust companies, Payment service providers, Virtual asset service providers (VASPs), Investment firms, Funds, Insurance
FATF menghapus Kepulauan Cayman dari peningkatan pengawasan pada pleno Oktober 2023; Uni Eropa mengikuti dengan Peraturan Delegasi (UE) 2024/163 (tanggal 12 Desember 2023). Rezim VASP pindah ke fase kedua pada 1 April 2025, ketika lisensi menjadi wajib untuk layanan penyimpanan dan platform perdagangan. Biaya di atas adalah dalam dolar Cayman (CIMA diubah menjadi US$1 = CI$0.82). Gaming: berkas ini tidak mencakup lisensi permainan online karena tidak ada rezim lisensi permainan online Cayman yang diidentifikasi dalam sumber resmi. Asuransi (termasuk captives) adalah sektor utama tetapi tidak tercover di sini.
Informasi Umum
Tentang Kepulauan Cayman
Batas alam Bumi. peta hanya sebagai petunjuk.
Status
Wilayah Seberang Laut Britania
Ibukota
George Town
Area
264 km²
Bahasa resmi
Inggris
Zona Waktu
UTC-05:00
Ekspor utama
Layanan keuangan (dana investasi, perbankan)
Asuransi (termasuk asuransi captive)
Layanan korporat dan fiduciary
Turisme
Mitra ekspor utama
Inggris Raya
Siprus
Jerman
Grenada
Italia
Sources for the country information(7)
Informasi negara diverifikasi 9 Oktober 2026. data lisensi diperbarui 7 Oktober 2026. hanya informasi, bukan saran hukum; persyaratan berubah. Regulatory notice.
