Halaman ini diterjemahkan secara otomatis dari Bahasa Inggris dan belum dicek oleh seorang penerjemah. Istilah hukum dan peraturan mungkin tidak akurat. Versi bahasa Inggris adalah yang otoritas. Baca halaman ini dalam bahasa Inggris
Malta adalah pusat keuangan zona euro kecil yang satu-satunya regulatornya, Otoritas Layanan Keuangan Malta (MFSA), lisensi bank (dengan ECB), institusi pembayaran dan uang elektronik, perusahaan investasi, dana dan penyedia layanan aset kripto.MGA).
Bendera risikoStandar
FATFTidak Terdaftar
Daftar berisiko tinggi UE AMLTidak Terdaftar
Daftar pajak Uni EropaTidak Terdaftar
Rezim lisensi6
Mata UangEUR
Rating S&PA-
Pemilihan berikutnyaharus pada tahun 2031
Malta tidak ada dalam daftar FATF abu-abu atau hitam setelah pleno Juni 2026 (17 hingga 19 Juni 2026); sebagai negara anggota UE tidak dapat muncul pada daftar negara ketiga berrisiko tinggi UE (terbaru diubah oleh Delegated Regulation (EU) 2026/46, diterbitkan 9 Januari 2026) atau pada Lampiran I dari daftar pajak UE (terbaru direvisi 17 Februari 2026). Checked 7 October 2026.
Pemerintah dan politik
Pemerintah
Republik Parlemen
Presiden.
Myriam Spiteri Debono · sejak April 2024
Perdana Menteri
Robert Abela (Partai Buruh)
Partai Pemerintah
Partai Buruh
Pemilihan terakhir
Pemilihan umum (snap), 30 Mei 2026
Pemilihan berikutnya
Pemilihan umum, dijadwalkan pada 2031
Legislatif
Dewan Perwakilan Rakyat (unikameral; 65 kursi terpilih secara langsung plus kursi koreksi, 79 anggota setelah pemilu 2026)
Sistem hukum
Sistem campuran hukum umum Inggris dan hukum sipil berdasarkan kode sipil Romawi dan Napoleon; tunduk pada hukum Uni Eropa
Sebuah ekonomi kecil, berpendapatan tinggi di Uni Eropa dan zona euro yang didorong oleh pariwisata, jasa keuangan, permainan jarak jauh dan manufaktur, dengan dana besar dan sektor asuransi yang diawasi oleh Otoritas Layanan Keuangan Malta.
Bank
Lisensi untuk menjalankan bisnis perbankan (institusi kredit)
Modal MinimumUSD 5.6 juta
Jalur waktuMFSA harus menentukan dalam waktu enam bulan setelah menerima (atau informasi lengkap), dan dalam setiap kasus dalam waktu dua belas bulan (BR/01 para 37 sampai 39; CRD art. 15)
OtoritasECB atas proposal dari MFSA (SSM prosedur paralel)
EUR 5 juta modal awal (Undang-undang Banking art. 7(1)(a))
MFSA biaya untuk institusi kredit dan uang elektronik di bawah Undang-Undang Bank: biaya aplikasi dan pemrosesan EUR 12.500; biaya lisensi EUR 18.000; biaya pengawasan tahunan 0,000175 x kewajiban deposit, minimum EUR 21.250, maksimum EUR 500.000 (BR/01 Appendix). ECB biaya pengawasan berlaku terpisah.
Paspor
Ya: paspor UE/EEA di bawah CRD untuk cabang dan layanan lintas batas (European Passport Rights for Credit Institutions Regulations).
Persyaratan kunci
Application filed with the MFSA, which proposes a decision to the ECB
Setidaknya dua orang yang secara efektif mengarahkan bisnis, dinilai sesuai dan tepat
Pemegang saham yang memenuhi syarat dinilai untuk kecocokan
Program operasi, rencana bisnis dan tata kelola, risiko dan AML/CFT pengaturan
Lisensi institusi keuangan untuk mengeluarkan uang elektronik (institusi uang elektronik)
Modal Minimum$392k
Jalur waktuMFSA harus menentukan dalam waktu tiga bulan setelah menerima aplikasi resmi lengkap (FIR/01 paragraf 43 hingga 44)
OtoritasMFSA
Modal awal EUR 350.000 pada saat otoritas; MFSA dapat menetapkan tingkat yang lebih tinggi (FIR/03 R3-2.11)
Hukum
Financial Institutions Act (Cap. 376), Third Schedule; MFSA Financial Institutions Rules FIR/01 and FIR/03
Biaya
MFSA biaya di bawah Undang-Undang Institusi Keuangan: biaya aplikasi dan pemrosesan EUR 3.500; biaya pengawasan tahunan 0,0002 x total aset, minimal EUR 2.500 (FIR/01 Appendix).
Paspor
Ya: paspor UE/EEA untuk penerbitan uang elektronik dan layanan pembayaran (European Passport Rights for Financial Institutions Regulations, S.L. 376.05).
Persyaratan kunci
Direktur, manajer dan pemegang saham yang layak
Pemeliharaan dana yang diterima untuk e-money
Uang sendiri setidaknya 2% dari rata-rata uang elektronik yang tersisa (EMD2 art. 5, metode D)
Rencana bisnis, tata kelola, kontrol internal dan AML/CFT pengaturan per EBA/GL/2017/09
MFSA biaya di bawah Undang-Undang Institusi Keuangan: biaya aplikasi dan pemrosesan EUR 3.500; biaya pengawasan tahunan 0,0002 x total aset, minimal EUR 2.500 (FIR/01 Appendix).
Paspor
Ya: paspor EU/EEA di bawah PSD2 (S.L. 376.05).
Persyaratan kunci
Direktur, manajer dan pemegang saham yang layak
Pemeliharaan dana klien
Asuransi indemnitas profesional atau jaminan sebanding untuk layanan pendirian pembayaran dan informasi rekening
Rencana bisnis, tata kelola dan AML/CFT pengaturan per EBA/GL/2017/09
Jalur waktuMiCA art. 63: periksa kesempurnaan dalam waktu 25 hari kerja, keputusan dalam waktu 40 hari kerja setelah aplikasi lengkap; tidak ada angka bulan yang ditetapkan
OtoritasMFSA
MiCA Annex IV: EUR 50.000 (kelas 1: saran, manajemen portofolio, eksekusi perintah, pemasangan, transfer, penerimaan dan transmisi), EUR 125.000 (kelas 2: menambahkan penyimpanan, pertukaran untuk dana atau aset kripto lainnya), EUR 150.000 (kelas 3: mengoperasikan platform perdagangan), atau seperempat dari biaya umum tetap tahun sebelumnya jika lebih tinggi
Hukum
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Markets in Crypto-Assets Act (Cap. 647); MFSA Markets in Crypto-Assets Rulebook
Biaya
Peraturan Pasar dalam Undang-Undang Kripto-Aset (Biaya) (L.N. 295 dari 2024), reg. 6: biaya aplikasi EUR 10,000 (layanan kelas 1), EUR 20,000 (kelas 2), EUR 25,000 (kelas 3); hanya yang tertinggi berlaku. Biaya pengawasan tahunan EUR 10,000 / 25,000 / 50,000 per kelas, ditambah EUR 2,000 per layanan yang diizinkan, ditambah 0,05% dari volume transaksi dibatasi pada EUR 250,000. Pemegang lisensi VFA yang mengajukan antara 30 Desember 2024 dan 1 Juli 2026 membayar biaya yang lebih rendah (EUR 5,000 / 10,000 / 12,500).
Paspor
Ya: MiCA paspor dengan pemberitahuan untuk menyediakan layanan di seluruh UE (art. 65).
Persyaratan kunci
Kantor terdaftar di Malta dengan tempat manajemen efektif di UE dan setidaknya satu direktur yang berdomisili di UE (MiCA art. 59(2))
Tubuh manajemen yang sesuai dan layak serta pemegang saham yang memenuhi syarat
Perlindungan kehati-hatian menurut MiCA pasal 67 dan Annex IV
Pemerintahan, penjagaan, penanganan keluhan dan AML/CFT pengaturan
Lisensi layanan investasi (MiFID perusahaan investasi)
Modal Minimum$84k
Jalur waktuMiFID II art. 7(3): keputusan dalam waktu enam bulan setelah aplikasi lengkap
OtoritasMFSA
IFD art. 9: EUR 75,000 (penerimaan dan transmisi, eksekusi, manajemen portofolio, saran, meletakkan tanpa komitmen yang kuat, tanpa uang klien), EUR 150,000 (firma lain), EUR 750,000 (perdagangan atas rekening sendiri, subskripsi atau meletakkan pada dasar komitmen yang kuat, mengoperasikan OTF dengan perdagangan atas rekening sendiri)
Hukum
Investment Services Act (Cap. 370); Investment Services Act (Licence and Other Fees) Regulations (S.L. 370.03); MFSA Investment Services Rules
Biaya
Menurut Peraturan Undang-Undang Pelayanan Investasi (Biaya) seperti diterbitkan oleh MFSA (teks 2013): biaya aplikasi EUR 2.500 (Kategori 1a), EUR 3.000 (1b), EUR 5.000 (2), EUR 7.000 (3), EUR 17.000 (4a), EUR 7.500 (4b), ditambah biaya pengawasan tahunan berdasarkan pendapatan. Konfirmasikan jadwal yang telah diubah dengan MFSA.
Paspor
Ya: paspor EU/EEA di bawah MiFID II untuk cabang dan layanan lintas batas.
Persyaratan kunci
Kategori lisensi ditetapkan oleh layanan yang disediakan dan apakah aset klien dipegang (Kategori 1 hingga 4)
Direktur yang cocok dan tepat, petugas kepatuhan, MLRO dan pemegang saham yang memenuhi syarat
Pemikiran dan manajemen di Malta
Kewajiban modal sendiri dan kehati-hatian di bawah IFR/IFD
Lisensi Layanan Perjudian (B2C) dan Lisensi Suplai Perjudian Kritis (B2B)
Modal Minimum$45k.
Jalur waktuTidak dipublikasikan
OtoritasMGA
B2C modal saham minimum yang dikeluarkan dan dibayarkan: EUR 100,000 (Tipe 1 permainan kasino-tipe dan Tipe 2 taruhan odds tetap), EUR 40,000 (Tipe 3 dan Tipe 4); kumulatif untuk beberapa jenis hingga batas EUR 240,000. B2B Jumlah modal saham tidak dikonfirmasi.
Biaya aplikasi satu kali yang tidak dapat dikembalikan EUR 5,000. B2C biaya lisensi tahunan tetap EUR 25,000 (EUR 10,000 hanya untuk permainan keterampilan yang dikendalikan Tipe 4). B2B biaya tahunan EUR 25,000 / 30,000 / 35,000 menurut rentang pendapatan (hingga EUR 5m, EUR 5m hingga 10m, di atas EUR 10m), EUR 10,000 untuk Tipe 4 hanya pasokan; B2B back-office EUR 3,000 atau 5,000. B2C membayar kontribusi kepatuhan bulanan atas pendapatan permainan (misalnya Tipe 1: minimum EUR 15,000, maksimum EUR 375,000 per tahun) dan 5% pajak permainan atas pendapatan dari pemain di Malta.
Paspor
Tidak: perjudian tidak diharmonisasi di UE; lisensi MGA sendiri tidak mengizinkan menawarkan layanan di negara anggota lainnya.
Persyaratan kunci
Pemohon harus merupakan entitas yang terdaftar di UE/EEA
Pemeriksaan yang tepat dan tepat dari pemegang saham, UBOs dan orang kunci, dengan sumber kekayaan dan cek dana
Rencana bisnis, kebijakan operasi dan tinjauan dokumentasi teknis
Audit sistem oleh penyedia layanan independen yang disetujui MGA sebelum go-live
Malta Financial Services Authority (MFSA) · websitebanks, E-money institutions, Payment service providers, Investment firms, Virtual asset service providers (VASPs), funds, Insurance, Trust companies
Bank Sentral Eropa (Single Supervisory Mechanism) (ECB) · websitebanks
Malta Gaming Authority (MGA) · websiteOnline gaming
MiCA: Malta menerapkan periode transisi 18 bulan, sehingga pemegang lisensi VFA dapat terus beroperasi paling lambat hingga 1 Juli 2026; Undang-Undang Aset Keuangan Virtual (Cap. 590) dihapuskan pada tanggal 3 Juli 2026 di bawah Undang-Undang Pasar dalam Kripto-Aset, dan hanya CASPs yang diizinkan MiCA yang dapat beroperasi sekarang. Malta juga melisensikan dana dan manajer dana dan trustee melalui MFSA (tidak dijelaskan di sini). Institusi uang elektronik dilisensikan di bawah Undang-Undang Institusi Keuangan; jadwal biaya Undang-Undang Banking masih memuat 'institusi kredit dan uang elektronik'. MGA waktu untuk keputusan lisensi tidak disebutkan secara resmi. Lisensi bank diberikan oleh ECB, seperti bagi semua institusi kredit zona euro.
Informasi Umum
Tentang Malta
Batas alam Bumi. peta hanya sebagai petunjuk.
Status
Negara Berdaulat
Ibukota
Valletta
Area
316 km²
Bahasa resmi
Malta, Inggris
Zona Waktu
UTC+01:00 (UTC+02:00 di musim panas)
Ekspor utama
Minyak mentah yang dimurnikan
Sirkuit terintegrasi
Obat Berpaket
Kapal
Turisme
Layanan keuangan
Mitra ekspor utama
NigeriaName
Jerman
China
Singapura
Hong Kong
Sources for the country information(12)
Informasi negara diverifikasi 9 Oktober 2026. data lisensi diperbarui 7 Oktober 2026. hanya informasi, bukan saran hukum; persyaratan berubah. Regulatory notice.
