Halaman ini diterjemahkan secara otomatis dari Bahasa Inggris dan belum dicek oleh seorang penerjemah. Istilah hukum dan peraturan mungkin tidak akurat. Versi bahasa Inggris adalah yang otoritas. Baca halaman ini dalam bahasa Inggris
Italia adalah perekonomian terbesar ketiga di zona euro dengan sektor perbankan domestik yang besar dan pasar pembayaran dan fintech yang berkembang. Banca d'Italia mengawasi bank, lembaga pembayaran dan uang elektronik, CONSOB mengawasi perusahaan investasi dan penyedia layanan aset kripto, dan permainan online berjalan di bawah model konsesi negara yang dikelola oleh ADM.
Bendera risikoStandar
FATFTidak Terdaftar
Daftar berisiko tinggi UE AMLTidak Terdaftar
Daftar pajak Uni EropaTidak Terdaftar
Rezim lisensi6
Mata UangEUR
Rating S&PBBB+
Pemilihan berikutnyaharus pada 2027
Italia tidak ada dalam daftar FATF abu-abu atau hitam (plenary of 19 June 2026); sebagai negara anggota UE berada di luar skop daftar negara ketiga berrisiko tinggi UE (Delegated Reg. 2016/1675, konsolidasi 29 Januari 2026) dan daftar pajak UE (Annex I, diperbarui 17 Februari 2026). Checked 7 October 2026.
Pemerintah dan politik
Pemerintah
Republik Parlemen
Presiden Republik
Sergio Mattarella · sejak Februari 2015
Presiden Dewan Menteri (Prime Minister)
Giorgia Meloni (Bersaudara Italia (FdI))
Partai Pemerintah
Bersaudara Italia (FdI), Liga (Lega), Forza Italia (FI), Kami Moderat (Noi Moderati)
Pemilihan terakhir
Umum (parlemen), 25 September 2022
Pemilihan berikutnya
Umum (parlemen), dijadwalkan pada tahun 2027. laporan pertengahan 2026 mengatakan pemilihan awal di musim semi 2027 sedang dipertimbangkan
Legislatif
Parlemen: Kamar Deputi (400 kursi) dan Senat Republik (200 kursi terpilih plus senator seumur hidup)
Sistem hukum
Sistem hukum sipil; Pengadilan Konstitusional menilai legislasi
Ekonomi terbesar ketiga di zona euro, didorong oleh manufaktur di utara industri, barang mewah, pariwisata dan sektor perbankan besar berpusat di Milan, dan dibatasi oleh utang publik sekitar 136 hingga 138 persen dari PDB.
Bank
Lisensi Banking (perusahaan perbankan).
Modal MinimumUSD 11.2 juta
Jalur waktuECB keputusan akhir dalam waktu 180 hari setelah penerimaan aplikasi (tergantung pada penundaan) dan dalam setiap kasus dalam waktu 12 bulan
OtoritasECB atas usulan Banca d'Italia
EUR 10 juta untuk bank dalam bentuk perusahaan terbatas publik, bank 'popolari' dan bank jaminan pinjaman bersama; EUR 5 juta untuk bank kredit kooperatif
Hukum
Legislative Decree 385/1993 (Consolidated Law on Banking, TUB), art. 14; Banca d'Italia Regulation of 10 August 2021; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM)
Paspor
Ya: paspor UE di bawah CRD (Artikel 33 hingga 39) untuk cabang dan layanan lintas batas
Persyaratan kunci
Bentuk hukum dari perusahaan terbatas publik atau perusahaan kooperatif
Kantor terdaftar dan markas besar di Italia
Pemegang saham yang memenuhi syarat dan badan manajemen yang sesuai; tidak ada hubungan dekat yang menghambat pengawasan
Rencana bisnis awal berfokus pada kelestarian modal, artikel asosiasi, laporan organisasi dan kebijakan remunerasi
Keanggotaan dalam skema jaminan deposit Italia (TUB art. 96) dan sistem ADR (TUB art. 128-bis) setelah lisensi
Jalur waktuPSD2 art. 12 (diberlakukan pada EMI via EMD2): keputusan dalam waktu 3 bulan setelah aplikasi lengkap; batas waktu prosedural Banca d'Italia sendiri tidak diverifikasi
OtoritasBank Indonesia
Modal awal EUR 350.000; dana sendiri yang terus menerus setidaknya 2% dari rata-rata uang elektronik yang tersisa (EMD2 art. 5)
Hukum
Consolidated Law on Banking (TUB), Title on electronic money institutions; register under TUB art. 114-quater
Paspor
Ya: paspor UE di bawah EMD2/PSD2 oleh cabang, agen, distributor atau pemberian layanan gratis
Persyaratan kunci
Pemegang saham yang memenuhi syarat dan badan manajemen yang sesuai
Application submitted to Banca d'Italia under its licensing procedures
EMI hibrida harus menjalankan uang elektronik dan layanan pembayaran melalui dana modal khusus
Otorisasi penyedia layanan aset kripto (CASP) di bawah MiCA
Modal Minimum$56k
Jalur waktuPemeriksaan kesempurnaan dalam waktu 25 hari kerja, kemudian keputusan dalam waktu 40 hari kerja dari aplikasi yang lengkap (suspensi untuk permintaan informasi hingga 20 hari kerja); keputusan diumumkan dalam waktu 5 hari kerja lagi
OtoritasCONSOB dalam konsultasi dengan Banca d'Italia (CASPs khusus); Banca d'Italia dalam konsultasi dengan CONSOB untuk EMI dan lembaga pembayaran
MiCA Artikel 67 dan Annex IV: EUR 50.000 (kelas 1: eksekusi perintah, pemasangan, layanan transfer, penerimaan dan transmisi, saran, manajemen portofolio), EUR 125.000 (kelas 2: menambahkan penyimpanan dan administrasi, dan pertukaran untuk dana atau aset kripto lainnya), EUR 150.000 (kelas 3: menambahkan operasi platform perdagangan); atau seperempat dari biaya umum tetap tahun sebelumnya jika lebih tinggi
Ya: otoritas MiCA dapat dipassport ke seluruh UE/EEA dengan pemberitahuan (MiCA Art. 65)
Persyaratan kunci
Kantor terdaftar di Negara Anggota dimana setidaknya sebagian dari layanan diberikan, tempat manajemen efektif di UE dan setidaknya satu direktur yang berdomisili di UE (MiCA Pasal 59(2))
Tubuh manajemen yang sesuai dan layak serta pemegang saham yang memenuhi syarat
Melindungi dan memisahkan aset kripto klien dan dana, penanganan keluhan, kebijakan konflik kepentingan
AML/CFT kerangka dan kepatuhan dengan peraturan perjalanan Transfer Dana (EU) 2023/1113
Aplikasi dan notifikasi yang diajukan melalui surat elektronik tersertifikasi (PEC) menggunakan formulir yang ditetapkan; operasi harus dimulai dalam 12 bulan setelah otoritas
Jalur waktuCONSOB memutuskan dalam waktu 6 bulan setelah aplikasi lengkap (TUF art. 19(1))
OtoritasCONSOB setelah berkonsultasi dengan Banca d'Italia
IFD Art. 9: EUR 75,000 (penerimaan dan transmisi, eksekusi, manajemen portofolio, penasihat, menempatkan tanpa komitmen tegas, tanpa uang klien atau sekuritas yang dimiliki); EUR 150,000 (firma lain); EUR 750,000 (berdagang atas rekening sendiri atau subskripsi pada dasar komitmen tegas)
Hukum
Legislative Decree 58/1998 (Consolidated Law on Finance, TUF), art. 19; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Paspor
Ya: MiFID II paspor (Artikel 34 dan 35) untuk layanan dan cabang
Persyaratan kunci
Ketentuan yang ditetapkan oleh standar teknis MiFID II (TUF art. 19(1))
Otorisasi berakhir jika aktivitas tidak dimulai dalam satu tahun (TUF art. 19(3-ter))
Perubahan yang relevan terhadap kondisi otoritas harus dilaporkan kepada CONSOB dan Banca d'Italia
Keanggotaan dalam skema kompensasi investor (TUF art.59)
(Inggris) Situs web resmi (Inggris) Situs web resmi (Jepang)
Modal MinimumTidak dipublikasikan
Jalur waktuTidak dipublikasikan
OtoritasAgenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM), setelah tender publik
Hukum
Legislative Decree 41/2024, art. 6
Biaya
Biaya satu kali sebesar EUR 7 juta per konsesi (EUR 4 juta pada penghargaan dan EUR 3 juta pada awal layanan); maksimum lima konsesi per kelompok perusahaan
Paspor
Tidak ada paspor UE untuk perjudian: permainan jarak jauh di Italia memerlukan konsesi ADM
Persyaratan kunci
Perusahaan modal dengan kantor terdaftar di negara EEA
Pengalaman dalam perjudian di negara EEA dengan total pendapatan setidaknya EUR 3 juta selama dua tahun keuangan tertutup terakhir
Garanti untuk ADM seperti yang didefinisikan dalam tender
Konsesi berlangsung paling lama sembilan tahun dan tidak dapat diperbarui
Banca d'Italia (BdI) · websiteBanks, E-money institutions, Payment service providers, Virtual asset service providers (VASPs)
Komisi Nasional untuk Perusahaan dan Bursa Efek (CONSOB) · situs webPerusahaan investasi, penyedia layanan aset virtual (VASP)
Bank Sentral Eropa (Single Supervisory Mechanism) (ECB) · websiteBanks
Kementerian Perdagangan dan Industri (ADM) situs webPermainan daring
MiCA: Italia mengumumkan periode transisi 18 bulan; VASP yang terdaftar di register Italia AML harus mengajukan permohonan untuk otorisasi MiCA pada tanggal 30 Desember 2025 untuk mendapatkan manfaat, dan periode transisi berakhir pada tanggal 1 Juli 2026 (Banca d'Italia dan CONSOB bersama-sama mengeluarkan pers pada tanggal 30 Juni 2026, yang melaporkan 8 CASP yang diizinkan oleh CONSOB). perbankan: Banca d'Italia menetapkan modal awal nasional sebesar EUR 10 juta untuk bank saham, dua kali lantai UE. situs web CONSOB memblokir akses otomatis, sehingga entri perusahaan investasi bergantung pada teks TUF pada Normattiva dan IFD; biaya aplikasi untuk lisensi SIM tidak diverifikasi.
Informasi Umum
Tentang Italia
Batas alam Bumi. peta hanya sebagai petunjuk.
Status
Negara Berdaulat
Ibukota
Roma
Area
301.340 kilometer persegi
Bahasa resmi
ItaliaName
Zona Waktu
UTC+01:00 (UTC+02:00 di musim panas)
Ekspor utama
obat terpack
pakaian
mobil
bensin murni
bagian kendaraan dan aksesoris
turisme
Mitra ekspor utama
Jerman
Amerika SerikatName
Prancis
Spanyol
Inggris Raya
Sources for the country information(9)
Informasi negara diverifikasi 9 Oktober 2026. data lisensi diperbarui 7 Oktober 2026. hanya informasi, bukan saran hukum; persyaratan berubah. Regulatory notice.
