Լիցենզիաների տեսակներ
Վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների մատակարարներ (VASP)
Բորսաներ, բրոքերներ, պահպանողներ և stablecoin արտադրողներ MiCA և տեղական ռեժիմների ներքո։ Համեմատվել է 65 ռեժիմի միջև։ Տվյալները յուրաքանչյուր կարգավորող մարմնի կողմից սահմանված առավելագույնն են, իսկ իրական կապիտալային պահանջները սովորաբար ավելի բարձր են։
| Անվտանգություն | Լիցենզիա | Միջին կապիտալ | Ժամանակացույց | Րիսկ |
|---|---|---|---|---|
| Ավստրիա Եվրոպա (ԵՄ) | Crypto-asset service provider authorization under MiCA FMA (competent authority under MiCA-VVG s. 1) Վիքիպեդիա՝ ազատ հանրագիտարան | EUR 50,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Բելգիա Եվրոպա (ԵՄ) | Ֆուտբոլային լիգայի պաշտոնական կայք (անգլ.)MiCA էջ 63։ CASP) FSMA (NBB արժեթղթերի ընկերությունների, EMI-ների և վճարային հաստատությունների համար, որոնք արդեն գտնվում են նրա վերահսկողության ներքո) | EUR 50,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Կիպրոս Եվրոպա (ԵՄ) | Էլեկտրոնային ակտիվների ծառայություններ մատուցողի վկայական (MiCA) CySEC | EUR 50,000 | MiCA art. 63: ամբողջականության ստուգում 25 աշխատանքային օրվա ընթացքում, որոշում 40 աշխատանքային օրվա ընթացքում ամբողջական դիմումից հետո; ամսաթիվը չի սահմանվում | Լավագույն |
| Հայաստան Եվրոպա (ԵՄ) | Authorisation as a crypto-asset service provider under MiCA Finantsinspektsioon | EUR 50,000 | Ամբողջականության ստուգում 25 աշխատանքային օրվա ընթացքում, ապա գնահատում 40 աշխատանքային օրվա ընթացքում, որը կարող է դադարեցվել մինչև 20 աշխատանքային օր | Լավագույն |
| Ֆրանսիա Եվրոպա (ԵՄ) | Ծածկագրային ակտիվների ծառայությունների տրամադրողի (CASP) թույլտվություն MiCA AMF | EUR 50,000 | MiCA Art. 63: 25 աշխատանքային օր ամբողջականությունը ստուգելու համար, այնուհետև 40 աշխատանքային օր՝ ամբողջական դիմման վերաբերյալ որոշում կայացնելու համար (ժամացույցը կարող է դադարեցվել տեղեկատվության խնդրանքների դեպքում) | Լավագույն |
| Գերմանիա Եվրոպա (ԵՄ) | Crypto-asset service provider (CASP) authorisation under MiCA BaFin | EUR 50,000 | MiCA Art. 63: 25 աշխատանքային օր ամբողջականությունը ստուգելու համար, այնուհետև 40 աշխատանքային օր՝ ամբողջական դիմման վերաբերյալ որոշում կայացնելու համար (ժամացույցը կարող է դադարեցվել տեղեկատվության խնդրանքների դեպքում) | Լավագույն |
| Իռլանդիա Եվրոպա (ԵՄ) | Crypto-asset service provider (CASP) authorization under MiCAR Central Bank of Ireland Վիքիպահեստում | EUR 50,000 | MiCA Art. 63: 25 աշխատանքային օր ամբողջականությունը ստուգելու համար, այնուհետև 40 աշխատանքային օր՝ ամբողջական դիմման վերաբերյալ որոշում կայացնելու համար (ժամացույցը կարող է դադարեցվել տեղեկատվության խնդրանքների դեպքում) | Լավագույն |
| Իտալիա Եվրոպա (ԵՄ) | Crypto-asset service provider (CASP) authorization under MiCA CONSOB in consultation with Banca d'Italia (specialised CASPs); Banca d'Italia in consultation with CONSOB for EMIs and payment institutions Վիքիպահեստում կա այս թեմայով հոդված | EUR 50,000 | 25 աշխատանքային օրվա ընթացքում կատարվում է ամբողջականության ստուգում, այնուհետև որոշումը կայացվում է 40 աշխատանքային օրվա ընթացքում ամբողջական դիմումից հետո (միջնորդությունը տեղեկատվության խնդրանքների համար դադարեցվում է մինչև 20 աշխատանքային օր); որոշումը հայտնվում է 5 այլ աշխատանքային օրերի ընթացքում | Լավագույն |
| Լիտվա Եվրոպա (ԵՄ) | Crypto-asset service provider (CASP) authorization under MiCA Բանկի Լիտվայի | EUR 50,000 | MiCA art. 63: completeness check within 25 working days, then decision within 40 working days of a complete application, with up to 20 working days of suspension for information requests | Լավագույն |
| Լյուքսեմբուրգ Եվրոպա (EU) | Էլեկտրոնային ակտիվների ծառայությունների մատակարարի (CASP) թույլտվություն MiCA CSSF | EUR 50,000 | MiCA Art. 63: 25 աշխատանքային օր ամբողջականությունը ստուգելու համար, այնուհետև 40 աշխատանքային օր՝ ամբողջական դիմման վերաբերյալ որոշում կայացնելու համար (ժամացույցը կարող է դադարեցվել տեղեկատվության խնդրանքների դեպքում) | Լավագույն |
| Մալթա Եվրոպա (ԵՄ) | Էլեկտրոնային ակտիվների ծառայությունների մատակարարի թույլտվություն (MiCA) MFSA | EUR 50,000 | MiCA art. 63: ամբողջականության ստուգում 25 աշխատանքային օրվա ընթացքում, որոշում 40 աշխատանքային օրվա ընթացքում ամբողջական դիմումից հետո; ամսաթիվը չի սահմանվում | Լավագույն |
| Հոլանդիա Եվրոպա (ԵՄ) | Ծածկագրային ակտիվների ծառայությունների մատակարարի (CASP) թույլտվություն MiCA AFM | EUR 50,000 | MiCA Art. 63: 25 աշխատանքային օր ամբողջականությունը ստուգելու համար, այնուհետև 40 աշխատանքային օր՝ ամբողջական դիմման վերաբերյալ որոշում կայացնելու համար (ժամացույցը կարող է դադարեցվել տեղեկատվության խնդրանքների դեպքում) | Լավագույն |
| Լեհաստան Եվրոպա (ԵՄ) | Կրիպտո-ակտիվների ծառայություններ մատուցողի թույլտվություն MiCA (Լեհաստանում դեռևս հասանելի չէ) Ոչինչ չի նշանակվել։ KNF-ը հայտնվում է ESMA-ի համապատասխան մարմինների ցանկում, սակայն նշված է, որ այն պաշտոնապես չի նշանակվել, այն միայն էլեկտրոնային գումարներ տրամադրող կազմակերպությունների համար է պատասխանատու։ | EUR 50,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Պորտուգալիա Եվրոպա (ԵՄ) | Crypto-asset service provider (CASP) authorization under MiCA CMVM (publishes the list of crypto-asset service providers); exact national allocation of MiCA powers between CMVM and Banco de Portugal was not verified Վիքիպահեստում կա այս նյութի վերաբերյալ տեղեկություն | EUR 50,000 | MiCA Art. 63: 25 աշխատանքային օր ամբողջականությունը ստուգելու համար, այնուհետև 40 աշխատանքային օր՝ ամբողջական դիմման վերաբերյալ որոշում կայացնելու համար (ժամացույցը կարող է դադարեցվել տեղեկատվության խնդրանքների դեպքում) | Լավագույն |
| Իսպանիա Եվրոպա (ԵՄ) | Crypto-asset service provider (CASP) authorization under MiCA CNMV (the Banco de España supervises issuers of e-money tokens and asset-referenced tokens) Վիքիպահեստում կա այս թեմայով հոդված | EUR 50,000 | MiCA Art. 63: 25 աշխատանքային օր ամբողջականությունը ստուգելու համար, այնուհետև 40 աշխատանքային օր՝ ամբողջական դիմման վերաբերյալ որոշում կայացնելու համար (ժամացույցը կարող է դադարեցվել տեղեկատվության խնդրանքների դեպքում) | Լավագույն |
| Ջիբրալթար Եվրոպա (non-EU) | DLT մատակարար (7-րդ մասի թույլտվություն) GFSC | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Գերնսի Եվրոպա (ոչ-ԵՄ) | Վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների մատակարարի թույլտվություն (Part III VASP) GFSC | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Մենի կղզի Եվրոպա (ոչ-ԵՄ) | Վիճակագրական կոմիտեի պաշտոնական կայք (ռուս.)VASP) ԸնդհանուրMFSA | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Ջերսի Եվրոպա (ոչ-ԵՄ) | Վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների մատակարար (Schedule 2 business) գրանցում JFSC (AML/CFT/CPF supervision | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Լիխտենշտեյն Եվրոպա (non-EU) | Crypto-asset service provider authorization under MiCAR FMA Liechtenstein (Fintech Unit) Վիքիպեդիա՝ ազատ հանրագիտարան | EUR 50,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Մոնակո Եվրոպա (ոչ-ԵՄ) | Agrément for digital asset and crypto-asset service providers Ministre d'État, after an reasoned opinion of a consultative commission chaired by the Minister of Finance and Economy (ծառայություններ ֆինանսական նշանների վրա ընկնում են CCAF) | Not published | Ոչ հրապարակված | Ավելի բարձր ռիսկեր |
| Շվեյցարիա Եվրոպա (ոչ-ԵՄ) | DLT առևտրի թույլտվություն FINMA | CHF 1,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Շվեյցարիա Եվրոպա (ոչ-ԵՄ) | Self-regulatory organisation (SRO) membership for crypto and payment service providers A FINMA-recognised self-regulatory organisation | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Մեծ Բրիտանիա Եվրոպա (չ-ԵՄ) | Cryptoasset բիզնեսի գրանցում (Փողերի լվացման կանոնակարգեր) FCA (AML/CTF վերահսկիչ cryptoasset բիզնեսի համար 10 Հունվար 2020-ից) | Not published | FCA-ն ունի 3 ամիս` որոշում կայացնելու համար, քանի դեռ չունի անհրաժեշտ բոլոր տեղեկությունները | Լավագույն |
| Մեծ Բրիտանիա Եվրոպա (չ-ԵՄ) | FSMA-ի թույլտվություն կարգավորված կիբերակառույցների գործունեության համար (նոր ռեժիմ) FCA | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Բահրեյն Մերձավոր Արևելք | Crypto-asset service license (Category 1 to 4) Բահրեյնի Կենտրոնական բանկ | BHD 25,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Բահրեյն Մերձավոր Արևելք | Stablecoin թողարկողի լիցենզիա Բահրեյնի Կենտրոնական բանկ | BHD 250,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Կատար (QFC) Մերձավոր Արևելք | QFC token service license (validation, token generation, token custody, operating a token exchange, token transfer) QFC Authority (token services); QFC Regulatory Authority where the activity relates to investment tokens | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Հայաստանի Հանրապետություն Հյուսիսային Կովկաս | Վճարման ծառայությունների թույլտվություն (հատկացում, փոխակերպում, պահպանում և փոխանցում) Կենտրոնական բանկի կայք | AED 15,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Հայաստանի Հանրապետություն Հյուսիսային Կովկաս | Virtual Asset Service Provider (VASP) licence, Dubai Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) Վիքիպահեստում | AED 100,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Հայաստանի Հանրապետություն Հյուսիսային Կովկաս | Վիրտուալ ակտիվների սպասարկման լիցենզիա (ֆեդերալ, Դուբայից և ֆինանսական ազատ գոտիներից դուրս) Capital Market Authority (formerly SCA) | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| United Arab Emirates: Abu Dhabi Global Market (ADGM) Մերձավոր Արևելք | Վիրտուալ ակտիվների հետ կապված կարգավորվող գործունեություն (Վիրտուալ ակտիվների շրջանակ, COBS Գլուխ 17) FSRA | Generally the PRU capital for the same activity in traditional assets. Virtual asset custody: higher of USD 250,000 or six months' annual audited expenditure. MTF using virtual assets: six months' operational expenses plus a buffer of up to six further months, held in fiat (MIR 3.2) | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| United Arab Emirates: Abu Dhabi Global Market (ADGM) Մերձավոր Արևելք | Ֆինանսական ծառայությունների թույլտվություն Fiat-referenced Token արտադրելու համար FSRA | USD 2,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| United Arab Emirates: Dubai International Financial Centre (DIFC) Middle East | Ֆինանսական ծառայություններ, որոնք կապված են Crypto Tokens-ի հետ (DFSA Crypto Token regime) DFSA | Depends on the activity's prudential category: e.g. USD 2 million for Dealing as Principal (Category 2), USD 200,000 for Dealing as Agent or operating an ATS (Category 3A), USD 1 million where the only service is Providing Custody of Crypto Assets (Category 3B) (PIB 3.6.2) | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Ավստրալիա Ասիական-Խաղաղօվկիանոսյան | AFSL և թվային ակտիվների արտադրանքի և ծառայությունների շուկայական լիցենզավորում (ASIC INFO 225), ինչպես նաև AUSTRAC գրանցում ASIC (ֆինանսական արտադրանքի ծառայություններ); AUSTRAC (AML/CTF գրանցում) | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Հոնկոնգ Ասիական-Տիեզերական | Վիրտուալ ակտիվների առևտրի հարթակի լիցենզիա (VATP), AMLO և SFO SFC | HKD 5,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Հոնկոնգ Ասիական-Տիեզերական | Stablecoin թողարկողի լիցենզիա HKMA | HKD 25,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Ճապոնիա Ասիա-Տիեզերական | Կրիպտո-ակտիվների փոխանակման ծառայություն մատուցողի գրանցում FSA (տեղական ֆինանսական բյուրոյի միջոցով) | JPY 10,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Ճապոնիա Ասիա-Տիեզերական | Էլեկտրոնային վճարման գործիքներ (stablecoin) ծառայություն մատուցողի գրանցում FSA (տեղական ֆինանսական բյուրոյի միջոցով) | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Լաբուան (Մալայզիա) Ասիական-Տիեզերական | Լաբունի վարկային տոկոսադրույքի գործունեության թույլտվություն (չապահովագրական տոկոսադրույքներ և թվային ակտիվների պլատֆորմներ) Լաբունի FSA | MYR 1,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Նոր Զելանդիա Ասիական-Տիեզերական | Վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների մատակարար: FSPR գրանցում և AML/CFT զեկուցող միավոր Ընկերությունների գրասենյակ (գրանցում); Ներքին գործերի վարչություն (AML/CFT վերահսկիչ) | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Ֆիլիպիններ Ասիա-Տիեզերական | Վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների մատակարարի (VASP) վկայականը BSP | PHP 50,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Սինգապուր Ասիական-Տիեզերական | Առցանց վճարման տոմսերի ծառայություն MPI-ի լիցենզիայով MAS | SGD 250,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Սինգապուր Ասիական-Տիեզերական | Տվյալների բազայի սերվերի կարգավիճակ (DNS) MAS | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Հյուսիսային Կորեա Ասիական-Տիեզերական | Վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների մատակարարի զեկույց (KoFIU) Կորեական ֆինանսական հետախուզության միավոր (KoFIU-ի հանձնակատար) | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Antigua and Barbuda Americas & Caribbean | Առցանց ակտիվների բիզնես թույլտվություն (A կամ B դասակարգ) Ֆինանսական ծառայությունների կարգավորման հանձնաժողով | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Արգենտինա Ամերիկա և Կարիբյան թերակղզիներ | Վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների մատակարարի գրանցում (PSAV registration) Ֆրանսիայի ֆուտբոլի հավաքական | USD 35,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Բահամներ Ամերիկա և Կարիբյան թերակղզիներ | Ռեգիստրացիա որպես թվային ակտիվների բիզնես (ներառյալ թվային ակտիվների փոխանակում) Բահամայի արժեթղթերի հանձնաժողով | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Բերմուդա Ամերիկա և Կարիբյան ծով | Բերմուդայի դրամական վարչություն (Ավտոմատացման և լիցենզավորման հանձնաժողով թվային ակտիվների համար) Bermuda Monetary Authority (Authorisation and Licensing Committee for digital assets) | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Բոլիվիա Ամերիկա և Կարիբյան թերակղզիներ | Ֆինանսական տեխնոլոգիաների ընկերություն (ETF) providing virtual asset services (PSAV) Ֆինանսական համակարգի վերահսկողության մարմին | Not published | Ոչ հրապարակված | Ավելի բարձր ռիսկեր |
| Բրազիլիա Ամերիկա և Կարիբյան թերակղզիներ | Վիրտուալ ակտիվների սպասարկման ընկերություն (Virtual asset service provider): միջնորդ, պահպանող կամ գործակալ Կենտրոնական բանկի կայք | BRL 8,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Բրիտանական Վիրջինյան կղզիներ Ամերիկա և Կարիբյան ծով | Վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների մատակարարի գրանցում Ֆինանսական ծառայությունների հանձնաժողով | Not published | FSC-ն նպատակ ունի 6 շաբաթների ընթացքում տրամադրել նախնական մեկնաբանությունները և ավարտել դիմումների քննարկումը սկզբնական ներկայացումից հետո վեց ամսվա ընթացքում | Ավելի բարձր ռիսկեր |
| Կանադա Ամերիկա և Կարիբյան թերակղզիներ | Քրիպտո ակտիվների առևտրի պլատֆորմի գրանցում (սահմանափակված դիլեր կամ ներդրումների դիլեր) բացառության հետ Պետական արժեթղթերի կարգավորող մարմիններ (հիմնական կարգավորող) և CIRO; FINTRAC MSB գրանցումը պահանջվում է նաև վիրտուալ արժույթի գործարքների համար | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Կայմանյան կղզիներ Ամերիկա & Caribbean | Վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների մատակարարի գրանցում կամ թույլտվություն (ներառյալ sandbox թույլտվություն) Cayman Islands Monetary Authority | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Չիլի Ամերիկա և Կարիբյան ծով | Crypto-asset services under the Ley Fintec (custody, intermediation, alternative trading system for crypto-assets) Կոմիտե ֆինանսական շուկայի համար | CLF 5,000 | CMF-ի կանոնները գրանցման մասին 30 աշխատանքային օրվա ընթացքում (Art. 6) և ծառայության թույլտվության մասին առավելագույնը վեց ամսվա ընթացքում (Art. 7); երկու ժամացույցներն էլ կանգ են առնում, մինչև CMF-ն սպասում է ճշգրտումներին | Լավագույն |
| Curaçao Ամերիկա և Կարիբյան թերակղզիներ | Virtual asset service provider license (vergunning virtuele activa dienstverlener) Կուրասուա և Սինտ Մարտինի Կենտրոնական բանկ (CBCS) | Not published | CBCS-ը որոշում է կայացնում 60 օրվա ընթացքում ամբողջական դիմումից և դիմման վճարի ստացումից հետո | Լավագույն |
| Դոմինիկա Ամերիկա և Կարիբյան ծով | Վիրտուալ ակտիվների բիզնեսի գրանցում Ֆինանսական ծառայությունների բաժին | Not published | FSU must decide within ninety days of a complete application (S.R.O. 19 of 2024, reg. 4) | Լավագույն |
| Մեքսիկա Ամերիկա և Կարիբյան թերակղզիներ | Intercambio de activos virtuales como actividad vulnerable (virtual asset exchange and custody as a vulnerable activity) Secretaría de Hacienda y Crédito Público (AML registration and notices); Banco de México (virtual asset operations of banks and fintech institutions) Վիքիպահեստում կա այս թեմայով հոդված | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Մաուրիտուս Աֆրիկա | Վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների մատուցողի թույլտվություն, M դասակարգ (Վիրտուալ ակտիվների բրոքեր-վաճառող) Ֆինանսական ծառայությունների հանձնաժողով | MUR 2,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Մաուրիտուս Աֆրիկա | Վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների մատուցողի թույլտվություն, O դասակարգ (Վիրտուալ ակտիվների գրպանի ծառայություններ) Ֆինանսական ծառայությունների հանձնաժողով | No fixed amount: sufficient working capital in fiat to continue business for 12 months on realistic forecasts | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Մաուրիտուս Աֆրիկա | Վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների մատուցողի թույլտվություն, R դասակարգ (Վիրտուալ ակտիվների պահպանող) Ֆինանսական ծառայությունների հանձնաժողով | MUR 5,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Մաուրիտուս Աֆրիկա | Վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների մատուցողի թույլտվություն, S դասակարգ (Վիրտուալ ակտիվների շուկա) Ֆինանսական ծառայությունների հանձնաժողով | MUR 6,500,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Մաուրիտուս Աֆրիկա | Վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների մատուցողի թույլտվություն, I դասակարգ (Վիրտուալ ակտիվների խորհրդատվական ծառայություններ) Ֆինանսական ծառայությունների հանձնաժողով | No fixed amount: sufficient working capital to meet debts as they fall due | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Սեյշելներ Աֆրիկա | Վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների մատուցողի լիցենզիա Ֆինանսական ծառայությունների մարմին | USD 25,000 | FSA ծառայության ստանդարտ: 3 ամիսից մինչև 2 տարի ամբողջական դիմումից, կախված բարդությունից | Լավագույն |
| Հյուսիսային Աֆրիկա Աֆրիկա | Financial services provider (FSP) licence for crypto asset services Financial Sector Conduct Authority | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
Աղբյուրները նշված են յուրաքանչյուր իրավասության էջում։ Միայն տեղեկատվություն, ոչ թե իրավական խորհուրդներ։