Այս էջը ավտոմատորեն թարգմանվել է անգլերենից և չի վերլուծվել թարգմանչի կողմից։ Իրավական և կարգավորող պայմանները կարող են ճշգրիտ չլինել։ Անգլերեն տարբերակը հեղինակավոր է։ Կարդալ այս էջը հայերեն
Մոնակոն փոքր մասնավոր բանկ է և հարստության կառավարման կենտրոն, որն ունի մեծ քանակությամբ բարձրարժեք հաճախորդներ։ Բանկերը լիցենզավորված են Ֆրանսիական վարչարարական մարմնի (ACPR) կողմից, ինչպես նաև տեղական մակարդակում, իսկ ֆինանսական գործունեության վերահսկողությունը և այլ ֆինանսական գործունեությունը՝ Commission de Contrôle des Activités Financières- ի (CCAF) կողմից։
ռիսկային դրոշԱվելի բարձր ռիսկի
FATFԱվելացված վերահսկողություն (սև ցուցակ)
EU AML բարձր ռիսկային ցանկՑուցակ
Ֆինանսական հաշվետվությունՈչ ցուցակում
Լիցենզիաների կարգավիճակ3
Ավանդեվրո
Հաջորդ ընտրություններ2028
Ընդհանուր FATF 2026 թվականի հունիսի 19-ի նիստից հետո ավելացված վերահսկողության տակ գտնվող իրավասությունների ցանկը (սև ցուցակ), որտեղ հայտնաբերվել է, որ Մոնակոն իր գործողությունների պլանն ամբողջությամբ իրականացրել է և պահանջում է տեղական այցելություն, ինչպես նաև նշված է որպես բարձր ռիսկային երրորդ երկիր Delegated Regulation (EU) 2016/1675-ում, որը համախմբվել է 2026 թվականի հունվարի 29-ին։ Եվրոպական միության հարկի ցուցակի I հավելվածում չի նշված, ինչպես վերանայվել է 2026 թվականի փետրվարին։ Ստուգվել է 2026 թվականի հոկտեմբերի 7-ին։
Գերագույն խորհուրդ և քաղաքականություն
Կառավարություն
Սահմանադրական ժառանգական միապետություն
Սահմանադրական թագավոր
Ալբերտ II · 2005 թվականից
Նախարար
Christophe Mirmand (Non-partisan (appointed by the Prince)) (ֆրանսերեն)
Government of the Republic of Armenia
Ոչ մի քաղաքական կուսակցություն իշխանության մեջ
Վերջին ընտրություններ
National Council (legislative), 5 February 2023
Հաջորդ ընտրություններ
National Council (legislative), due by 2028 Վիքիպահեստում
Օրենսդրություն
Ազգային խորհուրդ (միպալատական, 24 տեղ)
Քրեական համակարգ
Ֆրանսիական իրավաբանական ավանդույթների ազդեցությունը քաղաքացիական իրավունքի համակարգի վրա
Եկեղեցիներ և մշակույթ
Բնակչություն
38.3k (2025)
ՀՆԱ
ԱՄՆ դոլար 11.1մլրդ (2024)
Չեղյալ
ԱՄՆ դոլար 288,002 (2024)
Ավանդ
Եվրո (EUR), եվրո (օգտագործվում է ԵՄ- ի հետ ֆինանսական համաձայնագրի շրջանակներում; Մոնակոը ԵՄ անդամ չէ)
Կենտրոնական բանկ
Banque de France (Մոնակոյում կենտրոնական բանկ չկա, դրամանիշային գործարքները կատարվում են Ֆրանսիայի և Եվրոհամակարգի միջոցով)
Բնակչության մեծամասնությունը զբաղվում է գյուղատնտեսությամբ, անշարժ գույքի առևտրով, բանկային գործունեությամբ և շինարարական աշխատանքներով։ Գյուղում գործում են նաև մի քանի դպրոցներ։
Բանկ
Credit institution agrément (Մոնակոյի բանկ կամ արտասահմանյան վարկային կազմակերպության մասնաճյուղ)
Միջին կապիտալՉհրապարակված
ԺամանակացույցՉհրապարակված
ԱվտոմատACPR (բանկային գործունեություն), CCAF (ֆինանսական գործունեություն) և Մոնակոսի կառավարությունը (ստեղծում)
Կանոն
French banking agrément by the ACPR; CCAF agrément under Loi n° 1.338, as amended, for financial activities; establishment authorisation from the Monegasque Government
Պաշտոնական կայք
Չկա: Մոնակոը չի մտնում ԵՄ կամ EEA-ի մեջ.
Կապի պահանջներ
Երեք առանձին թույլտվություններ; յուրաքանչյուր թույլտվության գործընթացները կարող են միաժամանակ աշխատել
Լեգալ ձև: société anonyme monégasque (SAM) կամ արտասահմանյան վարկային կազմակերպության մասնաճյուղ
Կանոնադրության համաձայն՝ յուրաքանչյուր երկրում պետք է առնվազն երկու մարդ պատասխանատու լինի ռազմավարության և կառավարման համար (ROSG)։
CCAF agrément ֆինանսական գործունեության համար (պորտֆելի կառավարում, խորհուրդներ, հրահանգների ընդունում և փոխանցում, պահպանություն, բազմակողմանի ընտանիքի գրասենյակ)
Միջին կապիտալUSD 168k
ԺամանակացույցԿառավարությունը որոշում է կայացնում 6 ամսվա ընթացքում ամբողջական փաստաթուղթը ստանալուց հետո
ԱվտոմատԸնդհանուր
Հաշվարկված բաժնետոմսային կապիտալը որոշվում է ըստ գործունեության, սկսած EUR 150.000
Կանոն
Loi n° 1.338 on financial activities, as amended, Art. 1
Հաշվետվություններ
Ֆրանսիայի ֆուտբոլի ազգային հավաքականի պաշտոնական կայք
Պաշտոնական կայք
Ոչինչ
Կապի պահանջներ
Բավարար ֆինանսական երաշխիքներ
Մենեջերների լավ հեղինակություն, փորձ և մասնագիտական որակավորում; առնվազն երկու հավատարմագրված ROSG բոլոր ժամանակներում
Առանձնահատուկ կազմակերպական նպատակ (բացառությամբ բազմաթիվ ընտանիքների գրասենյակների)
Կառավարության կողմից հաստատման թույլտվություն; ներքին վերահսկողություն և շահերի բախման կարգավորումներ
Վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների մատակարար (VASP)
Լիցենզիա թվային ակտիվների և գաղտնագրված ակտիվների ծառայությունների մատակարարների համար
Միջին կապիտալՉհրապարակված
ԺամանակացույցՉհրապարակված
ԱվտոմատՖինանսների և տնտեսության նախարարի ղեկավարած խորհրդատվական հանձնաժողովի հիմնավորված կարծիքի հիման վրա (ֆինանսական նշանների ծառայությունները CCAF-ի ներքո են)
Կանոն
Loi n° 1.528 of 7 July 2022, Title II, Art. 14 to 18
Պաշտոնական կայք
Ոչինչ
Կապի պահանջներ
Մոնակոյում գրանցված ընկերություն (կարող է գործել ձևավորման ժամանակ)
Հավատարիմ և համապատասխան տնօրեններ և անձինք, որոնք ունեն ավելի քան 25% կապիտալ կամ քվեարկության իրավունք
Պրոֆեսիոնալ պատասխանատվության ապահովագրություն և սեփական ֆոնդեր, որոնք սահմանված են գերիշխան օրենքով
Կառույցներ, անձնակազմ, ներքին վերահսկողություն, դիմացկուն տեղեկատվական տեխնոլոգիաներ և շահերի բախման կառավարում; AMSF-ի կարծիքը AML/CFT համակարգի մասին
Ֆինանսական գործունեության վերահսկման հանձնաժողով (CCAF) կայքՆերդրումային ընկերություններ, բանկեր
Ֆրանսիայի կառավարության պաշտոնական կայք (ֆր.) (ACPR) կայքԲանկեր
Ministre d'État, after opinion of a consultative commission (crypto-asset service providers) (Government) · websiteVirtual asset service providers (VASPs) Վիքիպեդիա՝ ազատ հանրագիտարան
Մոնակոյում... FATF մոխրագույն ցուցակում (այն բարձր մակարդակի քաղաքական պարտավորություն է ստանձնել FATF 2024 թվականի հունիսին) և ԵՄ բարձր ռիսկային երրորդ երկրների ցանկում, այնպես որ բարելավված պատշաճ ուշադրություն կիրառվում է ԵՄ-ի հետ կապված բիզնեսի համար; հունիսի 2026 FATF Մոնակոյի կառավարության հայտարարությունը նշում է, որ գործողությունների ծրագիրը զգալիորեն ավարտված է և տեղային այցելություն է պահանջվում, այնպես որ ցանկից հանելը կարող է տեղի ունենալ հետագայում։ Կանխատեսվող վերջնաժամկետները, ինչպես նաև սեփական միջոցներն ու ապահովագրության չափերը կեղծ ակտիվների ծառայություններ մատուցող ընկերությունների համար սահմանված են գերիշխանական հրամանագրով, որը չի վերցվել։ Բանկի առավելագույն կապիտալը և ACPR-ի ընթացակարգը բաց աղբյուրներից չեն ստուգվել։ Մոնակոի համար հատուկ էլեկտրոնային գումար կամ վճարային հաստատությունների ռեժիմներ չկան, ինչպես նաև օնլայն խաղադրույքների լիցենզավորման ռեժիմներ չեն հայտնաբերվել ուսումնասիրված աղբյուրներում։
Ընդհանուր տեղեկատվություն
About the movie
Երկրի բնական սահմանները։ Քարտեզը ցուցանիշ է։
Պատահար
Սահմանադրական պետություն
Հիմնական
Մոնակո
Լավագույն քաղաք
Monaco (city-state)
Աղբյուր
2 կմ²
Ոստիկանական լեզուներ
Ֆրանսերեն
Ժամանակային գոտի
UTC+01:00 (UTC+02:00 ամռանը)
Հիմնական արտահանում
տուրիզմ
Բանկային և հարստության կառավարում
ոսկի
օծանելիքներ
ժամացույցներ
Փաթեթավորված դեղամիջոցներ
Հիմնական արտահանման գործընկերներ
Իտալիա
Շվեյցարիա
Գերմանիա
Բելգիա
Իսպանիա
Sources for the country information(5)
Country information checked 9 October 2026. Լիցենզավորման տվյալները թարմացվել են 7 October 2026. Միայն տեղեկատվություն, ոչ թե իրավական խորհուրդներ։ պահանջները փոխվում են։ Regulatory notice.
