Այս էջը ավտոմատորեն թարգմանվել է անգլերենից և չի վերլուծվել թարգմանչի կողմից։ Իրավական և կարգավորող պայմանները կարող են ճշգրիտ չլինել։ Անգլերեն տարբերակը հեղինակավոր է։ Կարդալ այս էջը հայերեն
Կանադայի ֆինանսական շուկան մեծ է, այն գերակշռում է փոքր թվով ֆեդերալ բանկերի կողմից, որոնք վերահսկվում են OSFI-ի կողմից։ Securities, including crypto trading platforms, are regulated provincially through the Canadian Securities Administrators and CIRO, while AML registration of money services businesses sits with FINTRAC and payment service providers now register with the Bank of Canada.
ռիսկային դրոշԼավագույն
FATFՈչ ցուցակում
EU AML բարձր ռիսկային ցանկՈչ ցուցակում
Ֆինանսական հաշվետվությունՈչ ցուցակում
Լիցենզիաների կարգավիճակ7
ԱվանդՕգտագործող
S&P RatingsAAA
Հաջորդ ընտրություններ15 Հոկտեմբեր 2029
Կանադան չի մտնում FATF ցուցակների մեջ (19 հունիսի 2026 հայտարարություն), ԵՄ բարձր ռիսկային երրորդ երկրների ցանկում (Delegated Regulation (EU) 2016/1675, ինչպես փոփոխվել է 2026/83-ով, ուժի մեջ է 29 հունվարի 2026) կամ ԵՄ հարկի ցուցակի I հավելվածում (վերանորոգված 17 փետրվարի 2026). Checked 7 October 2026.
Liberal Party of Canada (majority since April 2026, after floor crossings and by-elections)
Վերջին ընտրություններ
Federal general election, 28 April 2025
Հաջորդ ընտրություններ
Federal general election, 15 October 2029. Կանադայի ընտրությունների մասին օրենքով սահմանված ամսաթիվը; կարող է ավելի շուտ լինել, եթե խորհրդարանը լուծարվի
Օրենսդրություն
Ազգային ժողովը բաղկացած է 343 անդամներից (House of Commons) և 105 պատգամավորներից (Senate).
Քրեական համակարգ
Անգլերեն common law, քաղաքացիական իրավունք Կուբայում
Ֆինանսական համակարգը բաժանված է մի շարք խոշորագույն ֆինանսական կազմակերպությունների, որոնցից ամենամեծն է ԱՄՆ-ի Կենտրոնական բանկը (Central Bank of the United States), որը գտնվում է Նյու Յորքում։
Բանկ
Ընդգրկման և գործունեություն սկսելու հրամանագրեր (Schedule I կամ Schedule II բանկ)
Միջին կապիտալ3.5 մլն դոլար
ԺամանակացույցՉհրապարակված
ԱվտոմատՖինանսների նախարար (հրամանագրեր) և ֆինանսական կազմակերպությունների վերահսկիչ (օրենք)
Ավելի քիչ քան CAD 5 միլիոն վճարված մինչև գործունեությունը սկսելու հրամանը (Բանկային օրենքը s. 52(2)), կամ ավելին, եթե նախարարը նշում է; OSFI- ն սպասում է բավարար կապիտալ, որպեսզի համապատասխանի նպատակային հարաբերակցություններին առաջին երեք տարվա ընթացքում կամ մինչև շահութաբեր
Կանոն
Bank Act (S.C. 1991, c. 46), incl. s. 52(2) minimum capital
Հաշվետվություններ
Ծառայության վճարները՝ ծառայությունների վճարների (OSFI) կանոնակարգերի համաձայն, չափը կախված է ծրագրի տեսակից
Պաշտոնական կայք
Ֆեդերալ հռչակագիրը թույլ է տալիս գործել ամբողջ Կանադայում, այլ շուկաներ չեն հասանելի.
Կապի պահանջներ
Բիզնես պլան՝ առնվազն հինգ տարվա պրոյեկցիաներով, կապիտալային հարաբերակցությամբ և անկանխատեսելիության վերլուծությամբ
Հաշվառված և համապատասխան տնօրեններ և բարձրաստիճան պաշտոնյաներ, ովքեր ունեն անվտանգության տեղեկատվական ձևեր
Ունեցողները կարող են շարունակել ֆինանսական աջակցությունը; որոշ արտասահմանյան կառավարության հետ կապված սեփականատերերը չեն կարող
Առևտրային բանկերի մասնաճյուղերը (Schedule II) պետք է ներկայացնեն տնային կարգավորողի հավանությունը
Առաջարկը պետք է հետեւի գրքերին մեկ տարվա ընթացքում: Դրամախաղի մասնակիցները դառնում են CDIC անդամներ
ԱվտոմատԿանադայի ազգային բանկ (անգլ.՝ National Bank of Canada)
Կանոն
Retail Payment Activities Act (S.C. 2021, c. 23, s. 177) and Retail Payment Activities Regulations
Հաշվետվություններ
One-time non-refundable application fee of CAD 2,500 as of 1 November 2024, indexed to CPI each 1 January; տարեկան գնահատման վճարները հետո
Պաշտոնական կայք
Ոչ
Կապի պահանջներ
Կիրառվում է Կանադայում գործունեություն ծավալող PSP-ների և արտասահմանյան PSP-ների համար, որոնք ուղղորդում են փոքր բիզնեսի վճարումների գործունեությունը Կանադայի վերջնական օգտագործողների մոտ
Օպերացիոն ռիսկերի կառավարում և միջադեպերի արձագանքման համակարգ
ԺամանակացույցԱմբողջական դիմումները սովորաբար քննվում են երեք ամսվա ընթացքում, բարդ դեպքերում կարող է ավելի երկար տևել
ԱվտոմատՏեղեկատվություն
Կանոն
Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act, s. 11.1
Հաշվետվություններ
FINTRAC- ը գրանցման վճար չի վերցնում
Պաշտոնական կայք
Ոչ
Կապի պահանջներ
Կապում է արտասահմանյան արժույթի գործարքները, ֆոնդերի փոխանցումը կամ փոխանցումը, դրամական ուղերձները և ճամփորդական քարտերը, ինչպես նաև վիրտուալ արժույթների գործարքները
Առևտրային ընկերությունները, որոնք ծառայություններ են մատուցում Կանադայի հաճախորդներին, պետք է նաև գրանցվեն
AML/ATF համապատասխանության ծրագրի և համապատասխանության պաշտոնյան
Վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների մատակարար (VASP)
Քրիպտո ակտիվների առևտրի պլատֆորմի գրանցում (սահմանափակված դիլեր կամ ներդրումների դիլեր) բացառության հետ
Միջին կապիտալՉհրապարակված
ԺամանակացույցՉհրապարակված
ԱվտոմատՊետական արժեթղթերի կարգավորող մարմիններ (հիմնական կարգավորող) և CIRO; FINTRAC MSB գրանցումը պահանջվում է նաև վիրտուալ արժույթի գործարքների համար
Կանոն
Provincial securities legislation and National Instrument 31-103; CSA Staff Notices 21-332 and 21-333
Պաշտոնական կայք
Չէ, գրանցումն իրականացվում է ըստ մարզի կամ տարածքի՝ անձնագրային համակարգի շրջանակներում, որը նախատեսված է Կանադայում գրանցվելու համար։
Կապի պահանջներ
Հաշվառում որպես սահմանափակված վաճառող կամ ներդրումային վաճառող, պայմաններով և պայմաններով բացառիկ օգնության որոշում
Կլայենտի կիբերակառույցների պահպանում և բաժանում, առանց պարտավորությունների կամ վերահաշվարկման
Կանադական հաճախորդների համար չկա տոկոսադրույք, վարկ կամ վարկային միջոցներ
արժեքի հիման վրա կեղծ ակտիվներ (stablecoins) միայն CSA-ի պայմանների համաձայն
FINTRAC գրանցում որպես MSB, որը զբաղվում է վիրտուալ արժույթով
արժեթղթերի վաճառողի, խորհրդատուի (պորտֆելի կառավարիչ) կամ ներդրումային ֆոնդի կառավարչի գրանցում
Միջին կապիտալ18 հազար դոլար
ԺամանակացույցՉհրապարակված
ԱվտոմատՊետական և տարածքային արժեթղթերի կարգավորողներ; ներդրումային դիլերները և փոխադարձ ֆոնդի դիլերները պետք է նաև CIRO անդամ լինեն
Առավելագույն կապիտալի չափը CAD 25,000 խորհրդատուի համար, CAD 50,000 վաճառողի համար և CAD 100,000 ներդրումային ֆոնդի մենեջերի համար (Form 31-103F1); CIRO անդամները հետևում են CIRO-ի կապիտալի կանոններին
Կանոն
Provincial securities acts and National Instrument 31-103 Registration Requirements, Exemptions and Ongoing Registrant Obligations, Part 12
Պաշտոնական կայք
Ավստրալիայի անձնագրային համակարգը, առանց արտասահմանյան շուկաների հասանելիության
Կապի պահանջներ
Ավելի քան աշխատող կապիտալը հաշվարկվում է ամսական 31-103F1 ձևով
Գլխավոր համապատասխանության պաշտոնյան և վերջնական նշանակված անձը
Հաշվառված անձանց համար պահանջվող հմտություններ
Առողջապահական և ֆինանսական հաշվետվությունների պարտավորություններ
Ֆինանսական կազմակերպությունների վերահսկողության գրասենյակ (OSFI) կայքԲանկեր
Կանադայի ֆինանսական գործարքների և զեկույցների վերլուծության կենտրոն (FINTRAC) · websitemsb, virtual currency dealers, aml
Կանադայի բանկ (մանրածախ վճարումների վերահսկողություն) (BoC) · websitePayment service providers
Canadian Securities Administrators (provincial and territorial securities regulators) (CSA) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs)
Canadian Investment Regulatory Organization (CIRO) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs) Վիքիպահեստում կա այս նյութի վերաբերյալ հոդված
Ֆուտբոլային ասոցիացիա of Ontario (անգլ.) (AGCO) կայքՕնլայն խաղեր
Բանկային գործունեությունը ֆեդերալ է, իսկ արժեթղթերը և խաղադրույքները՝ մարզային, այնպես որ չկա միասնական ազգային արժեթղթերի կամ խաղադրույքների լիցենզիա։ CSA-ն դադարեցրել է ընդունել նոր նախահաշվառման նախաձեռնություններ crypto trading platforms-ից August 2024 and new platforms now apply directly through CIRO. Կանադայի բանկը հայտարարում է, որ նոր լիազորություններ ունի stablecoins-ի և սպառողական բանկային գործունեության համար։ այս ֆայլի համար հաստատված stablecoin- ի լիցենզիայի տվյալներ չկան։ Only Ontario operates an open licensing model for private online gaming operators. OSFI-ն չի հրապարակում բանկային դիմումների համար կանոնադրական որոշումների ընդունման ժամանակահատվածը, այնպես որ ժամանակացույցը ոչնչով չի պայմանավորված։ RPAA-ի գրանցման ժամանակացույցը նույնպես ոչինչ չի նշանակում, քանի որ Կանադայի բանկը չի նշել այն ազգային անվտանգության վերլուծական շրջանից հետո: Էլեկտրոնային առևտրի պլատֆորմների և CIRO-ի անդամների համար սահմանված առավելագույն կապիտալը չի ստուգվել և մնացել է անփոփոխ։
Ընդհանուր տեղեկատվություն
Կանադական
Երկրի բնական սահմանները։ Քարտեզը ցուցանիշ է։
Պատահար
Սահմանադրական պետություն
Հիմնական
Ottawa
Լավագույն քաղաք
Տորոնտո
Աղբյուր
9,984,670 km²
Ոստիկանական լեզուներ
Անգլերեն, Ֆրանսերեն
Ժամանակային գոտի
UTC-05:00 (UTC-04:00 ամռանը); մայրաքաղաք; երկիրը տարածվում է UTC-08:00-ից մինչև UTC-03:30
Հիմնական արտահանում
Նավթամթերք
Մեքենաներ
Ոսկի
Գազ
Ռեֆինացված նավթ
Հիմնական արտահանման գործընկերներ
Միացյալ Նահանգներ
Չինաստան
Միացյալ Թագավորություն
Ճապոնիա
Մեքսիկա
Sources for the country information(10)
Country information checked 9 October 2026. Լիցենզավորման տվյալները թարմացվել են 7 October 2026. Միայն տեղեկատվություն, ոչ թե իրավական խորհուրդներ։ պահանջները փոխվում են։ Regulatory notice.
