Այս էջը ավտոմատորեն թարգմանվել է անգլերենից և չի վերլուծվել թարգմանչի կողմից։ Իրավական և կարգավորող պայմանները կարող են ճշգրիտ չլինել։ Անգլերեն տարբերակը հեղինակավոր է։ Կարդալ այս էջը հայերեն
Իտալիան Եվրոզոնայի երրորդ խոշորագույն տնտեսությունն է՝ մեծ ներքին բանկային ոլորտով և աճող վճարումների և ֆինտեխնոլոգիաների շուկայով։ Banca d'Italia-ն վերահսկում է բանկեր, վճարման և էլեկտրոնային գումարի հաստատություններ, CONSOB-ը վերահսկում է ներդրումային ընկերությունները և crypto-ակտիվների ծառայությունների մատակարարները, իսկ առցանց խաղերը աշխատում են ADM-ի կողմից կառավարվող պետական թույլտվության մոդելի համաձայն։
ռիսկային դրոշԼավագույն
FATFՈչ ցուցակում
EU AML բարձր ռիսկային ցանկՈչ ցուցակում
Ֆինանսական հաշվետվությունՈչ ցուցակում
Լիցենզիաների կարգավիճակ6
Ավանդեվրո
S&P RatingsBBB+
Հաջորդ ընտրություններ2027
Իտալիան չկա FATF սև կամ սպիտակ ցուցակում (19 հունիսի 2026 նստաշրջան); Եվրոպական միության անդամ պետություն լինելով, այն չի մտնում Եվրոպական միության բարձր ռիսկ ունեցող երրորդ երկրների ցանկում (Delegated Reg. 2016/1675, consolidated 29 January 2026) and the EU tax list (Annex I, updated 17 February 2026). Checked 7 October 2026.
Գերագույն խորհուրդ և քաղաքականություն
Կառավարություն
Հանրապետության նախագահի պաշտոնական կայք
Հանրապետության նախագահ
Սերջիո Մատտերելլա · 2015 թվականի փետրվարից
Նախարարների խորհրդի նախագահ (վարչապետ)
Ջորջիա Մելոնի (Իտալիայի եղբայրներ (FdI))
Government of the Republic of Armenia
Իտալիայի եղբայրներ (FdI), Լիգա (Lega), Forza Italia (FI), Us Moderati (Noi Moderati)
Վերջին ընտրություններ
General (parliamentary), 25 September 2022
Հաջորդ ընտրություններ
Ընդհանուր (պառլամենտական), սպասվում է մինչև 2027 թվականը։ 2026 թվականի կեսերին հրապարակված զեկույցներում նշվել էր, որ նախնական քվեարկությունը նախատեսված է 2027 թվականի գարնանը։
Օրենսդրություն
Ազգային ժողով: Նախագահական պալատը (400 տեղ) և Հանրապետության Սենատը (200 ընտրված նստավայրեր, ինչպես նաև կյանքի ընթացքում սենատորներ)
Քրեական համակարգ
Civil law system; Constitutional Court reviews legislation Սահմանադրական դատարան
Եվրոզոնայի երրորդ խոշորագույն տնտեսությունը, որի հիմքում ընկած է արհեստագործական հյուսիսը, լքված ապրանքները, տուրիզմը և մեծ բանկային ոլորտը, կենտրոնացած Միլանում, և որը սահմանափակվում է ՀՆԱ-ի մոտ 136-ից 138 տոկոսով.
Բանկ
Բանկային գործունեություն (անգլ.)
Միջին կապիտալ11.2 մլն դոլար
ԺամանակացույցECB վերջնական որոշումը դիմումը ստացելուց հետո 180 օրվա ընթացքում (բացառությամբ դադարեցումների) և ցանկացած դեպքում 12 ամսվա ընթացքում
ԱվտոմատECB Banca d'Italia-ի առաջարկով
10 միլիոն եվրո՝ բանկերի համար, որոնք գործում են հասարակական ընկերությունների ձևով, 'popolari' բանկեր և փոխադարձ վարկի երաշխավորման բանկեր; 5 միլիոն եվրո՝ համագործակցային վարկային բանկեր
Կանոն
Legislative Decree 385/1993 (Consolidated Law on Banking, TUB), art. 14; Banca d'Italia Regulation of 10 August 2021; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM)
Պաշտոնական կայք
Այո: Եվրոպական միության անձնագիր CRD (33-ից 39 հոդվածներ) մասնաճյուղերի և սահմանային ծառայությունների համար
Կապի պահանջներ
Հանրային ընկերության կամ համագործակցող ընկերության իրավական ձևը
Գործակալություն և գրասենյակ Իտալիայում
Հաշվի առնելով բաժնետերերի որակավորումը և կառավարման մարմնի համապատասխանությունը, չկան հստակ կապեր, որոնք խոչընդոտում են վերահսկողությանը
Բիզնեսի սկզբնական պլանը, որը կենտրոնացած է կապիտալային կայունության վրա, ընկերության կանոնադրությունը, կազմակերպչական զեկույցը և աշխատավարձերի քաղաքականությունը
Իտալական ավանդների երաշխավորման համակարգի անդամակցություն (TUB art. 96) և ADR համակարգ (TUB art. 128-bis) լիցենզավորումից հետո
ԺամանակացույցPSD2 art. 12 (applied to EMIs via EMD2): decision within 3 months of a complete application; Banca d'Italia-ի սեփական գործընթացային ժամկետը չի ստուգվել
ԱվտոմատԻտալիայի ազգային բանկ
350,000 EUR սկզբնական կապիտալ; առկա սեփական ֆոնդերը պետք է կազմեն առնվազն 2% միջին մնացած էլեկտրոնային գումարից (EMD2 5-րդ
Կանոն
Consolidated Law on Banking (TUB), Title on electronic money institutions; register under TUB art. 114-quater
Պաշտոնական կայք
Այո: ԵՄ անձնագիրը EMD2/PSD2-ի ներքո՝ մասնաճյուղի, գործակալի, վաճառողի կամ անվճար ծառայությունների տրամադրման միջոցով
Կապի պահանջներ
Հաշվապահական հաշվառման և վերահսկողության պետական ծառայություն
Ապրանքը ներկայացվել է Banca d'Italia-ին իր լիցենզավորման գործընթացների շրջանակներում
Հիբրիդային EMI-ները պետք է իրականացնեն էլեկտրոնային գումար և վճարման ծառայություններ հատուկ կապիտալ ֆոնդի միջոցով
Վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների մատակարար (VASP)
Ծածկագրված ակտիվների ծառայությունների մատակարարի (CASP) ավտոմատացում MiCA-ի ներքո
Միջին կապիտալ56 հազար դոլար
Ժամանակացույց25 աշխատանքային օրվա ընթացքում կատարվում է ամբողջականության ստուգում, այնուհետև որոշումը կայացվում է 40 աշխատանքային օրվա ընթացքում ամբողջական դիմումից հետո (միջնորդությունը տեղեկատվության խնդրանքների համար դադարեցվում է մինչև 20 աշխատանքային օր); որոշումը հայտնվում է 5 այլ աշխատանքային օրերի ընթացքում
ԱվտոմատCONSOB-ի հետ խորհրդակցելով Banca d'Italia-ն (սպասարկող CASPs); Banca d'Italia-ն խորհրդակցում է CONSOB-ի հետ EMI-ների և վճարման հաստատությունների համար
MiCA Art. 67 and Annex IV: EUR 50,000 (class 1: order execution, placing, transfer services, receiving and transmission, advice, portfolio management), EUR 125,000 (class 2: adds custody and administration, and exchange for funds or other crypto-assets), EUR 150,000 (class 3: adds operating a trading platform); կամ նախորդ տարվա ֆիքսված ընդհանուր ծախսերի մեկ քառորդը, եթե այն ավելի բարձր է
Այո: MiCA թույլտվությունը կարող է վավերացվել ամբողջ ԵՄ/ԵՏՀ տարածքում (MiCA Art. 65)
Կապի պահանջներ
Գրանցված գրասենյակ անդամ պետությունում, որտեղ առնվազն ծառայությունների մի մասը տրամադրվում է, արդյունավետ կառավարման վայր ԵՄ-ում և առնվազն մեկ ղեկավար, որը բնակվում է ԵՄ-ում (MiCA Art. 59(2))
Հավասար և ճիշտ կառավարման մարմին և համապատասխան որակավորված բաժնետերեր
Կրեդիտային ակտիվների և ֆոնդերի պահպանում և առանձնացում, բողոքների կառավարում, շահերի հակասությունների քաղաքականություն
AML/CFT framework and compliance with the Transfer of Funds Regulation (EU) 2023/1113 travel rule Վիքիպահեստում
Ապրանքներ և տեղեկատվություններ, որոնք ներկայացվել են հավաստագրված էլեկտրոնային փոստի միջոցով (PEC)՝ օգտագործելով նախատեսված ձևերը; գործողությունները պետք է սկսվեն թույլտվությունից հետո 12 ամսվա ընթացքում
Ներդրումային ընկերության (SIM) թույլտվություն (MiFID II)
Միջին կապիտալ84 հազար դոլար
ԺամանակացույցCONSOB-ը որոշում է կայացնում 6 ամսվա ընթացքում ամբողջական դիմումից հետո (TUF հոդված 19(1))
ԱվտոմատՖուտբոլային ասոցիացիաների համաշխարհային ֆեդերացիա Banca d'Italia
IFD 9: EUR 75,000 (առաջարկի ընդունում և փոխանցում, իրականացում, պորտալների կառավարում, խորհուրդներ, տեղադրում առանց հաստատված պարտավորության, առանց հաճախորդի գումարի կամ արժեթղթերի); EUR 150,000 (այլ ընկերություններ); EUR 750,000 (գործարքներ սեփական հաշվին կամ վստահագրեր հաստատված պարտավորությունների հիման վրա)
Կանոն
Legislative Decree 58/1998 (Consolidated Law on Finance, TUF), art. 19; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Պաշտոնական կայք
Այո: MiFID II անձնագիր (34 և 35 հոդվածներ) ծառայությունների և մասնաճյուղերի համար
Կապի պահանջներ
Սահմանափակումները սահմանված են MiFID II տեխնիկական ստանդարտներ (TUF հոդված 19(1))
Եթե գործունեությունը չի սկսվում մեկ տարվա ընթացքում, ապա թույլտվությունը դադարում է (TUF art. 19(3-ter))
Առանձնահատուկ փոփոխությունները թույլտվության պայմաններում պետք է հայտնաբերվեն CONSOB-ում և Banca d'Italia-ում
ԱվտոմատAgenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM), after a public tender
Կանոն
Legislative Decree 41/2024, art. 6
Հաշվետվություններ
7 միլիոն եվրո մեկ անգամային վճար (4 միլիոն եվրո՝ մրցանակի շնորհման և 3 միլիոն եվրո՝ ծառայության մեկնարկի դեպքում)։ Ամենամեծ քանակը` հինգ նվիրատվություն մեկ ընկերական խմբի համար
Պաշտոնական կայք
Եվրոպական միությունում խաղադրույքների համար ոչ մի անձնագիր չկա: Իտալիայում հեռավար խաղերը պահանջում են ADM թույլտվություն
Կապի պահանջներ
Capital company with registered office in an EEA State
Եվրոպական տնտեսական տարածքի երկրում խաղադրույքների փորձ, որի ընդհանուր եկամուտը վերջին երկու փակ ֆինանսական տարիների ընթացքում կազմել է առնվազն 3 միլիոն եվրո
Գործընկերության աջակցության երաշխիք, ինչպես նշված է մրցույթում
Կոնցեսիան տևում է առավելագույնը ինն տարի և չի կարող երկարաձգվել։
Banca d'Italia (BdI) · websiteԲանկեր, Էլեկտրոնային գումարի հաստատություններ, Վճարման ծառայությունների մատակարարներ, Վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների մատակարարներ (VASPs)
Ընկերության պաշտոնական կայք (Կոնսոբ) կայքՆերդրումային ընկերություններ, Վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների մատակարարներ (VASP)
Եվրոպական Կենտրոնական Բանկ (Մեկուսացված վերահսկողական մեխանիզմ) (ECB) · websiteBanks
Պետական և համայնքային կառավարման ինստիտուտ (ADM) կայքՕնլայն խաղեր
MiCA: Իտալիան հայտարարել է 18-ամսյա անցումային ժամանակահատվածի մասին; իտալական AML ռեգիստրում գրանցված VASP-ները պետք է դիմեն MiCA թույլտվության համար մինչև 2025 թվականի դեկտեմբերի 30-ը, և անցումային ժամանակահատվածը ավարտվեց 2026 թվականի հուլիսի 1-ին (Banca d'Italia և CONSOB համատեղ լրագրողական հաղորդագրություն՝ 2026 թվականի հունիսի 30-ին, որը հայտնում էր CONSOB-ի կողմից թույլատրված 8 CASP-ների մասին)։ Բանկային գործունեություն: Banca d'Italia-ն սահմանում է ազգային սկզբնական կապիտալ EUR 10 միլիոն բաժնետոմսեր ունեցող բանկերի համար, ինչը կրկնապատկում է ԵՄ մակարդակը։ CONSOB-ի կայքը արգելափակում է ավտոմատացված հասանելիությունը, այնպես որ ներդրումային ընկերությունների գրանցումը հիմնվում է TUF-ի տեքստի վրա Normattiva-ում և IFD-ում; SIM լիցենզիայի համար դիմելու վճարը չի ստուգվել.
Ընդհանուր տեղեկատվություն
Այստեղ
Երկրի բնական սահմանները։ Քարտեզը ցուցանիշ է։
Պատահար
Սահմանադրական պետություն
Հիմնական
Ռոմա
Աղբյուր
301,340 քառակուսի մղոն
Ոստիկանական լեզուներ
Իտալերեն
Ժամանակային գոտի
UTC+01:00 (UTC+02:00 ամռանը)
Հիմնական արտահանում
Փաթեթավորված դեղորայք
Հագուստ
Մեքենաներ
նավթ
ավտոմեքենայի մասեր և հավելումներ
տուրիզմ
Հիմնական արտահանման գործընկերներ
Գերմանիա
Միացյալ Նահանգներ
Ֆրանսիա
Իսպանիա
Միացյալ Թագավորություն
Sources for the country information(9)
Country information checked 9 October 2026. Լիցենզավորման տվյալները թարմացվել են 7 October 2026. Միայն տեղեկատվություն, ոչ թե իրավական խորհուրդներ։ պահանջները փոխվում են։ Regulatory notice.
