Այս էջը ավտոմատորեն թարգմանվել է անգլերենից և չի վերլուծվել թարգմանչի կողմից։ Իրավական և կարգավորող պայմանները կարող են ճշգրիտ չլինել։ Անգլերեն տարբերակը հեղինակավոր է։ Կարդալ այս էջը հայերեն
Բրիտանական օֆշորային տարածք և ամենամեծ օֆշորային ֆինանսական կենտրոններից մեկը, լավագույնս հայտնի է որպես հեջ ֆոնդերի և մասնավոր սեփականության ֆոնդերի առաջատար բնակավայր։ Այն նաև ընդունում է մեծ միջազգային (B դասակարգ) բանկային ոլորտ, ապահովագրություն և աճող վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների տրամադրման ռեժիմ, որոնք բոլորն էլ վերահսկվում են Քեյման կղզիների Կենտրոնական բանկի կողմից (CIMA).
ռիսկային դրոշԼավագույն
FATFՈչ ցուցակում
EU AML բարձր ռիսկային ցանկՈչ ցուցակում
Ֆինանսական հաշվետվությունՈչ ցուցակում
Լիցենզիաների կարգավիճակ7
ԱվանդԱռաջնորդարան
Moody's վարկանիշըԱ3
Հաջորդ ընտրություններպարտավորված 2029
Չկա FATF 2026 թվականի հունիսի 19-ի համագումարի հայտարարության ցուցակներ (հեռացվել է ավելացված վերահսկողությունից 2023 թվականի հոկտեմբերին), հեռացվել է ԵՄ բարձր ռիսկային ցուցակից դելեգացված կարգադրությամբ (ԵՄ) 2024/163, և չի ներառվել ԵՄ հարկի ցուցակի I հավելվածում, ինչպես նորացված է 2026 թվականի փետրվարի 17-ին։ Ստուգվել է 2026 թվականի հոկտեմբերի 7-ին
Գերագույն խորհուրդ և քաղաքականություն
Կառավարություն
Բրիտանական օվկիանոսից դուրս գտնվող տարածք
Մոնարխ
Չարլզ III · սկսած սեպտեմբերի 2022
Առաջին
André Ebanks (The Caymanian Community Party (TCCP)) Վիքիպահեստում
Government of the Republic of Armenia
National Coalition for Caymanians (Caymanian Community Party, Cayman Islands National Party and independents) Կայմանյան կղզիների ազգային կոալիցիան
Վերջին ընտրություններ
Parliamentary general election, 30 April 2025
Հաջորդ ընտրություններ
Ազգային ժողովի ընդհանուր ընտրություններ, 2029
Օրենսդրություն
Ազգային ժողով (միպալատական): 19 ընտրված անդամներ plus 2 ex officio անդամներ
Քրեական համակարգ
Անգլերեն common law and local statute
Եկեղեցիներ և մշակույթ
Բնակչություն
75.8k (2025)
ՀՆԱ
7,8 մլրդ դոլար (2024)
Չեղյալ
104,293 դոլար (2024)
Ավանդ
Կայմանյան կղզիների դոլար (KYD), կապված ԱՄՆ դոլարի հետ՝ 1 KYD = 1.20 USD
Կենտրոնական բանկ
Cayman Islands Monetary Authority
Կրեդիտային վարկանիշ
Moody's Aa3 (stable) (հունիսի 2025 թ.)
Քեյման կղզիները հոսքային ֆոնդերի և այլ ներդրումային ֆոնդերի առաջատար վայրն է, որտեղ ֆինանսական ծառայություններն ու տուրիզմը ստեղծում են տնտեսական գործունեության մեծ մասը և ոչ մի ուղղակի հարկեր.
Բանկ
"A" դասակարգման բանկային լիցենզիա
Միջին կապիտալ488 թ.
ԺամանակացույցCIMA քաղաքականությունը տալիս է 5 շաբաթվա գործընթացային ժամանակահատված A կատեգորիայի համար, երբ բոլոր փաստաթղթերը ստացվել են; լիցենզավորման պահանջների էջը ասում է մոտ 6-8 շաբաթ ամբողջական դիմումի համար.
ԱվտոմատCayman Islands Monetary Authority
Մինչև CI$400,000 չափով նվազագույն հոսանքազրկում տեղական բանկերի համար; CIMA նույնպես սպասում է առնվազն US$500,000-ի չափով արտադրված կապիտալը պահպանելու համար տեղական փոքր բիզնեսի բանկի միջոցներով։ Առևտրային բանկերի մասնաճյուղերը չունեն առանձին կապիտալ պահանջներ.
Կանոն
Banks and Trust Companies Act, s.6
Հաշվետվություններ
Ընդհանուր A կատեգորիայի բանկ՝ դիմումի համար CI$10,000, նվիրատվության համար CI$750,000 վճար, տարեկան վճար CI$1,000,000: A կատեգորիայի բանկ և հուսալիություն՝ դիմումի համար CI$13,500, նվիրատվության համար CI$750,000 վճար, տարեկան վճար CI$1,000,000: Ավելի ցածր վճարներ կիրառվում են սահմանափակված A կատեգորիայի լիցենզիաների համար (CI$160,000-ից CI$350,000 նվիրատվության վճար)։ Փոխանցման աղբյուր՝ CIMA fee schedule updated 1 January 2026.
Պաշտոնական կայք
Ոչ, Քեյմանը Եվրոպական միության անդամ չէ, թույլտվությունը միայն տեղական է։
Կապի պահանջներ
Կարող է վարել բանկային գործունեություն կղզիների ներսում և դրանցից դուրս, ըստ CIMA պայմանների
Լինում են առնվազն երկու արդյունավետ տնօրեններ, որոնցից մեկը բանկային փորձ ունի։
Միջին կապիտալի համապատասխանության ցուցանիշը 12% է դուստր ձեռնարկությունների համար և 15%՝ մասնավոր սեփականություն կամ կից բանկեր
MLRO և Compliance Officer կառավարման մակարդակում, սովորաբար բնակվում են Քեյման կղզիներում; այս գործառույթները չեն կարող արտաքին ծառայություններից ստանալ
ԺամանակացույցCIMA քաղաքականությունը տալիս է 4 շաբաթ տևողությամբ գործընթացների ժամանակահատված B կատեգորիայի համար, երբ բոլոր փաստաթղթերը ստացվել են։
ԱվտոմատCayman Islands Monetary Authority
Մինչև CI$400,000 չափով նվազագույն շահույթ՝ տեղական բանկերի համար; սահմանափակված B լիցենզիաներ՝ CI$20,000 (կամ 15% ռիսկային ակտիվների հարաբերակցության համար անհրաժեշտ գումարը, երբ ներգրավված է երրորդ կողմի ֆինանսավորում)։ Արտասահմանյան բանկերի մասնաճյուղերը չունեն առանձին կապիտալ պահանջներ.
Կանոն
Banks and Trust Companies Act, s.6 and s.6(6)
Հաշվետվություններ
Category B bank: application CI$4,000, fee on grant CI$70,000, annual fee CI$60,000 to CI$100,000 depending on total assets. Restricted B: application CI$4,000, grant CI$45,000, annual CI$37,000 to CI$40,000. Source: CIMA fee schedule updated 1 January 2026.
Պաշտոնական կայք
Ոչ
Կապի պահանջներ
Կայմանյան կղզիների բնակիչների հետ գործարքները ընդհանուր առմամբ արգելված են (s.6(6))
Բացառիկ B լիցենզիա ունեցողները կարող են գումար վերցնել միայն այն անձանցից, որոնք նշված են դիմումի հետ ներկայացված գործարքում։
Բազմաթիվ B լիցենզիաներ արտասահմանյան բանկերի մասնաճյուղերն են կամ դուստր ձեռնարկությունները; տնային վերահսկողության համախմբված վերահսկողությունը գնահատվում է
Հավասար և ճիշտ տնօրեններ և վերահսկիչներ; AML/CFT պաշտոնյաներ տեղում
Կիրառություն CI$2,500; տարեկան վճար CI$20,000 (CI$1,000 յուրաքանչյուր բաժնի, մասնաճյուղի, գործակալության կամ ներկայացուցչական գրասենյակի համար); quarterly transaction fee of 2% of the gross amount transferred overseas, capped at CI$10 per transaction. Source: CIMA fee schedule updated 1 January 2026.
Պաշտոնական կայք
Ոչ
Կապի պահանջներ
Բիզնես պլան և ներքին վերահսկողության մանրամասներ
Մանրամասներ բոլոր շահագրգռված սեփականատերերի, տնօրենների և ներկայացուցիչների մասին
Վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների մատակարար (VASP)
Վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների մատակարարի գրանցում կամ լիցենզիա (ներառյալ sandbox- ի լիցենզիան)
Միջին կապիտալՉհրապարակված
ԺամանակացույցՉհրապարակված
ԱվտոմատCayman Islands Monetary Authority
Կանոն
Virtual Asset (Service Providers) Act, as amended by the Virtual Asset (Service Providers) (Amendment) Act, 2024
Հաշվետվություններ
Registration assessment fee of KYD 1,000 under phase one. Լիցենզիայի համար դիմելու և դրամական օգնություն տրամադրելու վճարները սահմանված են Վիրտուալ ակտիվների (ծառայություններ մատուցողներ) (փոխարինման) կանոնակարգի 2 հավելվածում, 2025; պաշտոնական տեքստը չի ստուգվել։
Պաշտոնական կայք
Ոչ
Կապի պահանջներ
Ապրիլի 1, 2025-ից պահանջվում է լիցենզիա վիրտուալ ակտիվների պահպանման ծառայությունների և վիրտուալ ակտիվների առևտրի պլատֆորմների համար; մյուս VASP գործունեությունները պետք է գրանցվեն
Գրանցված անձինք, ովքեր իրականացնում են լիցենզավորվող գործունեություն, 2025 թվականի ապրիլի 1-ից 90 օր ունեն լիցենզիա ստանալու համար
Լիցենզիա ունեցողների համար նվազագույնը երեք տնօրեն
Նորարարական ծառայությունների համար հասանելի Sandbox լիցենզիա, տրամադրվում է մինչև մեկ տարի
Ապրանքներ, որոնք ներկայացվել են CIMA-ի REEFS կայքում
արժեթղթերի ներդրման գործունեության լիցենզիա (և գրանցված անձի կարգավիճակ)
Միջին կապիտալ122 հազար դոլար
ԺամանակացույցՉհրապարակված
ԱվտոմատCayman Islands Monetary Authority
Base financial resource requirement CI$100,000 for broker dealers, market makers and securities managers; CI$15,000 for other licensees Վիքիպահեստում կա այս թեմայով հոդված
Կանոն
Securities Investment Business Act
Հաշվետվություններ
Լիցենզիայի դիմումի արժեքը շատ խմբերի համար CI$1,000 է։ Առաջին թույլտվության և տարեկան նորոգման վճարները հետևյալն են՝ բորսավաճառների համար CI$10,000, արժեթղթերի կազմակերպիչների համար CI$5,000, արժեթղթերի մենեջերների համար CI$10,000, արժեթղթերի խորհրդատուների համար CI$10,000, շուկայի ձևավորողների համար CI$10,000։ Ռեգիստրացված անձինք՝ գրանցման և տարեկան վճարի համար CI$6,000 յուրաքանչյուրը։ Փոխանցման աղբյուր՝ CIMA վճարների ժամանակացույցը թարմացված է 2026 թվականի հունվարի 1-ին։
Պաշտոնական կայք
Ոչ
Կապի պահանջներ
Լիցենզիա ունեցողները պետք է ունենան առնվազն երկու անհատական տնօրեններ կամ մեկ ընկերության տնօրեն, որը գրանցված է տնօրենների գրանցման և լիցենզավորման մասին օրենքով։
Գրանցված անձինք (նախկինում բացառված անձինք) սահմանափակվում են խմբային բիզնեսի կամ հարուստ և բարձր արժեք ունեցող հաճախորդների համար
Պահանջվում է տեղական գրանցված գրասենյակի ծառայությունների մատակարար
Մասնավոր փոփոխությունները հայտնվում են CIMA-ին 21 օրվա ընթացքում գրանցված անձանց համար
Mutual fund: application or registration fee CI$4,125 and annual fee CI$4,125 (master funds CI$3,075), plus CI$750 per sub-fund and CI$300 administrative filing fee. Private fund: annual fee CI$4,125 plus CI$525 per alternative investment vehicle, segregated portfolio or separate account, and CI$300 filing fee. Source: CIMA fee schedule updated 1 January 2026.
Պաշտոնական կայք
Եվրոպական միության անձնագիր չկա. CIMA ԱՄՆ-ի պետդեպարտամենտի կողմից տրամադրված փաստաթղթերի հիման վրա Եվրոպական միության հետ կապված ֆոնդերի համար վկայականներ (հատուցում՝ CI$800)
Կապի պահանջներ
Գրանցված և սահմանափակված ներդրողի փոխադարձ ֆոնդերը պահանջում են նվազագույն սկզբնական ներդրում CI$80,000 (US$100,000); կառավարվող ֆոնդերը չունեն նման նվազագույն
Լիմիտեդ ներդրողական ֆոնդերը ունեն 15 կամ ավելի քիչ ներդրողներ
Համայնքային ֆոնդերը (փակ ավարտված) չունեն նվազագույն ներդրման պահանջներ
Տարվա հաշվետվություն CIMA հաստատված տեղական ստուգող և տարեկան հաշվետվության ներկայացում
Մինչև 400,000 CI$ չսահմանափակված վստահության ընկերությունների համար; 20,000 CI$ սահմանափակված վստահության ընկերությունների համար
Կանոն
Banks and Trust Companies Act
Հաշվետվություններ
Ընդհանուր ընկերություն (բոլորը): դիմում CI$3,500, նվիրատվություն CI$90,000, տարեկան CI$95,500. սահմանափակված ընկերություն: դիմում CI$3,500, նվիրատվություն և տարեկան CI$8,000. գրանցված մասնավոր ընկերություն: տարեկան գրանցում CI$4,000. աղբյուր: CIMA fee schedule updated 1 January 2026.
Պաշտոնական կայք
Ոչ
Կապի պահանջներ
Հավասար և ճիշտ տնօրեններ և վերահսկիչներ
Սահմանափակված թույլտվությունը սահմանափակում է գործունեությունը կազմակերպության մեջ նշված անձանց համար
Համայնքային ընկերությունները կարող են գրանցվել, այլ ոչ թե լիազորագրվել
Cayman Islands Monetary Authority (CIMA) · websitebanks, Trust companies, Payment service providers, Virtual asset service providers (VASPs), Investment firms, Funds, Insurance Վիքիպահեստում կա այս թեմայով հոդված
FATF-ը 2023 թվականի հոկտեմբեր ամսվա համագումարում Կայմանյան կղզիները դուրս բերեց ավելացված վերահսկողությունից; Եվրոպական միությունը հետևել է դելեգատիվ կանոնակարգին (ԵՄ) 2024/163 (2023 թվականի դեկտեմբերի 12)։ VASP-ի ռեժիմը երկրորդ փուլ անցավ 2025 թվականի ապրիլի 1-ին, երբ լիցենզավորումը պարտադիր դարձավ պահպանության և առևտրային պլատֆորմի ծառայությունների համար։ Ավելի վեր նշված վճարները Քայմանյան դոլարներում են (CIMA-ը փոխանցվում է ԱՄՆ $1-ով = CI$0.82): Խաղեր: Այս ֆայլը չի ներառում օնլայն խաղերի լիցենզիան, քանի որ պաշտոնական աղբյուրներում հայտնաբերվել է ոչ մի Քայմանյան օնլայն խաղերի լիցենզավորման ռեժիմ։ Սկսած ապահովագրությունից (ներառյալ բանտարկյալները), որը մեծ ոլորտ է, բայց այստեղ չի ներառվել։
Ընդհանուր տեղեկատվություն
About the film
Երկրի բնական սահմանները։ Քարտեզը ցուցանիշ է։
Պատահար
British Overseas Territory
Հիմնական
Ջորջ Թաուն
Աղբյուր
264 քմ²
Ոստիկանական լեզուներ
անգլերեն
Ժամանակային գոտի
UTC-05:00 Օրվա խորհուրդ
Հիմնական արտահանում
ֆինանսական ծառայություններ (դրումային ֆոնդեր, բանկ)
Country information checked 9 October 2026. Լիցենզավորման տվյալները թարմացվել են 7 October 2026. Միայն տեղեկատվություն, ոչ թե իրավական խորհուրդներ։ պահանջները փոխվում են։ Regulatory notice.
