Լիցենզիաների տեսակներ
Բանկեր
Ընդունող վարկային կազմակերպությունները, սկսած ամբողջական առևտրային բանկերից մինչև միջազգային և մասնավոր բանկերը։ Համեմատվել է 88 ռեժիմների միջև։ Տվյալները յուրաքանչյուր կարգավորողի կողմից սահմանված առավելագույն չափերն են, իսկ իրական կապիտալի պահանջները սովորաբար ավելի բարձր են։
| Անվտանգություն | Լիցենզիա | Միջին կապիտալ | Ժամանակացույց | Րիսկ |
|---|---|---|---|---|
| Ավստրիա Եվրոպա (ԵՄ) | Բանկային թույլտվություն, CRR Չեղյալ ECB ՖՄԱ-ի առաջարկած որոշումների նախագծի վերաբերյալ | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: decision within six months of a complete application and in any case within 12 months of receipt; the ECB then has ten working days (extendable once) to object to the FMA draft | Լավագույն |
| Բելգիա Եվրոպա (ԵՄ) | Ավտոմատ կերպով ներբեռնել ECB ՆԱՏՕ-ի անդամ պետությունների պաշտպանության նախարարների խորհրդի նիստը (SSM) | EUR 6,200,000 | Կառավարությունը որոշում է կայացնում ամբողջական փաստաթղթի ստացումից հետո 6 ամսվա ընթացքում և ոչ ուշ, քան դիմումը ստանալուց հետո 12 ամիս (Բանկային օրենքի 12 հոդված) | Լավագույն |
| Կիպրոս Եվրոպա (ԵՄ) | Կրեդիտային կազմակերպության կարգավիճակի տրամադրում ECB ԿԲ-ի առաջարկությամբ | EUR 5,000,000 | CRD art. 15: վեց ամիս ամբողջական դիմումից հետո, և ցանկացած դեպքում 12 ամիս | Լավագույն |
| Հայաստան Եվրոպա (ԵՄ) | Կրեդիտային կազմակերպության թույլտվություն ECB, Finantsinspektsioon-ի առաջարկությամբ | EUR 5,000,000 | Finantsinspektsioon: 6-ից 12 ամիս; որոշումը կայացվում է 6 ամսվա ընթացքում ամբողջական փաստաթղթերի և ոչ ավելի քան 12 ամիս հետո դիմումի | Լավագույն |
| Ֆրանսիա Եվրոպա (ԵՄ) | Կենտրոնական բանկի կայք (անգլ.) ECB ACPR-ի առաջարկությամբ | EUR 5,000,000 | 6 ամիս ամբողջական ֆայլից, և առավելագույնը 12 ամիս սկզբնական ներկայացումից (ACPR) | Լավագույն |
| Գերմանիա Եվրոպա (ԵՄ) | Բանկային գործունեություն իրականացնելու թույլտվություն (CRR վարկային կազմակերպություն) ECB BaFin-ի առաջարկությամբ | EUR 5,000,000 | BaFin-ը պետք է որոշում կայացնի 6 ամսվա ընթացքում ամբողջական փաստաթղթերի հիման վրա (KWG § 33(4)); CRD 15-րդ հոդվածը սահմանում է, որ գործընթացը պետք է ավարտվի 12 ամսվա ընթացքում | Լավագույն |
| Իռլանդիա Եվրոպա (ԵՄ) | Բանկային լիցենզիա (կրեդիտային կազմակերպություն) ECB, որի համար դիմում է ներկայացվել Իռլանդիայի Կենտրոնական բանկին | EUR 5,000,000 | CRD Art. 15: որոշումը կատարված դիմումից հետո 6 ամսվա ընթացքում և ցանկացած դեպքում ստացվելուց հետո 12 ամսվա ընթացքում | Լավագույն |
| Իտալիա Եվրոպա (ԵՄ) | Banking license (autorizzazione all'attività bancaria) ECB on proposal of Banca d'Italia Վիքիպահեստում | EUR 10,000,000 | ECB վերջնական որոշումը դիմումը ստացելուց հետո 180 օրվա ընթացքում (բացառությամբ դադարեցումների) և ցանկացած դեպքում 12 ամսվա ընթացքում | Լավագույն |
| Լիտվա Եվրոպա (ԵՄ) | Բանկային լիցենզիա (կրեդիտային կազմակերպություն) ECB, Լիտվայի բանկի գնահատման հիման վրա (SSM) | EUR 5,000,000 | Բանկերի մասին օրենքի 9-րդ հոդվածի 11-րդ կետ. որոշումը կայացվում է դիմումի (կամ հավելյալ փաստաթղթերի) ստացման օրվանից հետո 6 ամսվա ընթացքում, և ցանկացած դեպքում՝ 12 ամսվա ընթացքում | Լավագույն |
| Լիտվա Եվրոպա (ԵՄ) | Լիտվայի ազգային բանկի մասնագիտացված բանկային լիցենզիա ECB, հիմնված Լիտվայի ազգային բանկի գնահատման վրա (SSM) | EUR 1,000,000 | Ընդհանուր բանկի հետ նույն օրենքով սահմանված ժամկետը. Բանկերի մասին օրենքի 9-րդ հոդվածի 11-րդ կետ, 6 ամիս, և ցանկացած դեպքում՝ 12 ամիս | Լավագույն |
| Լյուքսեմբուրգ Եվրոպա (EU) | Կրեդիտային կազմակերպության թույլտվություն ECB CSSF-ի առաջարկությամբ | EUR 8,700,000 | CSSF նշում է 12-ամսյա իրավական վերջնաժամկետ լիցենզավորման որոշումների համար; CRD art. 15 սահմանում է 6 ամիս ամբողջական փաստաթղթից | Լավագույն |
| Մալթա Եվրոպա (ԵՄ) | Բանկային գործունեություն իրականացնելու թույլտվություն (կրեդիտային կազմակերպություն) ECB MFSA-ի առաջարկության հիման վրա (SSM համեմատական ընթացակարգ) | EUR 5,000,000 | MFSA պետք է որոշում կայացնի վեց ամսվա ընթացքում (կամ լրիվ տեղեկատվության ստացումից հետո), և ցանկացած դեպքում տասներկու ամսվա ընթացքում (BR/01, պարբերություններ 37-ից 39); CRD 15-րդ հոդված | Լավագույն |
| Հոլանդիա Եվրոպա (ԵՄ) | Բանկի գործունեություն իրականացնելու թույլտվություն ECB, որի համար դիմումը պետք է ներկայացվի DNB-ին | EUR 5,000,000 | DNB: պաշտոնական դիմումից սկսած 26 շաբաթվա կանոնադրական քննարկման ժամանակահատված; կարող է ավելի երկար տևել, եթե ֆայլը ոչ ամբողջական է | Լավագույն |
| Լեհաստան Եվրոպա (ԵՄ) | Բանկ ստեղծելու թույլտվություն և գործունեություն սկսելու թույլտվություն (երկու փուլային բանկային լիցենզիա) KNF (Լեհաստանը գտնվում է եվրո գոտու և SSM-ի սահմաններից դուրս) | EUR 5,000,000 | KNF-ի էջերում չկա Լեհաստանի համար հատուկ վերջնաժամկետ; CRD art. 15 պահանջում է որոշում ընդունել ամբողջական դիմումը ներկայացնելուց հետո 6 ամսվա ընթացքում և ցանկացած դեպքում՝ 12 ամսվա ընթացքում | Լավագույն |
| Պորտուգալիա Եվրոպա (ԵՄ) | Կրեդիտային կազմակերպության թույլտվություն ECB Banco de Portugal-ի առաջարկությամբ | Not published | CRD Art. 15: որոշումը կատարված դիմումից հետո 6 ամսվա ընթացքում և ցանկացած դեպքում ստացվելուց հետո 12 ամսվա ընթացքում | Լավագույն |
| Իսպանիա Եվրոպա (ԵՄ) | Բանկի (entidad de crédito) ECB թույլտվություն Banco de España-ի առաջարկությամբ | EUR 18,000,000 | որոշումը 6 ամիսների ընթացքում ստացվելուց կամ փաստաթղթերի լրացումից հետո և ցանկացած դեպքում 12 ամսվա ընթացքում; silence means refusal (RD 84/2015 art. 3(2) | Լավագույն |
| Ջիբրալթար Եվրոպա (non-EU) | Կրեդիտային կազմակերպություն (7-րդ մասի թույլտվությամբ) GFSCName | EUR 5,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Գերնսի Եվրոպա (ոչ-ԵՄ) | Ֆինանսական գործունեության թույլտվություն GFSC (Բանկային և ապահովագրական բաժին) | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Մենի կղզի Եվրոպա (ոչ-ԵՄ) | 1(1) դասակարգում IOMFSA | Not published | IOMFSA ծառայության ստանդարտ՝ 6 ամիս ամբողջական ծրագրից սկսած, ավելի երկար, եթե այն ոչ ամբողջական է կամ առաջանում են խնդիրներ | Լավագույն |
| Ջերսի Եվրոպա (ոչ-ԵՄ) | Ընդունելության գործունեություն իրականացնելու համար գրանցում JFSC | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Լիխտենշտեյն Եվրոպա (non-EU) | Բանկային լիցենզիա (Bewilligung als Bank) FMA Liechtenstein (no ECB involvement: Liechtenstein is outside the euro area and the Single Supervisory Mechanism) | CHF 10,000,000 | FMA-ն որոշում է կայացնում ամբողջական դիմումը ստացելուց հետո վեց ամսվա ընթացքում, եթե այն տասնմեկ ամիս մնացել է անավարտ, ապա այն մերժվում է | Լավագույն |
| Մոնակո Եվրոպա (ոչ-ԵՄ) | Credit institution agrément (Մոնակոյի բանկ կամ արտասահմանյան վարկային կազմակերպության մասնաճյուղ) ACPR (բանկային գործունեություն), CCAF (ֆինանսական գործունեություն) և Մոնակոյի կառավարությունը (հիմնադրում) | Not published | Ոչ հրապարակված | Ավելի բարձր ռիսկեր |
| Շվեյցարիա Եվրոպա (ոչ-ԵՄ) | Բանկային լիցենզիա FINMA | CHF 10,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Մեծ Բրիտանիա Եվրոպա (չ-ԵՄ) | 4A թույլտվություն ընդունել ավանդներ (UK բանկի վկայական) PRA, FCA-ի համաձայնությամբ (երկակի կարգավորում) | Not published | 6 ամսվա ժամկետ՝ ամբողջական դիմումի ստացման օրվանից, կամ 12 ամսվա ժամկետ՝ ոչ ամբողջական դիմման ստացման օրվանից | Լավագույն |
| Բահրեյն Մերձավոր Արևելք | Բանկային լիցենզիա (մանրածախ կամ մեծածախ) Բահրեյնի կենտրոնական բանկ | BHD 100,000,000 | CBB-ն պաշտոնական որոշում է կայացնում 60 օրվա ընթացքում ամբողջական դիմումից հետո (CBB օրենքի 44(e) հոդված, LR-3.1.14); մնացած պահանջները պետք է ներկայացվեն 6 ամսվա ընթացքում | Լավագույն |
| Բահրեյն Մերձավոր Արևելք | Իսլամական բանկի լիցենզիա (մանրածախ կամ մեծածախ) Բահրեյնի Կենտրոնական բանկ | BHD 100,000,000 | 60 օրվա ընթացքում, ինչպես սովորական բանկերում | Լավագույն |
| Կատար (QFC) Մերձավոր Արևելք | QFC բանկային գործունեության թույլտվություն (դեպոզիտներ ընդունող) QFC Regulatory Authority | QAR 35,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Կատար (QFC) Մերձավոր Արևելք | Կատարի կենտրոնական բանկի բանկային թույլտվություն Qatar Central Bank | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Հայաստանի Հանրապետություն Հյուսիսային Կովկաս | Բանկային լիցենզիա (ԱՄԷ-ում գրանցված բանկ, մասնագիտացված բանկ կամ արտասահմանյան բանկի մասնաճյուղ) Արաբական Միացյալ Էմիրությունների Կենտրոնական բանկ | AED 2,000,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Հայաստանի Հանրապետություն Հյուսիսային Կովկաս | Սահմանափակ թույլտվության բանկ Կենտրոնական բանկի կայք | AED 1,000,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| United Arab Emirates: Abu Dhabi Global Market (ADGM) Մերձավոր Արևելք | Ֆինանսական ծառայությունների թույլտվություն դեպոզիտների ընդունման համար (1-ին կատեգորիա, կամ 5-րդ կատեգորիա՝ PSIAu-ն կառավարող Իսլամական ֆինանսական կազմակերպության համար) FSRA | USD 10,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| United Arab Emirates: Dubai International Financial Centre (DIFC) Middle East | Անձնական հաշիվներ ընդունելու թույլտվություն (1-ին կամ 5-րդ կատեգորիա՝ առանց սահմանափակումների PSIA կառավարող իսլամական ֆինանսական կազմակերպության համար) DFSA | USD 10,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Ավստրալիա Ասիական-Խաղաղօվկիանոսյան | Լիցենզավորված ավանդներ ընդունող կազմակերպության (ADI) լիցենզիա, ուղղակի ուղի ԱPRA | AUD 15,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Ավստրալիա Ասիական-Խաղաղօվկիանոսյան | Սահմանափակված ADI թույլտվություն (սահմանափակված ուղի) APRA | AUD 3,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Հոնկոնգ Ասիական-Տիեզերական | Բանկային լիցենզիա (լիցենզավորված բանկ) HKMA | HKD 300,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Հոնկոնգ Ասիական-Տիեզերական | Էլեկտրոնային բանկ (վիրտուալ բանկ) թույլտվություն HKMA | HKD 300,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Հոնկոնգ Ասիական-Տիեզերական | Բանկի սահմանափակված լիցենզիա (սահմանված լիցենզիայի բանկ) HKMA | HKD 100,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Հոնկոնգ Ասիական-Տիեզերական | Ընկերության գրանցում HKMA | HKD 25,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Ճապոնիա Ասիա-Տիեզերական | Բանկային լիցենզիա Պետական նախարար (ֆինանսական ծառայությունների հանձնաժողովի ներկայացուցիչ) | JPY 2,000,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Լաբուան (Մալայզիա) Ասիական-Տիեզերական | Լաբուան բանկային թույլտվություն Լաբուան FSA | Not published | Լաբունի FSA- ն հայտարարում է 30 աշխատանքային օրերի (նորմալ) կամ 15 օրերի (արագ ճանապարհ) գործընթացը, երբ դիմումը լրացված է | Լավագույն |
| Լաբուան (Մալայզիա) Ասիական-Տիեզերական | Լաբունի ներդրումային բանկային թույլտվություն Labuan FSA | MYR 10,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Լաբուան (Մալայզիա) Ասիական-Տիեզերական | Լաբունի թվային բանկի թույլտվություն Լաբունի FSA | MYR 200,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Նոր Զելանդիա Ասիական-Տիեզերական | Ռեգիստրացված բանկ (հատկացվում է լիցենզավորված ավանդատուին) RBNZ | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Ֆիլիպիններ Ասիա-Տիեզերական | Բանկային գործունեության համընդհանուր կամ առևտրային լիցենզիա Բանկի դրամական խորհուրդ | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Ֆիլիպիններ Ասիա-Տիեզերական | Էլեկտրոնային բանկի լիցենզիա Ֆուտբոլային լիգայի պաշտոնական կայք | PHP 1,000,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Սինգապուր Ասիական-Տիեզերական | Բանկի լիազորագիր MAS | Not published | MAS նշում է, որ գործընթացը սովորաբար տևում է մոտ երեքից չորս ամիս, երբ ծրագրի կատարումը ավարտվել է | Լավագույն |
| Սինգապուր Ասիական-Տիեզերական | Բանկի մեծածախ լիցենզիա MAS | SGD 100,000,000 | Երեք-չորս ամիս հետո, երբ դիմումը կավարտվի: | Լավագույն |
| Սինգապուր Ասիական-Տիեզերական | Առցանց բանկային լիազորագիր MAS | SGD 15,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Սինգապուր Ասիական-Տիեզերական | Առցանց առևտրային բանկի լիցենզիա MAS | SGD 100,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Հյուսիսային Կորեա Ասիական-Տիեզերական | Բանկային գործունեության թույլտվություն (բիզնես բանկ) FSC | KRW 100,000,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Հյուսիսային Կորեա Ասիական-Տիեզերական | Բանկի միայն ինտերնետի թույլտվություն FSC | KRW 25,000,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Antigua and Barbuda Americas & Caribbean | International Banking Licence (Class I, Class II and Class III) Ֆինանսական ծառայությունների կարգավորման հանձնաժողով (Համաշխարհային բանկերի և վստահության կորպորացիաների վերահսկիչ) | USD 3,000,000 | FSRC-ն պետք է տրամադրի կամ մերժի 3 ամսվա ընթացքում դիմումը ստացելուց հետո, կամ 14 օրվա ընթացքում ցանկացած պահանջված լրացուցիչ տեղեկատվություն ստանալուց հետո | Լավագույն |
| Antigua and Barbuda Americas & Caribbean | Լիցենզիա բանկային գործունեություն իրականացնելու համար (ներքին, ECCU) Eastern Caribbean Central Bank | XCD 20,000,000 | Կենտրոնական բանկը պետք է 6 ամսվա ընթացքում հավանություն տա կամ մերժի դիմումը | Լավագույն |
| Արգենտինա Ամերիկա և Կարիբյան թերակղզիներ | Ավստրալական բանկի պաշտոնական կայք (անգլ.) Կենտրոնական բանկի պաշտոնական կայք | ARS 5,000,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Արգենտինա Ամերիկա և Կարիբյան թերակղզիներ | Կենտրոնական բանկի պաշտոնական կայք (իսպ.) Banco Central de la República Argentina | ARS 5,000,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Բահամներ Ամերիկա և Կարիբյան թերակղզիներ | Հանրային բանկի և/կամ վստահության թույլտվություն Բահամայի կենտրոնական բանկ | BSD 5,000,000 | Կենտրոնական բանկը նշում է, որ գործընթացը տևում է 2 ամիս, քանի դեռ բոլոր փաստաթղթերը չեն ստացվել։ | Լավագույն |
| Բահամներ Ամերիկա և Կարիբյան թերակղզիներ | Բանկային և/կամ վստահության լիազորագրեր (ներառյալ հավատարմագրված վստահության լիազորագիր) Central Bank of The Bahamas | BSD 100,000 | Կենտրոնական բանկը նշում է, որ գործընթացը տևում է 2 ամիս, քանի դեռ բոլոր փաստաթղթերը չեն ստացվել։ | Լավագույն |
| Բարբադոս Ամերիկա և Կարիբյան ծով | Առևտրային բանկի լիցենզիա (IIIB մաս) Բարբադոսի Կենտրոնական բանկ (applications to the Minister under s. 41J) | BBD 4,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Բարբադոս Ամերիկա և Կարիբյան ծով | Commercial bank licence (Part II) Central Bank of Barbados | BBD 4,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Բերմուդա Ամերիկա և Կարիբյան ծով | Բանկային լիցենզիա, ավանդների ընկերության լիցենզիա կամ սահմանափակված բանկային լիցենզիա Բերմուդայի դրամական մարմինը, ֆինանսների նախարարի հետ խորհրդակցելով, որ նվիրատվությունը համապատասխանում է կառավարության տնտեսական և ֆինանսական քաղաքականությանը | BMD 10,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Բոլիվիա Ամերիկա և Կարիբյան թերակղզիներ | Multi-bank licence (բազմաբանկային գործունեության թույլտվություն) Կենտրոնական բանկի կայք | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 30,000,000 (art. 217). The UFV is an inflation-indexed unit, so the boliviano amount changes daily. The executive may raise the minimum by supreme decree but may not lower it (art. 155). | Ոչ հրապարակված | Ավելի բարձր ռիսկեր |
| Բոլիվիա Ամերիկա և Կարիբյան թերակղզիներ | Licencia de funcionamiento de Banco PYME (փոքր և միջին ձեռնարկությունների բանկային լիցենզիա) Կենտրոնական բանկի կայք | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 18,000,000 (art. 217). | Ոչ հրապարակված | Ավելի բարձր ռիսկեր |
| Բոլիվիա Ամերիկա և Կարիբյան թերակղզիներ | Ֆրանսիական բանկի պաշտոնական կայք (ֆր.) Կենտրոնական բանկի կայք | Not published | Ոչ հրապարակված | Ավելի բարձր ռիսկեր |
| Բրազիլիա Ամերիկա և Կարիբյան թերակղզիներ | Autorização para funcionamento de banco comercial ou banco múltiplo (authorisation of a commercial or multiple bank) Բրազիլիայի կենտրոնական բանկ | BRL 56,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Բրիտանական Վիրջինյան կղզիներ Ամերիկա և Կարիբյան ծով | Ընդհանուր բանկային թույլտվություն Ֆինանսական ծառայությունների հանձնաժողով | USD 2,000,000 | Ոչ հրապարակված | Ավելի բարձր ռիսկեր |
| Բրիտանական Վիրջինյան կղզիներ Ամերիկա և Կարիբյան ծով | I և II դասակարգերի սահմանափակված բանկային լիցենզիա Ֆինանսական ծառայությունների հանձնաժողով | USD 1,000,000 | Ոչ հրապարակված | Ավելի բարձր ռիսկեր |
| Կանադա Ամերիկա և Կարիբյան թերակղզիներ | Ընդգրկման և գործունեություն սկսելու հրամանագրեր (Schedule I կամ Schedule II բանկ) Ֆինանսների նախարար (հրամանագրեր) և ֆինանսական կազմակերպությունների վերահսկիչ (օրենք) | CAD 5,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Կանադա Ամերիկա և Կարիբյան թերակղզիներ | Ավստրիայի ֆինանսների նախարարություն (գերմ.՝ Finanzministerium der Bundesrepublik Deutschland) Ֆինանսների և ֆինանսական կազմակերպությունների պետական կոմիտե | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Կայմանյան կղզիներ Ամերիկա & Caribbean | «A» կատեգորիայի բանկային թույլտվություն Cayman Islands Monetary Authority | KYD 400,000 | CIMA քաղաքականությունը տալիս է 5 շաբաթվա գործընթացային ժամանակահատված A կատեգորիայի համար, երբ բոլոր փաստաթղթերը ստացվել են; լիցենզավորման պահանջների էջը ասում է մոտ 6-8 շաբաթ ամբողջական դիմումի համար. | Լավագույն |
| Կայմանյան կղզիներ Ամերիկա & Caribbean | «B» կատեգորիայի բանկային լիցենզիա (ներառյալ սահմանափակված «B») Cayman Islands Monetary Authority | KYD 400,000 | CIMA քաղաքականությունը տալիս է 4 շաբաթ տևողությամբ գործընթացների ժամանակահատված B կատեգորիայի համար, երբ բոլոր փաստաթղթերը ստացվել են։ | Լավագույն |
| Չիլի Ամերիկա և Կարիբյան ծով | Բանկային գործունեության թույլտվություն (Banking licence) Ֆինանսական շուկա | CLF 800,000 | 30-րդ հոդվածի համաձայն՝ ԿԲ-ն կարող է մերժել պրոսպեկտը 180 օրվա ընթացքում, որը բացառիկ դեպքերում մեկ անգամ երկարաձգվում է 180 օրով։ Գոյության թույլտվությունից հետո ԿԲ-ն ստուգում է պատրաստվածությունը 90 օրվա ընթացքում և տրամադրում գործունեության թույլտվություն 30 օրվա ընթացքում (31-րդ հոդված)։ | Լավագույն |
| Չիլի Ամերիկա և Կարիբյան ծով | Ֆրանսիայի ֆուտբոլի ազգային հավաքական (ֆր.) Ֆինանսական շուկա | CLF 800,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Curaçao Ամերիկա և Կարիբյան թերակղզիներ | Կրեդիտային կազմակերպության լիցենզիա (տեղական կամ միջազգային վարկային կազմակերպություն) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | ԿԲԿՍ-ն որոշում է կայացնում ամբողջական դիմումը ստացելուց հետո 60 օրվա ընթացքում (7 հոդված)։ Բանկը կարող է պահանջել, որ բացակայող տեղեկատվությունը տրամադրվի 30 օրվա ընթացքում | Լավագույն |
| Դոմինիկա Ամերիկա և Կարիբյան ծով | Օֆշորային բանկային լիցենզիա (միայն օֆշորային, համատեղ օֆշորային/օնշորային, միայն օնշորային) Ֆինանսական ծառայությունների բաժին | USD 1,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Դոմինիկա Ամերիկա և Կարիբյան ծով | Բանկային լիցենզիա (տեղական առևտրային բանկ) Eastern Caribbean Central Bank | XCD 20,000,000 | ECCB must grant or refuse within six months of a completed application | Լավագույն |
| Մեքսիկա Ամերիկա և Կարիբյան թերակղզիներ | Autorización para organizarse y operar como institución de banca múltiple (comercial bank authorisation) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, with the favourable opinion of the Banco de México Վիքիպահեստում կա այս թեմայով հոդված: | MXV 90,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Մեքսիկա Ամերիկա և Կարիբյան թերակղզիներ | Filial de institución financiera del exterior (subsidiary bank of an foreign financial institution) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, after hearing the Banco de México Վիքիպահեստում կա այս թեմայով հոդված: | MXV 90,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Մեքսիկա Ամերիկա և Կարիբյան թերակղզիներ | Oficina de representación de entidad financiera del exterior (representative office of a foreign financial institution) Բանկային և արժեթղթերի ազգային հանձնաժողով | Not published | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Պանամա Ամերիկա & Caribbean | Licencia General (բանկային ընդհանուր լիցենզիա) Բանկի պաշտոնական կայք | PAB 10,000,000 | Superintendent decides within up to 90 days of a complete application (art. 48) | Լավագույն |
| Պանամա Ամերիկա & Caribbean | Licencia Internacional (համաշխարհային բանկային լիցենզիա) Բանկի պաշտոնական կայք | PAB 3,000,000 | Superintendent decides within up to 90 days of a complete application (art. 48) | Լավագույն |
| Պանամա Ամերիկա & Caribbean | Licencia de Representación (ներկայացուցչական գրասենյակի թույլտվություն) Բանկի պաշտոնական կայք | Not published | Superintendent decides within up to 90 days of a complete application (art. 48) | Լավագույն |
| Մաուրիտուս Աֆրիկա | Բանկային թույլտվություն Բանկ Օֆ Մորիս | MUR 400,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Մաուրիտուս Աֆրիկա | Բանկային լիցենզիա բացառապես մասնավոր բանկային գործունեություն իրականացնելու համար Մարիուպոսի բանկ | MUR 200,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Մաուրիտուս Աֆրիկա | Բանկային լիցենզիա բացառապես թվայնացված բանկային գործունեություն իրականացնելու համար Մարիուպոսի բանկ | MUR 200,000,000 | Ոչ հրապարակված | Լավագույն |
| Սեյշելներ Աֆրիկա | Բանկային թույլտվություն Սեյշելների կենտրոնական բանկ | SCR 20,000,000 | CBS-ը հաստատում է ամբողջականությունը 30 օրվա ընթացքում և պետք է ընդունի կամ մերժի ամբողջական դիմումը 90 օրվա ընթացքում (FIA s.6) | Լավագույն |
| Սեյշելներ Աֆրիկա | Offshore banking license Հայաստանի ազգային բանկ | USD 2,000,000 | Նույն FIA s.6 ստանդարտ: որոշումը կատարված դիմումից հետո 90 օրվա ընթացքում | Լավագույն |
| Հյուսիսային Աֆրիկա Աֆրիկա | Բանկի գրանցում (ս.12-ի համաձայն հաստատման թույլտվություն, ս.16-ի համաձայն գրանցում) Պրուդենցիալ Աուդիտորիա, FSCA-ի համաձայնությամբ | ZAR 250,000,000 | PA ուղեցույց: ընդհանուր գործընթացը սովորաբար 6-ից 9 ամիս է տևում; գրանցման համար պետք է դիմել հաստատելու թույլտվությունից հետո 12 ամսվա ընթացքում | Լավագույն |
| Հյուսիսային Աֆրիկա Աֆրիկա | Համագործակցության բանկի գրանցում Հաշվապահական մարմին | ZAR 10,000,000 | PA-ի ուղեցույց բանկի և փոխադարձ բանկի լիցենզավորման համար: ընդհանուր առմամբ 6-9 ամիս | Լավագույն |
Աղբյուրները նշված են յուրաքանչյուր իրավասության էջում։ Միայն տեղեկատվություն, ոչ թե իրավական խորհուրդներ։