Άδεια · Πιστωτικό ίδρυμα
Τράπεζα
Η πιο απαιτητική άδεια, με τη μεγαλύτερη εμβέλεια.Η πιο απαιτητική άδεια, με τη μεγαλύτερη εμβέλεια.
Σύγκριση
Ελάχιστο νόμιμο κεφάλαιο, δίπλα-δίπλα.
Είναι ένα σημείο εκκίνησης για τη σύγκριση, όχι ένας προϋπολογισμός: η ρυθμιστική αρχή καθορίζει το κεφάλαιο που θα χρειαστεί πραγματικά η τράπεζά σας.
- ΜπαχάμεςΠεριορισμένη άδεια τράπεζας ή/και καταπιστεύματος (συμπεριλαμβανομένης της άδειας διαχείρισης ονομαστικού καταπιστεύματος) 100 χιλιάδες δολάρια ΗΠΑBSD 100,000
- Νήσοι ΚέιμανΤραπεζική άδεια κατηγορίας «Α» USD 488kKYD 400,000
- Νήσοι ΚέιμανΤραπεζική άδεια κατηγορίας «B» (συμπεριλαμβανομένης της περιορισμένης «B») USD 488kKYD 400,000
- Νότια ΑφρικήΑμοιβαία τραπεζική εγγραφή USD 601kZAR 10,000,000
- Βρετανικές Παρθένοι ΝήσοιΠεριορισμένη Κατηγορία Ι και περιορισμένη Τραπεζική Άδεια Κατηγορίας ΙΙ USD 1mUSD 1,000,000
- ΝτομίνικαΥπεράκτια τραπεζική άδεια (μόνο υπεράκτια, από κοινού υπεράκτια/χερσαία, μόνο χερσαία) 1 εκατ. δολάρια ΗΠΑ1.000.000 USD
- ΛιθουανίαΆδεια εξειδικευμένης τράπεζας 1,1 εκατ. δολάρια ΗΠΑ1.000.000 ευρώ
- ΜπαρμπάντοςΆδεια τράπεζας που παράγει ξένο νόμισμα (Μέρος IIIB) USD 2mBBD 4,000,000
- ΜπαρμπάντοςΆδεια εμπορικής τράπεζας (Μέρος ΙΙ) 2 εκατ. δολάρια ΗΠΑ4.000.000 δολάρια Μπαρμπάντος
- Βρετανικές Παρθένοι ΝήσοιΓενική τραπεζική άδεια 2 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ2.000.000 δολάρια ΗΠΑ
- ΣεϋχέλλεςΆδεια υπεράκτιας τραπεζικής λειτουργίας 2 εκατ. δολάρια ΗΠΑ2.000.000 δολάρια ΗΠΑ
- ΑυστραλίαΠεριορισμένη άδεια ΑΔΙ (περιορισμένη διαδρομή) USD 2.1mAUD 3,000,000
- Λαμπουάν (Μαλαισία)Άδεια επενδυτικής τράπεζας Λαμπουάν USD 2.4mMYR 10,000,000
- Αντίγκουα και ΜπαρμπούνταΔιεθνής Τραπεζική Άδεια (Κατηγορία Ι, Κατηγορία ΙΙ και Κατηγορία ΙΙΙ) 3 εκατ. δολάρια ΗΠΑ3.000.000 δολάρια ΗΠΑ
- ΠαναμάςLicencia Internacional (διεθνής τραπεζική άδεια) USD 3mPAB 3,000,000
- Χονγκ ΚονγκΕγγραφή εταιρείας που δέχεται καταθέσεις USD 3.2mHKD 25,000,000
- ΚαναδάςΕπιστολές ίδρυσης και διαταγή έναρξης και άσκησης επιχειρηματικής δραστηριότητας (τράπεζα Πίνακα Ι ή Πίνακα ΙΙ) USD 3.5 εκατ.CAD 5,000,000
- ΜπαχάμεςΆδεια δημόσιας τράπεζας ή/και καταπιστεύματος USD 5mBSD 5,000,000
- AustriaBank license (Konzession zum Betrieb von Bankgeschäften), CRR credit institution USD 5.6mEUR 5,000,000
- ΚύπροςΆδεια λειτουργίας πιστωτικού ιδρύματος USD 5,6 εκατ.EUR 5.000.000
- ΕσθονίαΆδεια λειτουργίας πιστωτικού ιδρύματος USD 5,6 εκατ.EUR 5.000.000
- ΓαλλίαΑδειοδότηση ως πιστωτικό ίδρυμα (établissement de crédit) USD 5.6mEUR 5,000,000
- ΓερμανίαΆδεια άσκησης τραπεζικών δραστηριοτήτων (CRR πιστωτικό ίδρυμα) USD 5,6 εκατ.EUR 5.000.000
- ΙρλανδίαΤραπεζική άδεια (πιστωτικό ίδρυμα) USD 5,6 εκατ.EUR 5.000.000
- ΛιθουανίαΆδεια λειτουργίας τράπεζας (πιστωτικό ίδρυμα) USD 5.6mEUR 5,000,000
- ΜάλταΆδεια άσκησης τραπεζικής δραστηριότητας (πιστωτικό ίδρυμα) USD 5,6 εκατ.EUR 5.000.000
- Κάτω ΧώρεςΆδεια άσκησης τραπεζικών δραστηριοτήτων 5,6 εκατ. δολάρια ΗΠΑ5.000.000 ευρώ
- ΠολωνίαΆδεια ίδρυσης τράπεζας και άδεια έναρξης δραστηριότητας (τραπεζική άδεια δύο σταδίων) 5,6 εκατ. δολάρια ΗΠΑ5.000.000 ευρώ
- ΓιβραλτάρΠιστωτικό ίδρυμα (άδεια Μέρους 7) USD 5.6mEUR 5,000,000
- ΒέλγιοΑδειοδότηση (agrément) ως πιστωτικό ίδρυμα 6,9 εκατ. δολάρια ΗΠΑ6.200.000 ευρώ
- Αντίγκουα και ΜπαρμπούνταΆδεια άσκησης τραπεζικών δραστηριοτήτων (εγχώρια, ΕΚΕ) 7,4 εκατ. δολάρια ΗΠΑXCD 20,000,000
- ΝτομίνικαΆδεια τραπεζικής λειτουργίας (εγχώρια εμπορική τράπεζα) USD 7.4mXCD 20,000,000
- Καταρ (QFC)Άδεια QFC για τραπεζικές δραστηριότητες (δέκτης καταθέσεων) 9,6 εκατ. δολάρια ΗΠΑQAR 35.000.000
- ΛουξεμβούργοΆδεια λειτουργίας πιστωτικού ιδρύματος USD 9,7 εκατ.EUR 8.700.000
- Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα: Αμπού Ντάμπι Παγκόσμια ΑγοράΆδεια Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών για την αποδοχή καταθέσεων (Κατηγορία 1 ή Κατηγορία 5 για Ισλαμικό Χρηματοπιστωτικό Ίδρυμα που διαχειρίζεται ΠΧΙΔ) 10 εκατ. δολάρια ΗΠΑ10.000.000 δολάρια ΗΠΑ
- Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα: Διεθνές Οικονομικό Κέντρο του ΝτουμπάιΆδεια Αποδοχής Καταθέσεων (Κατηγορία 1, ή Κατηγορία 5 για Ισλαμικό Χρηματοπιστωτικό Ίδρυμα που διαχειρίζεται απεριόριστη ΔΑΧ) 10 εκατ. δολάρια ΗΠΑ10.000.000 δολάρια ΗΠΑ
- ΒερμούδεςΤραπεζική άδεια, άδεια καταθέσεων ή περιορισμένη τραπεζική άδεια 10 εκατ. δολάρια ΗΠΑBMD 10,000,000
- ΠαναμάςLicencia General (γενική τραπεζική άδεια) USD 10mPAB 10,000,000
- ΑυστραλίαΆδεια εξουσιοδοτημένου ιδρύματος αποδοχής καταθέσεων (ADI), άμεση διαδρομή USD 10,4 εκατ.AUD 15.000.000
- ΒραζιλίαΑδειοδότηση λειτουργίας εμπορικής ή πολλαπλής τράπεζας (autorização para funcionamento de banco comercial ou banco multiiplo) USD 11.2mBRL 56,000,000
- ItalyBanking license (άδεια τραπεζικής δραστηριότητας) USD 11.2mEUR 10,000,000
- ΣιγκαπούρηΨηφιακή πλήρης τραπεζική άδεια USD 11.7mSGD 15,000,000
- ΛιχτενστάινΤραπεζική άδεια (Bewilligung als Bank) USD 12mCHF 10,000,000
- ΕλβετίαΤραπεζική άδεια 12 εκατ. δολάρια ΗΠΑ10.000.000 φράγκα Ελβετίας
- ΙαπωνίαΤραπεζική άδεια USD 12.6mJPY 2,000,000,000
- Χονγκ ΚονγκΠεριορισμένη τραπεζική άδεια (τράπεζα περιορισμένης άδειας) 12,7 εκατ. δολάρια ΗΠΑ100.000.000 δολάρια Χονγκ Κονγκ
- Νότια ΑφρικήΕγγραφή τράπεζας (άδεια εγκατάστασης σύμφωνα με το άρθρο 12, εγγραφή σύμφωνα με το άρθρο 16) 15 εκατ. δολάρια ΗΠΑZAR 250,000,000
- ΦιλιππίνεςΨηφιακή άδεια τράπεζας USD 15.9mPHP 1,000,000,000
- Νότια ΚορέαΈγκριση τράπεζας μόνο στο διαδίκτυο 18,6 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ25.000.000.000 κορονίες Κορέας
- ΙσπανίαΆδεια λειτουργίας τράπεζας (entidad de crédito) USD 20,1 εκατ.EUR 18.000.000
- Χονγκ ΚονγκΤραπεζική άδεια (αδειοδοτημένη τράπεζα) USD 38.2mHKD 300,000,000
- Χονγκ ΚονγκΆδεια ψηφιακής τράπεζας (εικονικής τράπεζας) USD 38.2mHKD 300,000,000
- Λαμπουάν (Μαλαισία)Άδεια ψηφιακής τράπεζας Λαμπουάν USD 48.9mMYR 200,000,000
- Νότια ΚορέαΆδεια τραπεζικής δραστηριότητας (εμπορική τράπεζα) 74,4 εκατ. δολάρια ΗΠΑKRW 100,000,000,000
- ΣιγκαπούρηΆδεια τράπεζας χονδρικής πώλησης 78 εκατ. δολάρια ΗΠΑ100.000.000 στερλίνες Σιγκαπούρης
- ΣιγκαπούρηΨηφιακή χονδρική τραπεζική άδεια USD 78mSGD 100,000,000
- ΜπαχρέινΣυμβατική τραπεζική άδεια (λιανικής ή χονδρικής) 266 εκατ. δολάρια ΗΠΑBHD 100,000,000
- ΜπαχρέινΆδεια ισλαμικής τράπεζας (λιανικής ή χονδρικής) 266 εκατ. δολάρια ΗΠΑBHD 100,000,000
- Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα (ηπειρωτικά)Τράπεζα με περιορισμένη άδεια λειτουργίας 272,3 εκατ. δολάρια ΗΠΑ1.000.000.000 δηνάρια Αιγύπτου
- Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα (ξηρά)Τραπεζική άδεια (τράπεζα που έχει συσταθεί στα ΗΑΕ, εξειδικευμένη τράπεζα ή υποκατάστημα ξένης τράπεζας) 544,6 εκατ. δολάρια ΗΠΑ2.000.000.000 AED
Δεν περιλαμβάνονται στον πίνακα (δεν υπάρχει νόμιμος αριθμός ή νόμισμα χωρίς συναλλαγματική ισοτιμία αναφοράς): Πορτογαλία, Γκέρνσεϊ, Νήσος του Μαν, Τζέρσεϊ, Μονακό, Ηνωμένο Βασίλειο, Κατάρ (Λαμπουάν (Μαλαισία), Νέα Ζηλανδία, Φιλιππίνες, Σιγκαπούρη, Αργεντινή, Βολιβία, Καναδάς, Χιλή, Κουρασάο, Μεξικό, Παναμάς, Μαυρίκιος, Σεϋχέλλες.
Τα νόμιμα ελάχιστα από κάθε ρυθμιστική αρχή. Μετατρέπεται σε συναλλαγματικές ισοτιμίες αναφοράς ECB ή επίσημες τιμές αναφοράς 2026-10-08. Κλίμακα καταγραφής. Αυτά είναι μόνο τα νόμιμα ελάχιστα: η ρυθμιστική αρχή καθορίζει το κεφάλαιο που πρέπει να κατέχει κάθε τράπεζα, συνήθως πολύ υψηλότερο, και πρέπει να είναι τα δικά τους ρευστά κεφάλαια των μετόχων.
Πριν ξεκινήσετε
Το κεφάλαιο έρχεται πρώτα.
Μια τράπεζα είναι, εξ ορισμού, κεφάλαιο.Δεν υπάρχει δρόμος για μια άδεια ή μια εξαγορά χωρίς τα δικά σας ρευστά κεφάλαια, και μια αίτηση που υποβάλλεται χωρίς αυτά απορρίπτεται και παραμένει στο αρχείο της εν λόγω ρυθμιστικής αρχής.
Τι πρέπει να χρηματοδοτήσει μια νέα τράπεζα (εικόνα, όχι κλίμακα)
- Καθορίζεται από τον ρυθμιστή. Ο επόπτης καθορίζει το κεφάλαιο για το επιχειρηματικό σας σχέδιο, το προφίλ κινδύνου και το μέγεθός σας.Τα στοιχεία σε αυτόν τον ιστότοπο είναι μόνο το νομικό πάτωμα.
- Υγρό και το δικό σας. Καταβάλλεται, σε μετρητά, από ταυτοποιημένους μετόχους με τεκμηριωμένη πηγή πλούτου, πριν ή κατά την αδειοδότηση.
- Άνθρωποι και χρήματα. Διευθυντές και διευθυντικά στελέχη με πραγματική τραπεζική εμπειρία. οι ρυθμιστικοί φορείς τους παίρνουν συνέντευξη.
Δεν γίνεται αποδεκτό ως κεφάλαιο
- Τα δανεισμένα χρήματαΔάνεια, συμπεριλαμβανομένων των δανείων που εξασφαλίζονται από την τράπεζα που αγοράζετε ή αδειοδοτείτε.
- Χρηματοδότηση πωλητή ή προμηθευτήΟι πωλητές δεν χρηματοδοτούν την αγορά της τράπεζάς τους και οι ρυθμιστικές αρχές δεν εγκρίνουν εξαγορές που πληρώνονται με τα δικά τους χρήματα.
- Όργανα από χαρτίΤραπεζικές εγγυήσεις, μισθωμένα ή «εξαργυρωμένα» μέσα, ιστορικά ομόλογα, χρυσός ή πιστοποιητικά καταθέσεων.
- Επιστολές «απόδειξης κεφαλαίων»Επιστολές παρηγοριάς, στιγμιότυπα οθόνης, δηλώσεις αποκλεισμένων κεφαλαίων ή κεφάλαια που δεν είναι δικά σας για να δεσμεύσετε.
- Μη αποκαλυφθέντες υποστηρικτέςΧρήματα από επενδυτές που δεν έχουν ταυτοποιηθεί, ελεγχθεί και εγκριθεί ως μέτοχοι.
- Μη μετατρεπόμενα ή μη ανιχνεύσιμα περιουσιακά στοιχείαΠεριουσιακά στοιχεία χωρίς τεκμηριωμένη, νόμιμη πηγή πλούτου που μπορεί να επαληθευτεί από ρυθμιστική αρχή.
Μπορούμε να παρέχουμε όλα όσα χρειάζεται μια νέα τράπεζα, από το επιχειρηματικό σχέδιο και την αίτηση μέχρι τα συστήματα και τους λογαριασμούς ανταποκριτών, εκτός από το κεφάλαιο και τους ανθρώπους που θα τη διαχειρίζονται. Πριν από μια ανάθεση επαληθεύουμε την ταυτότητα, την κυριότητα και την απόδειξη των κεφαλαίων που κατέχονται σε ρυθμιζόμενη τράπεζα.
Η βάση κάθε τράπεζας
Τα πέντε συστατικά, μία άδεια.
Κάθε δικαιοδοσία διαφέρει, αλλά αυτά τα πέντε πρέπει να είναι σε ισχύ πριν από την υποβολή αίτησης.Οι ρυθμιστικές αρχές ζυγίζουν τρεις από αυτούς πάνω απ 'όλα: κεφάλαιο, τραπεζική εμπειρία και το επιχειρηματικό σχέδιο.
- 01Business plan
Στοχευμένες αγορές, προϊόντα, οικονομικές προβλέψεις τριών έως πέντε ετών, πολιτικές και διαδικασίες.Ο ρυθμιστής το διαβάζει γραμμή προς γραμμή.
- 02Capitalisation
Ρευστό κεφάλαιο, που καταβάλλεται από ταυτοποιημένους μετόχους, στο επίπεδο που ορίζει η ρυθμιστική αρχή για το σχέδιό σας.
- 03Key individuals
Ένα διοικητικό συμβούλιο και διευθυντικά στελέχη με μακρά τραπεζική σταδιοδρομία, καθώς και υπεύθυνοι συμμόρφωσης και κινδύνου.Όλοι ελέγχουν το ιστορικό τους και παίρνουν συνέντευξη.
- 04IT systems
Βασική τραπεζική, έλεγχος συμμόρφωσης, κανονιστικές αναφορές, με εξωτερική ανάθεση που δέχεται ο ρυθμιστής.
- 05Correspondent relations
Λογαριασμοί σε ανταποκριτές τράπεζες και πρόσβαση σε συστήματα πληρωμών, χωρίς τα οποία μια τράπεζα δεν μπορεί να μετακινήσει χρήματα.
Ρευστά κεφάλαια που εγγυώνται τη λειτουργία της τράπεζας και αφήνουν περιθώριο λάθους στο επιχειρηματικό σχέδιο.Δεν υπάρχει εναλλακτική λύση από το να είσαι ρευστός.
Διευθυντές και στελέχη των οποίων η σταδιοδρομία στον τραπεζικό τομέα μπορεί να επαληθευτεί από την ρυθμιστική αρχή.Πάνω από δέκα χρόνια αναμένεται συνήθως για ανώτερους ρόλους, είκοσι κατά προτίμηση.
Αγορές, προϊόντα, προβολές και κάθε πολιτική από το ανθρώπινο δυναμικό μέχρι τη συμμόρφωση, με τον αντίκτυπό της στην τοπική οικονομία.
Ποια τράπεζα
Χερσαία, υπεράκτια, ιδιωτική ή ψηφιακή.
Οι ίδιες πέντε συνιστώσες ισχύουν για κάθε είδος τράπεζας: ποιον μπορεί να εξυπηρετήσει, πού και πόσα θα περιμένει η ρυθμιστική αρχή.
Πλήρης εγχώρια άδεια: καταθέσεις και δανεισμός σε κατοίκους.Το υψηλότερο κεφάλαιο και η μεγαλύτερη αναθεώρηση.
Άδειες σε διεθνή κέντρα (π.χ. κατηγορία Β, κατηγορία 2 ή διεθνείς τραπεζικές άδειες) που εξυπηρετούν μόνο μη κατοίκους, συχνά με χαμηλότερο κεφάλαιο και χωρίς τοπική αποδοχή καταθέσεων.
Διαχείριση περιουσιακών στοιχείων για μια περιορισμένη πελατειακή βάση.Αδειοδοτημένη ως τράπεζα, συχνά σε συνδυασμό με άδειες καταπιστευμάτων και ταμείων.
Μια πλήρης ή περιορισμένη άδεια χωρίς υποκαταστήματα.Οι ρυθμιστικές αρχές εξετάζουν πιο σκληρά την πληροφορική, την εξωτερική ανάθεση, την ασφάλεια στον κυβερνοχώρο και το μοντέλο χρηματοδότησης.
Οι πιο κοινές απαιτήσεις
- Τουλάχιστον δύο μέτοχοι και μια ομάδα διαχείρισης με άψογο ιστορικό: καμία πτώχευση, ξέπλυμα χρήματος ή απάτη
- Ανώτερα στελέχη με εκτεταμένη τραπεζική εμπειρία: συνήθως πάνω από 10 χρόνια, κατά προτίμηση 20 ή περισσότερα
- Υπεύθυνος συμμόρφωσης, υπεύθυνος κινδύνου και άλλες βασικές λειτουργίες που ορίζει ο νόμος
- Ένα τοπικό γραφείο και πραγματική παρουσία στη δικαιοδοσία
- Διευθυντές με αναγνωρισμένα προσόντα, όπως ένα από ένα καθιερωμένο ίδρυμα
- Πλήρης έλεγχος του ιστορικού κάθε διευθυντή και μετόχου, συχνά από μια εξωτερική εταιρεία που επιλέγει η ρυθμιστική αρχή
- Ένα αρχικό επιχειρηματικό σχέδιο που κατατίθεται με την αίτηση
- Καταβεβλημένο κεφάλαιο, ρευστό κατά τη στιγμή της αίτησης
- Βασικό τραπεζικό και ρυθμιστικό λογισμικό αναφοράς σε λειτουργία πριν από την έναρξη
Από την πρώτη συνάντηση σε μια τράπεζα που λειτουργεί συνήθως διαρκεί μεταξύ έξι μηνών και τριών ετών, ανάλογα με τη δικαιοδοσία και την περίπτωση.Η αδειοδότηση μιας τράπεζας είναι συχνά τόσο πολιτική απόφαση όσο και νομική διαδικασία και καμία λίστα ελέγχου δεν εγγυάται άδεια.
Η προσωρινή άδεια δεν είναι τραπεζική άδεια
Ορισμένες προσφορές πωλούν «προσωρινές» ή «προσωρινές» άδειες. Στις δικαιοδοσίες που τις εκδίδουν, μια προσωρινή άδεια επιτρέπει μόνο στην εταιρεία να εγγραφεί και να συσταθεί. Δεν μπορεί να δεχτεί καταθέσεις ή πελάτες μέχρι να χορηγηθεί η πλήρης άδεια, και η πλήρης άδεια εξακολουθεί να απαιτεί κεφάλαιο, ανθρώπους και εγκεκριμένο σχέδιο.
Η διαδρομή
Από το σχέδιο στο έργο άδεια.
Η συνήθης ακολουθία για αυτήν την άδεια.Η διαδικασία και το χρονοδιάγραμμα κάθε ρυθμιστικής αρχής βρίσκονται στη σελίδα της δικαιοδοσίας της.
-
Στρατηγική
Επιχειρηματικό μοντέλο, αγορές-στόχοι και δικαιοδοσίες που ταιριάζουν σε αυτές, συμπεριλαμβανομένης της πρόσβασης των αντιπροσώπων για τα νομίσματά σας.
-
Προ-αίτηση
Πρώιμες συναντήσεις με την ρυθμιστική αρχή για τη δοκιμή του μοντέλου, της ιδιοκτησιακής διάρθρωσης και του κεφαλαιακού σχεδίου πριν από την υποβολή.
-
Πακέτο εφαρμογής
Επιχειρηματικό σχέδιο, τριετή οικονομικά στοιχεία, σχέδια κεφαλαίου και ρευστότητας, διακυβέρνηση, AML πλαίσια, πληροφορική και εξωτερική ανάθεση.
-
Κατάλληλο και κατάλληλο
Αξιολόγηση μετόχων, διευθυντών και κατόχων βασικών λειτουργιών: φήμη, εμπειρία, πηγή κεφαλαίων.
-
Αξιολόγηση
Ερωτήσεις των ρυθμιστικών αρχών, επιτόπιες επισκέψεις και, στη ζώνη του ευρώ, ECB απόφαση σχετικά με την πρόταση της εθνικής εποπτικής αρχής.
-
Άδεια και κινητοποίηση
Χορηγείται άδεια, συχνά με όρους ή περιορισμένη έναρξη· καταβάλλεται κεφάλαιο, συστήματα και προσωπικό.
-
Πηγαίνετε ζωντανά
Οι λειτουργίες ξεκινούν υπό συνεχή εποπτεία, υποβολή εκθέσεων και περιοδικές αναθεωρήσεις.
Τι θα ζητήσει η ρυθμιστική αρχή
Το αρχείο application.
- 01Επιχειρηματικό σχέδιο με τριετείς προβολές
- 02Κεφαλαιακό σχέδιο, απόδειξη κεφαλαίων και συμβολαιογραφική δήλωση κεφαλαίου από κάθε μέτοχο
- 03Δήλωση εισοδήματος και καθαρής περιουσίας για κάθε μέτοχο και εταιρεία συμμετοχών
- 04Μετοχικό κεφάλαιο και ονομαστική αξία της προτεινόμενης τράπεζας
- 05Προκαθορισμένα τέλη αίτησης, που καταβάλλονται πριν από την κατάθεση
- 06Αστυνομικά πιστοποιητικά και πλήρης έλεγχος του ιστορικού για όλα τα σχετικά πρόσωπα
- 07Πλήρης σταδιοδρομία και ακαδημαϊκό ιστορικό των διευθυντών και των στελεχών
- 08Διάγραμμα ιδιοκτησίας στους τελικούς πραγματικούς δικαιούχους
- 09Βιογραφικά και έντυπα καταλληλότητας για διευθυντές και κατόχους βασικών λειτουργιών
- 10Πλαίσια διαχείρισης κινδύνου, συμμόρφωσης και εσωτερικού ελέγχου
- 11AML/CFT πολιτικές και ο υπεύθυνος αναφοράς για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
- 12Σχέδια πληροφορικής, εξωτερικής ανάθεσης και λειτουργικής ανθεκτικότητας
- 13Σχέδιο ανάκαμψης και σχέδιο έκτακτης ανάγκης ρευστότητας
Πριν υποβάλετε αίτηση
Παρακολουθήστε, τότε Διαβάστε.
Πώς να αδειοδοτήσετε μια τράπεζα: από το επιχειρηματικό σχέδιο έως την έγκριση
Η πλήρης διαδρομή για την απόκτηση τραπεζικής άδειας: προ-αίτηση, το πακέτο της αίτησης, κεφάλαιο, καταλληλότητα, πληροφορική, AMLκινητοποίηση και ρεαλιστικά χρονοδιαγράμματα.
Οδηγός κανονισμού · 10 λεπτάΑγορά τράπεζας: αλλαγή ελέγχου και ειδικές συμμετοχές
Πώς εγκρίνονται οι αποκτήσεις αδειοδοτημένων τραπεζών και χρηματοπιστωτικών εταιρειών: ειδικές συμμετοχές, CRD Άρθρα 22-27, χρονοδιαγράμματα, δέουσα επιμέλεια και κόκκινες σημαίες.
Επεξήγηση · 8 λεπτάΤι είναι η τράπεζα;
Τι νομικά κάνει ένα ίδρυμα τράπεζα, οι κύριοι τύποι της τράπεζας και τι επιτρέπει και δεν επιτρέπει μια τραπεζική άδεια.
Επεξήγηση · 8 λεπτάΤα τραπεζικά κεφάλαια και το πλαίσιο της Βασιλείας
CET1, ίδια κεφάλαια κατηγορίας 1 και συνολικά κεφάλαια, σταθμισμένα προς τον κίνδυνο στοιχεία ενεργητικού, Basel III ελάχιστα όρια και αποθέματα ασφαλείας, ο δείκτης μόχλευσης και το ελάχιστο αρχικό κεφάλαιο για τις νέες τράπεζες.
Επεξήγηση · 9 λεπτάΡευστότητα και χρηματοδότηση: LCR, NSFR, ασφάλιση καταθέσεων και δανειστής έσχατης ανάγκης
Πώς οι τράπεζες υποχρεούνται να επιβιώσουν από μια περίοδο πίεσης 30 ημερών και να χρηματοδοτήσουν τους εαυτούς τους με σταθερό τρόπο, και πώς η ασφάλιση των καταθέσεων και ο δανεισμός της κεντρικής τράπεζας συμπληρώνουν το δίχτυ ασφαλείας.
Επόμενο βήμα
Πάρτε ένα σχέδιο αδειοδότησης για την περίπτωσή σας.
Πείτε μας τις δραστηριότητες, τις αγορές και τα κεφάλαια που έχετε στο μυαλό σας και θα σας απαντήσουμε με τις δικαιοδοσίες που ταιριάζουν και τι θα περιμένει κάθε ρυθμιστική αρχή.