Αυτή η σελίδα μεταφράστηκε αυτόματα από τα Αγγλικά και δεν έχει ελεγχθεί από έναν μεταφραστή.Οι νομικοί και κανονιστικοί όροι μπορεί να είναι ανακριβείς.Η αγγλική έκδοση είναι η έγκυρη. Διαβάστε αυτή τη σελίδα στα Αγγλικά
Ο Παναμάς είναι το μεγαλύτερο τραπεζικό κέντρο της Κεντρικής Αμερικής, με μια οικονομία βασισμένη στο δολάριο (το αμερικανικό δολάριο κυκλοφορεί παράλληλα με τη μπαλμπόα) και έναν διεθνή τραπεζικό τομέα που έχει δημιουργηθεί γύρω από γενικές, διεθνείς και αντιπροσωπευτικές άδειες γραφείων.Επίσης φιλοξενεί μια περιφερειακή αγορά τίτλων που εποπτεύεται από την Επιθεώρηση του Χρηματιστηρίου Τίτλων.
Σημαία κινδύνουΠρότυπο
Ομάδα Δράσης για το ΧρήμαΔεν αναφέρεται
ΕΕ AML κατάλογος υψηλού κινδύνουΔεν αναφέρεται
Φορολογικός κατάλογος της ΕΕΔεν αναφέρεται
Καθεστώτα αδειών4
ΝόμισμαΠΑΒ
αξιολόγησηΒΒΒ-
Επόμενες εκλογέςMay 2029
Panama moved from Annex I to Annex II (cooperating, with commitments still to implement) of the EU list of non-cooperative jurisdictions for tax purposes in the revision of 9 October 2026. It left FATF increased monitoring in October 2023 and was removed from the EU high-risk third country list by Delegated Regulation (EU) 2025/1184, in force 5 August 2025. Ελέγχθηκε 13 Οκτώβριος 2026.
Ρεαλίζαντο Μέτας (RM), εκλεγμένο σε συμμαχία με το Κόμμα Συμμαχίας
Τελευταίες εκλογές
Γενικές (προεδρικές και νομοθετικές), 5 Μαΐου 2024
Επόμενες εκλογές
Γενική (προεδρική και νομοθετική), Μάιος 2029. Ο Πρόεδρος υπηρετεί μία 5-ετή θητεία
Νομοθεσία
Εθνοσυνέλευση: μονοθάλαμο, 71 έδρες
Νομικό σύστημα
Αστικό δίκαιο
Οικονομία και χρηματοδότηση
Πληθυσμός
4.6m (2025)
ΑΕΠ
90,5 δισεκατομμύρια δολάρια (2025)
ΑΕΠ ανά άτομο
19.814 δολάρια ΗΠΑ (2025)
Νόμισμα
Μπαλμπόα Παναμά και δολάριο ΗΠΑ (δολαριοποιημένο): το μπαλμπόα είναι σταθερό σε σχέση με το δολάριο ΗΠΑ, το οποίο είναι νόμιμο χρήμα και κυκλοφορεί ως χαρτονόμισμα
Κεντρική τράπεζα
Καμία κεντρική τράπεζα (η Εποπτεία των Τραπεζών του Παναμά ρυθμίζει τις τραπεζικές συναλλαγές, η Εθνική Τράπεζα του Παναμά είναι η κρατική τράπεζα)
Πιστωτική διαβάθμιση
S&P BBB- (σταθερό) · Moody's Baa3 (αρνητικό) · Fitch BB+ (σταθερό) (από τον Σεπτέμβριο του 2026)
Μια δολαριοποιημένη οικονομία υπηρεσιών χτισμένη πάνω στη Διώρυγα του Παναμά, την Ελεύθερη Ζώνη Κολόν, τα λιμάνια και ένα διεθνές τραπεζικό κέντρο που εποπτεύεται από την Εποπτεία των Τραπεζών.
Τράπεζα
Γενική άδεια (γενική τραπεζική άδεια)
Ελάχιστο κεφάλαιο10 εκατ. δολάρια ΗΠΑ
ΧρονολόγιοΟ Επόπτης αποφασίζει εντός 90 ημερών από την υποβολή πλήρους αίτησης (άρθρο 48)
ΑρχήΚατηγορία:Γλώσσες του Παναμά
10 εκατ. καταβεβλημένο ή διατεθειμένο κεφάλαιο, μετά την αφαίρεση των ζημιών (άρθρο 68)
Νόμος
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008, ordering Decreto Ley 9 de 1998 as amended by Decreto Ley 2 de 2008), arts. 41, 47, 48 and 68
Τέλη
Annual regulation and supervision fee PAB 30,000 plus PAB 35 per PAB 1 million of total assets, the asset-based part capped at PAB 100,000 (art. 225); η ΕΠΕ μπορεί να την προσαρμόσει.
Διαβατήριο
Χωρίς καθεστώς διαβατηρίου.
Βασικές απαιτήσεις
Αίτηση που υποβάλλεται εγγράφως μέσω δικηγόρου του Παναμά (νομικός πληρεξούσιος)
Ταυτότητα των κύριων μετόχων και καταλληλότητα της διοίκησης
Απόδειξη ικανότητας συνεισφοράς του ελάχιστου κεφαλαίου, με σαφώς ανιχνεύσιμη προέλευση
Επιχειρηματικό σχέδιο που δείχνει τη βιωσιμότητα και τη συμβολή στην οικονομία του Παναμά
Πρώτα εκδίδεται προσωρινή άδεια, οριστική μετά την εγγραφή στο Δημόσιο Μητρώο
ΧρονολόγιοΟ Επόπτης αποφασίζει εντός 90 ημερών από την υποβολή πλήρους αίτησης (άρθρο 48)
ΑρχήΚατηγορία:Γλώσσες του Παναμά
3 εκατομμύρια καταβεβλημένο ή διατεθειμένο κεφάλαιο (άρθρο 68), εκ των οποίων τα 250.000 πρέπει να τηρούνται ως εγγυητική κατάθεση στην Εθνική Τράπεζα του Παναμά ή στο Ταμιευτήριο
Νόμος
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008), arts. 41, 68 and 71
Τέλη
Ετήσιο τέλος ρύθμισης και εποπτείας 15.000 (άρθρο 225).
Διαβατήριο
Χωρίς καθεστώς διαβατηρίου.
Βασικές απαιτήσεις
Επιχείρηση που διευθύνεται από γραφείο στον Παναμά με συναλλαγές που παράγουν αποτελέσματα μόνο στο εξωτερικό
Ίδια κριτήρια καταλληλότητας, προέλευσης του κεφαλαίου και επιχειρηματικού σχεδίου με αυτά της γενικής άδειας
Κανόνες κεφαλαιακής επάρκειας όταν το ΕΣΠ είναι ο επόπτης της χώρας καταγωγής (άρθρο 71)
Το ελάχιστο καθαρό κεφάλαιο για τους χρηματιστές-διαπραγματευτές ορίζεται από την συμφωνία και δεν επιβεβαιώθηκε από επίσημη πηγή σε αυτόν τον έλεγχο, επομένως είναι άκυρη. The original 1999 text of Decreto Ley 1 set a broker-dealer licence fee of PAB 5,000 and an annual supervision fee of 0.0025 percent of annual trading (minimum PAB 2,500); τα στοιχεία αυτά δεν ελέγχθηκαν σε σχέση με το ισχύον ενοποιημένο κείμενο, επομένως το πεδίο των τελών είναι κενό. Δεν εντοπίστηκε νόμος αδειοδότησης παρόχου υπηρεσιών κρυπτογράφησης ή εικονικών περιουσιακών στοιχείων στους ιστότοπους του ΣΔΠ ή του ΣΜΒ. Το νομοθετικό καθεστώς του δεν επιβεβαιώθηκε από επίσημη πηγή σε αυτόν τον έλεγχο. Οι επιχειρήσεις εμβασμάτων και πληρωμών και τα διαδικτυακά τυχερά παιχνίδια (Junta de Control de Juegos) δεν επαληθεύτηκαν από επίσημες πηγές σε αυτό το πέρασμα, επομένως δεν έχουν καταχωρίσεις. Ο τραπεζικός νόμος επιτρέπει στην Εθνική Τράπεζα να αλλάξει το ελάχιστο κεφάλαιο και τα εποπτικά τέλη με συμφωνία.
Γενικές πληροφορίες
Σχετικά με τον Παναμά
Τα φυσικά όρια της Γης. Ο χάρτης είναι ενδεικτικός.
Κατάσταση
Κύριο κράτος
Κεφάλαιο
Πόλη του Παναμά
Περιοχή
Έχει έκταση 75.420 τετραγωνικά χιλιόμετρα.
Επίσημες γλώσσες
Ισπανικά
Ζώνη ώρας
UTC-05:00
Οι κύριες εξαγωγές
Υπηρεσίες διαμετακόμισης και εφοδιαστικής της Διώρυγας του Παναμά
Οικονομικές υπηρεσίες
Μπανάνες
Ψάρια
Επεξεργασμένο πετρέλαιο
Κύριοι εξαγωγικοί εταίροι
Κίνα
Ιαπωνία
Ηνωμένες Πολιτείες
Ταϊλάνδη
Κόστα Ρίκα
Sources for the country information(6)
Οι πληροφορίες για τη χώρα ελέγχθηκαν στις 9 Οκτωβρίου 2026. Τα δεδομένα αδειοδότησης ενημερώθηκαν στις 7 Οκτωβρίου 2026. Ρυθμιστική ανακοίνωση.
