Лицензия · EMI, тўлов ташкилоти, пул хизматлари
Э-пул ва тўловлар
Ҳисоб-китоблар, карталар, трансферлар ва харидлар.
Таққосла
Қонунда белгиланган минимал капитал, бир-бирига қарама-қарши.
Ҳар бир юрисдикциядаги қонуний пойдевор. Бу бюджет эмас, балки таққослашни бошлаш нуқтасидир: тартибга солувчи ташкилот банкингизнинг ҳақиқатда керак бўладиган капиталини белгилайди.
- Британия Виргин ороллариМолия ва пул хизматлари лицензияси, A синф (пул ўтказмалари) ва B синф (пул топшириқлари, чекларни конвертация қилиш, валюта айирбошлаш) $10k10,000 доллар
- БарбадосПлатежный институт лицензии USD 25kBBD 50,000
- Бирлашган Араб Амирликлари (оншор)Кичик миқдордаги тўлов хизматлари лицензияси (I, II, III ёки IV тоифа) USD 27kAED 100,000
- Кайман ороллариПул хизматлари лицензияси USD 37kKYD 30,000
- СингапурСтандарт тўлов ташкилоти лицензияси (SPI) USD 78kSGD 100,000
- Багам ороллариТўлов хизматларини кўрсатиш лицензияси (электрон чакана тўлов воситалари ва электрон пуллар) $100k100,000 BSD
- АвстрияPayment institution licence (Konzession zur Bereitstellung von Zahlungsdiensten) USD 140kEUR 125,000
- БельгияТўлов ташкилоти сифатида лицензия олиш USD 140kEUR 125,000
- КипрТўлов ташкилоти сифатида рухсатнома олиш USD 140kEUR 125,000
- ЭстонияТўлов ташкилотининг фаолият кўрсатиш лицензияси USD 140kEUR 125,000
- ФранцияAgrément as a payment institution (пул тўлаш ташкилоти) USD 140kEUR 125,000
- ГерманияТўлов хизматларини кўрсатиш учун лицензия (Zahlungsinstitut) USD 140kEUR 125,000
- ИрландияТўлов ташкилоти рухсати USD 140kEUR 125,000
- ИталияТўлов ташкилоти рухсати USD 140kEUR 125,000
- ЛитваТўлов ташкилоти лицензияси USD 140kEUR 125,000
- ЛюксембургПлатежный институт (ПИ) разрешение USD 140kEUR 125,000
- МальтаҲисоб-китоб хизматларини кўрсатиш учун молиявий ташкилот лицензияси (ҳисоб-китоб ташкилоти) USD 140kEUR 125,000
- НидерландияТўлов ташкилоти лицензияси USD 140kEUR 125,000
- PolandAuthorisation as a domestic payment institution (krajowa instytucja płatnicza, KIP); registration as a small payment institution (mała instytucja płatnicza, MIP) USD 140kEUR 125,000
- ПортугалияТўлов ташкилоти рухсати USD 140kEUR 125,000
- ИспанияТўлов ташкилоти рухсати (entidad de pago) USD 140kEUR 125,000
- ГибралтарТўлов ташкилоти (Чақирувнинг 7 қисми) USD 140kEUR 125,000
- Буюк БританияИжозланган тўлов ташкилоти USD 140kEUR 125,000
- ЛихтенштейнPayment institution license (Bewilligung als Zahlungsinstitut) USD 150kCHF 125,000
- SingaporeMajor payment institution license (MPI) USD 195kSGD 250,000
- СингапурMPI ёки SPI лицензияси остида электрон пуллар чиқариш 195 минг АҚШ доллари250,000 СГД
- Бирлашган Араб Амирликлари: Дубай халқаро молия маркази (DIFC)Пул хизматларини кўрсатиш (тўлов ҳисоблари, тўлов операциялари, тўлов воситалари: 3D категорияси; фақат пул ўтказмалари: 4-категория) $200k$200,000
- КореяЭлектрон тўлов портали (PG) рўйхатдан ўтиш USD 223kKRW 300,000,000
- ШвейцарияFinTech лицензияси (BankA 1b моддасига мувофиқ шахслар) 360 минг АҚШ доллари300,000 швейцар франки
- АвстрияE-money institution license (электрон пуллар чиқариш учун лицензия) USD 392kEUR 350,000
- БельгияЭлектрон пул ташкилоти сифатида лицензия олиш USD 392kEUR 350,000
- КипрЭлектрон пул ташкилоти сифатида рухсатнома олиш USD 392kEUR 350,000
- ЭстонияЭлектрон пул ташкилотининг фаолият кўрсатиш лицензияси USD 392kEUR 350,000
- ФранцияAgrément as an electronic money institution (электрон пул ташкилоти) USD 392kEUR 350,000
- ГерманияЭлектрон пул бизнеси учун лицензия (E-Geld-Institut) USD 392kEUR 350,000
- ИрландияЭлектрон пул ташкилоти рухсати USD 392kEUR 350,000
- ИталияЭлектрон пул ташкилоти (IMEL) рухсати USD 392kEUR 350,000
- ЛитваЭлектрон пул ташкилоти (EMI) лицензияси USD 392kEUR 350,000
- ЛюксембургЭлектрон пул ташкилоти (EMI) рухсати USD 392kEUR 350,000
- МальтаЭлектрон пул чиқариш учун молиявий ташкилот лицензияси (электрон пул ташкилоти) USD 392kEUR 350,000
- НидерландияЭлектрон пул ташкилоти рухсати USD 392kEUR 350,000
- PolandAuthorisation as a domestic electronic money institution (миллий электрон пул институти, KIPE) USD 392kEUR 350,000
- ПортугалияЭлектрон пул ташкилоти рухсати USD 392kEUR 350,000
- ИспанияЭлектрон пул ташкилоти рухсати (entidad de dinero electrónico) USD 392kEUR 350,000
- GibraltarElectronic money institution (Part 7 permission) USD 392kEUR 350,000
- ЛихтенштейнE-money institution license (Bewilligung als E-Geld-Institut) USD 392kEUR 350,000
- Буюк БританияИжозланган электрон пул ташкилоти USD 392kEUR 350,000
- Бирлашган Араб Амирликлари: Дубай халқаро молия маркази (DIFC)Пул хизматларини кўрсатиш (сақланган қийматни чиқариш), 3C категорияси 500 минг АҚШ доллари500,000 АҚШ доллари
- Қатар (QFC)QCB тўлов хизматлари кўрсатувчисининг лицензияси, I тоифа (электрон пуллар чиқариш ва савдогарларни жалб қилиш) USD 549kQAR 2,000,000
- Қатар (QFC)QCB тўлов хизматлари кўрсатувчисининг лицензияси, II тоифа (бошқа тўлов хизматлари, мижоз пули сақланмайди) USD 549kQAR 2,000,000
- БаҳрайнҚўлланма хизматлар провайдери лицензияси: тўлов хизматлари провайдери, карталарни ишлаш, AISP ва PISP $665к250,000 сўм
- Жанубий КореяЭлектрон тўлов воситаларини чиқариш ва бошқариш учун рўйхатдан ўтиш $1.5м2,000,000,000 КРВ
- BrazilInstituição de pagamento, modalidade emissora de dinheiro eletrônico (электрон пул чиқарувчи тўлов ташкилоти) USD 1.8mBRL 9,200,000
- BrazilПлатежный институт: послеоплата инструмента выдачи, кредитор или платежная операция инициатор (послеоплаченное издание, приобретение или оплата инициатор) USD 1.8мBRL 9,200,000
- ГонконгСақланган қиймат имконияти лицензияси (SVF) USD 3.2mHKD 25,000,000
- Жанубий КореяЭлектрон пуллар чиқаришга рухсатнома 3,7 млн. АҚШ доллариKRW 5,000,000,000
- Бирлашган Араб Амирликлари (оншор)Сақланган қийматли объектлар (SVF) лицензияси USD 4.1mAED 15,000,000
Картада кўрсатилмаган (қонуний рақам йўқ, ёки пул бирлиги кўрсаткичсиз): Мен ороли, Джерси, Бирлашган Араб Амирликлари: Абу-Даби жаҳон бозори (ADGM), Австралия, Гонконг, Япония, Янги Зеландия, Филиппин, Сингапур, Антигуа ва Барбуда, Аргентина, Барбадос, Бермуда, Боливия, Канада, Чили, Курасао, Доминика, Мексика, Маврикий, Сейшеллар, Жанубий Африка. Ҳар бир юрисдикция саҳифасини кўринг.
Ҳар бир назоратчи томонидан белгиланган қонуний минимумлар. ECB мисол ставкалари ёки 2026-10-08 кунги расмий чекловлар бўйича ўзгартирилган. Лог масштаби. Бу фақатгина қонуний минимумлар: назоратчи ҳар бир банкнинг капиталини аниқ белгилайди, одатда анча юқорироқ ва у акциядорларнинг ўз пул маблағлари бўлиши керак.
Йўл
Пландан лицензияга.
Ушбу лицензия учун оддий тартиб. Ҳар бир назоратчининг ўз жараёни ва вақт чизиғи унинг юрисдикция саҳифасида кўрсатилган.
-
Модель
Қайси хизматлар: электрон пул, ўтказмалар, сотиб олиш, тўловни бошлаш. Бу EMI ёки тўлов ташкилоти ва капитал тоифасини белгилайди.
-
Қўриқлаш
Мижоз маблағлари қандай ҳимоя қилинади: алоҳида ҳисоблар ёки суғурта, ва уларни сақлайдиган банклар.
-
Апплет
Операциялар дастури, бизнес режаси, бошқарув, AML/CFT қоидалари, IT хавфсизлиги ва аутсорсинг.
-
Фит ва тўғри
Квалификацияланган акциядорлар ва менежерлар баҳоланди.
-
Ижозлаш
Кўпинча, ЕИда тўлиқ ҳужжатлар тўпланганидан кейин уч ой ичида; паспортлаштириш ҳақидаги хабарномалар ундан кейин келади.
-
Схема ва темир йўлга кириш
Карта схемаси аъзолиги ёки BIN спонсорлик, тўлов тизимига кириш, хато ҳисоблар.
Регулятор нимани сўрайди
илова файли.
- 01Амалларнинг дастури
- 02Бизнес-режа ва бошланғич капитал
- 03Хавфсизлик чоралари
- 04Идора ва ички назорат тавсифи
- 05AML/CFT қирра
- 06Хавфсизлик сиёсати ва ҳодисалар тартиби
- 07Мудири ва эгаси учун мос-ва-мақбул ҳужжатлар
Ажратишдан олдин
Кўриб чиқинг, сўнгра ўқинг.
Электрон пул ва тўлов ташкилотлари лицензиялари
Европа Иттифоқининг электрон пул ташкилотлари ва тўлов ташкилотлари банклардан қандай фарқ қилади: капитал, муҳофаза қилиш, агентлар, паспортлаштириш ва PSD3 ўтиш.
Регламент йўлланмаси · 11 минЕвропа Иттифоқи тўловлар ислоҳоти: PSD3, тўлов хизматлари тартибга солиш ва тезкор тўловлар
Европа Иттифоқининг тўловлар тўғрисидаги қонуни қуйидагича: PSD3 ва PSR, Тезкор тўловлар тартиби, тўлов олувчини текшириш, фирибгарлик жавобгарлиги ва очиқ банк фаолияти.
Тафсилотлар · 8 минКорреспондентлик банк иши тушунтирилди
Nostro ва vostro ҳисоблари, воситачи банклар, SWIFT, ёпиқ муносабатлар, хавфсизликни камайтириш ва нега янги банклар доллар ва еврода ҳисоб-китоб қилиш учун курашмоқда?
Тафсилотлар · 8 минКарталар ва тўлов йўлакчалари
Карта схемалари, чиқариб бериш ва сотиб олиш, BIN спонсорлик ва асосий аъзолик, SEPA, тезкор тўловлар, ISO 20022 ва реал вақтдаги жами ҳисоб-китоб.
Кейинги қадам
Сизнинг ҳолатингиз учун лицензиялаш режасини олинг.
Бизга ўзингиз ўйлаётган фаолият, бозорлар ва капитални айтинг. Биз сизга мос юрисдикцияларни ва ҳар бир назоратчи нимани кутишини айтамиз.